非法集資相關(guān)知識(shí)課件-全文預(yù)覽
【正文】 ， 最終也有利于減少個(gè)人損失 。 對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn) 、 高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說 ， 要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量 、 審慎決策 ， 防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo) ，不要盲目聽從 。如不法分子以 “ 證券投資咨詢公司 ” 、 “ 產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司 ” 等為名 ， 推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市的股票 ， 可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等 。 八、公民個(gè)人如何來防范非法集資的侵害？ 對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率是否過高 。 ? 利用精神 、 人身強(qiáng)制或親情誘騙 ， 不斷擴(kuò)大受害群體 。 不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地 ， 發(fā)展人頭一般用代號(hào)或網(wǎng)名 。 ? 裝點(diǎn)門面 ， 用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾的信任 。 ? 編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同 ， 一步步將群眾騙入泥潭 。 七、非法集資有什么誘騙手段？ ? 承諾高額回報(bào) ， 編造 “ 天上掉餡餅 ” 、“ 一夜成富翁 ” 的神話 。 犯罪分子將非法集資與傳銷 、 合同詐騙等經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為相互交織在一起 ， 采用傳銷手段首先對(duì)集資人員進(jìn)行洗腦 ， 許諾種種優(yōu)惠條件和獲利模式 ， 然后再引誘集資 ， 層層下套 。 組織 、 領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪 《 中華人民共和國(guó)刑法 》 第二百二十四條之一： “ 組織 、 領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品 、 提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名 ， 要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品 、 服務(wù)等方式獲得加入資格 ， 并按照一定順序組成層級(jí) ， 直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù) ， 引誘 、 脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加 ， 騙取財(cái)物 ， 擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)的 ， 處五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的 ， 處五年以上有期徒刑 ， 并處罰金 。 非法經(jīng)營(yíng)罪 《 中華人民共和國(guó)刑法 》 第二百二十五條規(guī)定 :違反國(guó)家規(guī)定 ， 有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一 ，擾亂市場(chǎng)秩序 ， 情節(jié)嚴(yán)重的 ， 處五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的 ， 處五年以上有期徒刑 ， 并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)： ?? （ 三 ） 未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn) ， 非法經(jīng)營(yíng)證券 、 期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的 ， 或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的 。 ? (三 )刑事法律后果 集資詐騙罪 《 中華人民共和國(guó)刑法 》 第一百九十二條規(guī)定：以非法占有為目的 ， 使用詐騙方法非法集資 ， 數(shù)額較大的 ， 處五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的 ， 處五年以上十年以下有期徒刑 ，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的 ， 處十年以上有期徒刑或者無期徒刑 ， 并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn) 。 《 禁止傳銷條例 》 第二十四條規(guī)定：有本條例第七條規(guī)定的行為 ， 組織策劃傳銷的 ，由工商行政管理部門沒收非法財(cái)物 ， 沒收違法所得 ， 處 50萬元以上 200萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的 ， 依法追究刑事責(zé)任 。 《 中華人民共和國(guó)證券投資基金法 》 第八十五條規(guī)定：未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn) ，擅自募集基金的 ， 責(zé)令停止 ， 返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息 ， 沒收違法所得 ， 并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款；構(gòu)成犯罪的 ， 依法追究刑事責(zé)任 。 《 中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法 》第四十四條規(guī)定：擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的 ， 由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的 ， 依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的 ，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得 ，違法所得五十萬元以上的 ， 并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的 ， 處五十萬元以上二百萬元以下罰款 。 “ 參與者自行承擔(dān)損失 ” 。 盡管法院在現(xiàn)階段一般不受理非法集資清退糾紛案件，但是，在實(shí)踐中仍然存在一些非法集資清退案件進(jìn)入審理階段，如 2020年發(fā)生的 30名老年人起訴成都市老年人協(xié)會(huì)等單位非法集資案，該些案件的審理為法院將來可能的非法集資案件處理積累了一定經(jīng)驗(yàn)。 ” 因此 ， 法院不應(yīng)拒絕受理非法集資清退糾紛 。 在取締非法集資活動(dòng)的過程中 ， 地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作 。 用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的 ， 也可能是養(yǎng)命錢 。非法集資相關(guān)知識(shí)課件 目錄 ? 一、什么是非法集資 ? ? 二、如何來識(shí)別非法集資 ? ? 三、非法集資有哪些典型表現(xiàn)形式 ? ? 四、非法集資有什么危害 ? ? 五、非法集資有什么法律后果 ? ? 六、非法集資有什么最新特征？ ? 七、非法集資有什么誘騙手段？ ? 八、公民個(gè)人如何來防范非法集資的侵害？ ? 九、私募基金與非法集資的區(qū)別 ? 十、非法集資案例 一、什么是非法集資？ 廣義概念 ： 法人 、 其他組織或個(gè)人未經(jīng)有 權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn) ， 向社會(huì)公眾募集 資金的行為 。 四、
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