【正文】 用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）。，并審核來函的法定要件 標(biāo)準(zhǔn)答案： a，b，c 12銀行業(yè)從業(yè)人員配合監(jiān)管部門的非現(xiàn)場監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)按要求的（）報(bào)送需要的數(shù)據(jù)和非 數(shù)據(jù)信息。 ，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰 標(biāo)準(zhǔn)答案： a，c，e 12銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤13我國統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率為全國登記失業(yè)率，即全國登記失業(yè)人數(shù)占全國從業(yè)人數(shù)的百分比。對 錯 標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤13我國實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率制度，即商業(yè)銀行資本充足率越低、不良貸款比率越高，適用的存款準(zhǔn)備金率就越低。對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確13項(xiàng)目貸款都是中長期貸款。對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤解析：解析：保理業(yè)務(wù)是一項(xiàng)集貿(mào)易融資、商業(yè)資信調(diào)查、應(yīng)收賬款管理及信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保于一體的綜 合性金融服務(wù)。對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤14個(gè)人理財(cái)工具僅包括銀行產(chǎn)品和證券產(chǎn)品。該考試認(rèn)證制度，由四個(gè)基本的環(huán)節(jié)組成，即資格標(biāo)準(zhǔn)、考試制度、資格審核和繼續(xù)教育。通過宣傳教育工作和相關(guān)信息批露，增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融了解。，哪一個(gè)不是我國開放式基金的銷售渠道?()答案：B解釋：我國開放式基金的銷售渠道主要包括：基金公司直銷、銀行及證券公司等機(jī)構(gòu)代銷以及新起步的專業(yè)銷售經(jīng)紀(jì)公司代銷三個(gè)渠道。%%%%答案：B，以下哪一項(xiàng)不屬于中央銀行基準(zhǔn)利率?(D)()。，根據(jù)《物權(quán)法》，下列說法正確的是()?！胺g”成用另一種貨幣表示的價(jià)格，各國一般都用美元當(dāng)做制定匯率的主要貨幣答案：D解釋：D描述的是市場匯率20.()是衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標(biāo)。A．執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定B．與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為 C．執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為．D．經(jīng)批準(zhǔn)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督2．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的，不予（）將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以（）。查詢涉嫌違法賬戶D．直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金 4．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正、逾期不改正的處（）罰款。A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B．中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會 C．中國證券監(jiān)督管理委員會D．中國人民銀行 8．下列屬于大額交易的是（）。A．1年B．2年C．3年D．4年12．中國銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。A．當(dāng)日累計(jì)30萬元人民幣的現(xiàn)金結(jié)匯B．金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易c．單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以下的現(xiàn)金繳存D．自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換15．（）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。A．基金公司B．互助儲蓄銀行C．政策性銀行D．契約型存款機(jī)構(gòu)19．監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢而與其（）進(jìn)行的談話。A．多于5人B．少于5人C．多于4人D．少于2人23．在商業(yè)銀行（）時(shí)，中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實(shí)施接管。A．予以取締B．對其進(jìn)行接管C．對其強(qiáng)制重組D．吊銷其經(jīng)營許可證27．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員依法受賄、泄露國家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予（）。A．并表B．直接C．垂直D．全面二、多項(xiàng)選擇題1．中國人民銀行對（）有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。A．予以取締B．構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任C．沒收違法所得 D．違法所得50萬元以上的，處以違法所得3倍以上5倍以下罰款 E．無違法所得，處以50萬元以下罰款5．下列屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心履行的職責(zé)的有（）。A．責(zé)令限期改正B．處20萬元以上50萬元以下罰款C．直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處l萬元以上5萬元以下罰款 D．處50萬元以上500萬元以下罰款E．責(zé)令停業(yè)整頓9．提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可采取的處理措施有（）。A．管制B．拘役C．罰款D．沒收財(cái)產(chǎn)E．有期徒刑三、判斷題1．中國人民銀行依法履行對銀行業(yè)監(jiān)督管理的職能。（）5．金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命高級管理人員的，應(yīng)處以30萬元以上罰款。（）9．國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)的掉期交易屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易。（）12．按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，只要是大額交易，都應(yīng)當(dāng)報(bào)告。（）16．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，只能檢查紙質(zhì)報(bào)表與文件，不能檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。（）20．反洗錢調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，調(diào)查人員有權(quán)直接查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。（）18．違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰形式中，罰款與罰金均屬經(jīng)濟(jì)處罰，兩者沒有本質(zhì)上的區(qū)別。（）14．金融機(jī)構(gòu)不需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報(bào)即可。（）11．中國銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。（）7．單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣l00萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。（）3．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，中國銀監(jiān)會可依法對其接管或促成機(jī)構(gòu)重組。A．參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章 B．監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C．發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告 D．組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作E．對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 11．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有（）等情形，由中國銀監(jiān)會責(zé)令改正。A．借用金融機(jī)構(gòu)B．空殼公司C．偽造商業(yè)票據(jù)D．通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢E．走私 7．報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的大額交易包括（）。A．接管B．重組C．撤銷D．暫停營業(yè)E．依法宣告破產(chǎn) 3．行政處分的種類有（）。A．第三方承擔(dān)B．客戶承擔(dān)C．該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)D．該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同承擔(dān)29．對不能排除洗錢嫌疑，同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過（）小時(shí)。A．刑事制裁B．行政處分C．行政處罰D．追究民事責(zé)任25．給予國家公務(wù)人員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員行政處分，依法分別由任免機(jī)關(guān)或（）決定。A．立即銷毀B．移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)C．保存三年后銷毀D．退還給客戶 21．下列（）方式不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式。A．擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私C．其他不依法履行職責(zé)的行為D．按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度 17．關(guān)于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)，下列說法錯誤的是（）。A．停止其營業(yè)B．限制其所有業(yè)務(wù)C．終止其法人資格D．沒收其所有資產(chǎn)13．對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。A．直接檢查監(jiān)督權(quán)B．建議檢查監(jiān)督權(quán)C．特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)D．隨時(shí)檢查權(quán) 10．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明顯地缺乏清償能力，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取（）措施。A．保密天堂B．利用現(xiàn)金密集行業(yè)C．走私D．利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)6．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（）應(yīng)履行的職責(zé)之一。A．接管B．重組C．撤銷D．宣告破產(chǎn)3．以下不屬于中國銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是（）。資產(chǎn)負(fù)債率是衡量杠桿比例的指標(biāo)。抵押財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)仍歸債務(wù)人所有。()。、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施、檢查檔案整理、檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實(shí)施答案：C解釋：規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理五個(gè)階段。準(zhǔn)單位包括各省銀行業(yè)協(xié)會(錯)中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會員大會，會員大會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)是理事會，對會員大會負(fù)責(zé)下列屬于銀行金融機(jī)構(gòu)的是：(ABEF)非銀行金融機(jī)構(gòu)包括：金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司A、中國進(jìn)出口銀行B、村鎮(zhèn)銀行C、資產(chǎn)管理公司D、汽車金融公司E、交通銀行F、農(nóng)村信用聯(lián)合社H、金融租賃公司國家開發(fā)銀行所承擔(dān)的任務(wù)是：(B)A、農(nóng)業(yè)政策性貸款B、國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資C、支持進(jìn)出口貿(mào)易D、支持國家開發(fā)項(xiàng)目融資中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行可以辦理保險(xiǎn)代理等中間業(yè)務(wù)(對)，錯誤的是()。,中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能,所承擔(dān)的工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)職能轉(zhuǎn)交至:(C)A 中國銀行 B 交通銀行 C 工商銀行 D 建設(shè)銀行:(ABCDE),、調(diào)查、:(ABDE)(錯)銀監(jiān)會的監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管者追求的最終效果或最終狀態(tài)：審慎有效監(jiān)管，保護(hù)存款人和消費(fèi)者利益。對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤第三篇：銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)試題銀行從業(yè)資格考試“中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證” 簡稱CCBP（Certification of China Banking Professional）。14商業(yè)銀行的貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)均屬于票據(jù)融資業(yè)務(wù)，而非票據(jù)延伸業(yè)務(wù)。對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤1現(xiàn)在銀行開立的信用證基本上是跟單商業(yè)信用證。對 錯標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤13存款準(zhǔn)備金政策是以商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造功能為基礎(chǔ)的，其效果也是通過影響商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造能力來實(shí)現(xiàn)的。13銀行間債券市場與交易所債券市場共同構(gòu)成了我國的債券市場。 ，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)，但對第三人的利益造成損害 ，對第三人的利益造成損害 標(biāo)準(zhǔn)答案： a，d，e三、判斷題（判斷題（共15題，每小題1分，共15分）請對以下各題的描述做出判斷，正確選A，錯誤選B。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a，b，d 12有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是（）。 標(biāo)準(zhǔn)答案： b，d 12金融詐騙罪作為類罪，具有許多共性，包括（）。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a，b，c，d 11在貸款業(yè)務(wù)中，借款人（）。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a，b，c，d 11出票包括（）和（）兩種行為。二是引入了計(jì) 量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評級法。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a，b，c 解析：解析：現(xiàn)金管理服務(wù)屬于公司理財(cái)業(yè)務(wù)。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a，b，c 解析：解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債 之后，先于商業(yè)銀行的股權(quán)資本的債券。（受益人）進(jìn)行付款，或承兌 ，或承兌（受益人）或其指定人付款，或承兌 標(biāo)準(zhǔn)答案： a，b，c，d 10福費(fèi)廷是英文 forfaiting 的音譯，意為放棄。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a，b，d 10《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括（）。 標(biāo)準(zhǔn)答案： b，c，d 9貸款是銀行的（）。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a，d 9經(jīng)濟(jì)全球化是指（）的跨國界流動的規(guī)模與形式不斷增加，通過國際分工，在世界市場范圍內(nèi)提高資源配置的效率，從而使各國間經(jīng)濟(jì)相互依賴程度日益加深的趨勢。 標(biāo)準(zhǔn)答案： b 90、國際收支平衡，是指國際收支差額處于一個(gè)相對合理的范圍內(nèi)，即（）。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a 8關(guān)于改革開放初期原有“四大專業(yè)銀行”分工的下列說法中錯誤的是（）。，該機(jī)構(gòu)工作人員給予監(jiān)管人員加班費(fèi) 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 8中央銀行的窗口指導(dǎo)以（）為主要特征。，事先通知被查詢的客戶 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 7根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為沒有達(dá)到“風(fēng)險(xiǎn)提示”要求的是（）。以下做法正確的是（）。 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 70、公安機(jī)關(guān)依法查詢或凍結(jié)商業(yè)銀行客戶存款時(shí)，（），以便核查 標(biāo)準(zhǔn)答案： b 7下列行為合法的是（）。 標(biāo)準(zhǔn)答案： c 6代理包括法定代理、委托代理和指定代理。6抵押是擔(dān)保的一種方式，根據(jù)《物權(quán)法》，下列說法正確的是（）?！敖桓丁?是指根據(jù)出票人本人的意愿將其交給受款人的行為，不是出于出票人本人意愿的行為如 偷竊票據(jù)不能稱做“交付”，因此也不能稱做出票行為。： c 60、下列哪項(xiàng)解散情形出現(xiàn)時(shí)，公司不必進(jìn)行清算，清理債權(quán)債務(wù)？（） ： c 6依據(jù)《破產(chǎn)法》的規(guī)定，債權(quán)人會議的職權(quán)不包括（）。以公司股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為無限公司、有限責(zé)任公司、股份有限公司和兩合公司，故 D 選項(xiàng)錯誤。 標(biāo)準(zhǔn)答案： d5以公司的外部控制或附屬關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為（）。 標(biāo)準(zhǔn)答案： b5銀行金融創(chuàng)新的基本原則不包括（）原則。計(jì)入附屬資本的長期次級債務(wù)不得超 過核心資本的 50% 0、10%、20%、50%、70%、100% 標(biāo)準(zhǔn)答案： c 解析：解析：2004 年 3 月 1 日起施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定了 0、20%、50%、100% 的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重系數(shù)，取消了 10%和 70%的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重系數(shù)，故 C 選項(xiàng)的表述不正 確。巴塞爾委員 會于 2004 年 6 月正式發(fā)表了《巴塞爾新資本協(xié)議》，故 C 選項(xiàng)錯誤。4銀行資本中，（）是防止銀行倒閉的最后防線，也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本。，做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策 、分析和報(bào)告，以提供客觀的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 解析：解析：建立高效的風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)固守兩個(gè)基本準(zhǔn)則：風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須具備高度獨(dú)立性，以提供客觀的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略。 標(biāo)準(zhǔn)答案： b 解析：解析：貸款承諾包括票據(jù)發(fā)行便利。 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 票據(jù)承兌業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行根據(jù)在本行開戶客戶提出的承兌申請，在進(jìn)行必要審查后，決定是否承兌的過程。 91 天 標(biāo)準(zhǔn)答案： d3下列關(guān)于同業(yè)拆借的說法，錯誤的是（）。 （手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)）、賺取價(jià)差的方式獲得收益 標(biāo)準(zhǔn)答案： d3有權(quán)對公司債的發(fā)行和交易進(jìn)行監(jiān)管的是（）。單