東方紅資管業(yè)務(wù)體系介紹(文件)
【正文】 保險公司資產(chǎn)總額（億）3374 45916494912311854152261973129004334184063550482601386608701000020230300004000050000600007000020 0020 0120 0220 0320 0420 0520 0620 0720 0820 0920 1020 1120 12 (6 )30% 43 保險資金委托管理 產(chǎn)品報送流程 營業(yè)部 銷售交易總部 東證資管 44 項目聯(lián)系人： 45 東證資管 ： 李翊 13601732083 于鑫 18621251100 銷售交易部 : 鄭斌 13817722753 我們期待與您共同見證 東方紅 團(tuán)隊的全新成長歷程！ 謝謝 ！ ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 40 四、其他通道業(yè)務(wù) 41 ? 網(wǎng)下申購新股 *借助公司小集合通道參與網(wǎng)下申購新股 保險資金委托管理 42 ? 產(chǎn)品簡述： 2023 年 7 月 23 日，保監(jiān)會發(fā)布 《 保險資金委托投資管理暫行辦法 》 ，允許保險資金委托證券公司和基金公司進(jìn)行投資管理。 ? 營銷步驟 ： 1. 首先確定客戶風(fēng)險收益特征 ,決定客戶接受劣后可能性。 34 二、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （ 1）業(yè)務(wù)綜述 ? 產(chǎn)品簡述： 銀行發(fā)行理財產(chǎn)品并作為理財投資者代理人，將理財資金委托證券公司設(shè)立定向資產(chǎn)管理計劃，該定向資產(chǎn)管理計劃投資于信托公司成立的單一信托計劃，由信托計劃購買信貸資產(chǎn) ? 產(chǎn)品特征： 正常類貸款通過期限錯配實現(xiàn)與理財產(chǎn)品的利差，幾乎無風(fēng)險 ? 產(chǎn)品期限： 3個月 2年 ? 產(chǎn)品預(yù)期收益： 35 序號 借款人 借款本金（萬元） 貸款利率 理財產(chǎn)品預(yù)期年化收益率 券商管理費率 信托管理費率 托管費率 銷售費率 銀行資產(chǎn)管理費率 1 XXXX 2023 兜底 二、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （ 2）交易結(jié)構(gòu)及安排 36 銀行發(fā)行人民幣理財產(chǎn)品募集資金 券商發(fā)行定向資產(chǎn)管理計劃 1認(rèn)購定向計劃 4 贖回資金 銀行 托管 信托公司設(shè)立信托計劃 2 認(rèn)購銀行信貸資產(chǎn) 5分配受益 銀行 保管 （ 1）銀行人民幣理財資金委托給定向計劃：委托人（銀行）、定向計劃管理人（券商）、托管行三方簽署正常的定向資產(chǎn)管理合同，根據(jù)相應(yīng)法規(guī)列示投資范圍； 另外，三方簽署補充協(xié)議或備忘錄進(jìn)行書面確認(rèn)，約定定向計劃可以投資于指定的信托計劃； （ 2）定向計劃購買指定信托計劃份額：定向計劃管理人證券公司與信托公司簽訂信托合同，以定向計劃資金購買指定信托計劃；托管銀行按照管理人指令進(jìn)行資金劃撥； （ 3）信托計劃以信托資金購買指定企業(yè)的相應(yīng)資產(chǎn)或發(fā)放信托貸款； （ 4）所購買的企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流，信托計劃獲得投資收益； （ 5）信托計劃向定向計劃分配信托受益； （ 6）銀行分支機(jī)構(gòu)以贖回資金的方式從定向計劃退出，并償付人民幣理財?shù)谋窘鸷褪找妗? ? 了解對方是否有獨立資金池，有獨立資金池優(yōu)先合作。 四、大宗交易減持 29 ? 上市公司大小股東減持 *一籃子減持可以通過套保的形式鎖定收益 ? 先質(zhì)押融資再減持一攬子方案 *股票市場未來趨勢判斷 *上市公司業(yè)務(wù)成長性判斷 五、 員工持股計劃 30 ? 戰(zhàn)略意義 *計劃擬定過程中深入了解公司的組織、流程、業(yè)務(wù)板塊等信息 *計劃開始后能夠長期鎖定客戶，每年都有追加 *市值管理過程中能夠充分與高層互動 一、 整體業(yè)務(wù)概述 二、近期新拓業(yè)務(wù) 目錄 31 三、 主要通道業(yè)務(wù) 一、票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （ 1）業(yè)務(wù)綜述 ? 產(chǎn)品簡述： 理財資金池投資券商定向資產(chǎn)管理計劃，券商資產(chǎn)管理計劃投資銀行承兌匯票或商票，以到期承兌票款實現(xiàn)投資收益 ? 產(chǎn)品特征： 票據(jù)利差決定幾乎無 信用違約風(fēng)險 ，主要取決于市場利率水平及信貸意愿；僅存在票據(jù)本身操作風(fēng)險 ? 產(chǎn)品期限： 不超過 6個月 ? 產(chǎn)品預(yù)期收益： 根據(jù)市場利率水平波動 ? 管理費： 券商收取 %作為通道費用 32 一、票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （ 2）交易結(jié)構(gòu)及安排 33 銀行發(fā)行人民幣理財產(chǎn)品募集資金 券商發(fā)行定向資產(chǎn)管理計劃 1認(rèn)購定向計劃 4 贖回資金 銀行 托管 銀行承兌匯票 、商業(yè)匯票 2 認(rèn)購銀行票據(jù)資產(chǎn) 3分配受益 銀行 代托收 、驗票等 （ 1）銀行人民幣理財資金委托給定向計劃：委托人（銀行）、定向計劃管理人（券商）、托管行三方簽署正常的定向資產(chǎn)管理合同，根據(jù)相應(yīng)法規(guī)列示投資范圍； 另外，三方簽署補充協(xié)議或備忘錄進(jìn)行書面確認(rèn)，約定定向計劃可以投資于指定的票據(jù)資產(chǎn)； （ 2）定向計劃購買銀行指定票據(jù)標(biāo)的：證券公司與銀行簽訂資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同和資產(chǎn)服務(wù)協(xié)議，以定向計劃資金購買指定的票據(jù)等，并委托銀行進(jìn)行資產(chǎn)的管理和托收，同時托管銀行按照管理人指令進(jìn)行資金劃撥； （ 3）資產(chǎn)到期，定向計劃獲得本金及投資收益； （ 4）銀行以贖回資金的方式從定向計劃退出，并兌付人民幣理財?shù)谋窘鸷褪找妗? ? 我司投資管理優(yōu)勢： 豐富的投資管理經(jīng)驗；穩(wěn)定的投資團(tuán)隊；正在組建的強(qiáng)有力固收團(tuán)隊。有的銀行放在總行管理，有的則分散于分行。 產(chǎn)品實際運作表現(xiàn) 自成立以來 ， 產(chǎn)品 累計漲幅 %， 同期 滬深 300指數(shù)收益率 % 2 、 今 年 以 來 產(chǎn) 品 累 計 收 益%， 年化收益率 %（ 已扣除 %的管理費 ） 最大回撤 僅 %（ 在同類產(chǎn)品中排名第一 ） ， 年化夏普比率 東方紅量化產(chǎn)品表現(xiàn) 12011/11/112011/12/22011/12/232012/1/132012/2/32012/2/24
化學(xué)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1