【正文】 10 系統(tǒng)管理 1 渠道管理 12 37 功能介紹 指業(yè)務操作人員依據(jù)受托人或企業(yè)提供的待遇支付指 令，進行人員待遇支付的業(yè)務處理過程 功能介紹 單個支付 批量支付 支付變動管理 支付變更、支付通知變更、收益人信 息變更、不定期不定額 包含模塊 38 功能比對 功能模塊 賬管系統(tǒng) 養(yǎng)老金綜合平臺 支付管理 核算時，企業(yè)繳費劃入個人繳費科目 核算時，企業(yè)繳費權益待定資金劃入企業(yè)繳費已歸屬科目，分期支付時，先從個人繳納賬戶支取，再從企業(yè)繳納已歸屬賬戶支取。繳費分配企業(yè)由跟隨上級修改為本級后，必須重新設置繳費規(guī)則，才能進行繳費申請的提交 。 21 目錄 計劃管理 2 企業(yè)賬戶管理 3 個人賬戶管理 4 繳費管理 5 投資管理 6 收益管理 7 支付管理 8 變動管理 9 特殊處理 11 補貼管理 10 系統(tǒng)管理 1 渠道管理 12 22 功能介紹 指依據(jù)受托人或企業(yè)的指令進行企業(yè)賬戶信息登 記、修改及規(guī)則設置 功能介紹 企業(yè)信息登記 /修改 /刪除 企業(yè)計劃關聯(lián) /刪除 企業(yè)規(guī)則設置 包含模塊 23 功能比對 功能模塊 賬管系統(tǒng) 養(yǎng)老金綜合平臺 企業(yè)信息登記 必須依托于計劃才能進行企業(yè)信息的登記 通過企業(yè)計劃關聯(lián)功能進行企業(yè)與計劃的對應關系的建立 企業(yè)信息登記 允許下級企業(yè)設置子計劃 取消是否設置子計劃，使用 :是否應用到下級企業(yè) 進行選擇 企業(yè)信息登記 以核算企業(yè)為單位進行繳費，并按照核算企業(yè)生成繳費通知單 引入主分配企業(yè)概念，上級企業(yè)可以為下級企業(yè)進行繳費；可以一個繳費分配企業(yè)，多個繳費通知單生成企業(yè) 企業(yè)規(guī)則設置 繳費區(qū)分稅前稅后 取消稅前稅后概念，增加企業(yè)繳費扣稅額的記錄，扣稅來源分別為從個人收入中扣除、企業(yè)繳費中扣除、不扣稅 企業(yè)規(guī)則設置 系統(tǒng)內(nèi)轉移、集團內(nèi)轉移、系統(tǒng)外轉移（轉保留、轉出） 轉移類型區(qū)分計劃內(nèi)集團內(nèi)，計劃內(nèi)集團外、計劃外、轉保留 企業(yè)規(guī)則設置 支付類型 :退休、出國定居、高度殘疾、死亡、其他等類型 。 企業(yè)年金受托和賬管業(yè)務整合，在我行同時擔任 受托管理人和賬戶管理人的情況下，通過整合系 統(tǒng)和業(yè)務環(huán)節(jié)來提高運作效率，避免操作風險。尤其需要 驗證操作結果 ?認真進行移行驗證 ?嚴格執(zhí)行投產(chǎn)后的并行 3 1 新系統(tǒng)介紹 2 新老系統(tǒng)對比 4 其他問題 3 移行驗證 目錄 4 目標一 目標二 目標三 全面支持企業(yè)年金、基本養(yǎng)老保險、福利計劃等各 類養(yǎng)老金業(yè)務；以養(yǎng)老金企業(yè)客戶和個人客戶為中 心，建立客戶與多種養(yǎng)老金產(chǎn)品的統(tǒng)一視圖。 建設目標 5 養(yǎng)老金業(yè)務 綜合管理系統(tǒng) ? 對公渠道 中石油客戶端 通用化客戶端（中石化等） 信息交互平臺（銀企互聯(lián)） 企業(yè)網(wǎng)上銀行 ...... ? 其他相關應用 產(chǎn)品管理系統(tǒng) 法人營銷系統(tǒng) ...... ? 分行特色 廣東社保 ...... ? 個人渠道 個人網(wǎng)上銀行 電話銀行 ATM查詢 自助終端 ...... 系統(tǒng)整體構架 － 總體構架 6 企業(yè)年金客戶版 企業(yè)年金賬戶管理 系統(tǒng) 企業(yè)年金受托管理 系統(tǒng) 基礎 養(yǎng)老金業(yè)務綜合管理系統(tǒng) 系統(tǒng)整體構架－ 項目基礎 7 養(yǎng)老金業(yè)務綜合管理系統(tǒng) 產(chǎn)品管理系統(tǒng) 法人營銷系統(tǒng) 中石油客戶版系統(tǒng) 通用化客戶版系統(tǒng)（中石化） 個人網(wǎng)銀（注冊版、存折版） ATM 自助終端 電話銀行（未改造需要通過性測試） 企業(yè)網(wǎng)銀（未改造需要通過性測試） 信息傳輸平臺（未改造需要通過性測試） 系統(tǒng)整體構架－ 項目建設范圍 8 系統(tǒng)整體構架 － 系統(tǒng)建設方式 9 養(yǎng) 老 金 業(yè) 務 服 務養(yǎng)老金綜合管理系統(tǒng)網(wǎng) 上 銀 行 電 話 銀 行 自 助 終 端 A T M統(tǒng) 一 消 息 平臺如 意 養(yǎng) 老 1 號基 本 養(yǎng) 老 計劃醫(yī) 療 福 利 基金員 工 激 勵 計劃. . .企 業(yè) 年 金 基 本 養(yǎng) 老 金 福 利 計 劃 . . .賬 戶 管 理 受 托 管 理 管 理 顧 問 . . .信 息 管 理 繳 費 投 資 收 益 分 配 待 遇 支 付 . . .服 務渠 道產(chǎn) 品產(chǎn) 品類 型基 礎服 務基 礎功 能外 部 客 戶 、 機 構內(nèi) 部 業(yè) 務 用 戶系統(tǒng)整體構架－ 系統(tǒng)框架 10 產(chǎn)品銷售 客戶經(jīng)理進行 養(yǎng)老金產(chǎn)品查 詢、客戶信息 維護、表單傳 遞 1 2 3 4 5 日常運營 受托、賬管業(yè) 務人員進行信 息管理、繳費 、投資、支付 、變動、變更、 費用等日常業(yè) 務管理 內(nèi)部管理 業(yè)務管理人員 進行產(chǎn)品管理 、角色管理、 群組管理、用 戶管理、權限 管理、渠道管 理、系統(tǒng)公告 管理等 風險監(jiān)控 風險監(jiān)控人員 進行業(yè)務操作 、計劃運營、 內(nèi)部管理方面 的監(jiān)控 報表報告 受托管理報告 、賬戶管理報 告、內(nèi)部管理 報表的自動生 成 系統(tǒng)整體構架－ 業(yè)務環(huán)節(jié) 11 系統(tǒng)整體構架 － 用戶角色 12 一、系統(tǒng)功能 系統(tǒng)整體構架 － 系統(tǒng)功能 13 1 新系統(tǒng)介紹 3 移行驗證 4 其他問題 2 新老系統(tǒng)對比 目錄 14 系統(tǒng)名稱 舊系統(tǒng) 新系統(tǒng) 產(chǎn)品類型 企業(yè)年金 企業(yè)年金、職業(yè)年金、補充養(yǎng)老保險、補充醫(yī)療保 險、基本養(yǎng)老保險、住房補貼、住房公積金、員工 持股計劃、員工福利計劃、 業(yè)務類型 單賬管 單賬管、單受托、一體化 管理模式 分散管理 分散、集中管理 業(yè)務環(huán)節(jié) 業(yè)務運行 產(chǎn)品銷售、風險監(jiān)控、售后管理 用戶管理 單用戶管理 群組管理 權限管理 單方向權限轉移 靈活權限轉移 增值功能 單一 多樣（任務提醒、工作日歷等） 新老系統(tǒng)對比 幾個概念的變化 15 ?核算企業(yè)與非核算企業(yè) 繳費主分配企業(yè) 繳費通知單生成企業(yè) ?是否設置子計劃 是否應用到下級企業(yè) ?稅前稅后 16 目錄 計劃管理 2 企業(yè)賬戶管理 3 個人賬戶管理 4 繳費管理 5 投資管理 6 收益管理 7 支付管理 8 變動管理 9 特殊處理 11 補貼管理 10 系統(tǒng)管理 1 渠道管理