【正文】 時查找原因并通知相關業(yè)務部門進行修改。準確、及時地報送各類報表，不得遲報或漏報。四、零事中復核崗位職責對當日發(fā)生的大額收付也及轉(zhuǎn)帳交易，應認真復核，領入和上繳現(xiàn)金應認真復點，并在交易憑證上簽字確認；發(fā)生授權(quán)業(yè)務時，應現(xiàn)場直接授權(quán)，并對此業(yè)務仔細審查，認真核對并簽字確認；對沖正業(yè)務，必須核對交易傳票，開戶沖正應檢查憑證狀態(tài)，對于涉及利息沖正的應復算利息；每日營業(yè)終了，核點所有柜員現(xiàn)金及憑證，并與柜員共同加鎖封箱，對現(xiàn)金、憑證收支明細核對無誤后在日結(jié)單上簽章確認；對柜員當日發(fā)生的全部交易必須根據(jù)流水號整理，并審核憑證的準確性、真實性、合規(guī)性，如發(fā)現(xiàn)問題，應通知柜員立即更正，并負責裝訂，保管網(wǎng)點報表及登記??；按照掛失的有關規(guī)定，同負責人做好大額掛失上門調(diào)查工作；重點審查和關注：帳戶狀態(tài)的更改，客戶資料和帳戶資料的更改，同一帳戶同一網(wǎng)點，連續(xù)多筆取現(xiàn)，每日檢查本部門帳、帳表、帳實的平衡，如發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因，并上報主管領導，對事后監(jiān)督發(fā)出的查詢，及時查明原因并做出答復，并及時整改。出納大庫復核職責⑴負責收款的經(jīng)辦及付款的復核工作； ⑵負責現(xiàn)金日記帳及登記簿的記載工作； ⑶負責現(xiàn)金的調(diào)撥工作；⑷妥善保管票樣、假鈔及有價單證。堅持每星期尾箱現(xiàn)金、實物清查、保證帳款帳實相符。相關規(guī)定《中國銀行出納制度》《中國銀行出納業(yè)務操作規(guī)程》《中國銀行山西省分行出納業(yè)務實施細則》 《中國銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》 《中國銀行金庫出納業(yè)務及調(diào)繳款管理辦法》 《中國銀行大額現(xiàn)金管理實施細則》《中國銀行庫存現(xiàn)金限額管理暫行處罰辦法》七、帳戶專管員崗位職責帳戶專管員負責結(jié)算帳戶開立、變更、撤消等工作，對外部客戶帳戶進行全面監(jiān)控管理。相關規(guī)定《中國銀行人民幣單位銀行結(jié)算帳戶管理實施細則》 《中國銀行單位銀行結(jié)算帳戶預留銀行簽章管理辦法》 《中國銀行自有銀行帳戶管理暫行辦法》《中國銀行關于加強外部客戶帳戶預留印鑒內(nèi)控規(guī)定》八、柜員管理員崗位職責柜員管理員負責柜員資料的增設、修改、刪除等工作并保管柜員資料。認真執(zhí)行結(jié)算原則，恪守信用，履約付款；誰的錢進誰的帳，由誰支配；銀行不墊款。票據(jù)交換業(yè)務提出不得延壓、遺漏，提入票據(jù)及時入帳。選擇正確的匯劃系統(tǒng)，本系統(tǒng)匯劃業(yè)務遵循行內(nèi)規(guī)定，非本系統(tǒng)匯劃根據(jù)金額不同按人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)要求選擇大額實時支付系統(tǒng)或小額定時支付系統(tǒng)操作；查詢執(zhí)行“有疑必查、有查必復、復必詳盡、切實處理”原則；每日核對“8328349053”帳戶是否存在非正常掛帳；關注特殊業(yè)務，執(zhí)行反洗錢規(guī)定。庫存憑證不足時，應及時從市行領入，記載重要空白憑證登記簿，并在本行會計系統(tǒng)及中國銀行空白憑證管理系統(tǒng)中及時錄入，核對一致后入專庫專柜保管。做好憑證庫的安全工作。授權(quán)柜員必須按規(guī)定對本人授權(quán)級別范圍內(nèi)的業(yè)務審核后進行授權(quán)，嚴禁跨級別授權(quán)，并對自己所辦理授權(quán)業(yè)務負責。對已入庫的會計憑證資料，做到存放有序，查找方便。會計檔案管理員應嚴格掌握調(diào)閱登記手續(xù)，建立“查閱會計檔案登記簿”，由查閱人簽字確認以備查考，調(diào)閱完畢及時歸檔。對帳務核對存在未達帳務情況，要負責在兩個工作日內(nèi)查清，帳務一致后將一聯(lián)“銀企對帳表”作為回執(zhí)返還客戶。相關規(guī)定《中國銀行股份有限公司帳務核對辦法》《中國銀行朔州市分行關于加強外部客戶對帳管理的暫行規(guī)定》《中國銀行朔州市分行聯(lián)行及內(nèi)部帳戶對帳內(nèi)控管理辦法》十七、計劃管理崗職責負責行內(nèi)資金調(diào)撥及上存工作負責利率的執(zhí)行情況檢督工作負責現(xiàn)金的審批登記工作負責市行日報、月報、季報及人民銀行報表工作?！般y企對帳表”各項要素必須填寫齊全并加蓋企業(yè)預留印鑒，由核印人員核對并簽章確認。相關規(guī)定《中國銀行股份有限公司會計檔案管理辦法》十六、銀企業(yè)務對帳員崗位職責銀企業(yè)務對帳員負責銀企帳務核對工作，保證外部客戶資金安全。已裝訂成冊的傳票不得隨便調(diào)出庫外查閱，如確實需要查閱，必須填寫“調(diào)檔通知書”，經(jīng)分管領導審批后方可查閱。授權(quán)柜員只能按規(guī)定對本人負責的業(yè)務進行授權(quán)，如因特殊情況對不屬于本人授權(quán)范圍的業(yè)務進行授權(quán)時，必須由上級主管批準，并建立手工登記簿進行逐筆登記，該登記簿作為會計檔案保管。授權(quán)柜員必須使用本人真實姓名，不得兼做任何聯(lián)機業(yè)務，嚴禁有任何業(yè)務角色。所、柜領用憑證，必須由業(yè)務經(jīng)辦人員憑蓋有印簽的領用單領取，管庫員要按憑證號碼起訖順序發(fā)出，不得跳號發(fā)出，并由領用人在登記簿上簽收。十二、票據(jù)交換崗掌握好每天的頭寸，嚴禁開空頭支票；按時執(zhí)行交換任務，不得無故不到或推遲票據(jù)交換，延誤資金運轉(zhuǎn)；提出提入票據(jù)應嚴格審查是否符合條件；對于交換提入票據(jù)，應及時送交有關會計人員，不得積壓憑證。相關規(guī)定《中國銀行國內(nèi)支付結(jié)算基本規(guī)定》《中國銀行股份有限公司境內(nèi)行主要業(yè)務帳務處理辦法》 《中國銀行股份有限公司會計專用章印管理辦法》 《中國銀行人民幣存貸款計結(jié)息管理辦法》十、聯(lián)行清算崗嚴格執(zhí)行經(jīng)辦、復核、發(fā)送“三級分管、授權(quán)有限、相互制約”制度，任何人不得兼有同系統(tǒng)兩種或以上級別柜員，柜員必須定期更換密碼，要做到離崗簽退，不得私自轉(zhuǎn)讓柜員卡、標識和密碼。堅持大額票據(jù)特殊業(yè)務先審批后辦理的原則；保管和正確使用柜臺領用的各類票據(jù)及印鑒卡，發(fā)出空白重要憑證及時銷號。柜員資料應視同會計檔案永久保存，以備查閱。綜合業(yè)務系統(tǒng)中帳戶信息必須與帳戶管理系統(tǒng)中帳戶信息一致，帳戶管理系統(tǒng)操作員必須將外部客戶開立、變更、撤消后的相關帳戶資料交綜合業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務柜員，由綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員進行相應操作。對尾箱交接予以監(jiān)交。六、尾箱監(jiān)管員崗位職責營業(yè)終了對尾箱的現(xiàn)金核查大數(shù)，防止尾箱現(xiàn)金大額短缺或被挪用。接柜復核職責⑴負責付款的復核及收款的經(jīng)辦工作； ⑵負責現(xiàn)金日記帳及登記簿的記載工作； ⑶負責柜臺現(xiàn)金的調(diào)撥工作。二、零售專柜主任崗位職責負責個人金融業(yè)務的柜面服務工作；負責個人理財業(yè)務的營銷工作；負責組織、檢查、考核柜員崗位職責執(zhí)行情況；負責本柜信息、帳物及安全保衛(wèi)工作，每月做好查庫工作，并做好記錄。相關規(guī)定《中國銀行公司業(yè)務貸后管理操作手冊》 《中國銀行公司銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法及操作規(guī)程》 《中國銀行公司銀行承兌匯票業(yè)務準入、退出管理辦法》 《中國銀行新一代信貸系統(tǒng)柜員管理辦法》 《中國銀行授信客戶準入與退出管理辦法》《中國銀行集團客戶與關聯(lián)客戶授信風險管理辦法》 《中國銀行新一代信貸系統(tǒng)管理辦法》 《中國銀行資產(chǎn)風險分類工作指引》 《中國銀行授信檔案管理規(guī)范》 《中國銀行貸款風險分類指導原則》《中國銀行國內(nèi)機構(gòu)客戶信用評級管理辦法》 《中國銀行貸款評估操作手冊》 《中國銀行授信抵/質(zhì)押暫行規(guī)定》 《中國銀行授信業(yè)務授權(quán)管理辦法》 《中國銀行客戶信用評級辦法》 《中國銀行客戶統(tǒng)一授信管理辦法》 《中國銀行授信額度管理辦法》 《中國銀行異地授信管理辦法》《中國銀行個人消費汽車貸款業(yè)務操作規(guī)程》 《中國銀行個人存單質(zhì)押貸款業(yè)務操作辦法》 《中國銀行營運類汽車貸款管理辦法》《中國銀行人壽保單質(zhì)押貸款業(yè)務操作管理辦法》 《中國銀行個人經(jīng)營貸款業(yè)務指導意見》 《中國銀行職工住房貸款管理辦法》 《中國銀行征信系統(tǒng)用戶管理辦法》 《中國銀行零售貸款管理辦法》《中國銀行個人金融業(yè)務風險控制手冊》 《中國銀行長城電子借記卡章程》 《中國銀行中銀信用卡退卡管理辦法》《中國銀行山西省分行項目庫管理系統(tǒng)使用管理辦法（暫行）》《授后監(jiān)控管理辦法》《朔州市分行授信發(fā)放審核辦法》 《中國銀行對公網(wǎng)上銀行運營管理辦法》營業(yè)部職責對公和對私業(yè)務的柜面服務和營銷、非授信公司客戶的拓展、個人高端客戶的金融服務。五、新一代信貸系統(tǒng)信貸查詢柜員信貸查詢柜員是指涉及信貸系統(tǒng)各項數(shù)據(jù)資料、不經(jīng)辦具體業(yè)務錄入的管理人員。（6）負責檢查授信合同及OSF的利率