20xx年新版全方位理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書-全文預(yù)覽
【正文】 (182,127) 0 0 0 0 0 0 6,993 DIV/0! 1,917,346 3,850,078 35 110,320 88,256 (189,412) 0 0 0 0 0 0 9,164 DIV/0! 2,003,205 4,198,049 36 115,836 92,669 (196,989) 0 0 0 0 0 0 11,517 DIV/0! 2,094,849 4,578,994 37 121,628 97,303 (204,868) 0 0 0 0 0 0 14,062 DIV/0! 2,192,706 4,996,008 38 127,710 102,168 (213,063) 0 0 0 0 0 0 16,814 DIV/0! 2,297,228 5,452,471 39 134,095 107,276 (221,586) 0 0 0 0 0 0 19,785 DIV/0! 2,408,903 5,952,074 40 140,800 112,640 (230,449) 0 0 0 0 0 0 22,991 DIV/0! 2,528,249 6,498,847 41 147,840 118,272 (239,667) 0 0 0 0 0 0 26,445 DIV/0! 2,655,824 7,097,190 42 155,232 124,185 (249,254) 0 0 0 0 0 0 30,164 DIV/0! 2,792,220 7,751,906 43 162,993 130,395 (259,224) 0 0 0 0 0 0 34,164 DIV/0! 2,938,074 8,468,238 44 171,143 136,914 (269,593) 0 0 0 0 0 0 38,465 DIV/0! 3,094,061 9,251,908 45 179,700 143,760 (280,376) 0 0 0 0 0 0 43,084 DIV/0! 3,260,907 10,109,159 46 188,685 150,948 (291,591) 0 0 0 0 0 0 48,042 DIV/0! 3,439,386 11,046,807 47 198,119 158,496 (303,255) 0 0 0 0 0 0 53,360 DIV/0! 3,630,321 12,072,286 48 208,025 166,420 (315,385) 0 0 0 0 0 0 59,060 DIV/0! 3,834,594 13,193,708 49 218,427 174,741 (328,001) 0 0 0 0 0 0 65,167 DIV/0! 4,053,145 14,419,921 50 229,348 183,478 (341,121) 0 0 0 0 0 0 71,706 DIV/0! 4,286,976 15,760,580 51 240,815 192,652 (354,766) 0 0 0 0 0 0 78,702 DIV/0! 4,537,157 17,226,213 52 252,856 202,285 (368,956) 0 0 0 0 0 0 86,185 DIV/0! 4,804,829 18,828,305 53 265,499 212,399 (383,715) 0 0 0 0 0 0 94,184 DIV/0! 5,091,205 20,579,379 54 278,774 223,019 (399,063) 0 0 0 0 0 0 102,730 DIV/0! 5,397,584 22,493,094 55 292,713 234,170 (415,026) 0 0 0 0 0 0 111,857 DIV/0! 5,725,344 24,584,344 56 307,348 245,879 (431,627) 0 0 0 0 0 0 121,600 DIV/0! 6,075,958 26,869,366 無風(fēng)險(xiǎn)利率 % 投資報(bào)酬率 % 內(nèi)部報(bào)酬率 IRR= DIV/0! 無風(fēng)險(xiǎn)利率 以 目前的收入水準(zhǔn)，在 5%的收入成長率與 4%的房價(jià)與 支出 成長率 ， 5%學(xué)費(fèi)成長率 的假設(shè)下， 根據(jù) 以下的 生涯仿真表， 將 養(yǎng)親，購房，子女教育與退休目標(biāo) 所需的屆時(shí)現(xiàn)金流量輸入模擬，要達(dá)到所有理財(cái)目標(biāo) 的內(nèi)部報(bào)酬率 無法算出來。 配偶 則沒有支出缺口，不需投 保。 3) 小李夫妻 60 歲同時(shí)退休。 四 、客戶的理財(cái)目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)屬性界定 一 ) 客戶的理財(cái)目標(biāo) 根據(jù)與客戶夫婦的溝通，認(rèn)定其理財(cái)目標(biāo)依照優(yōu)先級(jí)排列如下 ： 1) 兩年內(nèi)將生育一個(gè)子女，培養(yǎng)子女到大學(xué)畢業(yè)，大學(xué)學(xué)費(fèi)每年現(xiàn)值 10,000 元。其中林先生收入貢獻(xiàn)率 55%， 高于林太太的 45% 2）無負(fù)債， 財(cái)務(wù)穩(wěn)健，可適度利用財(cái)務(wù)杠桿加速資產(chǎn)
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1