《微貸客戶實(shí)地調(diào)查》ppt課件-全文預(yù)覽
【正文】 ，各欠多少金額、欠款單位最近一次交易往來(lái)的情況、收回可能性怎么樣； – 查看有關(guān)的書面憑證 – 對(duì)于金額特別大的應(yīng)收賬款，留下欠款人的姓名和聯(lián)系方式 ? 預(yù)付賬款 – 索要已付款但尚未到貨的付款憑據(jù)（告訴客戶這將計(jì)入其資產(chǎn)，有利于貸款的審批） – 注意付款人和收款人信息、打款時(shí)間 確定應(yīng)付 /預(yù)收等負(fù)債金額 ? 應(yīng)付賬款 – 詢問(wèn)是否欠供應(yīng)商款項(xiàng) – 查看近期進(jìn)貨的付款憑據(jù)進(jìn)行核對(duì) ? 預(yù)收款項(xiàng) – 詢問(wèn)近期會(huì)員卡的辦理情況、下游客戶的訂貨情況 – 查看有關(guān)的預(yù)收款記錄 盤點(diǎn)存貨 /固定資產(chǎn) 庫(kù)存盤點(diǎn) ? 詢問(wèn)客戶庫(kù)存產(chǎn)品的價(jià)值有多少？ – 分主要類別分別詢問(wèn)存貨數(shù)量和金額 ? 根據(jù)價(jià)格和產(chǎn)品類型將存貨劃分為主存貨種類和次存貨種類 ? 對(duì)存貨進(jìn)行分類清點(diǎn) 清點(diǎn)固定資產(chǎn) ? 分別詢問(wèn)各個(gè)固定資產(chǎn)的購(gòu)置時(shí)間、購(gòu)置價(jià)格、使用年限 ? 對(duì)于生產(chǎn)設(shè)備，要留下整個(gè)機(jī)器和機(jī)器銘牌的影像，記下廠家名稱和聯(lián)系方式 查看現(xiàn)金 /銀行存款 ? 現(xiàn)金清點(diǎn)：現(xiàn)金是重要的“交叉檢驗(yàn)”工具，對(duì)于現(xiàn)金銷售比較重要的客戶，一定要對(duì)其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn) – 詢問(wèn)其多長(zhǎng)時(shí)間存一次 – 店面的現(xiàn)金是幾天的銷售款、這段期間從店面支出了哪些款項(xiàng) – 注意不能觸碰客戶的現(xiàn)金，請(qǐng)客戶為你清點(diǎn) ? 銀行存款 – 詢問(wèn)客戶銀行存款的金額、存在哪里 – 就近找銀行網(wǎng)點(diǎn)、 ATM查看其存款余額 – 詢問(wèn)生意往來(lái)主要用那個(gè)賬戶、請(qǐng)其打出該賬戶一定時(shí)間的流水 生產(chǎn)類客戶調(diào)查的特殊問(wèn)題 ? 生產(chǎn)流程 ?應(yīng)該看到從原材料到最終產(chǎn)品的整個(gè)過(guò)程 ?機(jī)器、材料的擺放應(yīng)合理，各個(gè)環(huán)節(jié)應(yīng)有具備相應(yīng)技能的員工 ? 毛利率 ?要全面識(shí)別主要的變動(dòng)成本項(xiàng)目 ? 不明用途的機(jī)器設(shè)備 /設(shè)施 ?要弄清楚所有機(jī)器的作用，否則你有可能忽略了一個(gè)重要的生產(chǎn)環(huán)節(jié)以及相應(yīng)的成本 ? 訂單 /銷售渠道 ?是否有穩(wěn)定的銷售渠道 ?委托加工類是否有長(zhǎng)期的訂單 貿(mào)易類客戶調(diào)查的特殊問(wèn)題 ? 客戶在價(jià)值鏈中的作用 缺了它，其上下游之間直接交易是否會(huì)變得不 經(jīng)濟(jì)？ 服務(wù)類客戶調(diào)查的特殊問(wèn)題 ? 主要的服務(wù)項(xiàng)目 ? 服務(wù)流程 /相應(yīng)設(shè)備 ? 服務(wù)質(zhì)量 /競(jìng)爭(zhēng)力問(wèn)題 – 體驗(yàn)一下？ ? 核心員工的技能、經(jīng)驗(yàn)、服務(wù)時(shí)間 總體思考、明了貸款使用計(jì)劃 ? 對(duì)獲取的業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)情況做一個(gè)總體的回顧，對(duì)于矛盾和有疑問(wèn)的地方向客戶提出，請(qǐng)客戶解釋 ? 詢問(wèn)客戶具體的貸款使用計(jì)劃、評(píng)估其合理性 結(jié)束營(yíng)業(yè)場(chǎng)所調(diào)查 ? 將客戶經(jīng)營(yíng)單據(jù)和資料進(jìn)行歸整、對(duì)重要的、內(nèi)部審批需要的資料留存影像文件或進(jìn)行復(fù)
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