[其他資格考試]20xx年10月全國自考金融法真題-全文預(yù)覽
【正文】 事人在金融市場中進行的各種交易都要自主表達意思，自由達成一致，自覺履行合同。金融交易 有較長的時間和空間范圍，維持交易安全穩(wěn)健的進行就離不開參加者的信用。 (2)要點回答完整，闡述充分，可得滿分；闡述較充分，可得 8~9分；闡述一般，可得 6~7分；沒有闡述的，可得 4~5分。后甲服裝公司破產(chǎn)，在破產(chǎn)清算過程中，某工商銀行從甲服裝公司破產(chǎn)財產(chǎn)之中，僅獲得 200萬元清償，余下的 600萬元貸款甲服裝公司無力償還。 (1分 )因為保證人是乙化妝品公司所屬的 A市分公司，沒有法人資格，從而沒有保證資格。于是他立即給自己的父親、兒子和秘書分別打了電話，建議他們指示各自的經(jīng)紀人關(guān)注甲公司的股票，并暗示他們應(yīng)該買進該公司的股票。 (1分 )根據(jù)證券法的規(guī)定，公司的董事屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人，而李某是公司的董事。 (2分 )根據(jù)《證券法》第 70條規(guī)定：“知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員，不得買入或者賣出所持有的該公司的證券，或者泄露該信息或者建議他人買賣該證券??”本案中，李某利用職務(wù)之便獲悉甲公司的內(nèi)幕信息，并建議其家屬指使各自的經(jīng)紀人買入甲公司的股票，違反了證券法的相關(guān)規(guī)定，已構(gòu)成內(nèi)幕交易。 (1分 )內(nèi)幕交易包括下列行為：第一，內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券；第二，內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行內(nèi)幕交易；第三，非內(nèi) 幕人員通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買賣證券或者建議他人買賣證券；第四，其他內(nèi)幕交易行為。 2022年 5月 29日，甲公司向證券市場公布了其兼并乙公司的消息。(2分 ) 2. 2022年 5月 20日，甲公司董事長兼總裁張某打電話給公司董事李某，通知他兩天之內(nèi)將召開一次特別董事會。 問： (1)擔(dān)保合同無效有哪幾種情況 ?應(yīng)當(dāng)如何處理 ? (2)本案中擔(dān)保合同是否有效 ?為什么 ? (3)銀行的損失由誰來承擔(dān) ?具體怎么分擔(dān) ? 答案： (1)債 權(quán)人無過錯，僅保證人有過錯 ,則保證人與債務(wù)人對債權(quán)人的經(jīng)濟損失承擔(dān)連帶賠償責(zé)任； (1分 )如果僅債權(quán)人有過錯，而保證人無過錯，則保證人不承擔(dān)責(zé)任； (1分 )如果債權(quán)人、擔(dān)保人都有過錯，各承擔(dān)一部分責(zé)任，其中擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任部分不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的二分之一。 (4)基本觀點完全錯誤， 所答題目不給分。銀行和其他金融機構(gòu)也有信用評級的基本要求。在國有獨資銀行中自愿原則更為重要，政府和政府官員不得干預(yù)銀行的貸款和擔(dān)保業(yè)務(wù)。 (2分 ) (2)公平原則是商業(yè)銀行與客戶簽訂的合同要體現(xiàn)公平。 (1分 ) 2. 試論銀行與客戶關(guān)系的基本原則。 (1分 ) 商業(yè)銀行
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