【正文】 文化建設(shè)的基調(diào)，以此帶動(dòng)和促進(jìn)農(nóng)村信用社系統(tǒng)合規(guī)文化建設(shè)。合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動(dòng)性，把合規(guī)文化建設(shè)有機(jī)融入到日常工作中，做到全員參與、各負(fù)其責(zé)，保持時(shí)時(shí)刻刻學(xué)合規(guī)，事事處處講合規(guī)，真正使合規(guī)文化無(wú)時(shí)不在，無(wú)處不在?，F(xiàn)階段農(nóng)村信用社設(shè)立合規(guī)部門的主要職責(zé)包括：協(xié)助高級(jí)管理層制定、有效推動(dòng)和執(zhí)行合規(guī)政策，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；主動(dòng)識(shí)別、量化、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；組織各部門梳理整合規(guī)章制度和操作規(guī)程，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則或各項(xiàng)操作程序，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，并具有較強(qiáng)的執(zhí)行力；開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，包括新入社員工的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)測(cè)試，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)等，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；關(guān)注并持續(xù)跟蹤合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確理解合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，正確把握合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)的影響，為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議；參與農(nóng)村信用社的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，提供合規(guī)支持；參與新產(chǎn)品開發(fā)，提供必要的合規(guī)測(cè)試、審核和支持，包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展，新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。建立分工合理、職責(zé)明確的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任體系，明確所有與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有關(guān)的部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限，使責(zé)任與權(quán)限對(duì)等、與內(nèi)控要求一致、與獎(jiǎng)懲掛鉤，從而確保合規(guī)工作落到實(shí)處。農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)通過(guò)合理的績(jī)效考核項(xiàng)目及比重設(shè)計(jì)，倡導(dǎo)業(yè)務(wù)拓展與遵循合規(guī)方面取得良好平衡，摒棄以往單純追求效益的價(jià)值取向，確保農(nóng)村信用社的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)遵循合規(guī)原則。一是借助科技手段，探索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和測(cè)試新方法，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。合規(guī)文化建設(shè)并不是僵硬的、一成不變的，合規(guī)文化要與時(shí)俱進(jìn)。因此我們說(shuō)合規(guī)文化建設(shè)不是一個(gè)靜態(tài)的過(guò)程，而是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程，要以可持續(xù)發(fā)展的眼光來(lái)看待它，建立可持續(xù)發(fā)展的合規(guī)文化。因此，銀行最重要的文化力就是合規(guī)文化。同時(shí)，合規(guī)文化建設(shè)離不開廣大員工的認(rèn)同、參與，每一名員工都既是合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是合規(guī)文化的創(chuàng)造者和實(shí)踐者。對(duì)此，我的想法是，要有針對(duì)性地組織分析和梳理，看看今年能完成哪些問(wèn)題的整改，明年分階段能解決哪些問(wèn)題，拿出一個(gè)總體方案，明確各部門職責(zé)、時(shí)限和解決問(wèn)題的具體方案。要建立激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)員工樹立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。建立舉報(bào)機(jī)制，保持監(jiān)督檢查的高壓態(tài)勢(shì)。建設(shè)合規(guī)文化，就是要凝聚一種員工共同接受、共同遵循、共同追求、共同信仰的合規(guī)理念。這將保障我們這家新成立的銀行朝著安全性、流動(dòng)性、效益性的方向健康邁進(jìn)。從這個(gè)意義上講，合規(guī)文化理念是構(gòu)建合規(guī)文化的基礎(chǔ)，也是合規(guī)文化建設(shè)發(fā)展的方向，更是合規(guī)文化建設(shè)的靈魂。二是加強(qiáng)合規(guī)檢查，將合規(guī)檢查融入業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程，突出抓好案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)多發(fā)領(lǐng)域、重要部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的合規(guī)檢查；堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)、業(yè)務(wù)發(fā)展與員工行為、內(nèi)部檢查與外部排查相結(jié)合，持續(xù)開展合規(guī)檢查，為發(fā)展奠定牢固的合規(guī)基礎(chǔ)。要加強(qiáng)規(guī)章制度的后評(píng)價(jià)，在業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序上進(jìn)行改進(jìn)，以避免類似違規(guī)事件的再次發(fā)生，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予必要的懲戒措施。最后，在考核上，要做到老問(wèn)題不復(fù)發(fā)，對(duì)復(fù)發(fā)的要從重處罰。二、狠抓整改，解決長(zhǎng)期存在的老問(wèn)題。合規(guī)文化建設(shè)需要高層重視?！爸挥姓_地把握合規(guī)與創(chuàng)新的角度、速度、深度、廣度、節(jié)奏及相互聯(lián)系等，才能保證農(nóng)村信用社列車穩(wěn)健高速運(yùn)行，安全性、流動(dòng)性、效益性相得益彰”第五篇：淺談合規(guī)文化建設(shè)淺談合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是嚴(yán)格管理的基礎(chǔ)、規(guī)范行為的先導(dǎo)，是有序運(yùn)行的起點(diǎn)，更是涵蓋銀行各方面、系統(tǒng)的、協(xié)調(diào)的、符合工作實(shí)際的綜合性管理，具有規(guī)范員工行為，防止決策失誤，促進(jìn)知、行合一，接牢安全鏈條的作用。金融市場(chǎng)中新產(chǎn)品、新問(wèn)題層出不窮，法律及監(jiān)管環(huán)境的變化隨時(shí)會(huì)對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展方向產(chǎn)生直接或間接的影響。加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)、復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對(duì)各類金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、度量和控制，使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。合規(guī)部門的績(jī)效應(yīng)由高級(jí)管理層直接考核，應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一致，不取決于管轄分支機(jī)構(gòu)的盈虧狀況。合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是信用社每一位員工的責(zé)任。（三）構(gòu)建有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。（二）明確合規(guī)管理職責(zé)。通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)的影響和帶動(dòng)，最終將“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過(guò)程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動(dòng)，把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價(jià)值，推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)持之以恒，與時(shí)俱進(jìn)；二是積極推行全員合規(guī)理念。合規(guī)文化建設(shè)涵蓋農(nóng)信社方方面面，直接影響著農(nóng)信社的合規(guī)管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)，因而要把合規(guī)文化建設(shè)從部門意識(shí)提高到全局戰(zhàn)略的高度來(lái)認(rèn)識(shí)，將其納入總體發(fā)展戰(zhàn)略，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，與其他工作一同部署，一同檢查，一同落實(shí)，科學(xué)謀劃，形成“合規(guī)大文化管理”的框架。通過(guò)“有效互動(dòng)”，可以促進(jìn)外部監(jiān)管規(guī)則的內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn)“主動(dòng)合規(guī)”，同時(shí)有利于保證農(nóng)信社在監(jiān)管規(guī)則制定過(guò)程中的話語(yǔ)權(quán)，主動(dòng)爭(zhēng)取有利于自身發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。合規(guī)就是使農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的過(guò)程，合規(guī)的農(nóng)信社必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的農(nóng)信社，必定存有錯(cuò)位和扭曲的企業(yè)文化。銀監(jiān)會(huì)在首屆合規(guī)年會(huì)上指出：“當(dāng)前幾乎所有中資銀行的業(yè)務(wù)流程都存在重大弊端，仍只是部門銀行，而不是流程銀行”，農(nóng)信社要以合規(guī)為契機(jī)，整合流程，明確上下左右在流程中的位置和作用。合規(guī)文化建設(shè)的功效（一）保證法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。（四）合規(guī)管理手段相對(duì)落后。由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對(duì)本機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為往往缺乏主動(dòng)報(bào)告意識(shí)，影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性。在大量的規(guī)章制度面前，有規(guī)不依、有章不循的現(xiàn)象很多。案件頻發(fā)令人憂。良好合規(guī)文化的建立，有利于農(nóng)村信用社本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序當(dāng)前農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)存在的主要問(wèn)題：（一）思想認(rèn)識(shí)不夠到位。因此，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是農(nóng)村信用社構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。要通過(guò)建立逐級(jí)問(wèn)責(zé)辦法，對(duì)不同形式的違規(guī)行為實(shí)行相應(yīng)的制裁措施。農(nóng)信社要制定社務(wù)公開制度，通過(guò)合規(guī)部門對(duì)公開事項(xiàng)、公開形式、公開周期、公開結(jié)果、群眾意見處理等進(jìn)行監(jiān)督，防止不公開、假公開、半公開現(xiàn)象。（四）合規(guī)文化建設(shè)必須堅(jiān)持社務(wù)公開。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。(3)再次，要通過(guò)一定方式對(duì)所有新上任的部門和各級(jí)負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)到對(duì)工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。在我國(guó)農(nóng)信社改革的背景下，農(nóng)信社自身的公司治理、企業(yè)文化、組織