【正文】 萬(wàn)元人民幣。 投資范圍 1）境內(nèi)金融產(chǎn)品 中國(guó)境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券、股指期貨、商品期貨等證券期貨交易所交易的投資品種；央行票據(jù)、短期融資券、中期票據(jù)、利率遠(yuǎn)期、利率互換等銀行間市場(chǎng)交易的投資品種；證券投資基金、證券公司專項(xiàng)資 產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行理財(cái)計(jì)劃、集合資金信托計(jì)劃等金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品；以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種。 備案程序 1）設(shè)立備案 證券公司發(fā)起設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃后 5 日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)將發(fā)起設(shè)立情況報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。受讓方首次參與集合計(jì)劃，應(yīng)先與證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)簽定集合資產(chǎn)管理合同。 2）向客戶寄送對(duì)賬單， 第 26 頁(yè) 共 31 頁(yè) 說(shuō)明客戶持有計(jì)劃份額的數(shù)量及凈值，參與、退出明細(xì)，以及收益分配等情況。集合計(jì)劃審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束之日起 3 個(gè)月內(nèi)，按照集合資產(chǎn)管理合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)提供，并報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。 （一）單一客戶特定 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 委托資產(chǎn) 為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于 3000 萬(wàn)元人民幣。投資于前款第 （二）項(xiàng)和第 （三）項(xiàng)規(guī)定資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計(jì) 劃稱為專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃。 （二）多個(gè)客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 發(fā)行要求 1）為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。初始銷售期限屆滿，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起 10 日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，并自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起 10 日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告及客戶資料表，辦理相關(guān)備案手續(xù)。 備案程序 為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人 應(yīng)當(dāng)在開(kāi)始銷售某一資產(chǎn)管理計(jì)劃后 5 個(gè)工作日內(nèi)將資產(chǎn)管理合同、投資說(shuō)明書(shū)、銷售計(jì)劃及中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他材料報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 委托資產(chǎn) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。 四、保險(xiǎn)系資管 2024 年 10 月 22 日，保監(jiān)會(huì)還發(fā)布了《關(guān)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理通知》），明確（ 1）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，除受托管理保險(xiǎn)資金外，還可受托管理養(yǎng)老金、企業(yè)年金、住房公積金等機(jī)構(gòu)的資金和能夠識(shí)別并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的合格投資者的資金；（ 2）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司可以接受 客戶委托，以委托人名義，開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以設(shè)立資產(chǎn)管理產(chǎn)品，為受益人利益或者特定目的，開(kāi)展資 第 31 頁(yè) 共 31 頁(yè) 產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（ 3）符合有關(guān)規(guī)定的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司可以向有關(guān)金融監(jiān)管部門申請(qǐng)，依法開(kāi)展公募性質(zhì)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（ 4）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司可以按照有關(guān)規(guī)定設(shè)立子公司，從事專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。期貨公司可以提高起始委托資產(chǎn)要求?！镀谪涃Y產(chǎn)管理試點(diǎn)辦法》允許國(guó)內(nèi)期貨公司以專戶理財(cái)?shù)姆绞綇氖沦Y產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，期貨公司除了能夠投資于商品期貨、金融期貨等金融衍生品外，還可以投資股票、債券、基金、票據(jù)等金融資產(chǎn)。 投資于前款第 （二）項(xiàng)和第 （三）項(xiàng)規(guī)定資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計(jì)劃稱為專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃。 3）客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于 3000 萬(wàn)元人民幣，但不得超過(guò) 50 億元人民幣；中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。 第 28 頁(yè) 共 31 頁(yè) 備案程序 資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在 5 個(gè)工作日內(nèi)將簽訂的資產(chǎn)管理合同報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資。 根據(jù)《特定資產(chǎn)管理試點(diǎn)辦法》，基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)而設(shè)立的資產(chǎn)管理計(jì)劃（以下 簡(jiǎn)稱 “ 專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 ” ）可以投資于 “ 未通過(guò)證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債券及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利 ” 同時(shí)《特定資產(chǎn)管理試點(diǎn)辦法》在以下方面做了進(jìn)一步約定：一是專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃的合格特定客戶制度，即投 第 27 頁(yè) 共 31 頁(yè) 資專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃的應(yīng)為合格特定客戶，人數(shù)不應(yīng)超過(guò) 200 人，但單筆委托金額人民幣 300 萬(wàn)元的投資者可不受此限制；二是專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃備案制度，即基金管理公司在規(guī)定的時(shí)點(diǎn)、或發(fā)生規(guī)定事由時(shí)，向證監(jiān)會(huì)進(jìn)行備案。 4）每年度結(jié)束之日起 3 個(gè)月內(nèi)，按照集合資產(chǎn)管理合同約定的方式向客戶提供年度資產(chǎn)管理報(bào)告、資產(chǎn)托管報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。證券公司應(yīng)當(dāng)在清算結(jié)束后 15 日內(nèi)，將清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。 2）境外金融產(chǎn)品 證券公司可以依法設(shè)立集合計(jì)劃在境內(nèi)募集資金，投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外金融產(chǎn)品。證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。 （二）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（非公開(kāi)募集） 發(fā)行要求 1）證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以委托其他證券公司、商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)代為推廣。證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣 100 萬(wàn)元。 《證券公司資管業(yè) 務(wù)辦法》主要從以下六個(gè)方面對(duì)證券公司開(kāi)展資管業(yè)務(wù)放松管制、放寬限制，使其更有利于客戶需求和適應(yīng)市場(chǎng)情況：一是取消集合計(jì)劃的行政審批，實(shí)行協(xié)會(huì)備案管理制度；二是適度擴(kuò)大資產(chǎn)管理的投資范圍和資產(chǎn)使用的方式，按照集合、定向和專項(xiàng)資產(chǎn)管理對(duì)投資范圍區(qū)別對(duì)待。新一輪的監(jiān)管放松，在擴(kuò)大投資范圍、降低投資門檻，以及減少相關(guān)限制等方面，均打破了證券公司、期貨公司、基金管理 公司、銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司之間的競(jìng)爭(zhēng)壁壘，使資產(chǎn)管理行業(yè)進(jìn)入進(jìn)一步的競(jìng)爭(zhēng)、創(chuàng)新、混業(yè)經(jīng)營(yíng)的大資管時(shí)代。 資金補(bǔ)償?shù)男再|(zhì)、范圍 資金補(bǔ)償?shù)男再|(zhì)為不可撤銷的補(bǔ)償責(zé)任。 管理人風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)是通過(guò)完善流程和制度，強(qiáng)化內(nèi)部控制并最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)深入研究和分析，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估，將可能的損失控制在可承擔(dān)的目標(biāo)范圍內(nèi)。業(yè)務(wù)覆蓋全面，綜合管理能力和資源整合能力強(qiáng)大，滿足綜合金融服務(wù)的需求。公司通過(guò)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好分析，提供優(yōu)化的資產(chǎn)配置服務(wù)，提升客戶的滿意度。 該資管計(jì)劃中所涉及到的股份認(rèn)購(gòu)以及注資期間內(nèi)所涉及的資金流向均在我行可控范圍內(nèi)。 （八）投資范圍：江西金融發(fā)展股份有限公司公司注資； （九）優(yōu)先委托人保障措施。進(jìn)取級(jí)委托人：指認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)本集合計(jì)劃進(jìn)取級(jí)份額的參與人，本集合計(jì)劃進(jìn)取級(jí)委托人為漢辰集團(tuán)公司。 50， 000， 000 份。江西金融發(fā)展股份有限公司通過(guò)旗下公司認(rèn)購(gòu)我行理財(cái)產(chǎn)品，并辦理質(zhì)押，為漢辰集團(tuán)遠(yuǎn)期溢價(jià)回購(gòu)作質(zhì)押擔(dān)保，同時(shí)，華章漢辰擔(dān)保公司為漢辰集團(tuán)遠(yuǎn)期溢價(jià)回購(gòu)提供無(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保。2024 年，中國(guó)民生銀行積極應(yīng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和監(jiān)管政策的調(diào)整和變化，在董事會(huì)正確領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)深入貫徹落實(shí) “ 民營(yíng)企業(yè)銀行、小微企業(yè)銀行、高端客戶銀行 ” 三大戰(zhàn)略定位，持續(xù)打造“ 特色銀行 ” 和 “ 效益銀行 ” 經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，報(bào)告期內(nèi)，集團(tuán)營(yíng)業(yè)收入突破一千億元，達(dá)到 1， 億元，同比增加 億元， 第 17 頁(yè) 共 31 頁(yè) 增幅 %。 第二章委托人概述 一、民生銀行概述 （一）基本信息中國(guó)民生銀行是我國(guó)首家主要由非公有制企業(yè)入 股的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，中國(guó)民生銀行在全國(guó)設(shè)立了三十二家分行，在香港設(shè)立了 1家代表處，機(jī)構(gòu)總數(shù)量達(dá)到 590家。 %/年。按委托資產(chǎn)本金的 %/年費(fèi)率計(jì)算。西部信托有限公司。 委托人預(yù)期收益率 ： %/年。 信托類型。 中信證券 本次信托資金主要投資于 “ 西部信托 債權(quán)投資計(jì)劃的資金投向，應(yīng)當(dāng)