保險公司反洗錢心得體會_保險公司反洗錢培訓總結(jié)報告(文件)
【正文】 的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。對金融機構(gòu)而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標準認證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風險抵御能力，減少培訓資源的重復浪費 。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質(zhì)考試。專職內(nèi)部審計人員原則上應當不低于公司員工人數(shù)的千分之五。 三、明確崗位職責 保險公司反洗錢隊伍建設相關制度比較空泛，甚至缺乏操作性。 四、監(jiān)管機構(gòu)建立洗錢案例庫 以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。 五、監(jiān)管機構(gòu)強化對反洗錢隊伍的培訓和考核力度 反洗錢隊伍建設也要貫徹 “ 風險為本 ” 的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風險不同，反洗錢人力資源建設也應有所區(qū)分。可以對金融機構(gòu)反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內(nèi)在反洗錢工作上做出突出貢獻人員的一種肯定。 ↓↓↓ 下頁更多 保險公司反洗錢心得體會范文 ↓↓↓ 。直到 2024 年，我國才通過金融行動特別工作組 (Financial Action Task Force on Money Laundering， FATF)的驗收，達到國際通行標準，也是第一個達標的發(fā)展中國家。 反洗錢工作的考核，不僅僅 要對金融機構(gòu)進行考核、評級，也要對金融機構(gòu)的反洗錢崗進行考核、評級。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內(nèi)財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責是什么 ?作為一線出單、理賠人員的職責是什么 ?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責任相匹配，便于責任追究與考核。專職內(nèi)部審計人員應當具有大專以上學歷，具備相應的專業(yè)知識和工作能力。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機構(gòu)反洗錢工作的重要指標。以下兩種門檻可以參考： 一是引入美國的 “ 國際反洗錢師 ” 考試 。筆者認為，反洗錢監(jiān)管機構(gòu)，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設： 一、提升反洗錢從業(yè)門檻 目前，在保 險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標準和入門資格的 “ 門檻 ” ，這直接導致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準參差不齊，進而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質(zhì)量。 筆者認為，近年
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