《理財(cái)觀念與行動(dòng)》ppt課件-全文預(yù)覽
【正文】 ?金融市場(chǎng)環(huán)境 2. 個(gè)人因素 ?個(gè)人興趣 ?個(gè)人理財(cái)水平 ?個(gè)人的精力和時(shí)間 五、個(gè)人理財(cái)效果的評(píng)估 1. 投資回報(bào)率 ? 投資回報(bào)＝收益＋利得 ? 回報(bào)率＝回報(bào) /初始投資 2. 資金使用效率 ? 在同樣收益的情形下，資金周轉(zhuǎn)越快越好。大部分人傾向于與專(zhuān)業(yè)但無(wú)關(guān)系的人透露 ? 依賴(lài)性：是否愿意并會(huì)把理財(cái)?shù)仁乱私挥伤颂幚淼奶? ? 沖動(dòng)性：指作決策時(shí)沖動(dòng)和謹(jǐn)慎的程度 ? 根據(jù)理財(cái)個(gè)性的依賴(lài)性和沖動(dòng)性、決策的果斷和猶豫程度，可把理財(cái)個(gè)性分為賭徒型、群眾型、分析師型和保守被動(dòng)型等四種類(lèi)型 ? 賭徒型 ? 分析師型 ? 群眾型 ? 保守型 二、了解自己 決斷 猶豫 沖動(dòng) 謹(jǐn)慎 分析師 賭 徒 保守型 群眾型 三、個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表 1. 個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債平衡表 ? 反映個(gè)人在某一時(shí)點(diǎn)上的資產(chǎn)負(fù)債與凈值，是個(gè)人金融的條件。 5個(gè)問(wèn)題測(cè)試你個(gè)人理財(cái)傾向 投機(jī)型 理財(cái)傾向及建議 你愿意冒較大的風(fēng)險(xiǎn)，以求短期內(nèi)獲得預(yù)期的巨額利潤(rùn)。 5個(gè)問(wèn)題測(cè)試你個(gè)人理財(cái)傾向 投資型 理財(cái)傾向及建議 你愿意承擔(dān)相當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)，以獲取比儲(chǔ)蓄更高的利潤(rùn)。 5個(gè)問(wèn)題測(cè)試你個(gè)人理財(cái)傾向 結(jié)果判斷： 11分～ 18分為投機(jī)型 5分～ 10分為投資型 0分～ 4分為儲(chǔ)蓄型 5個(gè)問(wèn)題測(cè)試你個(gè)人理財(cái)傾向 儲(chǔ)蓄型 理財(cái)傾向及建議 存住每一分錢(qián)，避開(kāi)所有風(fēng)險(xiǎn)是你的首要目標(biāo)。另有一本熱門(mén)的暢銷(xiāo)書(shū)，可除了暢銷(xiāo)之外你對(duì)它一無(wú)所知。導(dǎo)購(gòu)告訴你，在其它連鎖店肯定有，不過(guò)現(xiàn)在是打折季節(jié)，不能為你特別保留。 ?雙收入家庭 ?可能買(mǎi)房、買(mǎi)車(chē) ?事業(yè)穩(wěn)定 ?肩負(fù)家庭重任 ?子女教育費(fèi)用支出負(fù)擔(dān)較重 ?成人病危險(xiǎn)群 ?退休規(guī)劃 ?收入大幅減少 ?醫(yī)療費(fèi)用增加 ?退休安養(yǎng)費(fèi)需求大 經(jīng)濟(jì)狀況 ?開(kāi)始有收入及儲(chǔ)蓄 ?經(jīng)濟(jì)漸趨穩(wěn)定 ?事業(yè)和收入已達(dá)頂峰 ?安排固定收入來(lái)源養(yǎng)老 理財(cái)方式 ?積極創(chuàng)造財(cái)富
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