【正文】 40．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是(中國反洗錢監(jiān)測分析中心)的職責(zé)之一。a．外國銀行代表處b．外國銀行分行c．中外合資銀行d．外商獨資銀行62．在中國推動經(jīng)濟增長的主要力量是(b)。首先推進(國家開發(fā)銀行)改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務(wù)。a．客戶可以隨時支取 b．現(xiàn)實中通常l元起存c．只能通過銀行柜面存取 d．分為整存零取和零存整取8．李先生4月8日存人一筆10 000元的定活兩便存款，5月8日又存入一筆10 000元的定活兩便存款，并于6月8日取出全部存款，則關(guān)于李先生的稅前利息說法正確的是(ab)。a．利率風(fēng)險 b．匯率風(fēng)險c．股票價格風(fēng)險d．商品價格風(fēng)險16．中國人民銀行對(abcd)有權(quán)進行檢查監(jiān)督。a．警告 b．撤職 c．記大過 d．降級20．行政處罰的種類有(abc)。a．農(nóng)村商業(yè)銀行 b．農(nóng)村合作銀行 c．村鎮(zhèn)銀行 d．農(nóng)村資金互助社28．一國國內(nèi)生產(chǎn)總值(bc)。a．通過公開市場操作買人證券b．通過公開市場操作賣出證券c．上調(diào)存款準(zhǔn)備金率 d．下調(diào)存款準(zhǔn)備金率32．2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定的中國人民銀行的職能有(acd)。a．村鎮(zhèn)銀行 b．農(nóng)村信用社 c．農(nóng)村資金互助社 d．農(nóng)村商業(yè)銀行(三)判斷題請判斷以下各小題的對錯，正確的用t表示，錯誤的用f表示。(f)4．《個人存款賬戶實名制規(guī)定》規(guī)定，個人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件。(f)8．一般存款賬戶只能用于結(jié)算及現(xiàn)金繳存，不得辦理現(xiàn)金支取。(f)12．銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機的銀行進行重組。(f)15．按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，只要是大額交易，都應(yīng)當(dāng)報告。(f)18．“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機構(gòu)利益和個人利益的沖突。(f)22．根據(jù)《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》，我國村鎮(zhèn)銀行不能代理政 策性、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)。(f)26．中國銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)自律組織。(t)29．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)僅指銀行。(t)33．金融機構(gòu)人民幣存款基準(zhǔn)利率由各金融機構(gòu)結(jié)合自身經(jīng)營目標(biāo)具體制定。標(biāo)準(zhǔn)答案：b銀監(jiān)會對金融機構(gòu)高級管理人員的任職資格進行審查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管措施中的()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a()是中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)。對政策性業(yè)務(wù)要實行()。標(biāo)準(zhǔn)答案：d1新中國第一家信托公司是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：c1下列金融市場中不屬于場內(nèi)交易市場的是()。，減少貨幣供應(yīng)量，減少貨幣供應(yīng)量，增加貨幣供應(yīng)量，增加貨幣供應(yīng)量標(biāo)準(zhǔn)答案：b下列關(guān)于貨幣政策的說法，正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a2定期存款中存款方式不屬于整筆存入的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：d2個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為()。、次級類貸款、可疑類貸款、可疑類貸款、損失類貸款、可疑類貸款、損失類貸款、可疑類貸款、損失類貸款標(biāo)準(zhǔn)答案：c3貸后管理的期限是()。、商業(yè)資信調(diào)查、應(yīng)收賬款管理及信用風(fēng)險擔(dān)保于一體的綜合性金融服務(wù)、雙保理業(yè)務(wù)中進出口銀行都與進出口商簽訂保付代理協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)答案：d3我國的短期融資券是企業(yè)發(fā)行的短期債券，類似于美國的商業(yè)票據(jù)。、金額和匯率等，遠期匯率數(shù)值小于即期匯率數(shù)值，也可由交易的某一方選擇在一定期限內(nèi)的任何一天交割標(biāo)準(zhǔn)答案：b3下列融資方式中，()不適于商業(yè)銀行在遇到短期資金緊張時獲得資金。標(biāo)準(zhǔn)答案：b4企業(yè)A與企業(yè)B簽門合同，為其提供某項工程的建設(shè)施工。標(biāo)準(zhǔn)答案：a4銀行代收代付業(yè)務(wù)不包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：c4關(guān)于巴塞爾委員會的宗旨，下列說法中錯誤的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：c5行政處分不包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：d5《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率()。、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)答案：c 6()是無民事行為能力人。、子公司都具有法人資格、子公司都不具有法人資格，其民事責(zé)任由總公司承擔(dān)，其民事責(zé)任由母公司承擔(dān)標(biāo)準(zhǔn)答案：c6某企業(yè)被依法宣告破產(chǎn)后，經(jīng)撥付破產(chǎn)費用和共益?zhèn)鶆?wù)后，破產(chǎn)財產(chǎn)合計2億元。標(biāo)準(zhǔn)答案：b6以下行為尚不構(gòu)成違法行為的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：d 7以下關(guān)于行賄、受賄說法正確的是()。，應(yīng)該得到鼓勵，應(yīng)該得到表揚 ，除非經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：d7某客戶在辦理外匯業(yè)務(wù)時向銀行工作人員詢問如何能在規(guī)定的5萬美元額度之外將多余的3萬美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣(結(jié)匯)。標(biāo)準(zhǔn)答案：d7某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價格很可能下跌，()。標(biāo)準(zhǔn)答案：d8銀行金融創(chuàng)新的基本原則不包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c, d 82007年批準(zhǔn)新設(shè)立的農(nóng)村金融機構(gòu)是()。?衡量貨幣幣值穩(wěn)定的指標(biāo)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a, c, d9我國個人住房貸款期限在一年以上的可以選擇的還款方式有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a, c, d9下面有關(guān)個人信用卡透支的敘述正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d9與其他行業(yè)相比，銀行風(fēng)險具有獨特的特點，主要表現(xiàn)在()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d10關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)，說法正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d10根據(jù)金融犯罪的行為方式不同，金融犯罪可以分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d11根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中?了解客戶?的原則，銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶辦理理財業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)了解的客戶情況包括()。下列做法恰當(dāng)?shù)氖?)。在華外資金融機構(gòu)不可以加人中國銀行業(yè)協(xié)會。()對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤1經(jīng)濟全球化是指商品、服務(wù)、生產(chǎn)要素與信息的跨國界流動的規(guī)模與形式不斷增加，通過國際分工，在世界市場范圍內(nèi)提高資源配置的效率，從而使各國間經(jīng)濟相互依賴程度日益加深的趨勢。()對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤12一般存款賬戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，是存款人的主辦賬戶。()對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤12我國自2002年開始全面施行國際銀行業(yè)普遍認(rèn)同的?五級分類法?，將貸款分為正常類、非正常類、次級類、疑似類、損失類。利息分期支付，按照交換的本金數(shù)量和各期支付時匯率計算。()對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案：正確13國家風(fēng)險通常是由債務(wù)人所在國家的行為引起的，超出了債權(quán)人的控制范圍。()對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤13反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A．2000 B．2001 C．2002 D．2003 2．(B)負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。A．經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡 B．經(jīng)濟增長、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡 C．經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和進出口增長 D．經(jīng)濟增長、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價穩(wěn)定和進出口增長 6．目前，我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率為(A)。A．國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù) B．GDP C．生產(chǎn)者物價指數(shù) D．消費者物價指數(shù)10．存款是銀行最主要的(D)。A．客戶類型不同 B．存款期限不同 C．存款幣種不同 D．賬戶種類不同14．個人存款開戶時需出示并如實登記身份證件信息，稱為(C)。A．首月20日 B．首月21日 C．末月20日 D．末月21日18．李先生在2007年2月1日存入一筆1 000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如按照積數(shù)計息法計算，假設(shè)年利率為0．72％，扣除20％利息稅后，他能取回的全部金額是(A)。A．按存人日掛牌公告的活期存款利率計付利息 B．按存人日掛牌公告的定期存款利率計付利息 C．按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息 D．按支取日掛牌公告的定期存款利率計付利息 22．定期存款在存期內(nèi)如果遇到利率調(diào)整，則(D)。A．在校初一(含初一)以上學(xué)生B．在校小學(xué)六年級(含六年級)以上學(xué)生 C．在校小學(xué)四年級(含四年級)以上學(xué)生 D．未入小學(xué)的兒童25．銀行風(fēng)險是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其(B)蒙受損失的可能性。存滿1個月時，任民取出了10 000元。A．積數(shù)計息法B．按實際天數(shù)每日累計賬戶余額，以累計積數(shù)乘以日利率 C．由儲戶自己選擇的計息方式 D．逐筆計息法20．通常，整存整取的定期存款(B)。A．我國個人存款實行實名制B．我國存款利息所得需繳納利息稅 C．我國利息稅稅率為20％ D．利息稅由儲戶個人自覺繳納16．目前，我國銀行存款業(yè)務(wù)中，用復(fù)利計算利息的是(C)。A．可以自由浮動 B．可以上浮 C．可以下浮 D．只能有一個12．存款業(yè)務(wù)按客戶類型，分為個人存款和(C)。A．年齡在18周歲以上的人的全體 B．年齡在16周歲以上的人的全體C．年齡在18周歲以上具有勞動能力的人的全體 D．年齡在16周歲以上具有勞動能力的人的全體 8．通貨膨脹率是衡量(D)的宏觀經(jīng)濟目標(biāo)。A．現(xiàn)場檢查 B．監(jiān)管談話 C．非現(xiàn)場監(jiān)管 D．信息披露監(jiān)管4．中國銀行業(yè)協(xié)會的日常辦事機構(gòu)為(D)。()對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案：正確1某銀行的一家營業(yè)部發(fā)現(xiàn)每天在其公告的營業(yè)時間最后20分鐘已經(jīng)沒有客戶辦理業(yè)務(wù)了，這種情況下其部門負責(zé)人可以提前停止?fàn)I業(yè)。()對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案：正確13銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由銀監(jiān)會行使后，中國人民銀行主要負責(zé)金融宏觀調(diào)控，不再保留監(jiān)管職責(zé)。()對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤13電匯具有交款迅速、安全可靠、費用較高等特點，多用于急需用款和大額匯款。()對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案：正確1公司債的風(fēng)險不僅與市場資金供需狀況相關(guān)，還與公司的經(jīng)營狀況直接相關(guān)。()對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤12當(dāng)銀行主動向借款人推銷貸款時，借款人可以免去正式的書面貸款申請程序。()對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤12中央銀行發(fā)行央行票據(jù)、提高存款準(zhǔn)備金、提高再貼現(xiàn)率都是減少市場貨幣供應(yīng)量的操作。()對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤11在我國進行試點的貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對象僅限于境內(nèi)外金融機構(gòu)。這一原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員()。標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c, d11根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守，銀行從業(yè)人員在與客戶的接觸中做法不當(dāng)?shù)氖?)。根據(jù)‘刑法》的有關(guān)規(guī)定，王某的行為，()。，法人是組織，而法人一定具有民事行為能力，而法人一定具有民事權(quán)利能力，但公民不一定標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, d10關(guān)于附條件的合同和附期限的合同的下列說法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d 10銀監(jiān)會在執(zhí)行監(jiān)督管理措施中，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送()。如果他需要查詢存款賬戶余額，那么()業(yè)務(wù)可以滿足其需求。，從而避免不必要的風(fēng)險，提高對銀行的保障標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c, d9下面屬于債券在發(fā)行與買賣時的關(guān)鍵因素的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a, c, d90、下面關(guān)于定期存款計息規(guī)則說法正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c8從支出角度來看，GDP由()構(gòu)成。標(biāo)準(zhǔn)答案：a, c, d8銀監(jiān)會的監(jiān)管措施包括()。該從業(yè)人員在以下哪一方面未違反職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定?()標(biāo)準(zhǔn)答案：d7銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶投訴時，()。?監(jiān)管規(guī)避?方面違規(guī)，告訴客戶沒有任何辦法，明年初再來結(jié)匯標(biāo)準(zhǔn)答案：a7某銀行最近與某客戶結(jié)束了長達10年的業(yè)務(wù)關(guān)系。標(biāo)準(zhǔn)答案：b7某上市銀行從業(yè)人員可以對外提供的信息是()。張某的行為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：c6《票據(jù)法》最早于1995年5月通過，現(xiàn)行的《票據(jù)法》于()年8月28日通過修正并開始施行。標(biāo)準(zhǔn)答案：a6下列關(guān)于合同的法律特征表述錯誤的是()。，應(yīng)當(dāng)對借款人的借款用途等進行嚴(yán)格審查，商業(yè)銀行只能要求保證人歸還保證金或該擔(dān)保物優(yōu)先受償，不能要求保證人歸還利息標(biāo)準(zhǔn)答案：c5商業(yè)銀行不得將同業(yè)拆人資金用于()。標(biāo)準(zhǔn)答案：d5金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息()。標(biāo)準(zhǔn)答案：c5ROE的計算公式為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：c4銀行風(fēng)險中的國家風(fēng)險不包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：c4個人網(wǎng)上銀行屬于()。標(biāo)準(zhǔn)答案：d在()業(yè)務(wù)中，交易雙方都是金融機構(gòu)。標(biāo)準(zhǔn)答案：a3在直接標(biāo)價法下，銀行報出的買入價、賣出價和中間價中最高的為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a3銀團貸款中，受邀參加銀團，并按照協(xié)商確定的份額提供貸款的普通角色的銀行是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a2貸款業(yè)務(wù)最主要的風(fēng)險是()。假定2007年7月18日，%，利息稅率是20%，則該客戶拿到的利息是()元。標(biāo)準(zhǔn)答案：a2個人存款可以分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：c1以下關(guān)于金融工具的說法中，錯誤的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：b1從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在()之中。、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國