【正文】 學(xué)、向基層學(xué)。始終堅持以“認(rèn)認(rèn)真真履行職責(zé)，扎扎實實搞好工作”為信條 ?！白鍪卤仨毾葘W(xué)會做人”，我時常告誡自己：做人要重德、為人要坦蕩、待 人要誠懇、處事要謹(jǐn)慎、工作要勤奮。 金融個人工作總結(jié)篇五 x 年即將過去，現(xiàn)在一年來的工作總結(jié)如下： 一、努力提高修養(yǎng)。 第四、對于客戶的持續(xù)跟進，要細(xì)致耐心，做好詳細(xì)的客戶跟蹤 筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。 第三、老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。三是對新項目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點還沒完全認(rèn)識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護發(fā)展客戶的重要性。 重點營銷項目啟動緩慢。離職代會提出的余額達到 75 億，活比達到 18%仍有一定距離。 二 、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題 跨競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。為防范風(fēng)險，并配合郵儲銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好網(wǎng)點風(fēng)險合規(guī)自查活動 。 68月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即 68月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費 7500 萬。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅力量。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨競賽活動，獲得了圓滿的成績。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。 繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù) 186157 戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位 86325 戶，代扣率達到 %。 截至目前， 36 月累計凈增標(biāo)準(zhǔn)保費 3157 萬，完成 312 月計劃的 %。 其中營業(yè)部門完成情況如下：跨期間累計新增加權(quán)余額 萬元，完成計劃的 %。 金融個人工作總結(jié)篇三 x 年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強化責(zé)任意識 ，樹立明確目標(biāo)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半取得了一定成績。 熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計算機操作、財會業(yè)務(wù)等技能才能更好的實踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，我將通過多看、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁 。收回呆帳 800 元，完成任務(wù)的 133%。截止六月底，個人攬存 1 5 萬元，完成任務(wù)的 94%。截止今年六月底，我的各項任務(wù)指標(biāo)都完成得較好。深入一了解，原來這筆借款當(dāng)初是他的父親所用，如今 兩個兒子分家后誰也不愿意承擔(dān)年老體衰的父親的這筆債務(wù)。我首先找到了各村委會的干部，向他們了解村里的基本情況。幾個月下來，已經(jīng)能比較熟練地掌握了，而且已經(jīng)能夠獨立上機操作業(yè)務(wù)。 三、實踐讓我的業(yè)務(wù)技能不斷增長，工作能力不斷加強。通過不斷學(xué)習(xí)，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務(wù)的人生 觀、價值觀。一番理論知識的學(xué)習(xí)后，我開始知道，農(nóng)村信用社是由農(nóng)民按照自愿、民主、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織，其經(jīng)過 50 多年的改革和發(fā)展后，已經(jīng)成為我國金融體系的重要組成部分和農(nóng)村金融的基礎(chǔ)力量。所以，當(dāng)我被單位錄用以后，如何去認(rèn)識、了解并熟悉自己所從事的行業(yè)，便成了我的當(dāng)務(wù) 之急。一年中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步。 三、來年工作打算 ，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)， ，作好自學(xué)及參加培訓(xùn) 。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開 (受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約 )缺少專業(yè)性理財。 自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況： 在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大 afp 資格正規(guī)課程培訓(xùn)。通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜 crm 系統(tǒng)，重點發(fā)展 vip 客戶，新增 vip 貴賓客戶 。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。從不計較個人得失，從未出現(xiàn)違規(guī)違制現(xiàn)象。 我時刻牢記自己是一名共產(chǎn)黨員，時刻堅持全心全意為人民服務(wù)的宗旨，時刻提醒自己率先垂范、起好模范帶頭作用是作為分理處負(fù)責(zé)人的職責(zé)所在。 x。五是 x。三是 x。三是 x。 我始終堅持認(rèn)真履行崗位職責(zé)，努力完成各項工作任務(wù)，無論崗位如何變換，我都干一行、愛一行、專一行?？荚嚾〉昧寺毞Q計算機四個模塊的證書。 為不斷提高思想政治素質(zhì)，提高學(xué)識水平和綜合素質(zhì)，我堅持做“學(xué)習(xí)型”員工，一方 面從金融經(jīng)濟報刊雜志上汲取“營養(yǎng)”，充實和豐富自己的知識結(jié)構(gòu) 。始終把作風(fēng)建設(shè)的重點放在嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、扎實、求實上，腳踏實地、埋頭苦干 。在日常生活和工作中不斷地加強個人修養(yǎng)和黨性修養(yǎng)，盡力發(fā)揮好黨員的先 鋒模范作用。 第七 、嚴(yán)格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。 第三、積極參加社區(qū)活動，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時候是從 老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務(wù)重點轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié) 。此外非營部門協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。 x 年 12 月 31日活比為 %，而目前活比為 %，活比下降較多。組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。發(fā)放銀行合規(guī)管理實用手冊電子光盤，組織網(wǎng)點人員學(xué)習(xí) 。局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項目的方案并做推進。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點并協(xié)助解決網(wǎng)點實際需求和困難。 期繳保險：截至 6 月 30 日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費 萬元。 代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為 17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為 3636 戶，完成目標(biāo)的 %。 312 月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費完成情況 6 月較 2 月 28 日累計新增活期序時進度計劃為 9000 萬元，截至目前，較 2 月底累計凈增活期平均余額為負(fù) 90 萬元，其中 3 至 6 月各月均未能完成活期平均計劃。完成標(biāo)準(zhǔn)保費 萬元，完成計 劃的 %。 總之，短短的一年見習(xí)期，是我人生角色轉(zhuǎn)換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。我將堅持不懈地努力學(xué)習(xí)各種金融理論知識，并用于指導(dǎo)實踐，以更好的適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要。 正所謂 是“金無赤足，人無完人”，在取得一點成績的同時，我也還存在著以下幾點的不足：一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳 。收回呆滯貸款 9萬元，完成任務(wù)的 54%，比去年同期多收 6 萬元 。 接手信貸工作以來，本人各項年度任務(wù)完成情況較好。后來，分債的手續(xù)一辦妥，大兒子馬上還了一千元及欠下的利息。馬善國一家，在我走訪時所了解到的情況是他們家勞動力充足，靠種植甘蔗每年有一定的經(jīng)濟來源，而于 1996 年所借的四千七百元借款卻久而未還，所欠利息已經(jīng)是一千兩百多元。在這種情況下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串戶了解情況。從零開始，一邊是同事們的悉心指導(dǎo)，一邊是自己對著書本反復(fù)練習(xí)，早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍。平時生活中團結(jié)同志、作風(fēng)正派、不 x 挪用、不謀私利，不參與賭博、 x 娼等違法亂紀(jì)行為，自覺抵制各種不良風(fēng)氣的侵蝕。 一直以來，我始終堅持學(xué)習(xí)鄧小平建設(shè)有 中國特色的社會主義理論和黨的各種路線、方針、政策，堅持學(xué)習(xí)“三個代表”的重要思想，學(xué)習(xí)各種金融法律、法規(guī)，積極參加單位組織的各種政治學(xué)習(xí)活動?！掇r(nóng)村信用社經(jīng)營管理》、《經(jīng)濟工作者學(xué)習(xí)資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信用社財務(wù)管理》、《農(nóng)村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因為有了大學(xué)專業(yè)課的 底子，使我對這些金融知識更為容易理解和掌握。除此之外，對農(nóng)村信用社便一無所知了。 金融個人工作總結(jié)篇二 本人自 20x 年 x 月份參加工作至今，已經(jīng)有一年時間。 ，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息 。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服 務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加 it 藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力 二、存在的不足： 盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。 ，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。以下是 11 年度個人 工作總結(jié)報告： 一、 x 年具體工作總結(jié)： 客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作： ，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群 。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。 ，通過報社、移動短信，展版張貼， led 橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果 。通過 afp 系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作 中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。 ，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力 。 ，做好 it 藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好 2021年個人工作計劃。我頓時啞然，想了很久，才回答說農(nóng)村信用社是一個金融機構(gòu)。 不懂就學(xué)，是一切進步取得的前提和基礎(chǔ)。 二、堅持思想政治學(xué)習(xí)讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高。一年以來，我在行動上自覺實踐農(nóng)村信用社為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，用滿腔熱情積極、認(rèn)真、細(xì)致地完成好每一項任務(wù)，嚴(yán)格遵守各項金融法律、法規(guī)以及單位的各項規(guī)章制度，認(rèn)真履行“三防一保”職 責(zé)，自覺按規(guī)操作 。對五筆、珠算、點鈔、電腦業(yè)務(wù)、財會業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)技能要么是一知半解，要么根本就是一竅不通。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少，所以面臨的難度可想而知。接下來，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶，具體了 解他們的情況以便對癥下藥。工夫不負(fù)有心人。 四、一分耕耘，一分收獲，成績是對我一年來所有努力的肯定。收回逾期貸款 12 萬元，完成年度任務(wù)的 229%，比去年同期多收 5 萬元 。發(fā)放貸款 59 萬元，完成年度任務(wù)的 89%，比去年同期多增 29萬元。 在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力： 學(xué)無止鏡，時代的發(fā)展瞬息萬變，各種學(xué)科知識日新月異。我要通過實踐不斷的鍛煉自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作?？缒甓绕陂g累計凈增活期平均余額 17267 萬元，完成計劃的%。完成標(biāo)準(zhǔn)保費 萬元，完成計劃的%。累計發(fā)展商易通 51 臺，完成計劃的 %。 基金定投： x 年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為 1680 戶，截至目前累計新增戶數(shù)為 17戶，目前進展比較緩慢。 積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長效發(fā)展。 做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點檢查工作配合銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀 請人民銀行專家為二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進行了風(fēng)險合規(guī)講座，針對“反洗錢”內(nèi)容進行培訓(xùn) 。為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點案件風(fēng)險檢查小組，組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進行“反洗錢”知識培訓(xùn)考試 。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌 5635 萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌 526