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拓展中國的私人銀行及高端財富管理業(yè)務(wù)策略和方法(文件)

2025-02-20 12:24 上一頁面

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【正文】 尊重客戶意愿進(jìn)行客戶轉(zhuǎn)移私人銀行部組織架構(gòu)私人銀行部(北京、上海)由分行個人金融部垂直管理總經(jīng)理由個人金融部增設(shè)一名副總經(jīng)理兼任。? 多樣化的營銷渠道 :傳統(tǒng)的登門拜訪客戶 。 中國私人銀行客戶的投資行為傾向216。市場反映靈敏? 核心產(chǎn)品? 現(xiàn)金管理產(chǎn)品(流動性管理)? 投資類產(chǎn)品:? 結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品? 境內(nèi)外資產(chǎn)管理產(chǎn)品? 基金投資? 保險類產(chǎn)品(聯(lián)盟或代理)? 股票市場投資(聯(lián)盟或代理)? 房地產(chǎn)投資(聯(lián)盟或代理)? 融資類產(chǎn)品:個人(企業(yè))綜合授信額度 “ 五項要求 ”? :《關(guān)于規(guī)范面向公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)行為若干問題的通知》(資格要求)? : ” 風(fēng)險管理指引 ”? 風(fēng)險管理組織? 構(gòu)建三道防線:業(yè)務(wù)條線、內(nèi)設(shè)的風(fēng)險管理崗位 /團(tuán)隊、內(nèi)外部稽核? 內(nèi)設(shè)的風(fēng)險管理崗位:操作及法律(合規(guī))風(fēng)險經(jīng)理、信貸風(fēng)險經(jīng)理? 管理關(guān)系:實線向私人銀行部總經(jīng)理報告,虛線即職能線向分行個人金融部風(fēng)險管理團(tuán)隊報告。 23:43:2323:43:2323:431/22/2023 11:43:23 PM? 1以我獨沈久,愧君相 見頻 。 22 一月 202311:43:23 下午 23:43:23一月 21? 1比不了得就不比,得不到的就不要。 11:43:23 下午 11:43 下午 23:43:23一月 21? 沒有失 敗 ,只有 暫時 停止成功!。 23:43:2323:43:2323:43Friday, January 22, 2023? 1不知香 積 寺,數(shù)里入云峰。 一月 2111:43 下午 一月 2123:43January 22, 2023? 1少年十五二十 時 ,步行 奪 得胡 馬騎 。 23:43:2323:43:2323:431/22/2023 11:43:23 PM? 1越是沒有本 領(lǐng) 的就越加自命不凡。 一月 21一月 2123:43:2323:43:23January 22, 2023? 1意志 堅 強 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 11:43:23 下午 11:43 下午 23:43:23一月 21MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看專 家告 訴。 一月 2111:43 下午 一月 2123:43January 22, 2023? 1 業(yè) 余生活要有意 義 ,不要越 軌 。 23:43:2323:43:2323:43Friday, January 22, 2023? 1知人者智,自知者明。 11:43:23 下午 11:43 下午 23:43:23一月 21? 楊 柳散和 風(fēng) ,青山澹吾 慮 。 22 一月 202311:43:23 下午 23:43:23一月 21? 1楚塞三湘接, 荊門 九派通。 23:43:2323:43:2323:431/22/2023 11:43:23 PM? 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的 積 累。 一月 2111:43 下午 一月 2123:43January 22, 2023? 1行 動 出成果,工作出 財 富。 23:43:2323:43:2323:43Friday, January 22, 2023? 1乍 見 翻疑夢,相悲各 問 年。? 法律(合規(guī))風(fēng)險管理:、反洗錢、合同審查、投訴和訴訟管理? 信用風(fēng)險管理:政策制定、信貸審核(五)私人銀行系統(tǒng)? 第一步:使用現(xiàn)有的銀行系統(tǒng)? 銀行基本交易:零售系統(tǒng)和各類交易系統(tǒng)? 理財系統(tǒng):客戶資料綜合管理、客戶經(jīng)理考核、客戶服務(wù)系統(tǒng)和營銷機(jī)會挖掘與收集? 理財規(guī)劃系統(tǒng):財智理財專家軟件? 第二步:建立獨立的私人銀行服務(wù)系統(tǒng)? 客戶關(guān)系管理? 投資管理(優(yōu)先)? 理財規(guī)劃?
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