【正文】 ；使客戶經(jīng)理充分了解相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則以及我行內(nèi)部規(guī)章制度，了解放貸、收貸環(huán)節(jié)中的注意事項和禁止行為，確保我行經(jīng)營的持續(xù)健康發(fā)展。另一方面，加強(qiáng)內(nèi)控，嚴(yán)格把關(guān)，對于柜面現(xiàn)金收、付活動進(jìn)行嚴(yán)格管理，建立大額現(xiàn)金交易的審批核準(zhǔn)制度，從而降低了現(xiàn)金交易數(shù)量。七、認(rèn)真完善客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存制度。所有超過限額給付業(yè)務(wù)要求客戶提供身份證件識別身份，并將復(fù)印件附支付憑證后，裝訂在會計憑證里面。反洗錢工作同日常各項作業(yè)結(jié)合程度低，反洗錢的實際操作和要求向各項業(yè)務(wù)操作的轉(zhuǎn)化程度和效果不佳。一是要加強(qiáng)日常培訓(xùn)與宣傳力度，針對反洗錢操作人員要進(jìn)行法規(guī)知識、業(yè)務(wù)操作、可疑交易識別技巧、反洗錢案例等方面的培訓(xùn)，確保這些一線人員全面掌握相關(guān)作業(yè)技能；針對各條線業(yè)務(wù)隊伍進(jìn)行法規(guī)制度和理念方面的宣傳學(xué)習(xí)，確?？蛻艚?jīng)理在營銷客戶環(huán)節(jié)掌握客戶基礎(chǔ)信息、深入了解客戶。四是加強(qiáng)反洗錢工作的考核力度。首先，我公司反洗錢制度體系不斷完善，分公司成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組及各部門反洗錢聯(lián)系人，各支公司成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，對于反洗錢法律法規(guī)相關(guān)文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行；其次，在反洗錢的日常工作中，已把反洗錢工作納入日?；芾恚瑢τ趫?zhí)行不到的一些工作，加強(qiáng)了制度的修改和體制的完善，并加大執(zhí)行整改力度。對于我們中國人壽而言，反洗錢工作是切實防范洗錢行為帶給我們公司巨大風(fēng)險的有力保證，更是依據(jù)法律法規(guī)必須承擔(dān)的法定義務(wù)，做不好就要承擔(dān)法律責(zé)任，所以我公司領(lǐng)導(dǎo)對此有高度的政治責(zé)任感和使命感。通過前期的推動，**分公司、各支公司都已成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并在各級機(jī)構(gòu)和部門都設(shè)立了反洗錢聯(lián)系人，我司系統(tǒng)反洗錢的組織框架已基本建立。反洗錢工作組具體落實領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)。2009上半年我公司分階段、定目標(biāo)地扎實開展反洗錢宣傳工作。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。反洗錢的培訓(xùn)有力推動了我司反洗錢工作。因此我公司領(lǐng)導(dǎo)班子對此高度重視，按照總、省公司的部署和要求，積極穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢工作，切實履行反洗錢義務(wù)，有效防范洗錢行為帶來的風(fēng)險。二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。力爭在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。力爭在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。三、積極開展合規(guī)自查?，F(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：一、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。三、積極開展合規(guī)自查。現(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：一、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。總之，反洗錢工作是關(guān)涉我國經(jīng)濟(jì)安全與穩(wěn)定的一項重要工作，也是我公司依法應(yīng)該承擔(dān)的一項法定職責(zé)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，在省分公司的領(lǐng)導(dǎo)下，我司于2009年4月14日組織全轄反洗錢相關(guān)工作組人員參加了省分公司內(nèi)控合規(guī)部組織的“全省系統(tǒng)”貫徹總公司文件精神，進(jìn)一步加強(qiáng)全省系統(tǒng)反洗錢工作“宣講及反洗錢自查自糾工作啟動、培訓(xùn)視頻會”的反洗錢視頻培訓(xùn)會議；2009年3月7日在分公司二樓會議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄客戶服務(wù)部相關(guān)人員現(xiàn)場進(jìn)行了“依法履行反洗錢義務(wù)預(yù)防和打擊洗錢犯罪”的現(xiàn)場培訓(xùn)；2009年3月31日在分公司七樓會議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄中介部門工作人員和客戶經(jīng)理現(xiàn)場進(jìn)行了“反洗錢實務(wù)”的現(xiàn)場培訓(xùn)。根據(jù)省分公司《關(guān)于下發(fā)和的通知》的要求，**分公司各支公司已按照要求將打印成冊的《反洗錢制度匯編》報送了當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，并有人民銀行的簽收手續(xù)。（二）反洗錢崗和反洗錢聯(lián)系人一是依據(jù)反洗錢法律制度和總公司《反洗錢工作管理辦法（試行）》（國壽人險發(fā)[2007]288號）的明確規(guī)定，公司在監(jiān)察部（法律合規(guī)部）設(shè)立反洗錢崗（由法律合規(guī)崗兼），負(fù)責(zé)全州系統(tǒng)反洗錢工作的督促、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和綜合報送工作；二是建立反洗錢聯(lián)系人信息表，若聯(lián)系人發(fā)生變動時，要及時更新并報備人民銀行和省分公司；三是明確工作責(zé)任，監(jiān)察部（法律合規(guī)部）、法律合規(guī)崗、合規(guī)責(zé)任人是本級公司反洗錢工作的牽頭部門和責(zé)任主體，其他相關(guān)部門是反洗錢工作的執(zhí)行部門；四是強(qiáng)化責(zé)任追究，對于因為重視程度不足而給公司造成重大損失或嚴(yán)重負(fù)面影響的，要嚴(yán)肅追究相關(guān)公司和部門領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。各支公司按照分公司的成立和變動情況，參照修改了本公司的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組。二、嚴(yán)格按照貴行要求報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表2009年上半年我公司按照要求于季度結(jié)束的規(guī)定日期內(nèi)向貴行報送反洗錢季度和半報表，其中一季度按照《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（州銀發(fā)[2008]222號）的要求報送了監(jiān)管報表，第二季度也同樣按照要求報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表和報告。2009年上半年已經(jīng)過去，現(xiàn)就把我公司2009年上半年反洗錢工作向貴行報告如下：一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視反洗錢工作我分公司領(lǐng)導(dǎo)始終認(rèn)為《中華人民共和國反洗錢法》自起實施來。五是健全反洗錢制度辦法及實施細(xì)則，根據(jù)總、分行相關(guān)辦法，結(jié)合我行實際業(yè)務(wù)運(yùn)行情況，適時修訂原有的《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢內(nèi)部考核制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢盡職調(diào)查制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢內(nèi)控制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢應(yīng)急預(yù)案》等規(guī)章制度，以適應(yīng)新時期金融行業(yè)反洗錢工作的需要。認(rèn)真向各標(biāo)桿單位、先進(jìn)單位學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)并改進(jìn)自身不足；同時要加強(qiáng)同總、分行及各兄弟支行間的溝通聯(lián)絡(luò)，以充分實現(xiàn)信息資源共享?？傂信涮椎姆聪村X管理系統(tǒng)雖已投入使用，但功能相對較少，對業(yè)務(wù)工作的支持力度不高，有效利用率偏低，難以滿足反洗錢工作的需要。為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展