【正文】 14銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處（D）年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金。A、2 20 B、3 30 C、4 40 D、5 5013使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的，妨礙信用卡管理的，應(yīng)受到的處罰是（A）。A、10萬20萬 B、20萬30萬 C、30萬40萬 D、5萬50萬13銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，或者違反國(guó)家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)、歸個(gè)人所有的，依照（A）處理。A、1萬10萬 B、2萬20萬 C、3萬30萬 D、4萬40萬13銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（C）以上有期徒刑或者無期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。A、業(yè)務(wù)需要 B、單位需要 C、客戶需要 D、合理需要14發(fā)現(xiàn)他人有買賣偽造、變?cè)烊嗣駧判袨榈?，?yīng)當(dāng)立即向（C）報(bào)告。A、公開、公平 B、合法、合理 C、合理、合情 D、客戶知情12銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生個(gè)人金融信息泄露事件，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起（C）個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)情況及初步處理意見報(bào)告中國(guó)人民銀行。A、由分管領(lǐng)導(dǎo) B、由內(nèi)勤主任 C、由會(huì)計(jì)主管 D、當(dāng)面12《中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：殘缺、污損人民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）。A、能辨別面額、票面剩余五分之四（含五分之四）以上B、能辨別面額、票面剩余五分之三（含五分之三）以上C、能辨別面額、票面剩余三分之二（含三分之二）以上D、能辨別面額、票面剩余四分之三（含四分之三）以上11《中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：可兌換“半額”的殘缺、污損人民幣為（C），并圖案、文字能照原樣連接的。A、認(rèn)為該客戶的要求屬于職責(zé)范圍之內(nèi)，應(yīng)該滿足其要求B、認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，委婉拒絕C、通知保安請(qǐng)客戶離開D、耐心向客戶解釋，如果是對(duì)業(yè)務(wù)不夠了解，應(yīng)盡量在上班時(shí)間工作場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行11 下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)沒有遵守銀行從業(yè)人員公平對(duì)待所有客戶的行為準(zhǔn)則？（C ）A、為VIP客戶提供單獨(dú)的服務(wù)區(qū)域B、熱情對(duì)待身體有殘障的客戶C、為外國(guó)客戶提供更多便利的服務(wù)D、因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差異11 按照職業(yè)操守準(zhǔn)則規(guī)定，符合公平對(duì)待客戶的是（C ）。A、商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息B、商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款C、商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人的存款利息D、商業(yè)銀行性最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況10銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動(dòng)所得時(shí)，下列說法正確的是（D）。A．5張 B．10張 C．20張 D．100張10因柜員密碼泄露造成的一切后果由（C ）承擔(dān)。A、人民法院 B、稅務(wù)機(jī)關(guān) C、人民檢察院 D、海關(guān)100、儲(chǔ)戶遺失存單、存折可以用口頭或者函電形式申請(qǐng)掛失，但必須在（C ）天內(nèi)補(bǔ)辦書面申請(qǐng)掛失手續(xù), 否則，口頭掛失自動(dòng)失效。A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、 基本存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶9銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（D）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A、 經(jīng)營(yíng)查詢系統(tǒng) B、 公民身份信息系統(tǒng) C、集中報(bào)送系統(tǒng) D、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)90、個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(A )管理。A．對(duì)大多數(shù)銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源B．信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中C．衍生產(chǎn)品由于信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失不大，潛在風(fēng)險(xiǎn)可以忽略不計(jì)D．從投資組合角度出發(fā)，交易對(duì)手的信用級(jí)別下降可能會(huì)給投資組合帶來損失8在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過程中，（ D ）決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。A、銀行業(yè)自律組織 B、新聞媒體 C、國(guó)家機(jī)關(guān)D、以上都正確8《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（ B ）。A．反洗錢 B．協(xié)助執(zhí)行 C．內(nèi)幕交易 D．監(jiān)管規(guī)避7 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶進(jìn)行( B )。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)73．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( B )。A、每天 B、不定期 C、每月 D、每周6銀行的安全保衛(wèi)工作堅(jiān)持( D )的原則。A、報(bào)告主管部門 B、報(bào)告人民銀行 C、報(bào)告工商行政管理局D、報(bào)告公安機(jī)關(guān)6中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定貨幣真?zhèn)稳朔?wù)，鑒定后應(yīng)出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的（ B ），并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)是（A）。但是，經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)（D）。A、七日 B、十五日 C、三十日 D、四十五日5（A）是指保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)責(zé)任的最高限額。A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn) B、壽險(xiǎn)與非壽險(xiǎn)C、陸上保險(xiǎn)與海上保險(xiǎn) D、商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)5我國(guó)人身保險(xiǎn)中的保費(fèi)寬限期時(shí)間為（B）。Ａ、調(diào)控 Ｂ、交易Ｃ、操作 Ｄ、調(diào)節(jié)50、人身保險(xiǎn)的投保人對(duì)被保險(xiǎn)人必須具有保險(xiǎn)利益，而保險(xiǎn)利益應(yīng)存在于（C）。A、一年 B、兩年 C、三年 D、四年4外匯指定銀行對(duì)客戶掛牌的美元對(duì)人民幣現(xiàn)匯賣出價(jià)與買入價(jià)之差不得超過中國(guó)人民銀行公布的美元交易中間價(jià)的（ A ）。A、固定B、浮動(dòng)C、基準(zhǔn)固定D、自主浮動(dòng)4外匯市場(chǎng)交易的（ C ）和形式由國(guó)務(wù)院外匯管理部門規(guī)定。A、嚴(yán)格B、不予C、予以D、適度3攜帶、申報(bào)外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國(guó)務(wù)院（ C ）管理部門規(guī)定。A、5萬元以上50萬元以下 B、5萬元以上10萬元以下 C、5萬元以上20萬元以下3偽造、變?cè)烊嗣駧?，出售偽造、變?cè)斓娜嗣駧牛蛘呙髦莻卧?、變?cè)斓娜嗣駧哦\(yùn)輸，尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處( A )罰款。A、2萬，20萬 B、1萬，5萬 C、5萬，10萬2變?cè)熵泿?，?shù)額較大的，處( A )以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。A、1000元以上50000元以下 B、1000元以下 C、2000元以上2根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處以( C )的罰款。A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名2收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的（ B ）。A 交換號(hào) B 行別代碼 C 銀行機(jī)構(gòu)代碼 D 序列號(hào)1符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起( C )內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。D、客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（ D ）A、小王一次性取款10萬元。 銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？（ D ）A、5萬人民幣或1萬美元B、5萬人民幣或2千美元C、1萬人民幣或2千美元D、1萬人民幣或1千美元 對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？（ D ）A、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織B、中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織C、外國(guó)政要D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：（ C ）A、核對(duì)小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件?？蛻羯矸葑R(shí)別是指：（ C ）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。2015銀行金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)競(jìng)賽試題（附答案）一、單項(xiàng)選擇題中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是（ C ）A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（ B ）A、設(shè)立專門機(jī)構(gòu)。D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人。D、 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。C、 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。A、 定日付款B、 出票后定期付款C、 見票即付D、 見票后定期付款1銀行承兌商業(yè)匯票的簽章是（ C ）A、 業(yè)務(wù)公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章B、 單位財(cái)務(wù)章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章C、 匯票專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章D、 單位公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章1支票的提示付款期限是（ D ）A、 自出票日起6個(gè)月B、 自出票日起1個(gè)月C、 自出票日起15天D、 自出票日起10天1《支付結(jié)算辦法》規(guī)定銀行辦理結(jié)算，給單位或個(gè)人的收付款通知和匯兌回單，應(yīng)加蓋銀行的（D）A、 結(jié)算專用章 B、業(yè)務(wù)公章 C、轉(zhuǎn)訖章 D、財(cái)務(wù)章1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在出售可全國(guó)通用支票時(shí)，應(yīng)在支票票面記載付款銀行（B）。A、人民幣和外幣 B、人民幣的紙幣和硬幣 C、人民幣紙幣和外幣紙幣金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)（ A ）業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。A、中國(guó)人民銀行授權(quán)書 B、反假貨幣上崗資格證書C、反假貨幣鑒定資格證書2對(duì)中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場(chǎng)的行為處以( B )的罰款。A、3年，10年 B、2年，5年 C、5年，10年2出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處( A )元以上 元以下罰金。A、2萬元以上20萬元以下 B、1萬元以上10萬元以下 C、5萬元以上20萬元以下3明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處 ( A )罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。A、2008年8月1日B、2008年8月10日C、2008年8月30日D、2008年8月5日3國(guó)家對(duì)經(jīng)常性國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移（ B ）限制。A、總量B、總額C、金額D、規(guī)模4人民幣匯率實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、有管理的（ B ）匯率制度。A、檢察院 B、公安機(jī)關(guān) C、司法機(jī)關(guān) D、工商管理機(jī)關(guān)4違反外匯管理行為在（B ）內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，法律另有規(guī)定的除外，不再給予行政處罰。A、主動(dòng)性 B、可控性 C、安全性 D、漸進(jìn)性4國(guó)務(wù)院外匯管理部門依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行（ D ）。A、保險(xiǎn)人 B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 C、被保險(xiǎn)人 D、投保人5依據(jù)保險(xiǎn)的標(biāo)的進(jìn)行分類，保險(xiǎn)可分為（A）。新保險(xiǎn)法規(guī)定，情形復(fù)雜的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)在( C )內(nèi)作出核定，但合同另有約定的除外。A、調(diào)解 B、協(xié)商 C、仲裁 D、訴訟5保險(xiǎn)人不得兼營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)可以加入保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)。A、2 B、3C、4D、56金融結(jié)構(gòu)柜面人員一次性發(fā)現(xiàn)20張（枚）以上假人民幣，應(yīng)該（ D ）。A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D、以上都應(yīng)遵守6柜員卡密碼設(shè)置做到（ C ）更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時(shí)應(yīng)實(shí)行回避制度。A．銀監(jiān)會(huì) B．所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 C．銀行業(yè)協(xié)會(huì) D．上級(jí)主管72．以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確?( D )A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私．C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況．B．如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況77．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易