流程銀行政策解讀(文件)
【正文】 企業(yè)業(yè)務 金融市場 國際業(yè)務 信用卡 支 持 流 程 運營 行政 人力 科技 安保 《 指導意見 》 核心內容 全流程管理 《 指導意見 》 核心內容 ?優(yōu)化再造業(yè)務流程和架構 ? 建立業(yè)務流程體系 ? 每項業(yè)務和產品都有相應的流程 ? 高風險長流程、低風險短流程的原則 ? 建立差異化、專業(yè)化的業(yè)務流程體系 ? 持續(xù)優(yōu)化業(yè)務流程 ? 自上而下和自下而上持續(xù)優(yōu)化方法 ? 運用各種工具持續(xù)優(yōu)化業(yè)務流程 ? 提高客戶滿意度 《 指導意見 》 核心內容 ?優(yōu)化再造業(yè)務流程和架構 ? 合理設置前臺部門 ? 根據客戶、產品或渠道合理劃分前臺業(yè)務職能 ? 專設“三農”和小微企業(yè)服務部門 ? 電話銀行、網上銀行和手機銀行等新型渠道模式 ? 靈活構建業(yè)務組織架構 ? 總分支架構 ? 事業(yè)部架構 ? 混合式架構 ? 矩陣式架構 ? 其他業(yè)務組織架構 ? 優(yōu)化再造業(yè)務流程和架構 ? 建立有效的運行驅動機制 ? 靈活采取下達業(yè)務計劃、配置資源和承擔主要績效指標的驅動機制 ? 業(yè)務條線、分支機構、業(yè)務條線與分支機構兩維模式 ? 鼓勵建立獨立信貸、資本、風險、核算、人員、考核等管理體系，實行業(yè)務條線、業(yè)務管理部門利潤考核，對分支機構推行客戶滿意度和客戶體驗值目標考核 《 指導意見 》 核心內容 《 指導意見 》 核心內容 ?優(yōu)化再造管理流程和架構 ? 建立中臺風險管控模式 ? 根據不同業(yè)務風險特點，靈活采取多種風險管控模式 ? 公司業(yè)務和金融市場業(yè)務，采取中臺風險管控部門報告模式 ? 小微企業(yè)和個人業(yè)務采取業(yè)務部門（經營機構）報告模式，或雙線報告的管控模式 ? ? 建設全面風險管理體系 ? 覆蓋信用、市場、操作、流動性等所有風險 ? 建設全面風險管理架構，獨立垂直風險、合規(guī)和審計部門 ? “三農”業(yè)務特色風險管控流程 ? 推行平行作業(yè)法、派駐風險經理 ? 信用風險內部評級法 《 指導意見 》 核心內容 ?優(yōu)化再造管理流程和架構 ? 優(yōu)化計劃財務流程和組織架構 ? 持續(xù)優(yōu)化計劃財務管理流程 ? 獨立的資產負債管理部門 ? 強化綜合經營計劃管理 ? 確定關鍵財務和業(yè)務指標 ? 按照業(yè)務條線和分支機構推動實施 ? 構建科學的資源配置機制 ? 根據發(fā)展戰(zhàn)略重點和經營計劃導向 ? 內部資金價格轉移體系 ? 優(yōu)先保障“三農”、小微企業(yè)所需資源 ? 優(yōu)化再造管理流程和架構
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