[其他資格考試]20xx年10月全國(guó)自考金融法真題-免費(fèi)閱讀
【正文】 (2分 ) (2)內(nèi)幕交易是指內(nèi)幕人員以獲取利益或者減少損失為目的，利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券發(fā)行、交易的活動(dòng)。 (2分 ) (3)銀行明知該乙化妝品公司所屬的 A市分公司不具有法人資格而接受擔(dān)保也有過(guò)錯(cuò)， (2分 )因此，乙化妝品公司最多承擔(dān)債務(wù)人不能償還的一半，即 300萬(wàn)元。 (3)要點(diǎn)回答雖不完整，如所回答的要點(diǎn)論述很充分，可根據(jù)具體情況，適當(dāng)加1~3分，但每小題得分不能超過(guò)滿分。自愿原則是契約自由原則的體現(xiàn)。商業(yè)銀行應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起 6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。 (1分 ) (2)符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊(cè)資本的最低限額。 (2分 ) (3)保證本國(guó)經(jīng)濟(jì)獨(dú)立自主地發(fā)展。 (1分 ) 2. 簡(jiǎn)述貸款活動(dòng)的基本原則。 (3分 ) 3. 銀行卡 答案：是商業(yè)銀行向社會(huì)發(fā)行的， (1分 )具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn) 賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具。 (2分 ) 4. 可轉(zhuǎn)換公司債券 答案：是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期間內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。 答案： (1)合法性原則，貸款應(yīng)符合國(guó)家法律、行政法規(guī)和金融監(jiān)管機(jī)關(guān)發(fā)布的規(guī)章。 (1分 ) 4. 簡(jiǎn)述股票的特征。 (1分 ) (3)有具備任職專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員。 (1分 ) 2. 試論銀行與客戶關(guān)系的基本原則。在國(guó)有獨(dú)資銀行中自愿原則更為重要，政府和政府官員不得干預(yù)銀行的貸款和擔(dān)保業(yè)務(wù)。 (4)基本觀點(diǎn)完全錯(cuò)誤， 所答題目不給分。(2分 ) 2. 2022年 5月 20日，甲公司董事長(zhǎng)兼總裁張某打電話給公司董事李某，通知他兩天之內(nèi)將召開(kāi)一次特別董事會(huì)。 (1分 )內(nèi)幕交易包括下列行為：第一，內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券；第二，內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易；第三，非內(nèi) 幕人員通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買(mǎi)賣(mài)證券或者建議他人買(mǎi)賣(mài)證券；第四，其他內(nèi)幕交易行為。 (1分 )根據(jù)證券法的規(guī)定，公司的董事屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人，而李某是公司的董事。 (1分 )因?yàn)楸ＷC人是乙化妝品公司所屬的 A市分公司，沒(méi)有法人資格，從而沒(méi)有保證資格。 (2)要點(diǎn)回答完整，闡述充分，可得滿分；闡述較充分，可得 8~9分；闡述一般，可得 6~7分；沒(méi)有闡述的，可得 4~5分。 (2分 ) (3)自愿原則是指當(dāng)事人在金融市場(chǎng)中進(jìn)行的各種交易都要自主表達(dá)意思，自由達(dá)成一致，自覺(jué)履行合同。 (2分 ) (3)開(kāi)業(yè)登記。 答案：設(shè)立商業(yè)銀行的條件： (1)有符合《商業(yè)銀行
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