壽險業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)(二)-承保(文件)
【正文】 life insurance 以被保險人死亡為給付保險金條件，且保險期限為終身的人壽保險 ? 兩全保險 endowment insurance 在保險期限內(nèi)，以被保險人死亡或生存為給付保險金條件，且保險金一次性給付的人壽保險 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險產(chǎn)品 ? 養(yǎng)老保險 endowment 以約定責(zé)任時間內(nèi)被保險人死亡、或被保險人達(dá)到一定年齡為保險金給付條件的人壽保險 ? 年金保險 annuity insurance 以被保險人生存為給付保險金條件，按保險合同約定分期給付生存保險金，且分期給付生存保險金的間隔不超過一年 (含一年 )的人壽保險 ? 企業(yè)年金 enterprise annuity 在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，企業(yè)自愿發(fā)起設(shè)立并享受一定稅收優(yōu)惠的具有補充性質(zhì)的養(yǎng)老保險 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險產(chǎn)品 ? 意外傷害保險 accident death dismemberment insurance 以意外事件而致被保險人死亡或殘疾為給付保險金條件的人身保險 ? 健康保險 health insurance 保險人通過疾病保險、醫(yī)療保險、失能收入損失保險和護(hù)理保險等方式對因健康原因?qū)е碌膿p失給付保險金的保險 ? 分紅保險 participating insurance 保險公司將其實際經(jīng)營成果優(yōu)于定價假設(shè)的盈余部分，按一定比例向保單持有人進(jìn)行分配的人壽保險 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險產(chǎn)品 ? 萬能保險 universal life insurance 保費、死亡給付、交費時間與保障期都可變的人壽保險 ? 投資連結(jié)保險 unitlinked insurance 具有保險保障功能并至少在一個投資賬戶擁有一定資產(chǎn)價值的人壽保險 ? 保險責(zé)任 coverage 保險合同中約定的，保險事故發(fā)生后應(yīng)由保險人承擔(dān)的賠償或給付保險金的責(zé)任 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險產(chǎn)品 ? 主險（基本險） main coverage 可單獨投保的保險產(chǎn)品 ? 附加險 rider 不可單獨投保而必須附加于主險或基本險，用來補充主險的保險范圍的保險產(chǎn)品 ? 責(zé)任免除 exclusion 保險合同中約定的，保險人不承擔(dān)或者限制承擔(dān)的責(zé)任范圍 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險營銷 ? 展業(yè) marketing 通過直接爭取和代理關(guān)系等各種渠道，開展業(yè)務(wù)宣傳和發(fā)展保險業(yè)務(wù)的行為 ? 銷售渠道 distribution channel 保險產(chǎn)品和服務(wù)從保險經(jīng)營機構(gòu)向客戶轉(zhuǎn)移的途徑 ? 直接銷售 direct selling 保險經(jīng)營機構(gòu)通過雇員銷售保險產(chǎn)品的方法 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險營銷 ? 間接銷售 indirect selling 保險經(jīng)營機構(gòu)通過保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人等中介機構(gòu)銷售保險產(chǎn)品的方法 ? 銀行保險 bancassurance 銀行或保險公司通過協(xié)議合作、合資企業(yè)、兼并收購和設(shè)立新公司等方式，為客戶提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的行為 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 投保 ? 投保人 applicant 與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負(fù)有支付保險費義務(wù)的人 ? 保險人 insurer 與投保人訂立保險合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任的保險公司 ? 被保險人 insured 其財產(chǎn)或者人身受保險合同保障，享有保險金請求權(quán)的人，投保人可以為被保險人 ? 附加被保險人 additional insured 保險合同中約定的、受保險合同保障的，處于從屬地位的被保險人 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 投保 ? 受益人 beneficiary 人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人 ? 保險利益 insurable interest 投保人或者被保險人對保險標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益 ? 投保單 application form 投保人為訂立保險合同而向保險人提出的書面要約 ? 保險建議書 insurance proposal 保險人發(fā)出的說明保險產(chǎn)品的主要特征、相關(guān)服務(wù)和價格的文件 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 核保 ? 核保 underwriting 保險公司在掌握保險標(biāo)的的重要事實的基礎(chǔ)上，對可保風(fēng)險進(jìn)行評估與分類，進(jìn)而決定是否承保、以何種條件承保的過程 ? 體檢 medical examination 在壽險和健康險中，由與保險人簽約或保險人認(rèn)可的醫(yī)療機構(gòu)或醫(yī)療從業(yè)者對被保險人身體健康狀況進(jìn)行檢查的行為 ? 生存調(diào)查 survival investigation 保險人為了確認(rèn)是否可以承?；驊?yīng)以何種條件承保，而對被保險人或潛在的被保險人進(jìn)行的調(diào)查，也包括對領(lǐng)取年金或養(yǎng)老金后的被保
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