【正文】 要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上 的心態(tài)。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標。 有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。 做好會計核算質量的定期考核工作。 進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。 繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。 隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。我行要把營銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。優(yōu)化流程，強化服務質量，針對存量優(yōu)質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業(yè)務范圍和優(yōu)質客戶群體。窗口單位設立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立窗口單位優(yōu)質服務良好形象，切實推進營銷活動的深入開展。特制定 201_年全年理財產(chǎn)品及基金營銷計劃，具體如下 一、指導思想 樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強“軟實力”建設，以卓越服務創(chuàng)造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務，千方百計為客戶排憂解難，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境，增強工作信心與決心，促進本行各項業(yè)務平穩(wěn)較快發(fā)展，提高經(jīng)濟效益。 六、認真落實相關激勵措施，加強監(jiān)測通報管理，實行大額資金報告制度。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預 約服務、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，確保服務質量 。 五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。 四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。 三、全力維護和發(fā)展財富客戶，努力完成全年目標任務。二是做好存量客戶的服 務與維護工作。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日 常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結構，提高重點業(yè)務客戶滲透率，促進個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩(wěn)存增存工作。對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。 第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。 二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。 同時，根據(jù)近期無錫市出臺《關于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個多月的籌備， 12 月份已通過省金融的開業(yè)驗收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至 2 家。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。協(xié)調(diào)神羊集團貸款 事宜。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預警，重點關注。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡 5000 余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500 萬元。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調(diào)查摸底。 第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等 13 家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè) (項目 )后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管理有限公司等 5 戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額 。 二、銀政企合作機制有效加強。 。親愛的讀者，為您準備了一些投資理財管理工作總結，請笑納 ! 投資理財管理工作總結 1 一、加強與金融機構的聯(lián)絡、溝通、協(xié)作。讓客戶知道決策的可能結果。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。答了，怕市場變幻判斷錯誤 。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。其實，現(xiàn)在有很多客戶 (特別是在偏遠地區(qū) )分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。面對著這些被基金 /股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢 ? 首先，了解客戶的真實想法是最重要的。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預期。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機 ! 因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。雷曼兄弟公司自 1850 年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質服務的良好聲譽。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。 理財管理工作總結 5 未到 __時我們無數(shù)次的憧憬 __的美好，可是，當 __轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間去學習產(chǎn)品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。 二、強化團隊意識，樹立集體觀念。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位 帶來巨大的收益。 二、做好渠道工作，圓滿完成任務 我單位是國有大型銀行，在 __市擁 有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。現(xiàn)就我進入銀行之后 20__年工作計劃匯報如下。加強對結算中間業(yè)務收入的管理，加大對賬戶管理的力度。今年分公司將繼續(xù)組織各種結算和現(xiàn)金管理業(yè)務、電子銀行業(yè)務培訓和營銷技能培訓，嘗試更加多樣化的培訓方式，通過深入基層培訓，擴大受訓人員范圍，努力提高業(yè)務人員素質，以適應現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。//39。抓住多銀行第三方存管業(yè)務的機遇，擴大銀證業(yè)務占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應用力度。今年要繼續(xù)實施結算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵，提升品牌價值。二是建立信息反饋機制。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu) 勢。我行要加強網(wǎng)點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要，滿足客戶的需求。 要建設好三個渠道： 一是要按照總行要求“二級分公司結算與現(xiàn)金管理部門至少配置3 名客戶經(jīng)理 。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。要加強對公司無貸戶維護 管理，深入分析其結算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結算市場份額。 20__年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上，總結經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。今年爭取新增現(xiàn)金管 理客戶 185200戶。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。既然選擇了遠方，就風雨兼程 !一路上，有你們，前行的腳步更堅定 ! 理財管理工作總結 2 (一 )細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下，看看他們是怎么做的。 ，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶 。 為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃： ，尤其是對于專業(yè)不對口的我 來說。親愛的讀者，為您準備了一些理財管理工作總結，請笑納 ! 理財管理工作總結 1 剛進公司，我會讓自己盡快適應這個角色的轉換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結束時完成業(yè)績指標。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。具體而言，要熟悉相關軟件的使用，能應對客戶提出的問題 。每天總結自己所學到的，解決困惑問題，尤其是在每 天的總結會議上，認真聽取同事們的經(jīng)驗，揚長避短，少走彎路。 ，盡快熟悉銀行業(yè)務并與相關人員打好關系，爭取更多更優(yōu)質的客戶。在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。 鞏固現(xiàn)金管理市場地位。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要來源。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。 客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質服務的基礎上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務。目前，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣，公司管 理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。今年，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。 深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動。 (三 )加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應用力度 結算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔者。 提高財智賬戶品牌的市場認知度。 發(fā)展第三方存管業(yè)務。 (四 )抓好客戶經(jīng)理和 產(chǎn)品經(jīng)理隊伍建設，加緊培養(yǎng) __部門人才 要加 ?ahref=39。局貧?、客户档颁撠毴、走访客户重毤x約靶畔⒎蠢≈貧取 ?/p 加強業(yè)務培訓。要定期通報結算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結算案件發(fā)生。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。 理財管理工作總結 4 理財經(jīng)理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。 一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。 二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。 當長期投資遭遇“雷曼” 我是一個徹底的長期投資理念信奉者。當 曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。雷曼兄弟公司通過其由設于全球 48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的 網(wǎng)絡積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦 ?恐怕沒有人能夠明