【正文】 告l 市場(chǎng)調(diào)查資料 l 行業(yè)專家的報(bào)告 l 按顧客分類的銷售資料 l 產(chǎn)品成本資料 l 高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)項(xiàng)目證書l 其它表明企業(yè)特點(diǎn)的資料怎樣對(duì)商業(yè)計(jì)劃書進(jìn)行包裝 l 編輯紙張、排版及裝訂 ： 一般紙用純白色或淡黃色質(zhì)地較好、厚實(shí)的 A4紙，用 MSOFFICE排版。這些圖片有助于推銷你的計(jì)劃書。 第八部分 財(cái)務(wù)報(bào)告書 本部分要列示最近幾年以及本年由審計(jì)公司審核的所有財(cái)務(wù)報(bào)表，包括： ★ 合并的資產(chǎn)負(fù)債表 ★ 合并的利潤(rùn)報(bào)表 ★ 合并的股東持股報(bào)表 ★ 合并的財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表 第九部分 財(cái)務(wù)規(guī)劃 l 本部分包括對(duì)未來五年的年度財(cái)務(wù)規(guī)劃組成，使風(fēng)險(xiǎn)投資人能夠準(zhǔn)確地了解企業(yè)的現(xiàn)金流量狀況。如下圖所示。 第五部分 風(fēng)險(xiǎn)因素及對(duì)策 l 有限的經(jīng)營(yíng)歷史 l 有限的資源 l 有限的管理經(jīng)驗(yàn) l 市場(chǎng)不確定性 l 生產(chǎn)不確定性 l 清償能力 l 對(duì)核心人物的依賴 l 可能出問題的地方 l 其他條款 第六部分 投資回報(bào)及投資退出 公開上市 回購(gòu) 投資回報(bào) 第七部分 運(yùn)營(yíng)和預(yù)測(cè)分析 總體描述 比率分析 營(yíng)運(yùn)成績(jī) 金融條件 或有負(fù)債 總體描述： 本部分要從公司總體損益狀況開始，這些狀況要基于企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，如最近三年以及未來三年的凈收入、銷售成本、營(yíng)運(yùn)費(fèi)用、利息支出及利息收入。 所有權(quán)： 介紹現(xiàn)有股東持股數(shù)量及風(fēng)險(xiǎn)投資人在投資發(fā)生后的持股數(shù)量，指出獲得該項(xiàng)所有權(quán)所支付的金額，每位股東的股權(quán)比例等。比如，本公司是否允許風(fēng)險(xiǎn)投資公司的代表進(jìn)入董事會(huì)、資金到位后企業(yè)要達(dá)到什么樣的目標(biāo)？哪些階段性目標(biāo)必須達(dá)到？等等。表述格式舉例如下： 籌 資 前 籌 資 后 長(zhǎng) 期 債務(wù) 100 000 …… 長(zhǎng) 期 風(fēng)險(xiǎn)資 本可 轉(zhuǎn)換債 …… 500 000 優(yōu) 先股 …… …… 普通股 100 000 100 000 l 籌資抵押： 如果是普通股融資當(dāng)然不存在抵押?jiǎn)栴}，如果是債務(wù)融資，則需要就債務(wù)抵押情況作出說明。如果支付給他們?nèi)魏螌ｉT費(fèi)用，或公司每月支付聘用費(fèi)用，在這一部分加以說明。l 雇傭協(xié)議： 要求詳細(xì)列出公司和雇員的雇傭協(xié)議并特別注明和每個(gè)雇員簽訂的是什么協(xié)議。l 股票期權(quán)： 要求以表格的形式列出所有目前尚未兌付的股票期權(quán)。 企業(yè)家必須向風(fēng)險(xiǎn)投資人證明自己及其管理隊(duì)伍的其它成員都非常 “干凈 ”。 關(guān)鍵雇員： 要求列出 34名關(guān)鍵雇員并以 《 簡(jiǎn)歷 》 形式對(duì)其作出簡(jiǎn)要介紹。 ☆ 通訊設(shè)備的可得性。 ☆ 公司注冊(cè)地點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍及公司全稱。l 稅收： 主要說明對(duì)公司征收的特別稅收。如果你不揭示利益沖突而且風(fēng)險(xiǎn)投資人發(fā)現(xiàn)了這一點(diǎn)，公司就會(huì)立刻失去信用。l 訴訟： 描述公司可能卷入的訴訟案件，包括： ☆ 別人起訴本公司的案件 ☆ 本公司起訴其它人的案件。l 專利和商標(biāo)： 本部分要對(duì)公司持有或?qū)⒁暾?qǐng)的專利和商標(biāo)進(jìn)行詳細(xì)描述，以此來強(qiáng)調(diào)其獨(dú)特性。l 轉(zhuǎn)包商： 說明的內(nèi)容包括： ☆ 轉(zhuǎn)包商名單、協(xié)作金額 ☆ 轉(zhuǎn)包商名稱、地址及聯(lián)系電話。l 供應(yīng)商： 一般可以用分欄式的表格形式列出 3－4家最大的供應(yīng)商及他們所供應(yīng)的東西。包括： ★ 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)份額 ★ 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的年銷售量與銷售金額 ★ 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的財(cái)務(wù)實(shí)力 ★ 本公司產(chǎn)品與競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品相比所具有的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì) ★ 潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手有哪些，其進(jìn)入市場(chǎng)估計(jì)在何時(shí) 營(yíng)銷： 主要描述產(chǎn)品銷售過程和分銷渠道。 行業(yè)或市場(chǎng)： 在這里主要對(duì)產(chǎn)品市場(chǎng)作出描述。 內(nèi)容包括：哪些人使用該產(chǎn)品，其使用目的是什么以及為什么他們會(huì)購(gòu)買本公司的產(chǎn)品或服務(wù)。l 產(chǎn)品或服務(wù) ： 如果公司有好幾種產(chǎn)品或服務(wù)，那么最好分成幾個(gè)獨(dú)立的小段進(jìn)行描述。 管理層獨(dú)特、產(chǎn)品或服務(wù)獨(dú)特、生產(chǎn)過程獨(dú)特、有獨(dú)特的金融基礎(chǔ)等等 ，所有這些都可以囊括在內(nèi)。這部分在篇幅上可長(zhǎng)可短。l 業(yè)務(wù)發(fā)展歷史： 介紹公司成立于何時(shí)，第一次生產(chǎn)產(chǎn)品或提供服務(wù)是在什么時(shí)候，公司發(fā)展經(jīng)歷了哪些重要階段等等。l 風(fēng)險(xiǎn)分析： 指出公司發(fā)展計(jì)劃的實(shí)施可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)策。l 市場(chǎng)分析： 市場(chǎng)需求分析和營(yíng)銷策略，目標(biāo)市場(chǎng)的容量分析，市場(chǎng)需求增長(zhǎng)分析，市場(chǎng)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，公司產(chǎn)品在競(jìng)爭(zhēng)中的優(yōu)勢(shì)。 ★ 公司名稱、地址、電話、傳真、郵編、聯(lián)系人； ★ 公司成立時(shí)間、注冊(cè)資本、股東組成、持股比例； ★ 公司當(dāng)前總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、市場(chǎng)銷售情況。 要明確指出市場(chǎng)機(jī)會(huì)與競(jìng)爭(zhēng)威脅，并盡量以具體資料作證。 前后基本假設(shè)或預(yù)估要相互呼應(yīng)。 l 呈現(xiàn)經(jīng)營(yíng)能力 。l 對(duì)于正在尋求資金的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)來說，商業(yè)計(jì)劃書就是企業(yè)的電話通話卡片。雙方各有打算，僅靠空口許諾是無濟(jì)于事的 ” 。如：強(qiáng)調(diào)技術(shù)功能 ，而忽視市場(chǎng)行銷 l對(duì)市場(chǎng)占有率做大而化小之的粗略假設(shè) l如何保證這份商業(yè)計(jì)劃書能被有效地執(zhí)行以及收回投資資金容易被忽視商業(yè)計(jì)劃書擬寫的原則 l 呈現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與投資利益。l 一致。 l 明確。 創(chuàng)業(yè)可行性分析 競(jìng)爭(zhēng)者的環(huán)境分析 組織及人員能力的分析 財(cái)務(wù)資源分析 市場(chǎng)占有率與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 技術(shù)來源 失敗后怎么辦創(chuàng)業(yè)構(gòu)想創(chuàng)業(yè)事業(yè)的可行性綜合評(píng)價(jià)創(chuàng)業(yè) 放棄商業(yè)計(jì)劃書的寫作階段第一階段：現(xiàn)狀分析與評(píng)估商業(yè)環(huán)境分析競(jìng)爭(zhēng)狀況分析資源與能力分析企業(yè)過往業(yè)績(jī)分析項(xiàng)目啟動(dòng)初步綜合評(píng)估定義企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)提出多樣戰(zhàn)略選擇戰(zhàn)略選擇之評(píng)估確定最后戰(zhàn)略商業(yè)計(jì)劃形成與制定階段第二階段：商業(yè)計(jì)劃的實(shí)施與執(zhí)行階段第三階段：戰(zhàn)略實(shí)施之計(jì)劃與管理 組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) 人力資源培訓(xùn) 企業(yè)文化重塑商業(yè)計(jì)劃的現(xiàn)狀分析規(guī)劃圖 商業(yè)環(huán)境分析A. 宏觀環(huán)境u政治及政策u經(jīng)濟(jì)u技術(shù)u社會(huì)u市場(chǎng)規(guī)模及潛在空間u消費(fèi)者行為及地位u供應(yīng)商及其地位u銷售渠道u價(jià)格走勢(shì)u需求價(jià)格彈性分析競(jìng)爭(zhēng)狀況分析直接競(jìng)爭(zhēng)者潛在競(jìng)爭(zhēng)者供應(yīng)商的前向整合客戶的后向整合替代產(chǎn)品分析市場(chǎng)進(jìn)入障礙分析客戶轉(zhuǎn)換成本分析企業(yè)資源與能力分析u設(shè)計(jì)開發(fā)能力分析u生產(chǎn)能力分析u營(yíng)銷能力分析u融資能力及財(cái)務(wù)狀況分析u管理能力及組織效率分析