商業(yè)銀行中間業(yè)務與管理powerpoint演示文稿(文件)
【正文】 最好沿著以腳為起點的射線向前。 :10:2401:10Feb2326Feb23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 。 , February 26, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。勝人者有力，自勝者強。 2023年 2月 26日星期日 1時 10分 24秒 01:10:2426 February 2023 ? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 2023年 2月 26日星期日 上午 1時 10分 24秒 01:10: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 :10:2401:10Feb2326Feb23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 2023年 2月 26日星期日 1時 10分 24秒 01:10:2426 February 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 :10:2401:10:24February 26, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 , February 26, 2023 ? 很多事情努力了未必有結果，但是不努力卻什么改變也沒有。 。 :10:2401:10Feb2326Feb23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 經(jīng)營租賃的特點 ? 租期短，可以反復出租； ? 出租人負責提供設備的管理、維修、保養(yǎng)、技術操作等專門性技術服務； ? 出租人要承擔設備老化的風險； ? 租賃合同可以在合同期滿前撤消。 ? 甲公司 乙公司 優(yōu)勢比較 資信級別 互換前 發(fā)行債券的固定利率成本 銀行貸款的浮動利率成本 互換后 乙為甲支付利息 甲為乙支付利息 互換后的實際籌資成本 以同樣方式籌資的成本 節(jié)約的成本 AAA 10． 50% LIBOR+% LIBOR % LIBOR+% % BBB 11． 50% LIBOR+% 10． 55% % % % 1% % 甲公司和乙公司的利率互換交易 3個月LIBOR資金 甲銀行 中介銀行 乙機構 30天美元票據(jù)資金 注： 30天美元票據(jù)資金 3個月 LIBOR資金 基礎利率互換 固定利率貨幣互換 Ⅰ 階段： 瑞士信貸銀行 Ⅱ 階段： 瑞土信貸銀行 Ⅲ 階段 ： 瑞士信貸銀行 客戶 客戶 客戶 US$3 300萬 S． Fr5 000萬 US$8． 12％ S． Fr7． 5％ US$3 300萬 中介銀行 美國公司 其它機構 英國租賃公司 美元融 資 固定利率美元 LIBOR利率 英鎊租金 LIBOR利率 英鎊 固定利率美元 LIBOR利率 英鎊 貨幣利率交叉互換 一、租賃業(yè)務的性質與特征 二、租賃業(yè)務的種類與內(nèi)容 三、租金的構成與計算 租賃類中間業(yè)務 （ 一 ） 租賃的概念 （ 二 ） 現(xiàn)代租賃的性質 （ 三 ） 現(xiàn)代租賃的特征 一、租賃業(yè)務的性質與特征 （一）租賃的概念 —— 由財產(chǎn)所有者（出租人）以收取租金為條件出讓物件使用權的經(jīng)濟行為。 互換交易 作用： ? 追求融資渠道多元化； ? 降低利率和匯率的風險； ? 改善資產(chǎn)負債表結構； ? 降低籌資成本。 期權 賣方 有義務在到期日或之前應買方要求依履約價格賣出外匯。 美 式 期 權 美式期權 —— 是指買方可以在合約到期日前（包括到期日當天）的任何一天行使權利的期權。 看 漲 期 權 看漲期權 —— 亦稱買入期權。 ?選擇權利 —— 買方 ?選擇權利包括 ： 買入權利或賣出權利 履行合約的權利或 放棄履行合約的權利 期 權 費 ? 期權費 —— 是指期權合約的買方為了獲得期權合約的選擇權而向賣方支付的費用。 現(xiàn)匯交易、遠期交易和期貨交易的比較 項目 現(xiàn)匯交易 遠期交易 期貨交易 交易對象 外匯現(xiàn)貨 遠期外匯 期貨合約 交易場所 任何地點 場外交易 交易所內(nèi) 交易保證 無保證金 無保證金 保證金 成交方式 私下談判 詢價報價 公開喊價 交割方式 實際交割 實際交割 對沖了結 信用風險 無風險 可能違約 無風險 期權交易 期權 是一種選擇權契約，指期權買方以一定期權費為代價，獲得是否在一定時期按照協(xié)定的價格買進或賣出一定數(shù)量的金融資產(chǎn)的選擇權。 金融衍生產(chǎn)品 ? 遠 期 ? 期 貨 ? 期 權 ? 互 換 遠期外匯交易 遠期外匯交易 ： 指外匯買賣雙方先簽訂遠期外匯買賣合同，規(guī)定買賣外匯的幣種、金額、匯率和將來交割的時間。 票據(jù)發(fā)行便利（ NIF） 1. 循環(huán)包銷便利 —— 包銷的商業(yè)銀行有責任幫助客戶推銷當期發(fā)行的短期票據(jù)。 2. 備用貸款承諾 —— 銀行一次承諾，在承諾有效期內(nèi)，借款人可以多次提用，但不能循環(huán)提用。 二是可以幫助客戶以更低的成本籌資 。 含期權期貨性質風險類中間業(yè)務 擔保類中間業(yè)務 承諾類中間業(yè)務 金融衍生產(chǎn)品 租賃類中間業(yè)務 擔保類中間業(yè)務 ? 銀行保函 ? 備用信用證 銀行保函 ? 投標保證書 ? 履約保證書 ? 還款保證書 備用信用證（ SLC） —— 銀行為其客戶開出的保證書 。 匯兌分為信匯和電匯。 —— 出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付所確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。 商業(yè)匯票 出票人 —— 付款人 本匯票請你行承兌，到期無條件付款。 —— 按照出票人不同分為銀行匯票和商業(yè)匯票 。 4． 加強對大額匯票解付前的查詢工作 。 經(jīng)過核對該偽造銀行匯票 的主要疑點有： 1．壓數(shù)金額已經(jīng)改為“ ”，且字跡和字體均與原匯票不同； “現(xiàn)金玖拾陸萬元整”。
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