【正文】 ? 直接貼現(xiàn)（ STRAIGHT DISCOUNT） 適用于一年期以內(nèi)的貼現(xiàn) 公式： 面值 利率 天數(shù) ———————— = 貼現(xiàn)額 360 100 面值 貼現(xiàn)額 = 凈額 四、福費(fèi)廷 ? 貼現(xiàn)率種類 ? 復(fù)利貼現(xiàn)（ DISCOUNT TO YIELD） 通常一年期以上的貼現(xiàn)采用復(fù)利貼現(xiàn)，利率適用于同檔期 SWAP RATE ，每半年計(jì)息一次。 四、福費(fèi)廷 ? 定義 ? 特點(diǎn) ? 適用范圍 ? 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 ? 出口商的益處 ? 報(bào)價 ? 單據(jù)文本 ? 可融資國家 四、福費(fèi)廷 ? 福費(fèi)廷 (Forfaiting)定義 ? 福費(fèi)廷是對未到期的國際貿(mào)易應(yīng)收賬款進(jìn)行無追索權(quán)的貼現(xiàn)。 三、保理 ? 2. 專業(yè)化的人才 ? 中行的保理業(yè)務(wù)從業(yè)人員都經(jīng)過了嚴(yán)格的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，獲得 FCI的從業(yè)資格證書，具有良好的知識水平。 三、保理 ? 采用保理方式的優(yōu)勢 ? 增加營業(yè)額 ? 風(fēng)險(xiǎn)保障 ? 節(jié)約成本 ? 簡化手續(xù) ? 擴(kuò)大利潤 三、保理 ? 中國銀行開辦保理業(yè)務(wù)的優(yōu)勢 ? 1. 豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn) 。 ? 與雙保理的區(qū)別在于：只有 EF和保險(xiǎn)公司介入，無 IF 參與。 ? 3)單據(jù)處理費(fèi) : 10美元 /單 (或有 )視發(fā)票金額而定。 三、保理 ? 流程 3：催收與結(jié)算 ? 開始通過電話、上門、寄律師信等方式向進(jìn)口商催收。 三、保理 ? 流程 2：出單與融資 ? 如果進(jìn)口商同意購買出口商的商品或服務(wù) ,出口商開始供貨 ,并將附有 應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓條款 的發(fā)票等單據(jù)寄送進(jìn)口商。 進(jìn)口保理商應(yīng)在 14天內(nèi)回復(fù)初步評估結(jié)果 ， 信用夠好額度會被核準(zhǔn) ， 相反則不核額度 。 三、保理 ? 保理業(yè)務(wù)的分類 ? ? 保理的四個當(dāng)事方：買方、賣方、進(jìn)口保理商、出口保理商 三、保理 ? 主要種類有： ? 按當(dāng)事方所處地域分： ? 國際保理與國內(nèi)保理 ? 國際保理：國際雙保理項(xiàng)下出口保理、國際雙保理項(xiàng)下進(jìn)口保理、出口信用綜合險(xiǎn)模式下的單保理 ? 國內(nèi)保理：國內(nèi)綜合保理國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) 三、保理 ? 國際保理業(yè)務(wù)介紹 ? 國際出口保理業(yè)務(wù)介紹 ? 通過國內(nèi)保理商與國際保理商的合作來完成對跨境貿(mào)易的結(jié)算。 三、保理 ? 保理的服務(wù)內(nèi)容有： ? 應(yīng)收帳款催收：保理商一般有專業(yè)人員和專職律師進(jìn)行賬款追收。系指賣方與保理商間存在一種契約關(guān)系。出口商一方面想通過賒銷拓展業(yè)務(wù)，另一方面又想最大限度地保障自身利益，同時迫切希望得到銀行的融資支持。 三、保理 ? 對于買方而言，誰給他的條件優(yōu)惠，他就與誰做業(yè)務(wù) .為了進(jìn)一步增強(qiáng)自身在國內(nèi)、國際市場中的競爭優(yōu)勢，出口商采用了較為靈活的結(jié)算方式 賒銷（ OPEN ACCOUNT）。且不需要增加業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、操作環(huán)節(jié)、占用在銀行授信額度。 ? 注意事項(xiàng) ? 6． 如果您希望通過出口押匯進(jìn)行融資，最好避免以下情況： 權(quán)單據(jù)； ； c.轉(zhuǎn)讓信用證； ； 一、出口押匯 ? ADVANTAGES—— 中國銀行的優(yōu)勢 一、出口押匯 ? 信譽(yù)卓越 —— 90年的悠久歷史、先后八次被權(quán)威金融雜志 《 歐洲貨幣 》 評為“ 中國最佳銀行 ” 、 逐步完善的公司治理機(jī)制、全方位的業(yè)務(wù)流程整合、全面提升的服務(wù)內(nèi)涵和效率、豐富且個性化的金融產(chǎn)品，共同打造出屬于世界的中國銀行； 一、出口押匯 一、出口押匯 ? 銳意改革 —— 重視中間業(yè)務(wù)，尤其各類貿(mào)易融資的發(fā)展戰(zhàn)略； 一、出口押匯 ? 產(chǎn)品豐富 —— 可以辦理信用證下出口押匯、出口托收押匯，并首創(chuàng)人民幣出口押匯，積累了豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)； 一、出口押匯 ? 資金充裕 —— 外匯資金實(shí)力最強(qiáng)的中資銀行，人民幣資金實(shí)力也不斷加強(qiáng)，有足夠的資金支持客戶辦理這項(xiàng)業(yè)務(wù)； 一、出口押匯 ? 價格優(yōu)惠 —— 根據(jù)不同貨幣的市場利率水平提供最有利于客戶的融資方案，最大限度地幫助客戶降低財(cái)務(wù)費(fèi)用； 一、出口押匯 ? 授信支持 —— 國內(nèi)最早推行統(tǒng)一授信體制的商業(yè)銀行，為貿(mào)易融資設(shè)計(jì)了多樣化的授信辦法； 二、進(jìn)口匯利達(dá) ? “ 進(jìn)口匯利達(dá) ” ： 是中國銀行為幫助您在進(jìn)口貿(mào)易活動中抓住外匯市場有利時機(jī)，有效控制財(cái)務(wù)成本而專門打造一個靈活適用、獨(dú)具特色的貿(mào)易融資新產(chǎn)品。 主動性高 第二篇 貿(mào)易融資 主要內(nèi)容 ? 一、 出口押匯 ? 二、進(jìn)口匯利達(dá) ? 三、保理 ? 四、福費(fèi)廷 ? 五、遠(yuǎn)期結(jié)售匯 ? 六、出口全益達(dá) ? 七、保函 一、出口押匯 ? 出口押匯 (Export Bill Purchase) ? 應(yīng)用最廣泛的出口貿(mào)易融資 一、出口押匯 ? WHAT—— 什么是出口押匯 ? l 在出口商發(fā)出貨物并交來信用證或合同要求的單據(jù)后，銀行應(yīng)出口商要求向其提供的以出口單據(jù)為抵押的在途資金融通。 四、出口信用證 ? 出口信用證：指出口商所在地銀行收到開證行開來的信用證后，為出口商提供的包括來證通知、接單、審單、寄單、索匯等一系列服務(wù)。 ? 3． 開立進(jìn)口信用證，您將以承擔(dān)較多銀行費(fèi)用為代價為出口商收款提供額外保證，因此建議您在合同簽訂時據(jù)此要求出口商給予價格方面的優(yōu)惠或提供其他便利 。 三、 進(jìn)口信用證 ? WHY—— 進(jìn)口信用證可以為您帶來哪些好處 ? l 改善談判地位 —— 開立信用證相當(dāng)于為出口商提供了商業(yè)信用以外的有條件付款承諾，增強(qiáng)了您的信用，您可據(jù)此爭取到比較合理的貨物價位； ? l 貨物有所保證 —— 變商業(yè)信用為銀行信用，銀行的介入可以使貿(mào)易本身更有保證，通過單據(jù)和條款，有效控制貨權(quán)、裝期以及貨物質(zhì)量； ? l 減少資金占壓 —— 對于使用授信開證的進(jìn)口商來講，在開證后到付款前可減少自有資金的占用。 二、 匯出匯款 ? 匯票的掛失止付 ? 由匯款人向出票行提出書面申請 ，出票行憑此向付款行發(fā)出掛失止付通知 ，在接到付款行同意掛失或止付的回復(fù)后 ，再辦理退匯或重匯 。 支付運(yùn)輸費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、倉租費(fèi)等貿(mào)易從屬費(fèi)用：貿(mào)易合同，運(yùn)輸單據(jù)或保險(xiǎn)費(fèi)單據(jù)等。 二、 匯出匯款 ? 中國銀行憑借海外聯(lián)行和代理行眾多以及 1993年率先加入 “ 環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會 ” （ 即 SWIFT系統(tǒng) ） 等優(yōu)勢 ， 為客戶方便快捷地辦理匯出匯款業(yè)務(wù) 。 二、 匯出匯款 ? 匯出國外匯款是國際貿(mào)易支付結(jié)算方法之一 ， 是銀行接受客戶的委托 ，把外匯款項(xiàng)通過銀行的海外聯(lián)行或國外代理行 ， 匯到匯款人指定的收款人所在銀行賬戶的業(yè)務(wù) 。 一、 匯入?yún)R款 ? 有效的避險(xiǎn)機(jī)制 —— 中國銀行是國內(nèi)最早開辦遠(yuǎn)期售匯業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，在幫助客戶規(guī)避遠(yuǎn)期匯率風(fēng)險(xiǎn)方面有著豐富的經(jīng)驗(yàn)。 一、匯入?yún)R款 ? WHEN—— 在哪些情況下宜采用匯入?yún)R款 ? l 對資金周轉(zhuǎn)速度或控制財(cái)務(wù)費(fèi)用有較高要求，宜選擇匯入?yún)R款； ? l 對于非貿(mào)易以及資本項(xiàng)下的結(jié)算，需采用匯款方式。1 國際結(jié)算知識講義 中國銀行贛州市分行國際結(jié)算部 內(nèi)容提要 ? 第一篇 國際結(jié)算 ? 第二篇 貿(mào)易融資 ? 第三篇 國際金融市場 ?jxgzjs100: