【正文】 簡要總結(jié)如下： 一、思想上嚴于律己，不斷提高自身修養(yǎng) 一年來，我始終堅持正確的價值觀、人生觀、世界觀，并用以指導(dǎo)自己在（改成財務(wù)管理崗位所在的單位）財務(wù)管理崗位上學(xué) 習(xí)、工作實踐活動。當辦公室工作與財務(wù)工作相沖突時，以大局為重，合理完成工作。通過幾年在財務(wù)工作上的磨煉，我的工作能力有了一定提高，工作效率和業(yè)務(wù)水平讓領(lǐng)導(dǎo)和同志們比較放心滿意。這幾年來，通過黨組織的教育，政治理論修養(yǎng)得到了一定提高，為圓滿完成了各項工作任務(wù)提供了可靠的保證。 根據(jù)會計提供的依據(jù)，及時發(fā)放教工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費。 為迎接審計部門對我公司帳務(wù)情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對檢查中可能出現(xiàn)的問題做好統(tǒng) 計，并提交領(lǐng)導(dǎo)審閱。 清理客戶欠費名單，并與各個相關(guān)部門通力合作，共同完成欠費的催收工作。二是所轄各支行、部每月 (季 )財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進度較慢，收購時間會拉長， 可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。市分 行也對各支行 (部 )全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。 六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能 為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注 重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。 (三 )經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析 。 (三 )我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行 (部 )會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。 三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量 (一 )我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工 作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調(diào)撥管理工作。上半年每月信貸資金運用率均保持在 __%以上，信貸資金保持較高的營運水平。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。二是可以減少交行收的貸款咨詢費。華僑銀行的跨境人民幣業(yè)務(wù)， 卓岳說每一筆對外付匯業(yè)務(wù)可以套利 3%，但我還沒有具體了解此業(yè)務(wù)的模式。 資金管理的方法 在近幾個月融資實際工作中總結(jié)出了以下幾點體會： 在接觸銀行時要對公司的整體經(jīng)營狀況有所了解，并對未來發(fā)展前景要充滿自信 。之后要做的工作是控制采購量，但這項工作確實有難度，需要配合銷售采購一起完善安全庫存的更新和招標新增品種采購的預(yù)測和付款節(jié)奏。 篇 1：財務(wù)資金管理個人工作總結(jié)范文 從畢業(yè)到現(xiàn)在我已經(jīng)工作快 6 年了，從最開始的出納工作，核算會計，費用信用管理到現(xiàn)在的資金管理崗位，一步步提高了自己的財務(wù)專業(yè)及管理水平 ，通過這些年工作經(jīng)驗的積累和工作體會總結(jié)了一些在京衛(wèi)的可以逐步實施的資金管理方法： 資金管理的目標 ①主要目標是防范財務(wù)風險，避免因資金鏈斷裂而產(chǎn)生問題，國家貨幣政策由“適度寬松”轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”，這點我覺得在 20__年需要特別重視，銀行融資難度會加大，利率也會提高，我預(yù)測在 10 年底還會加息 %，明年基準利率會達到 6%左右，融資利息成本的加大和融資難度的提高都會影響到明年中標品種的銷售量的擴大。 堅持財務(wù)手續(xù)，嚴格審核算 (發(fā)票上必須有經(jīng)手人、驗收人、審批人簽字方可報帳 )，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。 按照公司部署，做好了社會公益活動及困難職工救濟工作。 核對保險名單，與保險公司辦理好交接手續(xù)，完成對我公司職工的意外傷害險的投保工作。 九、下半年工作打算 20__年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。 八、認真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。 (二 )我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利 率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳 。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù) 活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。至 6 月末，全市應(yīng)收各項財政補貼資金 ____萬元，實收各項財政補貼資金 ____萬元，財政補貼資金到位率 __%。認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。 四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作 今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。 堅持資金頭寸限額管理。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的 指導(dǎo)性和針對性。 篇 2：財務(wù)資金管理個人工作總結(jié)范文 今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。督導(dǎo)外地子公司使用低成本的銀行進行融資，雖然華僑銀行保理池不收手續(xù)費但我也不建議所有都放在華僑銀行避免再次出現(xiàn)深發(fā)的情況。 遇到可能的融資途徑竭盡全力，好事多磨，銀行不會輕易放款，尤其是這次的華僑銀行保理池融資體會很深，通過反復(fù)溝通和跟進，真的是沒有起初想象的那么簡單，但通過努力是會有回報的。 節(jié)約成本方面現(xiàn)已做到的：現(xiàn)在通過近兩個月的融資申請工作已經(jīng)做到的是和華僑銀行合作使保理手續(xù)費由原先的 1%降到 0，額度為5000 萬，可以替換深發(fā)的一半貸款，一年大概可節(jié)約的財務(wù)費用為 50萬元，在明年申請增額到 8000 萬。引進戰(zhàn)略投資者對改善現(xiàn)有資金的緊張情況有很大幫助。財務(wù)資金管理個人工作總結(jié) [精選五篇 ] 第一篇：財務(wù)資金管理個人工作總結(jié) 企業(yè)財務(wù)資金管理作為整個企業(yè)管理中的極為重要的部分 ,值得廣大企業(yè)管理者重視 。 篇 1：財務(wù)資金管理個人工作總結(jié)范文 從畢業(yè)到現(xiàn)在我已經(jīng)工作快 6 年了，從最開始的出納工作，核算會計，費用信用管理到現(xiàn)在的資金管理崗位，一步步提高了自己的財務(wù)專業(yè)及管理水平，通過這些年工作經(jīng)驗的積累和工作體會總結(jié)了一些在京衛(wèi)的可以逐步實施的資金管理方法： 資金管理的目標 ①主要目標是防范財務(wù)風險，避免因資金鏈斷裂而產(chǎn)生問題，國家貨幣政策由“適度寬松”轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”，這點我覺得在 20__年需要特別重視，銀行融資難度會加大，利率也會提高，我預(yù)測在 10 年底還會加息 %，明年基準利率會達到 6%左右，融資利息成本的加大和融資 難度的提高都會影響到明年中標品種的銷售量的擴大。之后要做的工作是 控制采購量，但這項工作確實有難度，需要配合銷售采購一起完善安全庫存的更新和招標新增品種采購的預(yù)測和付款節(jié)奏。 資金管理的方法 在近幾個月融資實際工作中總結(jié)出了以下幾點體會： 在接觸銀行時要對公司的整體經(jīng)營狀況有所了解，并對未來發(fā)展前景要充滿自信 。華僑銀行的跨境人民幣業(yè)務(wù)，卓岳說每一筆對外付匯業(yè)務(wù)可以套利 3%，但我還沒有具體了解此業(yè)務(wù)的模式。二是可以減少交行收的貸款咨詢費。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。上半年每月信貸資金運用率均保持在 __%以上，信貸資金保持較高的營運水平。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調(diào)撥管理工作。 三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量 (一 )我行各級統(tǒng)計人員 克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。 (三 )我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行 (部 )會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析 。 (三 )經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。 六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能 為了充分發(fā)揮資