小貸公司檢查報(bào)告（五篇）(文件)
【正文】 考核，積極穩(wěn)妥開展現(xiàn)場檢查工作。省級監(jiān)管部門以書面形式可委托市級監(jiān)管部門對申請開業(yè)的小額貸款公司進(jìn)行開業(yè)現(xiàn)場檢查。（三）專項(xiàng)現(xiàn)場檢查。在聽取籌建過程、團(tuán)隊(duì)建設(shè)和業(yè)務(wù)計(jì)劃等情況匯報(bào)之后，重點(diǎn)檢查：一是查看現(xiàn)場經(jīng)營場所、部門設(shè)置、人員到位、職責(zé)掛圖、貸款流程、公開承諾、警示標(biāo)識等情況；二是查閱批準(zhǔn)文件、管理制度、設(shè)立申報(bào)資料等；核對三方監(jiān)管協(xié)議、銀行賬號、銀行對賬單、開業(yè)申報(bào)材料，并提出核對意見。（三）專項(xiàng)現(xiàn)場檢查。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)予以配合，保證提供的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。并及時(shí)跟進(jìn)被查單位的具體整改情況，包括整改措施、整改進(jìn)度和整改效果等。公司成立以來，在各界關(guān)心尤其是在***政府各級部門的幫助和支持下，我公司發(fā)展迅速，近年來開發(fā)面積超**萬平米，公司總資產(chǎn)超4億元，利稅過億元，成為一家管理科學(xué)、實(shí)力雄厚、信譽(yù)優(yōu)良的*****房地產(chǎn)企業(yè)?？煞?？望批示湖南省天元房地產(chǎn)開發(fā)有限公司2012312第五篇：貸后檢查報(bào)告云南省農(nóng)村信用社參選三查報(bào)告關(guān)于牧業(yè)集團(tuán)有限公司貸款2000萬元的貸后檢查報(bào)告農(nóng)村合作銀行：牧業(yè)集團(tuán)有限公司興建 “150萬只雞標(biāo)準(zhǔn)化養(yǎng)殖小區(qū)及配套糞尿廢棄物循環(huán)利用”項(xiàng)目中規(guī)模為100萬只蛋雞養(yǎng)殖小區(qū)和配套的污水處理廠和有機(jī)肥廠。法定代筆人：劉存剛，公司注冊資本：636萬元整，公司類型：集體所有制。地稅稅務(wù)登記證號：云地稅字***號。三、借款企業(yè)負(fù)債情況據(jù)調(diào)查，現(xiàn)該公司無對外擔(dān)保，截止2011年3月末共欠銀行貸款1500萬元。四、借款企業(yè)經(jīng)營情況昭通市蒙泉建筑安裝工程公司經(jīng)營范圍：房屋建筑施工總承包叁級；市政公用工程總承包叁級。五、抵押擔(dān)保情況該筆貸款用借款用公司自有的施工機(jī)械和周轉(zhuǎn)材料作為動(dòng)產(chǎn)抵押，明細(xì)如下：，,。針對以上情況，應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)督借款企業(yè)貸款資金用途管理，確保?？顚Ｓ?；做好貸后檢查管理工作，密切關(guān)注借款企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況、還款能力變化情況，監(jiān)控好企業(yè)的資金使用和回籠，保證還貸資金來源；督促企業(yè)制定還款計(jì)劃并按照還款計(jì)劃按期歸還貸款；加強(qiáng)該筆貸款的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，規(guī)范貸款檢查流程。六、貸后檢查分析結(jié)論2010年12月24日經(jīng)合行貸審會(huì)討論通過，同意向昭通市蒙泉建筑安裝工程公司發(fā)放貸款500萬元，用途為流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)，期限1年，利率按央行同期同檔次基準(zhǔn)利率上浮60%執(zhí)行，‰，貸款方式為：抵押擔(dān)保。其他承建工程都正常建設(shè)。土地證號：昭市國用（2008）第0029號，土地使用面積：20,525平方米；土地證號：昭市國用（2005）第00214號，土地使用面積：1,00萬元，期限1年(2010年3月30日2011年3月19日)，該筆貸款是昭陽區(qū)團(tuán)結(jié)路延長線2號樓36樓8套房屋所有權(quán)抵押。漢族，1942年5月7日出生，現(xiàn)年69歲，住址：海樓路中段，身份證號：***、借款企業(yè)貸款使用情況經(jīng)調(diào)查，昭通市蒙泉建筑安裝工程公司經(jīng)投標(biāo)方式，于2010年11月07 1日與昭陽區(qū)學(xué)莊社區(qū)居民委員會(huì)簽訂承建昭陽區(qū)鳳凰鎮(zhèn)學(xué)莊農(nóng)貿(mào)市場建設(shè)項(xiàng)目協(xié)議。建筑裝飾工程專業(yè)承包叁級。經(jīng)支行、合行審批同意，辦妥抵押登記后于2008年12月12日放款。作為********集團(tuán)旗下的房地產(chǎn)開發(fā)公司，我公司擬作為主發(fā)起人申請成立小額貸款公司，希望能對**區(qū)金融組織服務(wù)形式做有益的補(bǔ)充，推動(dòng)本集團(tuán)產(chǎn)業(yè)多元化發(fā)展。（四）監(jiān)管部門實(shí)施現(xiàn)場檢查的人員必須忠于職守，依法辦事，廉潔自律，確?，F(xiàn)場檢查客觀、公正，不得泄露所知悉的檢查對象的秘密，不得干預(yù)檢查對象正常的經(jīng)營活動(dòng)，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益，不得參加被檢查單位組織的宴請、娛樂等活動(dòng)。特殊情況下需要對被查單位進(jìn)行臨時(shí)性檢查的，可適當(dāng)調(diào)整檢查程序，不提前通知被查單位，但檢查組到達(dá)被查單位時(shí)應(yīng)出具合法證件。四、現(xiàn)場檢查要求（一）各縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的現(xiàn)場檢查每半年不少于一次；各省轄市監(jiān)管部門對所轄市區(qū)內(nèi)小額貸款公司現(xiàn)場檢查每年不少于一次；省監(jiān)管部門對全省小額貸款公司每年抽查數(shù)量不少于五分之一。（二）定期現(xiàn)場檢查。各級監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管工作需要，針對風(fēng)險(xiǎn)防控和規(guī)范運(yùn)營方面的突出共性問題，對轄區(qū)內(nèi)所有小額貸款公司進(jìn)行專項(xiàng)現(xiàn)場檢查。根據(jù)日常監(jiān)管需要，結(jié)合小額貸款公司行業(yè)年審和考核評價(jià)工作，由監(jiān)管部門按照規(guī)定組織的現(xiàn)場
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