【摘要】第一章理財導(dǎo)論一、理財?shù)母拍疃⒗碡數(shù)谋匾匀?、理財?guī)劃的內(nèi)容與程序四、理財?shù)幕驹瓌t與理財觀理財?shù)膬?nèi)涵?理財是一個過程?理財要有目標(biāo)目標(biāo)計劃實施管理
2025-05-12 05:39
【摘要】理財實務(wù)案例分析,簡單理財需求案例(一),王女士:我的家庭月收入是3500。想存點錢。可是錢在手里就花掉。所以我想在離單位近一點的地方再買一套房子。房價是80000。十年還清。全部貸。我的家庭月消費是...
2024-11-20 04:21
【摘要】第2章理財環(huán)境分析《理財學(xué)》教材編寫組《理財學(xué)》教材編寫組本章主講內(nèi)容?任何理財活動都是在特定的環(huán)境中進行的,都會受到環(huán)境的制約和影響,對理財?shù)膬?nèi)外部環(huán)境進行事先的考察和分析,既是理財?shù)那疤釛l件,也是理財?shù)闹匾獌?nèi)容之一。?主講內(nèi)容:–第一節(jié)理財環(huán)境分析概述–第二節(jié)理財?shù)暮暧^環(huán)境分析
2025-05-12 12:28
【摘要】練習(xí)1:個人理財能力調(diào)查?討論之一:賺錢是為了什么?賺錢實現(xiàn)的價值退休安排、子女教育、照顧親人……實現(xiàn)的人生價值:自由、安全、權(quán)力、榮譽、健康獨立、助人。金融產(chǎn)品是個人理財?shù)氖侄问侄?、方法?jīng)濟目標(biāo)人生價值賺錢投資、保險股票、債券投資組合財務(wù)計劃。現(xiàn)金收支管理
2024-10-09 17:09
【摘要】課前引言,一、你們家的錢存銀行嗎?你認(rèn)為把錢全部存入銀行有沒有風(fēng)險?1、多少錢能夠多么勤奮的為你工作。2、富爸爸說過:“存錢不需要任何財商,因為我能訓(xùn)練猴子存錢。3、“任何紙幣,最后價值都?xì)w于零”(民...
2025-01-16 22:11
【摘要】我國個人理財市場的現(xiàn)狀分析一、我國個人理財市場的發(fā)展現(xiàn)狀、特點 隨著社會經(jīng)濟的進展和人民生活水平的日益提高,居民對理財產(chǎn)品的需求日益增加。近20年來我國居民的金融資產(chǎn)存量增長了200倍,年均名義增長率達到30%,遠(yuǎn)高于同期GDP的增長速度。2005年底的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,居民個人金融資產(chǎn)占全部金融資產(chǎn)的比重也由20世紀(jì)90年代初的40%左右上升到60%多,目前仍在不斷上升。 另一
2025-06-29 13:25
【摘要】第三部分家庭綜合理財實務(wù),1.個人理財規(guī)劃的基本流程2.個人理財規(guī)劃實務(wù),第一節(jié)個人理財規(guī)劃的基本流程,,第一步收集客戶信息,,,定量信息和定性信息:,案例,財務(wù)信息包括:客戶當(dāng)前的收支狀況、財務(wù)安排...
2025-01-16 22:14
【摘要】理財規(guī)劃師工作流程和工作要求與制定實施理財方案,第一節(jié)客戶基本情況分析,一、客戶家庭成員、年齡、教育水平、健康水平、職業(yè)狀況、收入水平的概況。1、收入:主要由經(jīng)常性收入和非經(jīng)常性收入構(gòu)成。收入的高低和...
2025-01-16 22:01
【摘要】投資理財基礎(chǔ)知識2課程目標(biāo)通過60分鐘的學(xué)習(xí),幫助學(xué)員掌握目前國內(nèi)主要投資工具種類,了解各種投資工具的運作原理、特征及差異,進一步豐富金融相關(guān)知識,便于在實際工作中靈活使用。3課程大綱?理財基本概念?理財基本原則?主要投資工具介紹?結(jié)束語4理財≠投資5
2025-05-13 02:56
【摘要】個人現(xiàn)金流量控制規(guī)劃,主要內(nèi)容,理財規(guī)劃流程客戶型態(tài)與行為特征個人財務(wù)報表的編制與分析個人現(xiàn)金流量控制規(guī)劃及運用實例,理財規(guī)劃流程,理財規(guī)劃的目的、利益與架構(gòu)理財規(guī)劃服務(wù)的步驟理財規(guī)劃人員與客戶及其它...
【摘要】個人理財,韋耀瑩主編黃祝華副主編,第一章個人理財概述,第一節(jié)個人理財?shù)幕局R,一、什么是個人理財二、個人理財與公司理財?shù)膮^(qū)別三、個人理財?shù)淖饔?引言:為什么要進行個人理財,個人理財=人+錢,人需要錢...
【摘要】個人理財經(jīng)貿(mào)系李翠君時代在變,觀念也在變70年代拼命不談錢80年代談拼命省錢90年代談拼命掙錢21世紀(jì)談理財掙錢,談錢生錢在中國,理財行業(yè)現(xiàn)狀狀況一理財行業(yè)正處于起步階段狀況二普通人的理財觀念在轉(zhuǎn)變中狀況三第三方理財市場占有率較低(5%左右)狀況四理財師的缺口巨大朝
2025-05-05 18:38
【摘要】個人投資理財個人投資理財?shù)谝徽聜€人理財概述第二章個人理財?shù)囊话慵记傻谌卢F(xiàn)金流量管理與財務(wù)分析第四章儲蓄策劃第一章個人理財概述第一節(jié)個人理財概念第二節(jié)個人投資理財?shù)暮诵膬?nèi)容第三節(jié)個人投資理財?shù)囊话阒R第一節(jié)個人理財概念一、
2025-01-04 02:02
【摘要】善待您和您的金錢家庭財務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)配置理財名家名言一個人一生能積累多少錢不是取決于你賺了多少錢而取決于你如何投資理財錢找錢勝過人找錢要懂得讓錢為你工作,而不是你為錢工作沃倫.巴菲特1家庭理財?shù)哪康睦碡數(shù)幕境WR確定理財?shù)哪繕?biāo)家庭財務(wù)現(xiàn)狀檢視
2025-01-21 21:16
【摘要】成年與青年的個人理財策劃2內(nèi)容財務(wù)策劃與理財之道財務(wù)策劃基本元素及流程認(rèn)識投資產(chǎn)品及制定財富組合選用投資顧問須知個案研究3何謂財務(wù)策劃?財務(wù)策劃是一個流程(Process),當(dāng)中你先訂立人生目標(biāo),透過適當(dāng)?shù)毓芾碡斦?,設(shè)定保障措施,籌劃財富組合,助你達致人生目標(biāo)(