【正文】 作中存在的不足，必須在今后的工作中予以解決。通過組織職工進行安保教育，案例分析，提高警惕，使全體員工認識到“安全防范關(guān)系到自己的切身利益”，做到警鐘長鳴，把“三防一保”工作列入日常工作的議事日程，堅持每月兩次對所轄網(wǎng)點進行查庫、查崗，并不定時對所轄網(wǎng)點進行防范器材檢查，制定和落實各項安全防范措施，簽訂責(zé)任書，制定防暴防火預(yù)案和應(yīng)急處理方案，確保全社無案件無事故。四、在本次的學(xué)習(xí)階段中，我本著認真負責(zé)的態(tài)度，對日常工作中的一些在內(nèi)控制度中的違規(guī)行為，如某位員工上班遲到，某網(wǎng)點出納交接班手續(xù)不齊的情況，我都對其進行思想動員和再教育，使他們真正的認識到錯誤，并按有關(guān)文件作出相應(yīng)的處罰，在實際行動中更加深了學(xué)習(xí)的意義性。三、工作內(nèi)容㈠嚴(yán)肅查處已發(fā)案件。在查辦案件中，要建立領(lǐng)導(dǎo)辦案負責(zé)制，對案件查處不力或有意隱瞞案件的，要追究查辦負責(zé)人的責(zé)任。對引發(fā)案件的主要問題進行重點檢查。貸款發(fā)放程序是否合規(guī)，借款人、擔(dān)保人主體資格是否合法，擔(dān)保抵押物的合法性，借款合同、擔(dān)保合同內(nèi)容的合法性，保證、抵押、質(zhì)押手續(xù)是否合規(guī)合法，抵押、質(zhì)押清單是否有財產(chǎn)共有人簽字的承諾書；保證人是否有簽字的承諾書，借款人的身份證件是否有效，貸款占有形態(tài)的真實性。對有關(guān)崗位和人員進行重點檢查。要高度重視，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對現(xiàn)有規(guī)章不適應(yīng)實際發(fā)展要求的，要及時進行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是按照上述“工作內(nèi)容”，督促各職能部門對業(yè)務(wù)財務(wù)、計算機、人事、內(nèi)審等方面執(zhí)行情況進行檢查。第五篇：農(nóng)村信用社如何做好案件專項治理工作近兩年來，農(nóng)村信用社頻頻發(fā)生案件，新案、大案、要案、發(fā)案率、發(fā)案范圍存在居高不下和擴大的趨勢，風(fēng)險狀況日益凸顯，嚴(yán)重影響和制約了農(nóng)村信用社的健康發(fā)展。不但要對安全防范常識和法規(guī)方面的培訓(xùn)，還要對安全防范應(yīng)急措施、突發(fā)事件方面的培訓(xùn)，更要注重理論與實踐相結(jié)合，進行安全防范方面的實際演練，做到遇事不慌、有條不紊。切實將案件專項治理工作融入到日常工作中去，常抓不懈。為此，農(nóng)村信用社在案件防范中首先要規(guī)范員工的操作，嚴(yán)格按照銀監(jiān)會“十三”操作規(guī)程、風(fēng)險提示進行操作。特別是要堅持用好的制度和作風(fēng)選人，在人員的使用上、提拔上、處理上要一視同仁、平等對待，不搞內(nèi)外有別，做到對己要嚴(yán)、秉公守法。信用社員工都有責(zé)任和義務(wù)對違規(guī)違、違紀(jì)行為和案件線索向上級部門舉報的權(quán)利。（六）加大案件防范宣傳力度，提高全員的安全防范意識。崗位輪換、強制休假制度是農(nóng)村信用社防范案件發(fā)生的必要手段。二是充分發(fā)揮內(nèi)部系統(tǒng)監(jiān)督機制。開展領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計、領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計、基本建設(shè)管理、財務(wù)資產(chǎn)管理、大宗物品采購審計等，從中發(fā)現(xiàn)和查找商業(yè)賄賂的行為，正確判斷和把握商業(yè)賄賂給黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作帶來的影響，盡可能使治理措施更加。明確案件移送的標(biāo)準(zhǔn)及責(zé)任，形成治理案件的合力。（八）強化內(nèi)外部稽核檢查力度。加大對安全防范的檢查、監(jiān)督力度，將存在重大安全隱患，多次督促都不予以整改的網(wǎng)點，堅決依法依制進行處罰，并通過內(nèi)刊、文件進行通報，促使其他類似單位對安全隱患進行整改，同時也提高員工的安全防范意識。信用社的上級部門應(yīng)盡快建立案件舉報、堵截獎勵制度，對舉報屬實的，要對舉報人進行物質(zhì)和精神獎勵，并作為晉升、晉級的參考依據(jù)。同時嚴(yán)格要求員工，遵紀(jì)守法，提高員工廉潔自律的主動性、自覺性。（四）加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐工作。（三）規(guī)范操作是案件防范的保證。建立案件專項治理長效機制是農(nóng)村信用社防范風(fēng)險的有效措施。筆者認為應(yīng)從以下幾個方面作起：（一）加強專業(yè)防范知識培訓(xùn)，不斷提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和防范能力。由各職能部門的負責(zé)人負責(zé)按“工作內(nèi)容”中的相應(yīng)要求，對全縣信用社的內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行全面檢查，并對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，對內(nèi)控制度不完善的要提出修改和完善意見。聯(lián)社成立案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制落實情況；對信貸、會計、出納等關(guān)鍵崗位的人員進行談話；同時，要對高管人員和關(guān)鍵崗位人員的“輪崗制度”、“干部交流制度” 和“強制休假制度”進行檢查；對參與“賭、毒、黃”活動的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事未報告的股票買賣活動、不正常交友等問題和現(xiàn)象的員工要予以重點排查，利用崗位職務(wù)而違法違規(guī)違紀(jì)的，將要嚴(yán)肅查處。微機主管和操作人員的代號密碼及權(quán)限管理是否符合相關(guān)規(guī)定，相同的業(yè)務(wù)操作中，操作員、復(fù)核員是否同一人操作；電子匯兌業(yè)務(wù)中，錄入、復(fù)核、編押、通訊員等是否按《細則》中規(guī)定操作；系統(tǒng)管理員對業(yè)務(wù)人員的授權(quán)是否堅持：同一時間同一崗位只授權(quán)一人；業(yè)務(wù)員對自己使用的密碼是否嚴(yán)格保密，是否定期更換密碼；營業(yè)中途離崗、交接或長時間無業(yè)務(wù)辦理時，操作員是否退到注冊狀態(tài)。會計業(yè)務(wù)是否做到相互分離、相互制約，尤其是未達賬和賬款差錯的查核工作；是否有“一手清”的現(xiàn)象；“印、押、證”管理是否合規(guī)；有價單證、重要空白憑證是否實行賬實、保管與使用相分離，賬實是否相符；會計交接是否符合規(guī)定；會計檔案管理是否符合規(guī)范；會計核算是否做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實、賬表及內(nèi)外賬“六相符”；會計人員是否有向有關(guān)部門和負責(zé)人直接報告違規(guī)行為和問題的渠道和途徑，違規(guī)行為和問題是否得到及時制止和糾正；聯(lián)行資金、系統(tǒng)內(nèi)往來資金是否平衡一致，未達賬項是否隱瞞 有各種掛賬資金或案件；是否對會計財務(wù)、出納、聯(lián)行業(yè)務(wù)進行事前審查、事中復(fù)核和事后監(jiān)督；監(jiān)督部門的檢查效率和效果如何；檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時進行整改；對檢查屬實的有關(guān)責(zé)任人是否實行調(diào)離工作崗位制度。檢查的主要內(nèi)容是：主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括機構(gòu)組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會計結(jié)算管理、計算機系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計等。要做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，決不姑息遷就。第四篇：農(nóng)村信用社案件專項治理工作實施方案農(nóng)村信用社案件專項治理工作實施方案根據(jù)___銀監(jiān)辦發(fā)［_］14號《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專