【正文】 銷售收入（萬元）： ? 五年凈利（萬元）： ? 達到正現(xiàn)金流所需時間： ? 達到收支平衡所需時間： 比率及趨勢分析 項目（ %） 第一年 第二年 第三年 銷售利潤率 基本盈利能力 資產報酬率 凈資產收益率 預計銷售趨勢分析 預測現(xiàn)金流量表 單位：萬元 項 目 第一年 第 二年 第三年 一、經(jīng)營活動產生的現(xiàn)金流量 : 銷售商品、提供勞務收到的現(xiàn)金 現(xiàn)金流入小計 購買商品、接受勞務支付的現(xiàn)金 經(jīng)營租賃所支付的現(xiàn)金 支付給職工的現(xiàn)金 支付的所得稅 支付其 他與經(jīng)營活動有關的現(xiàn)金 現(xiàn)金流出小計 經(jīng)營活動產生的現(xiàn)金流量凈額 二、投資活動產生的現(xiàn)金流量： 購建固定資產所支付的現(xiàn)金 投資活動產生的現(xiàn)金流量凈額 三、籌資活動產生的現(xiàn)金流量： 吸收權益性投資所收到的現(xiàn)金 借款所收到的現(xiàn) 金 現(xiàn)金流入小計 償還借款所支付的現(xiàn)金 分配股利所支付的現(xiàn)金 償付利息所支付的現(xiàn)金 現(xiàn)金流出小計 籌資活動產生的現(xiàn)金流量凈額 四、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額 財務附表 1 第一年收益表 第 一 年 損 益 表 （季報） 單位：萬元 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 合計 一 .產品銷售收入 減：產品銷售成本 產品銷售費用 二 .產品銷售利潤 減：管理費用 財務費用 三 .利潤總額 減：所得稅 四 .凈利潤 2 第 二 年 收 益 表 第 二 年 損 益 表 （季報） 單位：萬元 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 合計 一 .產品銷售收入 減：產品銷售成本 產品銷售費用 二 .產品銷售利潤 減：管理費用 財務費用 三 .利潤總 額 減：所得稅 四 .凈利潤 3 現(xiàn)金流量表 (第一年季報 ) 現(xiàn)金流量表 （第二年季報） 單位：萬元 項 目 一季度 二季度 三季度 四季度 合計 一、經(jīng)營活動產生的現(xiàn)金流量 : 銷售商品、提供勞務收到的現(xiàn)金 現(xiàn)金流入小計 購買商品、接受勞務支付的現(xiàn)金 經(jīng)營租賃所支付的現(xiàn)金 支付給職工的現(xiàn)金 支付其他與經(jīng)營活動有關的現(xiàn)金 現(xiàn)金流出小計 經(jīng)營活動產生的現(xiàn)金流量凈額 二、投資活動產生的現(xiàn)金流量： 購建固定資產所支付的現(xiàn)金 投資活動產生的現(xiàn)金流量凈額 三、籌資活動產生的現(xiàn)金流量： 吸收權益性投 資所收到的現(xiàn)金 借款所收到的現(xiàn)金 現(xiàn)金流入小計 償還借款所支付的現(xiàn)金 分配股利所支付的現(xiàn)金 償付利息所支付的現(xiàn)金 現(xiàn)金流出小計 籌資活動產生的現(xiàn)金流量凈額 四、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額 風險資本的退出 一旦公司引入了風險投資者，我們將以非常負責的態(tài)度對待我們的投資者。 投資現(xiàn)金流量表如下： 投資現(xiàn)金流量表 單位：萬元 初期 第一年 第二年 第三年 固定資產投資 流動資金 銷售收入 變動成本 固定成本 稅前 利潤 稅收 稅后利潤 +折舊 +無形資產攤銷 凈現(xiàn)金流量 n NPV=∑ (CICO)t(1+i)t NPV= (萬元 ) t=1 銀行短期借款 （ 1年期 ） 利率為 %（ 以 07年 09月為準 ） 。 第六章 財務分析 . 股本結構與規(guī)模 公司總投資規(guī)模為人民幣 500 萬元，具體結構如下： 總資本 500萬 非專利技術 17% 商城網(wǎng)有限公司 46% 風險資本投資 37% . 資金來源與運用 公司初期需要外借資金 60萬 (金融機構一年期借款，利率 %)，用作流動資金，同時考慮到合理的負債比例，公司的資產負債比為 1：3。 ? 創(chuàng)新服務體系。同時，為了獻出我們企業(yè)的一片愛心，我們可參加一系列公益活動如贊助校園活動，在大學生心中樹立良好的形象，為以后吸納人才和 引入潛在消費者作下良好的鋪墊，并提高商城網(wǎng)在消費者心目中的知名度。 ? 最后，注重消費者需求的變化和網(wǎng)站的服務創(chuàng)新，不斷提煉網(wǎng)站的核心競爭力，進一步提高客戶忠誠度！ 關系營銷 第一，內部關系營銷。或可能的話，在鄭州市民喜聞樂見的“都市報道”等電視媒體的一些欄目插播廣告。 ? 75%的被調查者表示愿意嘗試網(wǎng)絡購物體驗方便和趣味性，而 22%的人則表示對網(wǎng)絡安全性特別是網(wǎng)上支付的帳戶安全 性表示懷疑。 根據(jù)消費者調研數(shù)據(jù)分析，我們得出以下結論： ? 67%的被調查人員表示愿意嘗試“網(wǎng)上逛街，線下購物”這種新型的電子商務模式，這從另一方面說明了消費者對 傳統(tǒng)的電子商務模式的擔憂。 戰(zhàn)略重點： ? 加大消費者的研究力度，時刻一消費者需求為導向； ? 深挖市場潛力，主導行業(yè)洗牌，拓寬盈利能力，增加利潤來源。 戰(zhàn)略優(yōu)勢： 前期市場開發(fā)經(jīng)驗的積淀和想對策和那個數(shù)的特色 B2C 運作模式和快速擴張的制勝法寶 SOP 的日趨成熟化，足以堅定我們對行業(yè)重新洗牌的信心。 ? 第三至四年：選擇性跟隨戰(zhàn)略： 戰(zhàn)略任務： 在全國大中城市迅速復制，快速奪取規(guī)模優(yōu)勢，并實現(xiàn)跨成購物，新型的電子商務運作模式初步搭建，進一步提高網(wǎng) 站 的知名度和市場美譽度。 ? 第一至二年：市場補缺者戰(zhàn)略 戰(zhàn)略任務：迅速打開市場，獲得廣泛的認知度，市場認知度達 80%以上。 如果店鋪有了自己的網(wǎng)站，就可化被動為主動，讓潛在的客戶，通過企業(yè)經(jīng)營范圍或地區(qū)查詢搜索到其店鋪的網(wǎng)站所在（網(wǎng)上搜索引擎，相當于“黃頁”），從而得到他們 要的資料，再通過電子郵件或電話、傳真等方式與其聯(lián)絡，促成業(yè)務。 綜合以上，我們認為，具備網(wǎng)絡逛街和地址鏈接