【正文】 其他費用207261244712稅金7500代收代付1信托本金或還借款155012000800022100三、當(dāng)期資金余缺1141944427四、資金凈流量4442744427七、資信狀況經(jīng)查詢?nèi)嗣胥y行企業(yè)基本信用信息記錄，企業(yè)無未結(jié)清銀行貸款及不良貸款信息記錄。⑥XX汝亮房屋拆除有限公司300萬元；⑦江西宣佳房地產(chǎn)開發(fā)有限公司300萬元；⑧黑龍江龍華巖石工程有限公司275萬元。 黑龍江省商業(yè)安裝公司 科長； 黑龍江省商業(yè)設(shè)計院 總會計師； 黑龍江省龍埠建設(shè)開發(fā)有限公司 財務(wù)經(jīng)理； XXXX房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司 財務(wù)經(jīng)理。 黑龍江省能源研究所 技術(shù)師、工程師； 黑龍江省經(jīng)委 科長、副處長； 北京隆北開發(fā)公司 總經(jīng)理； 黑龍江藍天房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司 董事長； XXXX房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司 總經(jīng)理、法定代表人。目前，松北建設(shè)正在開發(fā)前進家園小區(qū)項目，該項目位于XX市松北新區(qū)，總占地面積10萬多平方米，分兩期開發(fā)。貸款卡編碼：2301000000053378。公司類型為有限責(zé)任公司，住所為道外區(qū)松北新區(qū)怡園路18號，法定代表人蔣有強。公司成立時注冊資本為人民幣2,000萬元，全部為貨幣出資，注冊地址為XX市松北區(qū)怡園路18號，法定代表人為蔣有強。 股東蔣有強為XX松北城市建設(shè)綜合開發(fā)有限責(zé)任公司法定代表人。 股東孫玉國為黑龍江藍天房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司法定代表人。2005年，龍埠建設(shè)收購了XX永泰亞麻股份有限公司，開發(fā)建設(shè)了“龍埠城市”花園小區(qū)，建設(shè)規(guī)模8萬平方米，2006年竣工。2001年，龍埠建設(shè)開發(fā)建設(shè)了綏化市第一醫(yī)院 “陽光花園”小區(qū)，該小區(qū)建設(shè)規(guī)模近10萬平方米，實現(xiàn)了當(dāng)年開工建設(shè)、當(dāng)年工程竣工、當(dāng)年居民入戶的住宅建設(shè)工程。公司成立之初，通過競標取得了中植方舟苑小區(qū)三棟多層住宅樓的開發(fā)建設(shè)，建設(shè)規(guī)模3萬平方米。XX地產(chǎn)雖然成立時間僅兩年，但其股東均具有豐富的開發(fā)經(jīng)驗。營業(yè)執(zhí)照號碼：230109100023306，組織機構(gòu)代碼：690722093。第三部分 借款人情況介紹一、借款人基本信息XXXX房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司成立于2009年8月11日，注冊資本2,000萬元人民幣，實收資本2,000萬元人民幣。五、信托資金使用要求XX信托與XX地產(chǎn)簽訂《貸款合同》，并落實所有信用增級措施，將信托資金做為貸款本金支付給至XX地產(chǎn)后，借款人方可使用所募集的信托資金。本信托計劃存續(xù)期內(nèi)或信托計劃期滿，如發(fā)生需處置抵、質(zhì)押物等情況，受托人需要一定的處置時間，故本信托計劃設(shè)計6個月處置期，原定向受益人分配信托本金和信托收益的時間相應(yīng)后延，‰/日執(zhí)行（‰/日用于支付信托報酬，保管費率不變，剩余部分用于向本信托受益人分配）。其中第二年度下半年信托費用為2年期信托資金總額%，由借款人在第二信托年度下半年初始的十個工作日內(nèi)預(yù)付至信托專戶，受托人在收到該款項后的十個工作日內(nèi)撥付給受托人和保管銀行；剩余貸款利息及本金在第二信托年度期滿前的十個工作日內(nèi)支付。其中第一年度的信托費用為信托資金總額%，由借款人在本信托生效后的十個工作日內(nèi)預(yù)付至信托專戶，受托人在收到該款項后的十個工作日內(nèi)撥付給受托人和保管銀行；剩余貸款利息及本金在信托年度期滿前的十個工作日內(nèi)支付。XX地產(chǎn)股東孫玉國、孫啟龍、蔣有強、XX松北城市建設(shè)綜合開發(fā)有限責(zé)任公司以其持有的XX地產(chǎn)100%股權(quán)為本信托貸款提供質(zhì)押擔(dān)保，在本信托計劃期限內(nèi)，受益人信托本金及預(yù)期收益不能按期足額退出，受托人將處置該股權(quán)，取得收益分配給信托計劃投資者。銷售資金首先滿足完善項目的建設(shè)，剩余的銷售資金將按比例沉淀，用于按約定保障信托資金的安全退出。三、信用增級措施XX地產(chǎn)以錦觀城項目49,。對于企業(yè)發(fā)生的重大事項做到及時了解，若有影響貸款資金安全的情形出現(xiàn)，則立即提醒企業(yè)采取有效的防范措施確保信托資金不受損失并向委托人告知。XX地產(chǎn)將該信托資金全部用于XX錦觀城項目建設(shè)。（2）%/年計算，具體如下：① 第一年度保管費用=信托資金總額%，由XX地產(chǎn)在信托生效后的十個工作日內(nèi)支付至信托專戶，受托人在收到該款項后的十個工作日內(nèi)支付給保管銀行。各項費用的計算及支付方式按如下約定執(zhí)行：（1）%/年收取信托報酬及費用。上述兩項費用第一信托年度按年收取，第二信托年度按每半個信托年度收取。信托本金的支付：2年期投資人按信托合同載明的本金數(shù)額獲得信托本金；2年期投資人所獲信托收益的數(shù)額為：每份信托合同本金數(shù)額信托合同載明的信托期限對應(yīng)的預(yù)期年化收益率/2。受托人在第一信托年度期滿后十個工作日以現(xiàn)金類財產(chǎn)為限向受益人按下列方式分配信托收益及本金：信托本金的支付：1年期投資人按信托合同載明的本金數(shù)額獲得信托本金；各期限受益人所獲信托收益的數(shù)額為：每份信托合同本金數(shù)額信托合同載明的信托期限對應(yīng)的預(yù)期年化收益率。④本信托計劃受益權(quán)信托單位受益人預(yù)期收益率按認購期限和金額的不同劃分為：1年期，單筆認購金額需不低于300萬元，預(yù)期收益率為11%/年；1年半期，單筆認購金額需不低于300萬元，預(yù)期收益率為12%/年；%/年、2年期B檔信托資金預(yù)期收益率為13%/年。注：本報告若無特殊指定所指受益人是指加入《XX信托XX22號?XX錦觀城項目貸款集合資金信托計劃》的受益人。本信托計劃成立后，若非因受托人原因?qū)е沦J款不能發(fā)放的，XX信托作為受托人于10個工作日內(nèi)承擔(dān)向委托人返還信托資金及信托資金對應(yīng)的按中國人民銀行規(guī)定計算的活期存款利息的義務(wù)，此外，受托人不再承擔(dān)其他任何義務(wù)。本信托計劃成立后，將信托資金作為貸款本金支付給至XX地產(chǎn)后本信托計劃生效。（4）信托推介期屆滿時，如果募集的資金未能滿足信托文件約定的成立條件，則本信托計劃不成立。（1）推介期內(nèi)，募集的1年期和1年半期信托資金均達到最高規(guī)模人民幣6,000萬元，募集的2年期信托資金達到最高規(guī)模人民幣8,000萬元，信托資金總額合計達到人民幣20,000萬元的任意時點，且投資人均為合格投資者，單筆委托金額在300萬(不含)以下的自然人委托人合計不超過50人，本信托計劃成立。本信托計劃所涉及的年度為信托年度，即信托生效之日起至下一年度的該日止為一個信托年度（不包括該日）。借款人：XXXX房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司。腿薆薅聿肅薅蚇袁莃薄螀肇艿 小型信托利用貸款金融項目可行性研究報告XX業(yè)務(wù)總部目 錄第一部分 信托業(yè)務(wù)摘要 5一、信托摘要 5二、信托基本要素 5第二部分 信托資金的運用與管理 10一、信托資金的運用 10二、信托的管理 10三、信用增級措施 11四、信托資金的退出 12五、信托資金使用要求 13六、信托受益權(quán)流動性安排 13第三部分 借款人情況介紹 14一、借款人基本信息 14二、公司設(shè)立及股權(quán)歷史沿革 15三、法人股東XX松北城市建設(shè)綜合開發(fā)有限責(zé)任公司 16四、管理團隊 18五、財務(wù)狀況 19六、財務(wù)分析 21七、資信狀況 23第四部分 項目來源及環(huán)境分析 23一、項目來源 23二、環(huán)境分析 24第五部分 項目相關(guān)情況分析 27一、項目位置 27二、建筑指標 28三、財務(wù)測算 31四、項目現(xiàn)狀及開發(fā)進度 33五、項目資金需求 34六、信托資金如期償還的可行性 34第六部分 擔(dān)保企業(yè)簡介 35一、XX巨容新能源有限公司簡介 35二、黑龍江藍天房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司簡介 39第七部分 風(fēng)險分析及防范 44一、政策風(fēng)險及控制措施 44二、信用風(fēng)險及控制措施 44三、管理風(fēng)險及控制措施 45四、利率風(fēng)險及控制措施 45五、其他風(fēng)險 45第八部分 盡職調(diào)查情況 46第九部分 信托經(jīng)理 46第十部分 結(jié)論 47第十一部分 備查資料清單 47第一部分 信托業(yè)務(wù)摘要一、信托摘要XXXX房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司（以下簡稱“XX地產(chǎn)”或“借款人”）與我司合作，擬設(shè)立并推出《XX信托XX22號?XX錦觀城項目貸款集合資金信托計劃》（以下簡稱“本信托計劃”）。二、信托基本要素信托名稱：XX信托XX22號?XX錦觀城項目貸款集合資金信托計劃。信托期限：本信托期限分為1年期、1年半期（即18個月期）和2年期，其中，1年期信托資金規(guī)模介于人民幣5,500～6,000萬元之間，1年半期信托資金規(guī)模介于人民幣5,500～6,000萬元之間，2年期信托資金規(guī)模介于人民幣7,000～8,000萬元之間。若有需要，推介期可根據(jù)情況適當(dāng)延長或提前結(jié)束。（3）本信托計劃1年期和1年半期投資人最低認購規(guī)模不低于300萬元（含300萬元），且均為合格投資者；本信托計劃2年期投資人最低認購規(guī)模不低于100萬元（含100萬元），且均為合格投資者，單筆委托金額100～300萬元自然人人數(shù)不超過50人（含50人），合格的機構(gòu)投資者和認購規(guī)模超過300萬元（含300萬元）的自然人投資者數(shù)量不限。信托計劃的生效本信托計劃推介前，受托人與XX地產(chǎn)簽訂《信托貸款合同》及《抵押合同》，與質(zhì)押人和擔(dān)保人簽訂《質(zhì)押合同》和《保證合同》，且辦理完畢土地、在建工程抵押及股權(quán)質(zhì)押等手續(xù)。抵、質(zhì)押所發(fā)生的費用由借款人承擔(dān)。若本信托計劃提前結(jié)束，按提前結(jié)束的金額及其所對應(yīng)的收益據(jù)實分配。③ 信托收益=信托收入信托費用。第一信托年度期滿前十個工作日內(nèi)，XX地產(chǎn)向信托專戶支付的貸款利息及本金數(shù)額＝1年期信托資金總額111％+1年半期信托資金總額12％+2年期A檔信托資金總額％+2年期B檔信托資金總額13%。第二信托年度期滿前十個工作日內(nèi)，XX地產(chǎn)向信托專戶支付的貸款利息及本金數(shù)額=2年期A檔信托資金總額%+2年期B檔信托資金總額%，受托人在第二信托年度期滿后十個工作日內(nèi)向受益人按下列方式分配信托收益及本金。信托費用的計算和支付本信托計劃主要有以下幾項費用：一是受托人的信托報酬及費用，%/年計算；二是銀行保管費用，%/年計算。本信托計劃推介費由項目公司另行支付。② 第二信托年度信托報酬及費用每半個信托年度支付一次，%計算，全部確認為信托報酬，由XX地產(chǎn)在每半個信托年度起始的十個工作日內(nèi)支付至信托專戶，受托人從該賬戶中支取。第二部分 信托資金的運用與管理一、信托資金的運用我司將募集規(guī)模為人民幣18,000～20,000萬元（以實際募集的數(shù)額為準）的信托資金用于向XX地產(chǎn)貸款。二是加強對XX地產(chǎn)的日常監(jiān)管，我司與借款人及我司認可的銀行簽訂《信托貸款資金封閉管理合作協(xié)議》，嚴格執(zhí)行貸款資金封閉管理制度，采用受托支付方式，按本信托計劃規(guī)定將貸款資金用于指定用途，不得挪作他用。三是密切關(guān)注抵、質(zhì)押物市場價值變化和擔(dān)保人的經(jīng)營狀況，若出現(xiàn)抵、質(zhì)押物價值下降或擔(dān)保人經(jīng)營情況惡化而影響信托資金安全的，受托人有權(quán)要求XX地產(chǎn)追加受托人認可的新的抵、質(zhì)押物或向監(jiān)管賬戶存入保證金，以確保信托資金到期能夠安全退出。錦觀城項目因銷售而需要對抵押物進行解押時，受托人根據(jù)項目銷售實際情況對抵押物進行解押，XX地產(chǎn)需將項目銷售資金全部打入監(jiān)管賬戶,由受托人進行全程監(jiān)督使用。受托人有權(quán)根據(jù)項目開盤銷售時間、實際銷售進度及價格變化等情況改變銷售資金使用比例及每筆銷售資金的沉淀比例。（1）第一信托年度，XX地產(chǎn)支付的貸款利息及本金數(shù)額=1年期信托資金總額%+1年半期信托資金總額%+2年期A檔信托資金總額%+2年期B檔信托資金總額%,由借款人向信托專戶支付。（3）第二信托年度下半年，XX地產(chǎn)支付的貸款利息及本金數(shù)額=2年期A檔信托資金總額%+2年期B檔信托資金總額%，由借款人向信托專戶支付。本信托計劃設(shè)置預(yù)期違約，即在本信托計劃約定的各分期還款日前1個月內(nèi)，若資金監(jiān)管賬戶中的資金余額未達到本次需支付的貸款本金的60%，視為預(yù)期違約，受托人將有權(quán)以降價促銷等銷售方式處置錦觀城項目任意房產(chǎn)，及處置抵、質(zhì)押物和追究保證人的擔(dān)保責(zé)任，以保障信托受益人信托利益的實現(xiàn)。若上述退出方式不能順利實施，受托人將采取法律手段收回貸款本金和利息，保障信托受益人信托利益的實現(xiàn)。信托受益人轉(zhuǎn)讓受益權(quán)，受益權(quán)受、%，向受托人繳納轉(zhuǎn)讓手續(xù)費。借款人具有房地產(chǎn)開發(fā)二級資質(zhì)（證書編號：黑建房開哈第501號）。公司設(shè)有工程部、銷售部、財務(wù)部、前期部等8個部室，人員精干，工作流程清晰，管理有序，運營高效。龍埠建設(shè)成立12年來，本著“誠實做人、誠信做事”的經(jīng)營理念，累計開發(fā)商品房50萬平方米，企業(yè)經(jīng)濟實力不斷增強，積累了豐富的開發(fā)經(jīng)驗。該小區(qū)不僅為企業(yè)贏得了信譽，更為企業(yè)的發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。2004年，龍埠建設(shè)開發(fā)建設(shè)了佳木斯市政府招商引資項目佳木斯福泰長安廣場及高層住宅樓項目，該項目成為佳木斯市的標志性建筑。2009年，公司取得了南崗區(qū)征儀路宗地面積15,，該地塊規(guī)劃建筑面積79,，預(yù)計可實現(xiàn)利潤8,000萬元。藍天地產(chǎn)以“嚴格管理、精益求精，以優(yōu)質(zhì)的房地產(chǎn)商品滿足市場的需求，以公司的發(fā)展服務(wù)社會，追求經(jīng)濟效益與社會效益的統(tǒng)一”為經(jīng)營宗旨，成立以來先后參與開發(fā)了“維也納河畔新城小區(qū)”、“愛丁堡”小區(qū)數(shù)個項目，積累了豐富的開發(fā)經(jīng)驗。二、公司設(shè)立及股權(quán)歷史沿革2009年8月11日，經(jīng)XX市工商行政管理局松北分局核準，由松北建設(shè)出資，正式設(shè)立“XXXX房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司”。三、法人股東XX松北城市建設(shè)綜合開發(fā)有限責(zé)任公司基本情況XX松北城市建設(shè)綜合開發(fā)有限責(zé)任公司（以下簡稱“松北建設(shè)”）成立于1999年3月10日，注冊資本3,000萬元人民幣，實收資本3,000萬元人民幣。營業(yè)執(zhí)照號碼：230100100008260，