【正文】 收取的客戶存入保證金實行專戶管理。營運資金的使用參照擔(dān)保公司自有資金使用的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十七條 擔(dān)保公司應(yīng)定期向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表、財務(wù)報表等資料。第十九條 擔(dān)保公司發(fā)生人民幣500萬元以上的擔(dān)保代償、投資損失、擔(dān)保詐騙，以及董事、監(jiān)事或高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大風(fēng)險事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并在24小時內(nèi)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報告。第二十二條 擔(dān)保公司設(shè)立、變更、終止等環(huán)節(jié)的監(jiān)管執(zhí)行《江蘇省融資性擔(dān)保公司行政許可工作指引》。通過培訓(xùn)考試和任職前談話對擬任人的資格進行審查，審查通過的核準(zhǔn)其任職資格。第二十四條 非現(xiàn)場監(jiān)管。如問題比較嚴(yán)重，存在重大風(fēng)險隱患的，應(yīng)組織開展專項現(xiàn)場檢查。常規(guī)性現(xiàn)場檢查是根據(jù)融資性擔(dān)保行業(yè)日常監(jiān)管的要求定期開展的監(jiān)督檢查，可以事先告知擔(dān)保公司需要檢查的范圍、內(nèi)容、要求和時間。現(xiàn)場檢查不得少于2名工作人員，必要時可以從會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、專業(yè)評級機構(gòu)等聘請專業(yè)技術(shù)人員協(xié)助檢查。監(jiān)管部門根據(jù)現(xiàn)場檢查記錄研究決定處理意見，出具現(xiàn)場檢查意見書并送達被查擔(dān)保公司。第二十六條 許可證管理。擔(dān)保公司申請許可證年檢需提交以下材料：營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；報告；上一財務(wù)審計報告；上一信用評級報告；監(jiān)管計分90分以下的，提供資金使用情況；監(jiān)管部門要求提供的其他資料。對融資性擔(dān)保公司有媒體報道、市場傳聞涉及負(fù)面或重大風(fēng)險信息的，有投訴、信訪或舉報的，有來自公安、工商等部門及有關(guān)金融監(jiān)管部門預(yù)警和情況通報的，以及省經(jīng)信委根據(jù)線索指定要求檢查的，所在地市監(jiān)管部門應(yīng)及時組織專項現(xiàn)場檢查。第二十九條 監(jiān)管部門對擔(dān)保公司非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提出的監(jiān)管建議、處理決定、整改意見和整改時間要求等，都應(yīng)以《責(zé)令整改通知書》、現(xiàn)場檢查意見書等形式書面通知擔(dān)保公司，并及時跟進擔(dān)保公司的具體整改情況，包括整改措施、整改進度和整改效果等。90分以上為優(yōu)秀等次，8089分為良好等次，7079分為合格等次，70分以下為不合格等次。單次扣1519分的違法、違規(guī)行為，或扣分累計25分以上的，市、縣（市）監(jiān)管部門將擔(dān)保公司違規(guī)和風(fēng)險情況向銀行業(yè)金融公司及其他債權(quán)人通報，經(jīng)營風(fēng)險較大的可以提請政府或有關(guān)部門責(zé)令其暫停經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，待違規(guī)違法行為得到糾正并消除影響，給予恢復(fù)正常營業(yè)。附 則第三十三條 公司制以外融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)管參照本指引的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行?，F(xiàn)將自查情況報告如下：一、市場準(zhǔn)入規(guī)范整頓。協(xié)會組織機構(gòu)設(shè)立為5各部門，分別是：秘書處、客服部、法律咨詢部、辦公室、財務(wù)部；施行組織結(jié)構(gòu)及職責(zé)分工名且，按職責(zé)管理制實施日常工作。（1）．協(xié)會設(shè)有風(fēng)險控制審核跟蹤小組，負(fù)責(zé)從整體上控制運作中的風(fēng)險。主要包括：嚴(yán)格按照法律法規(guī)和合同規(guī)定的擔(dān)保協(xié)會細(xì)則進行執(zhí)行，堅持獨立原則，分賬管理，實行制度集中，每筆業(yè)務(wù)都須有書面記錄并加蓋時間章；加強內(nèi)部信息控制，嚴(yán)防重要內(nèi)部信息泄露等。本協(xié)會的業(yè)務(wù)范圍：在國家有關(guān)政策指導(dǎo)下，開展信用互助，提高企業(yè)的信用等級，服務(wù)于發(fā)展企業(yè)；組織開展企業(yè)會員之間的互保、聯(lián)保、中介服務(wù)；通過會議、刊物、研討、咨詢、培訓(xùn)、國內(nèi)外信息交流等，促進中小企業(yè)的發(fā)展提高；協(xié)調(diào)會員與銀行及其他機構(gòu)之間的關(guān)系，探索多種途徑解決會員企業(yè)互助問題；逐步建立會員的資信檔案，面向會員提供擔(dān)保服務(wù)。相關(guān)業(yè)務(wù)的進行均以合理合法的手段操作實施，堅決杜絕了實施不正當(dāng)競爭手段，由于協(xié)會是以信用互助為主要經(jīng)營手段，所以不存在暴力追債等行為。東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會的全體員工均無違法違紀(jì)行為出現(xiàn)，從業(yè)人員均憑有關(guān)證書錄用上崗，所有從業(yè)人員完全具備擔(dān)保協(xié)會規(guī)定的資格條件。三、經(jīng)營行為規(guī)范整頓東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)的組要業(yè)務(wù)是負(fù)責(zé)協(xié)會會員之間、銀行和企業(yè)之間信用互助的正常進行和風(fēng)險承擔(dān)，完全按照擔(dān)保協(xié)會的營業(yè)范圍規(guī)范操作。與銀行之間施行擔(dān)保、反擔(dān)保債權(quán)互聯(lián)制，債權(quán)人提供擔(dān)保的同時又反過來要求債權(quán)人提供擔(dān)保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動預(yù)見和流動性的保持，來防范外部風(fēng)險管理。它由各職能部門制定，協(xié)會會長、秘書長審閱和批準(zhǔn)修改。兩部分制度是相互對應(yīng)、相互制約，各自由不同的管理階層和部門負(fù)責(zé)，避免了內(nèi)部人控制和流于形式。不存在虛假注資和抽逃資金行為。第三十五條 本指引由省經(jīng)信委負(fù)責(zé)解釋、修訂，自發(fā)布之日起施行。對違法、違規(guī)行為的處理，涉及行政處罰事項的按有關(guān)規(guī)定辦理，需要提請省經(jīng)信委處理的事項由各市監(jiān)管部門行文上報。單次扣39分的違規(guī)行為，由監(jiān)管部門作出書面處理決定，責(zé)令其限期整改，整改完成后擔(dān)保公司書面報告監(jiān)管部門。違法違規(guī)行為處理 第三十一條 實行監(jiān)管計分制度。各市監(jiān)管部門應(yīng)于次月15號前向省經(jīng)信委報送上月?lián)９粳F(xiàn)場檢查意見書的復(fù)印件，于每年2月15日前報送上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況報告，于每年6月15日前報送轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司上一機構(gòu)概覽。第二十七條 社會監(jiān)督。融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證實行年檢制度，省經(jīng)信委負(fù)責(zé)許可證年檢工作的組織實施。現(xiàn)場檢查中如擔(dān)保公司僅存在監(jiān)管計分扣5分以下的違規(guī)行為，監(jiān)管部門可以當(dāng)場出具檢查意見書。在現(xiàn)場檢查中，可以詢問擔(dān)保公司工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；可以掌握和控制擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)和有關(guān)原始資料、文件。各縣（市）監(jiān)管部門對轄區(qū)內(nèi)各擔(dān)保公司的現(xiàn)場檢查每半年至少一次；各市監(jiān)管部門對所轄市區(qū)內(nèi)各擔(dān)保公司的現(xiàn)場檢查每半年至少一次，對所轄縣（市）擔(dān)保公司每半年抽查30%以上；省經(jīng)信委對全省擔(dān)保公司的抽查數(shù)量不低于5%。各級監(jiān)管部門應(yīng)加強對擔(dān)保公司的現(xiàn)場檢查。各級監(jiān)管部門在非現(xiàn)場監(jiān)管中應(yīng)重點關(guān)注擔(dān)保公司經(jīng)營合規(guī)性、風(fēng)險性、重要事項及重大風(fēng)險事件報告制度落實情況。監(jiān)管計分95分以上的擔(dān)保公司，其董事會、監(jiān)事會成員、高管人員可以評為“優(yōu)秀”；監(jiān)管計分8595分的，其董事會、監(jiān)事會成員、高管人員可以評為“稱職”；監(jiān)管計分7584分的，其董事會、監(jiān)事會成員、高管人員可以評為“基本稱職”；監(jiān)管計分75分以下的，其董事會、監(jiān)事會成員、高管人員應(yīng)被評為“不稱職”。監(jiān)管部門應(yīng)建立擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格管理檔案。監(jiān)管內(nèi)容和方式第二十一