【正文】 辦公室主任。（三）在《規(guī)范整頓方案》公布后的3個(gè)工作日內(nèi)，省金融辦在《南方日?qǐng)?bào)》發(fā)布規(guī)范整頓通告，各市金融局（辦）在當(dāng)?shù)刂髁鲌?bào)紙發(fā)布規(guī)范整頓通告。包括申請(qǐng)事項(xiàng)、公司簡(jiǎn)況、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況等。如果合作協(xié)議無法確認(rèn)該擔(dān)保公司實(shí)際有經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，市金融局（辦）可以要求其提供以下一項(xiàng)或多項(xiàng)資料，作為補(bǔ)充證明：（1）貸款卡復(fù)印件，貸款卡查詢授權(quán)書,貸款卡信息系統(tǒng)中的企業(yè)基本信息和當(dāng)前對(duì)外擔(dān)保余額信息記錄。市金融局（辦）要求提供的其他資料。各市金融局（辦）對(duì)擔(dān)保公司提交的資料進(jìn)行審查，確認(rèn)是否列為規(guī)范整頓對(duì)象，并于10個(gè)工作日內(nèi)填列《申報(bào)規(guī)范整頓登記回執(zhí)》，將審查結(jié)果告知申請(qǐng)人。融資性擔(dān)保公司省內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，待其總公司申報(bào)登記獲確認(rèn)后，持總公司登記確認(rèn)回執(zhí)復(fù)印件，分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，到所在市金融局（辦）辦理預(yù)登記。省金融辦匯總?cè)〉牡怯浢麅?cè)，抄告省工商局和廣東銀監(jiān)局，由其分別轉(zhuǎn)發(fā)省內(nèi)各市工商局和各銀行金融機(jī)構(gòu)。其中，有關(guān)調(diào)整事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)的，應(yīng)及時(shí)向市金融局（辦）提出變更申請(qǐng)。2010年3月8日《管理辦法》頒布后，擔(dān)保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、客戶保證金管理、風(fēng)險(xiǎn)撥備等情況。申報(bào)審核驗(yàn)收的截止時(shí)間原則上為2011年2月28日。包括規(guī)范整頓工作情況、對(duì)照規(guī)范整頓重點(diǎn)內(nèi)容自查發(fā)現(xiàn)的問題、違規(guī)情況說明、整改措施和結(jié)果、以及擬保留分支機(jī)構(gòu)名單等。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明，消防設(shè)施合格證明。各市金融局（辦）牽頭成立驗(yàn)收工作組，按照“申請(qǐng)一家，驗(yàn)收一家”的原則，具體組織審核驗(yàn)收工作。（三）驗(yàn)收意見的出具。五、核準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證對(duì)各市金融局（辦）報(bào)送的驗(yàn)收請(qǐng)示及相關(guān)材料，省金融辦組織召開廣東省融資性擔(dān)保公司準(zhǔn)入審核委員會(huì)進(jìn)行審核；審核通過的，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，擔(dān)保公司憑該許可證到工商行政管理部門辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更登記。（二）不申報(bào)登記、申報(bào)登記未獲確認(rèn)、以及未通過審核驗(yàn)收的擔(dān)保公司，不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，由工商行政管理部門依法處理其營(yíng)業(yè)執(zhí)照有關(guān)事宜。主要針對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不實(shí)、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求等突出問題進(jìn)行規(guī)范，限期整改。省經(jīng)信委組織專家對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行評(píng)審，需要對(duì)申請(qǐng)材料的實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行實(shí)地核查的，指派兩名以上工作人員進(jìn)行核查。初審合格的其他擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交以下申請(qǐng)材料：（1）驗(yàn)收申請(qǐng)報(bào)告；（2）自查整改合格承諾書；（3）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、公司章程復(fù)印件；（4）2010年信用評(píng)級(jí)報(bào)告；（5）上審計(jì)報(bào)告及最近一個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表（報(bào)表須執(zhí)行?擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法?）；（6）近12個(gè)月加蓋合作銀行公章的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)；（7）資金使用情況（近6個(gè)月所有帳戶貨幣資金余額匯總表，銀行對(duì)帳單或存單等復(fù)印件證明材料）?，F(xiàn)經(jīng)營(yíng)范圍超出規(guī)定業(yè)務(wù)范圍或擬增加規(guī)定業(yè)務(wù)范圍以外業(yè)務(wù)的，需一并提出申請(qǐng)。法人股不足注冊(cè)資本的50%（含50%）的，原股本結(jié)構(gòu)可不作調(diào)整；如作調(diào)整的，股權(quán)只能轉(zhuǎn)讓給法人股東，增資只能增加法人股。初審不合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，各地應(yīng)要求其限期整改；問題嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依法責(zé)令其停業(yè)整頓。四、規(guī)范整頓工作要求（一）各地要把此次規(guī)范整頓作為整頓與規(guī)范融資性擔(dān)保市場(chǎng)秩序的一項(xiàng)重要工作抓緊抓實(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)文件精神，規(guī)范、有效地開展規(guī)范整頓，并在此過程中，注重加強(qiáng)與工商等相關(guān)部門的溝通，重視發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)等各方面的專家力量，提高規(guī)范整頓的工作水（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)在規(guī)范整頓工作中弄虛作假的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí)，取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)資格，并向社會(huì)公布。（五）省經(jīng)信委將組織專家到各地進(jìn)行監(jiān)督抽查，對(duì)規(guī)范整頓工作不力、驗(yàn)收不嚴(yán)、進(jìn)展緩慢的地區(qū)予以通報(bào)。（八）各地要加強(qiáng)融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管工作人員的配備，每市不少于3名、每縣（市）不少于2名本科以上學(xué)歷、2年以上金融、擔(dān)保、經(jīng)濟(jì)管理等相關(guān)工作經(jīng)歷、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的專職人員，在條件許可情況下，可成立融資擔(dān)保監(jiān)管專職機(jī)構(gòu)。市、縣（市）監(jiān)管工作人員應(yīng)向政府法制辦申請(qǐng)執(zhí)法檢查證件，請(qǐng)于9月15日前報(bào)送工作人員名單。規(guī)范整頓合格的單位，應(yīng)于2011年3月31日前完成2010“機(jī)構(gòu)概覽”（見附件3）。規(guī)范整頓期間，對(duì)新設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)，仍按照蘇中小?！?010〕4號(hào)文執(zhí)行。有下列情形之一者，可直接認(rèn)定為規(guī)范整頓不合格單位，各地應(yīng)及時(shí)將名單報(bào)省經(jīng)信委并送市有關(guān)部門：（1）通過虛假出資、騙取審批等違法設(shè)立的；（2）有抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為的；（3）成立1年以上，未與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作開展業(yè)務(wù)的或今年18月份未開展新的擔(dān)保業(yè)務(wù)的；（4）無固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的；（5）2010年3月8日以后未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立或者變更的；（6）有其他嚴(yán)重違法或犯罪行為的。上報(bào)材料時(shí)間和格式要求省轄市監(jiān)管部門應(yīng)組織初審合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備申請(qǐng)材料（一式兩份，裝訂成冊(cè)），并填寫初審意見表（見附件1），于每個(gè)月的前 3五個(gè)工作日行文上報(bào)（附匯總表，見附件2）省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）。（4）初審合格但單位名稱中無“擔(dān)?！弊謽拥?，應(yīng)予更名（含“融資擔(dān)?！弊謽樱?。在提交上述申請(qǐng)材料外，只需根據(jù)不同的變更事項(xiàng)提交相應(yīng)材料（執(zhí)行蘇中小?！?010〕4號(hào)文）。（二）對(duì)初審合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)分類處理 2009年11月以后，經(jīng)省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn)設(shè)立、變更的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，初審合格的（新設(shè)立不滿12個(gè)月的，擔(dān)保發(fā)生額要求除外）提交以下申請(qǐng)材料：（1）驗(yàn)收申請(qǐng)報(bào)告；（2）自查整改合格承諾書；（3）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。省轄市監(jiān)管部門組織縣（市）監(jiān)管部門和相關(guān)專家逐戶現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收完成初審。此類公司如要求經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)在所在市規(guī)范整頓工作完成后，按照新設(shè)立融資性擔(dān)保公司的程序和標(biāo)準(zhǔn)申請(qǐng)報(bào)批。融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的審核驗(yàn)收工作，參照上述程序和要求進(jìn)行。初審合格的，由市金融局（辦）通知擔(dān)保公司，并將初審意見、申報(bào)驗(yàn)收材料裝訂成冊(cè)，一式11份，附市金融局（辦）請(qǐng)示（2份），報(bào)省金融辦組織審核驗(yàn)收。（二）驗(yàn)收的重點(diǎn)內(nèi)容。申報(bào)驗(yàn)收材料應(yīng)裝訂成冊(cè)，數(shù)量由各市金融局（辦）自行確定。股東關(guān)于入股資金來源合法性及持續(xù)出資的承諾書（附件三）；持有5%以