【正文】 檢查現(xiàn)金庫(kù)房 “ 四防 ” 、 “ 六無(wú) ” 相關(guān)措施落實(shí)，業(yè)務(wù)處理流程規(guī)范有序，各項(xiàng)管理制度貫徹情況， 歷次查庫(kù)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題是否解決、整改 。（六） 現(xiàn)金庫(kù)房存取業(yè)務(wù) 現(xiàn)金庫(kù)房管庫(kù)員受理庫(kù)房業(yè)務(wù)，包括存取本外幣現(xiàn)金、貴金屬，必須憑出、入庫(kù)票進(jìn)行，兩名管庫(kù)員必須同進(jìn)同出，共同操作并貫徹復(fù)核制度，兩名管庫(kù)員應(yīng) 當(dāng)時(shí)當(dāng)面 與經(jīng)辦人員辦妥轉(zhuǎn)移交接手續(xù)。 現(xiàn)金庫(kù)房鈔券必須堅(jiān)持 先進(jìn)先出 的原則，即先入庫(kù)的鈔券必須先出庫(kù)，他行調(diào)入的鈔券必須先于本行鈔券出庫(kù)。 現(xiàn)金庫(kù)房管庫(kù)員頂班實(shí)行 定人定向定崗，不得交叉 。清點(diǎn)組再一次軋賬，未果。最后，管庫(kù)員將實(shí)際庫(kù)存數(shù)與系統(tǒng)記載的賬面庫(kù)存數(shù)進(jìn)行核對(duì)，登記《現(xiàn)金庫(kù)存簿》并簽章。 分行營(yíng)業(yè)部和支行設(shè)立營(yíng)業(yè)日間庫(kù)需要向分行運(yùn)營(yíng)管理部門和行政保衛(wèi)部門提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后設(shè)立。 （ 3）營(yíng)業(yè)日間庫(kù)限定保存的物品包括： 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存放或寄存的庫(kù)箱、現(xiàn)金款包（袋）、業(yè)務(wù)印章封包和分行特別認(rèn)定的臨時(shí)保管品。 （ 6）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)外營(yíng)業(yè)結(jié)束后，臨時(shí)存放于營(yíng)業(yè)日間庫(kù)的現(xiàn)金必須繳入或以封箱、封包（袋）的形式寄存正式現(xiàn)金庫(kù)房。硬幣存放營(yíng)業(yè)日間庫(kù)前，必須經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字同意，比照正式現(xiàn)金庫(kù)房的管理、使用、核對(duì)、守衛(wèi)和檢查要求辦理。 代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)受人民銀行垂直領(lǐng)導(dǎo)，其各項(xiàng)操作必須嚴(yán)格按照人民銀行文件執(zhí)行。 回收殘損人民幣，調(diào)劑市場(chǎng)券別比例。代理庫(kù)主任應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，指定專門人員負(fù)責(zé)辦理發(fā)行基金出納業(yè)務(wù)。 按人民銀行要求做好代理庫(kù)管庫(kù)員的政審和年度考核工作。工作時(shí)間內(nèi)，正鑰匙（磁卡）必須隨身攜帶或放入專用保險(xiǎn)箱內(nèi)保管，不準(zhǔn)隨意放置或帶出行外；工作結(jié)束后，正鑰匙（磁卡）必須放入 專用保險(xiǎn)箱 內(nèi)保管，專用保險(xiǎn)箱的兩路鑰匙（密碼或磁卡）也應(yīng)由兩名管庫(kù)員分別掌管。 （ 2）代理庫(kù)鑰匙（密碼或磁卡）的交接要建立登記制度。未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自動(dòng)用發(fā)行基金，不得以任何理由進(jìn)行代理庫(kù)與本行現(xiàn)金庫(kù)房之間的券別調(diào)換。入代理庫(kù)的人員必須配帶出入代理庫(kù)標(biāo)志，由當(dāng)班管庫(kù)員陪同進(jìn)入。 代理庫(kù)查庫(kù)人員必須持有人民銀行（查庫(kù)）介紹信、出示有效身份證件，同時(shí)登記《非管庫(kù)人員入庫(kù)登記簿》并將查庫(kù)介紹信附后，經(jīng)代理庫(kù)主任批準(zhǔn)后，由當(dāng)班管庫(kù)員陪同進(jìn)入。每次查庫(kù)完畢，查庫(kù)人員須將檢查情況和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題如實(shí)記入《查庫(kù)報(bào)告表》，并將當(dāng)日核庫(kù)清單附在《查庫(kù)報(bào)告表》后，以備查考。 （四）代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)賬務(wù)處理 代理貸幣發(fā)行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)賬務(wù)自成系統(tǒng)，專列科目，獨(dú)立核算，分級(jí)管理。 （五）代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)信息系統(tǒng) 分行應(yīng)合理設(shè)置貨幣貴金屬管理信息系統(tǒng)的操作、管理崗位，各崗位人員要按規(guī)定權(quán)限進(jìn)行操作，不得越權(quán)、越崗處理發(fā)行賬務(wù)。每個(gè)貨幣金銀管理信息系統(tǒng)操作員只能擁有一個(gè)登錄名稱和個(gè)人身份數(shù)字證書盤。個(gè)人身份數(shù)字證書盤丟失或損壞，應(yīng)報(bào)告業(yè)務(wù)主管，辦理原撤銷和新申領(lǐng)手續(xù)。領(lǐng)取前，分行填寫支票并送人民銀行審核、記賬。 發(fā)行基金質(zhì)量規(guī)范 為準(zhǔn)確考核每日投放、回籠數(shù)字，分行應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)情況核定合理的業(yè)務(wù)庫(kù)存，并在全轄調(diào)劑后統(tǒng)一向代理庫(kù)存取。 為了嚴(yán)密手續(xù)，上級(jí)庫(kù)與轄內(nèi)庫(kù)之間，同級(jí)庫(kù)相互之間，均應(yīng)預(yù)留印章。指定專職人員三名，經(jīng)審核同意，將其姓名、年齡、身份證件號(hào)碼以及近期二寸免冠彩照一張，由各行以發(fā)文形式報(bào)送人民銀行備案。 （八）代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)軋賬規(guī)定 每日代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)結(jié)束，分行代理庫(kù)兩名管庫(kù)員必須會(huì)同對(duì)所保管的發(fā)行基金按券別、流通券和損傷券分別軋庫(kù)，管庫(kù)員按發(fā)行基金實(shí)物抄數(shù)并填寫發(fā)庫(kù)實(shí)物抄數(shù)表，根據(jù)發(fā)行基金專用出入庫(kù)票記賬后，將發(fā)行基金庫(kù)存登記簿與發(fā)庫(kù)實(shí)物抄數(shù)表進(jìn)行核對(duì)。 技術(shù)性差錯(cuò)，指現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員由于技術(shù)原因，即在貫徹制度規(guī)范的前提下由于書寫、計(jì)算、清點(diǎn)機(jī)器故障等原因發(fā)生的現(xiàn)金錯(cuò)款。 （二）現(xiàn)金差錯(cuò)處理的具體規(guī)定 不論發(fā)生現(xiàn)金長(zhǎng)、短款差錯(cuò)，均須匯報(bào)，進(jìn)行列賬處理，長(zhǎng)、短款不得相互抵補(bǔ)，短款不得自補(bǔ)不報(bào)，長(zhǎng)款不得隱匿不報(bào)，應(yīng)及時(shí)查明退還客戶或按規(guī)定列賬。 對(duì)技術(shù)性差錯(cuò)，各級(jí)行運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)幫助當(dāng)事人分析原因，提出改進(jìn)工作的措施，并按相關(guān)工作質(zhì)量考核辦法給予適當(dāng)經(jīng)濟(jì)處罰。調(diào)入行對(duì)調(diào)入款項(xiàng)應(yīng)先點(diǎn)捆卡把，如需拆捆支付的，必須先點(diǎn)準(zhǔn)后支付。 （四） 人民銀行原封差錯(cuò)處理的具體 規(guī)定 各級(jí)行將原封新票幣開(kāi)箱、拆包時(shí)，必須在錄像監(jiān)控范圍內(nèi)由二名（含）以上人員共同進(jìn)行，領(lǐng)進(jìn)原封新主幣應(yīng)在領(lǐng)用后一個(gè)月內(nèi)開(kāi)箱卡數(shù)。 （五）現(xiàn)金事故處理的 具體 規(guī)定 各級(jí)行發(fā)生現(xiàn)金事故，不論金額大小，必須在事發(fā)當(dāng)日逐級(jí)報(bào)總行，同時(shí)盡快查明原因、妥善處理。 出入現(xiàn)金區(qū)域要正確使用聯(lián)動(dòng)門，正常情況下嚴(yán)禁使用應(yīng)急開(kāi)門扳手打開(kāi)聯(lián)動(dòng)門，并盡量減少出入現(xiàn)金區(qū)域的次數(shù)，確保門禁安全。 （ 4）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)門鑰匙不得擅自外配，一旦遺失必須報(bào)保衛(wèi)部門進(jìn)行換鎖處理。 現(xiàn)金區(qū)域的錄像監(jiān)控錄像至少保留一個(gè)月。 （四）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域警報(bào)管理 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域必須安裝報(bào)警裝置并與公安部門 110警報(bào)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須定期或按 110指揮中心要求進(jìn)行連通檢驗(yàn)，確保報(bào)警功能完好。各種現(xiàn)金業(yè)務(wù)機(jī)具均應(yīng)建立實(shí)物登記簿，逐件登記并建立領(lǐng)發(fā)使用保管制度，人為造成損壞的，應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任。 ③ 防偽點(diǎn)鈔機(jī)應(yīng)定期進(jìn)行更換，使用期限不得長(zhǎng)于三年。庫(kù)箱必須落實(shí)專人管理，定期檢查，發(fā)現(xiàn)損壞應(yīng)當(dāng)及時(shí)修理或更換。 （ 3）保管要求 每日中午休息或營(yíng)業(yè)終了，柜員應(yīng)將現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、公章、重要物品進(jìn)箱入庫(kù)，妥善保管。出入聯(lián)動(dòng)門時(shí)，應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)安全的情況下進(jìn)行，并隨即鎖定?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域禁止存放與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的物品，現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員不得將個(gè)人財(cái)物帶入現(xiàn)金區(qū)域。 十一、重要空白憑證 管理 （一）重要空白憑證的定義 重要空白憑證指銀行印制的無(wú)面額、經(jīng)銀行或單位填寫金額并簽章后，即具有支取款項(xiàng)效力的空白憑證。全行通用憑證入、出總行憑證總庫(kù)，實(shí)物由總行辦公室負(fù)責(zé)，賬務(wù)由總行運(yùn)營(yíng)部門負(fù)責(zé)，分行特有憑證入、出分行憑證總庫(kù)，由分行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)。 （ 2）總、分行匯總重要空白憑證需求信息，通知廠商印制、發(fā)送。 重要空白憑證入庫(kù)的具體規(guī)定 （ 1）重要空白憑證憑供貨單位發(fā)貨票或上級(jí)調(diào)撥單清點(diǎn)驗(yàn)收入庫(kù)，并及時(shí)登記。 （二）重要空白憑證的入庫(kù)、出庫(kù) 核心系統(tǒng)對(duì)重要空白憑證實(shí)行三級(jí)庫(kù)管理方式，即在總行、分行設(shè)立憑證總庫(kù)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立憑證分庫(kù)，柜員設(shè)立憑證尾箱。 現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員工作期間嚴(yán)禁喝酒、嚴(yán)禁在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域內(nèi)吸煙。 有條件的應(yīng)將現(xiàn)金區(qū)域與生活區(qū)域嚴(yán)格分開(kāi)，不得將更衣室等生活用房附設(shè)于內(nèi)。 （六）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域的出入管理 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)應(yīng)當(dāng)互相隔開(kāi)，非現(xiàn)金區(qū)域業(yè)務(wù)人員進(jìn)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域必須提供有效證件，登記姓名、事由、進(jìn)出時(shí)間并經(jīng)審批。對(duì)實(shí)行庫(kù)箱交叉分配制度的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，其庫(kù)箱管理員庫(kù)箱必須雙人共管，雙鎖雙人分管。箱內(nèi)必須使用專用內(nèi)袋，內(nèi)袋的材質(zhì)應(yīng)當(dāng)耐磨、不易破損，內(nèi)袋大小可按庫(kù)箱大小定制，袋口使用可抽拉式的繩結(jié)進(jìn)行扎口。 （ 3）現(xiàn)金業(yè)務(wù)機(jī)具管理 ① 現(xiàn)金業(yè)務(wù)機(jī)具在現(xiàn)金區(qū)域內(nèi)應(yīng)當(dāng)在錄像監(jiān)控下定位放置，嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員隨意亂動(dòng)，用前必須檢查運(yùn)轉(zhuǎn)情況，校驗(yàn)準(zhǔn)確，用后要清除塵土，加罩加鎖保管。 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須制訂防搶防劫工作預(yù)案，落實(shí)責(zé)任，定期組織防搶防劫演練，提高應(yīng)急處理能力。 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域必須配備適當(dāng)消防器材、應(yīng)急照明設(shè)備備用。 現(xiàn)金區(qū)域應(yīng)配備全景探頭，便于全方位進(jìn)行錄像監(jiān)控，不得有空間盲點(diǎn)。 （ 2）聯(lián)動(dòng)門鑰匙應(yīng)指定專人管理并進(jìn)行登記備案，交接時(shí)應(yīng)進(jìn)行交接登記，確保鑰匙管理的安全。 （六）現(xiàn)金突發(fā)事件處理的具體規(guī)定 各級(jí)行應(yīng)按總行辦公室應(yīng)急預(yù)案制訂處置現(xiàn)金突發(fā)事件的具體方案，落實(shí)責(zé)任，發(fā)生現(xiàn)金突發(fā)事件時(shí)，各級(jí)行主管行長(zhǎng)應(yīng)親臨現(xiàn)場(chǎng)指揮，迅速及時(shí)報(bào)告，采取果斷措施，依法有效處置。如果發(fā)現(xiàn)缺少一把、紙幣一把內(nèi)有十張或硬幣一卷內(nèi)有十枚以上長(zhǎng)短款的，發(fā)現(xiàn)行應(yīng)將原捆鈔幣如數(shù)保管，并按上述要求將封簽、腰條等有關(guān)資料立即逐級(jí)報(bào)告人民銀行審查處理。如果查明系封簽行差錯(cuò)時(shí)，由調(diào)入行開(kāi)具錯(cuò)款證明書連同封簽、腰條一并劃轉(zhuǎn)封簽行，錯(cuò)款由封簽行承擔(dān)并處理；如果不能確認(rèn)封簽行責(zé)任時(shí)，由調(diào)入行填制錯(cuò)款證明書申訴理由，錯(cuò)款由調(diào)入行按審批權(quán)限掛賬處理。 各級(jí)行對(duì)經(jīng)查找無(wú)法退回或追回的錯(cuò)款，應(yīng)按權(quán)限報(bào)批后結(jié)轉(zhuǎn)損益，審批權(quán)限參照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，損益在等值人民幣1000元以下的，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)審批；損益在等值人民幣 1000元（含）至 10000元的，由分行運(yùn)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)部門會(huì)同審批；損益在等值人民幣 10000元以上的（含），由分行運(yùn)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)部門批注意見(jiàn)后報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)部門審批。 “ 三立一定 ” ：立即進(jìn)行清查，查明錯(cuò)誤；立即分析情況，找出原因；立即采取防范措施，杜絕今后，定期總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。 現(xiàn)金事故是指現(xiàn)金保管、調(diào)運(yùn)過(guò)程中發(fā)生的失控、滅失、盜竊、遭劫等情況。最后，管庫(kù)員還應(yīng)將發(fā)行基金庫(kù)存登記簿交會(huì)計(jì)員與發(fā)行基金（代）分戶賬核對(duì)并相互簽章確認(rèn)，確保發(fā)行庫(kù)發(fā)行基金準(zhǔn)確無(wú)誤。每次領(lǐng)解業(yè)務(wù)，必須由其中之一負(fù)責(zé)帶隊(duì)，才能進(jìn)行款項(xiàng)領(lǐng)解。如有停用或啟用印鑒情況，應(yīng)及時(shí)通知有關(guān)庫(kù)房，更換發(fā)行基金預(yù)留印鑒卡。 分行向代理庫(kù)交存的現(xiàn)金必須是本行封簽，鈔券質(zhì)量必須符合人民銀行制定的《人民幣五好錢捆標(biāo)準(zhǔn)》，分完整券和損傷券；對(duì)符合標(biāo)準(zhǔn)的鈔券，代理庫(kù)管庫(kù)員應(yīng)在鈔券封簽右上角加蓋具有行名的卡把名章，入庫(kù)鈔券應(yīng)合理擺布、堆放整齊；對(duì)不符合標(biāo)準(zhǔn)的鈔券，代理庫(kù)管庫(kù)員有權(quán)拒收，已入庫(kù)的，上級(jí)行可責(zé)令其退庫(kù)。 分行向人民銀行上解現(xiàn)金（代理庫(kù)入庫(kù)）必須填制現(xiàn)金解款單并在解現(xiàn)當(dāng)天送達(dá)人民銀行，同時(shí)填制一式二聯(lián)發(fā)行庫(kù)專用入庫(kù)票并加蓋有關(guān)人員名章。 （六）發(fā)行基金存取規(guī)定 發(fā)行基金存?。ù韼?kù)入、出庫(kù)）業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持 “ 先記賬后出庫(kù)，先入庫(kù)后記賬 ” 的原則，嚴(yán)禁并筆、軋差記賬。嚴(yán)禁將個(gè)人身份數(shù)字證書盤轉(zhuǎn)借他人。 個(gè)人登錄名稱和個(gè)人身份數(shù)字證書盤啟動(dòng)密碼應(yīng)由本人密封、簽章，交業(yè)務(wù)主管入柜保存，每半年更換一次。每日代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)結(jié)束后，發(fā)行庫(kù)管庫(kù)員和會(huì)計(jì)員必須核對(duì)發(fā)行基金庫(kù)存登記簿和發(fā)行基金分戶賬余額（雙線核對(duì)），核對(duì)相符后，相互在對(duì)方賬簿上加蓋核對(duì)名章。代理庫(kù)主任要指定專人負(fù)責(zé)錄像介質(zhì)保管，調(diào)閱錄像必須經(jīng)代理庫(kù)主任批準(zhǔn)。 管庫(kù)員應(yīng)配合查庫(kù)人員檢查代理庫(kù)，向查庫(kù)人員提供賬簿和有關(guān)資料，但不得協(xié)助查庫(kù)人員查庫(kù)。 代理庫(kù)查庫(kù)制度 代理庫(kù)必須 嚴(yán)密查庫(kù)制度，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)主管每周查庫(kù)一次，庫(kù)房管理團(tuán)隊(duì)主管每月查庫(kù)一次，分行運(yùn)營(yíng)管理部門每季查庫(kù)一次，代理庫(kù)副主任每半年必須查庫(kù)一次，主任（可以委托副主任）年終組織查庫(kù)一次。 代理庫(kù)出入規(guī)范 代理庫(kù)必須貫徹兩名管庫(kù)員 “ 同進(jìn)同出、共同操作、互相復(fù)核、加強(qiáng)監(jiān)督 ” 的制度。 代理庫(kù)主任變更須由新、老代理庫(kù)主任會(huì)同到場(chǎng)，逐一辦妥代理庫(kù)保管物品的交接，共同入庫(kù)核對(duì)實(shí)物并在交接登記簿上簽章確認(rèn)。 副鑰匙（密碼或磁卡）由代理庫(kù)管庫(kù)員會(huì)同代理庫(kù)主任、副主任當(dāng)面共同密封，加蓋騎縫章后，辦理登記簽收手續(xù)，由代理庫(kù)主任、副主任分別保管，管庫(kù)員僅限封存與自身掌管的正鑰匙（密碼或磁卡）對(duì)應(yīng)的副本，嚴(yán)禁交叉封存。 代理庫(kù)鑰匙管理 （ 1）代理庫(kù)庫(kù)門必須設(shè)置兩路不同鑰匙（密碼或磁卡）的門鎖系統(tǒng)共同控制，并配備正副鑰匙各一套。 （ 2）代理庫(kù)管庫(kù)員主要職責(zé)： 掌管代理庫(kù)庫(kù)門；辦理發(fā)行基金出入庫(kù)業(yè)務(wù)；確保庫(kù)內(nèi)發(fā)行基金及實(shí)物的安全與完整。 完成人民銀行交辦的其它事宜。 辦理發(fā)行基金的調(diào)運(yùn)、保管業(yè)務(wù)。 八、代理貨幣發(fā)行基金業(yè)務(wù) （一）代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制 發(fā)行基金是代理國(guó)家保管的待發(fā)行貨幣，是調(diào)節(jié)市場(chǎng)貨幣流通的準(zhǔn)備基金。 （ 8）營(yíng)業(yè)日間庫(kù)不配備專職守庫(kù)人員。 （ 5）營(yíng)業(yè)日間庫(kù)存放或寄存現(xiàn)金的封裝標(biāo)準(zhǔn)如下： 上鎖的庫(kù)箱、封裝的現(xiàn)金款包（袋）或封裝的業(yè)務(wù)印章包。兼職管理人員對(duì)營(yíng)業(yè)日間庫(kù)的管理和使用必須堅(jiān)持雙人會(huì)同原則。（八）營(yíng)業(yè)日間庫(kù)的管理要求 營(yíng)業(yè)日間庫(kù)的含義及設(shè)立 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)日間臨時(shí)存放本機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)現(xiàn)金使用的庫(kù)房稱為營(yíng)業(yè)日間庫(kù)。（七） 現(xiàn)金庫(kù)房軋賬規(guī)范 每天業(yè)務(wù)結(jié)束，現(xiàn)金庫(kù)房管庫(kù)員應(yīng)根據(jù)昨日庫(kù)存數(shù)、《現(xiàn)金庫(kù)存明細(xì)登記簿》和當(dāng)天出、入庫(kù)票軋出今日庫(kù)存數(shù)，與《現(xiàn)金庫(kù)存明細(xì)登記簿》核對(duì)相符。 現(xiàn)金庫(kù)房當(dāng)班管庫(kù)員不得上柜直接辦理出納收、付業(yè)務(wù)。 現(xiàn)金庫(kù)房管庫(kù)員必須嚴(yán)把入庫(kù)鈔券質(zhì)量關(guān)，入庫(kù)鈔券質(zhì)量必須符合人民銀行制定的《人民幣五好錢捆標(biāo)準(zhǔn)》，對(duì)符合標(biāo)準(zhǔn)的鈔券，管庫(kù)員應(yīng)在鈔券封簽右上角加蓋卡把章，入庫(kù)鈔券應(yīng)合理擺布、堆放整齊；對(duì)不符合標(biāo)準(zhǔn)的鈔券，管庫(kù)員有權(quán)拒收并退回重新整點(diǎn)。 （ 2）入庫(kù)時(shí)，管庫(kù)員依據(jù)入庫(kù)票逐一驗(yàn)收券別和券幣質(zhì)量，檢查封簽要素（貼正貼牢、行名、日期戳記、封包復(fù)核名章）齊全，驗(yàn)看券別，逐捆卡把（卷）過(guò)數(shù)，加蓋有管庫(kù)員代號(hào)的驗(yàn)訖章，經(jīng)管庫(kù)復(fù)核員與入庫(kù)票復(fù)核無(wú)誤后入庫(kù)