壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)(二)-承保(文件)
【正文】 life insurance 以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件，且保險(xiǎn)期限為終身的人壽保險(xiǎn) ? 兩全保險(xiǎn) endowment insurance 在保險(xiǎn)期限內(nèi)，以被保險(xiǎn)人死亡或生存為給付保險(xiǎn)金條件，且保險(xiǎn)金一次性給付的人壽保險(xiǎn) 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 養(yǎng)老保險(xiǎn) endowment 以約定責(zé)任時(shí)間內(nèi)被保險(xiǎn)人死亡、或被保險(xiǎn)人達(dá)到一定年齡為保險(xiǎn)金給付條件的人壽保險(xiǎn) ? 年金保險(xiǎn) annuity insurance 以被保險(xiǎn)人生存為給付保險(xiǎn)金條件，按保險(xiǎn)合同約定分期給付生存保險(xiǎn)金，且分期給付生存保險(xiǎn)金的間隔不超過一年 (含一年 )的人壽保險(xiǎn) ? 企業(yè)年金 enterprise annuity 在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，企業(yè)自愿發(fā)起設(shè)立并享受一定稅收優(yōu)惠的具有補(bǔ)充性質(zhì)的養(yǎng)老保險(xiǎn) 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 意外傷害保險(xiǎn) accident death dismemberment insurance 以意外事件而致被保險(xiǎn)人死亡或殘疾為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn) ? 健康保險(xiǎn) health insurance 保險(xiǎn)人通過疾病保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失能收入損失保險(xiǎn)和護(hù)理保險(xiǎn)等方式對因健康原因?qū)е碌膿p失給付保險(xiǎn)金的保險(xiǎn) ? 分紅保險(xiǎn) participating insurance 保險(xiǎn)公司將其實(shí)際經(jīng)營成果優(yōu)于定價(jià)假設(shè)的盈余部分，按一定比例向保單持有人進(jìn)行分配的人壽保險(xiǎn) 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 萬能保險(xiǎn) universal life insurance 保費(fèi)、死亡給付、交費(fèi)時(shí)間與保障期都可變的人壽保險(xiǎn) ? 投資連結(jié)保險(xiǎn) unitlinked insurance 具有保險(xiǎn)保障功能并至少在一個(gè)投資賬戶擁有一定資產(chǎn)價(jià)值的人壽保險(xiǎn) ? 保險(xiǎn)責(zé)任 coverage 保險(xiǎn)合同中約定的，保險(xiǎn)事故發(fā)生后應(yīng)由保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償或給付保險(xiǎn)金的責(zé)任 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 主險(xiǎn)（基本險(xiǎn)） main coverage 可單獨(dú)投保的保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 附加險(xiǎn) rider 不可單獨(dú)投保而必須附加于主險(xiǎn)或基本險(xiǎn)，用來補(bǔ)充主險(xiǎn)的保險(xiǎn)范圍的保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 責(zé)任免除 exclusion 保險(xiǎn)合同中約定的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)或者限制承擔(dān)的責(zé)任范圍 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)營銷 ? 展業(yè) marketing 通過直接爭取和代理關(guān)系等各種渠道，開展業(yè)務(wù)宣傳和發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為 ? 銷售渠道 distribution channel 保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)從保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)向客戶轉(zhuǎn)移的途徑 ? 直接銷售 direct selling 保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過雇員銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的方法 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)營銷 ? 間接銷售 indirect selling 保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人等中介機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的方法 ? 銀行保險(xiǎn) bancassurance 銀行或保險(xiǎn)公司通過協(xié)議合作、合資企業(yè)、兼并收購和設(shè)立新公司等方式，為客戶提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的行為 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 投保 ? 投保人 applicant 與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人 ? 保險(xiǎn)人 insurer 與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司 ? 被保險(xiǎn)人 insured 其財(cái)產(chǎn)或者人身受保險(xiǎn)合同保障，享有保險(xiǎn)金請求權(quán)的人，投保人可以為被保險(xiǎn)人 ? 附加被保險(xiǎn)人 additional insured 保險(xiǎn)合同中約定的、受保險(xiǎn)合同保障的，處于從屬地位的被保險(xiǎn)人 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 投保 ? 受益人 beneficiary 人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請求權(quán)的人 ? 保險(xiǎn)利益 insurable interest 投保人或者被保險(xiǎn)人對保險(xiǎn)標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益 ? 投保單 application form 投保人為訂立保險(xiǎn)合同而向保險(xiǎn)人提出的書面要約 ? 保險(xiǎn)建議書 insurance proposal 保險(xiǎn)人發(fā)出的說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的主要特征、相關(guān)服務(wù)和價(jià)格的文件 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 核保 ? 核保 underwriting 保險(xiǎn)公司在掌握保險(xiǎn)標(biāo)的的重要事實(shí)的基礎(chǔ)上，對可保風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估與分類，進(jìn)而決定是否承保、以何種條件承保的過程 ? 體檢 medical examination 在壽險(xiǎn)和健康險(xiǎn)中，由與保險(xiǎn)人簽約或保險(xiǎn)人認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)或醫(yī)療從業(yè)者對被保險(xiǎn)人身體健康狀況進(jìn)行檢查的行為 ? 生存調(diào)查 survival investigation 保險(xiǎn)人為了確認(rèn)是否可以承保或應(yīng)以何種條件承保，而對被保險(xiǎn)人或潛在的被保險(xiǎn)人進(jìn)行的調(diào)查，也包括對領(lǐng)取年金或養(yǎng)老金后的被保
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