商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與管理powerpoint演示文稿(文件)
【正文】 最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 :10:2401:10Feb2326Feb23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。 。 , February 26, 2023 ? 閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 2023年 2月 26日星期日 1時(shí) 10分 24秒 01:10:2426 February 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 2月 26日星期日 上午 1時(shí) 10分 24秒 01:10: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。 :10:2401:10Feb2326Feb23 ? 1越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 2023年 2月 26日星期日 1時(shí) 10分 24秒 01:10:2426 February 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 :10:2401:10:24February 26, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 , February 26, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒(méi)有。 。 :10:2401:10Feb2326Feb23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 經(jīng)營(yíng)租賃的特點(diǎn) ? 租期短，可以反復(fù)出租； ? 出租人負(fù)責(zé)提供設(shè)備的管理、維修、保養(yǎng)、技術(shù)操作等專(zhuān)門(mén)性技術(shù)服務(wù)； ? 出租人要承擔(dān)設(shè)備老化的風(fēng)險(xiǎn)； ? 租賃合同可以在合同期滿前撤消。 ? 甲公司 乙公司 優(yōu)勢(shì)比較 資信級(jí)別 互換前 發(fā)行債券的固定利率成本 銀行貸款的浮動(dòng)利率成本 互換后 乙為甲支付利息 甲為乙支付利息 互換后的實(shí)際籌資成本 以同樣方式籌資的成本 節(jié)約的成本 AAA 10． 50% LIBOR+% LIBOR % LIBOR+% % BBB 11． 50% LIBOR+% 10． 55% % % % 1% % 甲公司和乙公司的利率互換交易 3個(gè)月LIBOR資金 甲銀行 中介銀行 乙機(jī)構(gòu) 30天美元票據(jù)資金 注： 30天美元票據(jù)資金 3個(gè)月 LIBOR資金 基礎(chǔ)利率互換 固定利率貨幣互換 Ⅰ 階段： 瑞士信貸銀行 Ⅱ 階段： 瑞土信貸銀行 Ⅲ 階段 ： 瑞士信貸銀行 客戶 客戶 客戶 US$3 300萬(wàn) S． Fr5 000萬(wàn) US$8． 12％ S． Fr7． 5％ US$3 300萬(wàn) 中介銀行 美國(guó)公司 其它機(jī)構(gòu) 英國(guó)租賃公司 美元融 資 固定利率美元 LIBOR利率 英鎊租金 LIBOR利率 英鎊 固定利率美元 LIBOR利率 英鎊 貨幣利率交叉互換 一、租賃業(yè)務(wù)的性質(zhì)與特征 二、租賃業(yè)務(wù)的種類(lèi)與內(nèi)容 三、租金的構(gòu)成與計(jì)算 租賃類(lèi)中間業(yè)務(wù) （ 一 ） 租賃的概念 （ 二 ） 現(xiàn)代租賃的性質(zhì) （ 三 ） 現(xiàn)代租賃的特征 一、租賃業(yè)務(wù)的性質(zhì)與特征 （一）租賃的概念 —— 由財(cái)產(chǎn)所有者（出租人）以收取租金為條件出讓物件使用權(quán)的經(jīng)濟(jì)行為。 互換交易 作用： ? 追求融資渠道多元化； ? 降低利率和匯率的風(fēng)險(xiǎn)； ? 改善資產(chǎn)負(fù)債表結(jié)構(gòu)； ? 降低籌資成本。 期權(quán) 賣(mài)方 有義務(wù)在到期日或之前應(yīng)買(mǎi)方要求依履約價(jià)格賣(mài)出外匯。 美 式 期 權(quán) 美式期權(quán) —— 是指買(mǎi)方可以在合約到期日前（包括到期日當(dāng)天）的任何一天行使權(quán)利的期權(quán)。 看 漲 期 權(quán) 看漲期權(quán) —— 亦稱(chēng)買(mǎi)入期權(quán)。 ?選擇權(quán)利 —— 買(mǎi)方 ?選擇權(quán)利包括 ： 買(mǎi)入權(quán)利或賣(mài)出權(quán)利 履行合約的權(quán)利或 放棄履行合約的權(quán)利 期 權(quán) 費(fèi) ? 期權(quán)費(fèi) —— 是指期權(quán)合約的買(mǎi)方為了獲得期權(quán)合約的選擇權(quán)而向賣(mài)方支付的費(fèi)用。 現(xiàn)匯交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的比較 項(xiàng)目 現(xiàn)匯交易 遠(yuǎn)期交易 期貨交易 交易對(duì)象 外匯現(xiàn)貨 遠(yuǎn)期外匯 期貨合約 交易場(chǎng)所 任何地點(diǎn) 場(chǎng)外交易 交易所內(nèi) 交易保證 無(wú)保證金 無(wú)保證金 保證金 成交方式 私下談判 詢(xún)價(jià)報(bào)價(jià) 公開(kāi)喊價(jià) 交割方式 實(shí)際交割 實(shí)際交割 對(duì)沖了結(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn) 無(wú)風(fēng)險(xiǎn) 可能違約 無(wú)風(fēng)險(xiǎn) 期權(quán)交易 期權(quán) 是一種選擇權(quán)契約，指期權(quán)買(mǎi)方以一定期權(quán)費(fèi)為代價(jià)，獲得是否在一定時(shí)期按照協(xié)定的價(jià)格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出一定數(shù)量的金融資產(chǎn)的選擇權(quán)。 金融衍生產(chǎn)品 ? 遠(yuǎn) 期 ? 期 貨 ? 期 權(quán) ? 互 換 遠(yuǎn)期外匯交易 遠(yuǎn)期外匯交易 ： 指外匯買(mǎi)賣(mài)雙方先簽訂遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)合同，規(guī)定買(mǎi)賣(mài)外匯的幣種、金額、匯率和將來(lái)交割的時(shí)間。 票據(jù)發(fā)行便利（ NIF） 1. 循環(huán)包銷(xiāo)便利 —— 包銷(xiāo)的商業(yè)銀行有責(zé)任幫助客戶推銷(xiāo)當(dāng)期發(fā)行的短期票據(jù)。 2. 備用貸款承諾 —— 銀行一次承諾，在承諾有效期內(nèi)，借款人可以多次提用，但不能循環(huán)提用。 二是可以幫助客戶以更低的成本籌資 。 含期權(quán)期貨性質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)中間業(yè)務(wù) 擔(dān)保類(lèi)中間業(yè)務(wù) 承諾類(lèi)中間業(yè)務(wù) 金融衍生產(chǎn)品 租賃類(lèi)中間業(yè)務(wù) 擔(dān)保類(lèi)中間業(yè)務(wù) ? 銀行保函 ? 備用信用證 銀行保函 ? 投標(biāo)保證書(shū) ? 履約保證書(shū) ? 還款保證書(shū) 備用信用證（ SLC） —— 銀行為其客戶開(kāi)出的保證書(shū) 。 匯兌分為信匯和電匯。 —— 出票人簽發(fā)的，承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付所確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。 商業(yè)匯票 出票人 —— 付款人 本匯票請(qǐng)你行承兌，到期無(wú)條件付款。 —— 按照出票人不同分為銀行匯票和商業(yè)匯票 。 4． 加強(qiáng)對(duì)大額匯票解付前的查詢(xún)工作 。 經(jīng)過(guò)核對(duì)該偽造銀行匯票 的主要疑點(diǎn)有： 1．壓數(shù)金額已經(jīng)改為“ ”，且字跡和字體均與原匯票不同； “現(xiàn)金玖拾陸萬(wàn)元整”。
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