工程建設(shè)資金管理使用辦法(文件)
【正文】 以下簡(jiǎn)稱資金）管理，規(guī)范資金運(yùn)營(yíng)行為，保證國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，根據(jù)《國(guó)家開發(fā)銀行章程》和中國(guó)人民銀行《信貸資金管理暫行辦法》，特制訂本辦法。第四條 本行資金管理的原則是統(tǒng)一管理、統(tǒng)一計(jì)劃、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一核算。統(tǒng)一計(jì)劃系指根據(jù)國(guó)家確定的投資計(jì)劃和信貸規(guī)模以及本行的其他資金收入和支出情況，編制資金來源計(jì)劃和資金運(yùn)用計(jì)劃，經(jīng)綜合平衡后，形成本行統(tǒng)一的信貸資金計(jì)劃。統(tǒng)一核算系指全部資金運(yùn)動(dòng)按照“兩則”、“兩制”和國(guó)家開發(fā)銀行財(cái)會(huì)制度統(tǒng)一組織會(huì)計(jì)核算，保證資金核算的完整性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性和及時(shí)性。本行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中按照保本微利的原則，對(duì)資本金實(shí)行保全。財(cái)政資金納入本行信貸資金，在支出前是本行資金頭寸的組成部分。此外，本行還要積極開辟新的資金渠道，逐步建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金來源。為貸款項(xiàng)目配置資金是本行綜合計(jì)劃部門的一項(xiàng)重要工作。保持合理的資金頭寸，是維系本行正常運(yùn)營(yíng)和保證重點(diǎn)項(xiàng)目資金需要的必要條件。第十四條 本行發(fā)放貸款采用兩種形式：一、本行（包括本行辦事機(jī)構(gòu)，下同）直接發(fā)放和管理貸款，借款單位與本行簽訂借款合同，并在本行開立貸款帳戶；二、本行委托代理行辦理貸款，借款單位與本行簽訂借款合同，在代理行的經(jīng)辦行開立貸款帳戶，本行對(duì)代理行的代理業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)管。第十七條 凡申請(qǐng)本行貸款的項(xiàng)目，應(yīng)按本行貸款條件進(jìn)行評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估，并經(jīng)貸款委員會(huì)審查批準(zhǔn)。第四章 資金的回收和償還第二十條 本行回收資金是指回收本行發(fā)放的各種貸款的本息。第二十二條 資金回收納入全行信貸綜合平衡。這是維護(hù)本行社會(huì)信譽(yù)，保證本行生存和發(fā)展的基本前提。第二十五條 本行資金部門按照信貸計(jì)劃向信貸部門管理的貸款項(xiàng)目供應(yīng)資金時(shí)，應(yīng)根據(jù)信貸部門提供的“匯撥貸款資金申請(qǐng)書”和項(xiàng)目借款合同確定的本金回收額軋差，調(diào)度資金凈額。第五章 資金工作的組織管理和分工職責(zé)第二十八條 本行資金管理是一項(xiàng)全行性的工作，必須統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，歸口管理，分工負(fù)責(zé)，互相協(xié)作。二、資金局是全行資金歸口管理部門，負(fù)責(zé)編制籌資業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、資金來源計(jì)劃（包括貸款回收計(jì)劃）初步方案，參與計(jì)劃編制中有關(guān)資金工作，經(jīng)批準(zhǔn)下達(dá)后組織實(shí)施；組織發(fā)行國(guó)家開發(fā)銀行有關(guān)債券，籌集其他各項(xiàng)資金；負(fù)責(zé)資金供應(yīng)、調(diào)度與融通工作；制定貸款資金回收辦法，組織貸款資金回收；掌握資金運(yùn)營(yíng)情況；向行領(lǐng)導(dǎo)提供資金信息，向有關(guān)局提供本行資金運(yùn)作情況；經(jīng)辦資金工作領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作，提出加強(qiáng)資金管理的建議和措施。第三十二條 本辦法的實(shí)施操作辦法另行制定。四、信貸局負(fù)責(zé)項(xiàng)目貸款管理，參加編制信貸計(jì)劃，執(zhí)行信貸計(jì)劃；按照借款合同和項(xiàng)目用款情況，向資金局提送公時(shí)段的項(xiàng)目用款進(jìn)度表、貸款本息回收進(jìn)度表和匯撥貸款資金申請(qǐng)書；監(jiān)管代理辦理委托業(yè)務(wù)，監(jiān)督、掌握重點(diǎn)項(xiàng)目資金使用情況，負(fù)責(zé)貸款資金回收事項(xiàng)，并按規(guī)定提送有關(guān)報(bào)表。第二十九條 資金工作領(lǐng)導(dǎo)小組定期召開資金分析會(huì)，對(duì)資金營(yíng)運(yùn)狀況進(jìn)行分析、研究，并提出改進(jìn)工作的建議。第二十七條 貸款利息的償還及其辦法，一律按我行有關(guān)扣息辦法執(zhí)行。資金償還計(jì)劃是本行資金運(yùn)用計(jì)劃的重要組成部分。按照資金回收計(jì)劃回收貸款本息是本行信貸部門的重要工作。第二十一條 本行發(fā)放的各種貸款，必須嚴(yán)格按照貸款管理辦法和借款合同規(guī)定的期限、利率回收貸款本息。第十八條 本行發(fā)放貸款必須實(shí)行貸前調(diào)查，貸時(shí)審查，貸后檢查制度。第十六條 本行本著“自愿結(jié)合，平等互利”的原則擇優(yōu)選擇代理行。第十三條 本行資金運(yùn)用，主要是對(duì)國(guó)家確定的基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的大中型基本建設(shè)、技術(shù)改造等政策性項(xiàng)目及其配套工程發(fā)放貸款。為保證重點(diǎn)項(xiàng)目的資金需要，根據(jù)信貸部門提供的“匯撥貸款資金申請(qǐng)書”，適時(shí)調(diào)度資金，是資金部門的一項(xiàng)重要工作。本行資金配置的依據(jù)是國(guó)家確定的投資計(jì)劃和信貸規(guī)模。債券資金主要用于發(fā)放本行的硬貸款。第七條 財(cái)政資金主要包括國(guó)家預(yù)算安排的經(jīng)營(yíng)性建設(shè)基金、原“撥改貸”和經(jīng)營(yíng)性建設(shè)基金貸款回收的本息及財(cái)政貼息資金。第六條 本行資本金500億元人民幣為國(guó)家資本，由財(cái)政部納入國(guó)家財(cái)政預(yù)算，分四年撥足。統(tǒng)一調(diào)度系指根據(jù)本行信貸計(jì)劃和項(xiàng)目的用款進(jìn)度，對(duì)各項(xiàng)資金進(jìn)行合理配置，統(tǒng)籌平衡，統(tǒng)一調(diào)度，確保資金供應(yīng)。統(tǒng)一管理系指規(guī)范資金運(yùn)營(yíng)行為，從資金的請(qǐng)領(lǐng)和籌集、配置和運(yùn)用、回收和償還，實(shí)行統(tǒng)一管理，全程監(jiān)控。第二條 本辦法適用于本行全部人民幣資金的管理，包括資本金
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