特約商戶風(fēng)險(xiǎn)管理(文件)
【正文】 險(xiǎn)代碼 風(fēng)險(xiǎn)名稱 風(fēng)險(xiǎn)類 型描述 一 級 參數(shù) 設(shè) 置01 同卡號、同商戶短時(shí)間消費(fèi)次數(shù)超限 同卡號、同商 戶 短 時(shí)間 內(nèi)累 計(jì) 消 費(fèi) 次數(shù)超限 次數(shù)： 6時(shí)間 跨度： 15分 鐘02 同卡號、同商戶大額消費(fèi)次數(shù)超限 一定 時(shí)間 內(nèi)同卡號、同商 戶 大 額 交易次數(shù)超限 金 額 ： 5000元次數(shù)： 3次時(shí)間 跨度： 300分 鐘03 同商戶、同貸記卡累計(jì)消費(fèi)金額超限 同一商 戶 、同卡號 貸記 卡在一日內(nèi)累 計(jì)消 費(fèi) 金 額 超限 金 額 ： 1萬元04 大額交易 商 戶發(fā) 生的一定金 額 以上大 額 交易 金 額 ： 5萬元次數(shù)： 2次05 非正常營業(yè)時(shí)間交易 營業(yè)時(shí)間 之外超 過 一定金 額 的交易 金 額 ： 5000元時(shí)間 段： 10時(shí) 至次日 7時(shí)10 交易量突增 商 戶 當(dāng)日成功消 費(fèi) 金 額 超 過過 去 30天平均每天消 費(fèi) 金 額 的一定比例 比例（倍）： 311 信用卡大額交易筆數(shù)比例超限 商 戶 當(dāng)日 貸記 卡大 額 消 費(fèi) 筆數(shù)與當(dāng)日消費(fèi) 的筆數(shù)比 值 超 過 一定比例 金 額 ： 2023元比例： 70%12信用卡大額交易金額比例超限商 戶 當(dāng)日 貸記 卡大 額 消 費(fèi) 金 額 與當(dāng)日消 費(fèi) 的金 額 比 值 超 過 一定比例金 額 ： 2023元比例： 70%系統(tǒng)主要功能及參數(shù)介紹 —— 風(fēng)險(xiǎn)代碼 風(fēng)險(xiǎn)名稱 二 級 參數(shù) 1 二 級 參數(shù) 2二 級 參數(shù) MCC 二 級 參數(shù) MCC03 同商戶、同貸記卡累計(jì)消費(fèi)金額超限金 額 ： 2萬元 批 發(fā)類 商 戶房地 產(chǎn) 、汽 車 、典當(dāng)、拍 賣 、信托 類商 戶04 大額交易 金 額 ： 20萬元次數(shù)： 2次房地 產(chǎn) 、汽 車 、典當(dāng)、拍 賣 、信托 類商 戶金 額 ： 20萬元次數(shù)： 2次5398（大型企 業(yè) 批發(fā) ）（批 發(fā)類 商 戶 ，）05 非正常營業(yè)時(shí)間交易 金 額 ： 5000元時(shí)間 段： 3： 00時(shí)至 5： 00時(shí)7011 7012 5812 5813 7032 7033 7911 7922 7929 7932 7933 7941 7992 7994 7996 7997 7998 5541 5542 4112 8062 4121 4131 4214 4582 5814 5912 7230 7298 7832 907310 交易量突增 比例（倍）： 10 8211 8220 8241 8244 8249 8299 835111 信用卡大額交易筆數(shù)比例超限金 額 ： 10000元比例： 70%房地 產(chǎn) 、汽 車 、典當(dāng)、拍 賣 、信托 類商 戶金 額 ： 5000元比例： 70%批 發(fā)類 商 戶12 信用卡大額交易金額比例超限金 額 ： 10000元比例： 70%房地 產(chǎn) 、汽 車 、典當(dāng)、拍 賣 、信托 類商 戶金 額 ： 5000元比例： 70%批 發(fā)類 商 戶系統(tǒng)主要功能及參數(shù)介紹 —— ●最新參數(shù)調(diào)整： ◇ 風(fēng)險(xiǎn)參數(shù) 1 12增加總金額、筆數(shù)起點(diǎn)，即只有當(dāng)商戶當(dāng)日全部交易達(dá)到一定金額或筆數(shù)時(shí)，系統(tǒng)才在日終時(shí)生成風(fēng)險(xiǎn)商戶明細(xì)并在收單風(fēng)險(xiǎn)管理日報(bào)表進(jìn)行列示。系統(tǒng)主要功能及參數(shù)介紹 —— ● 參數(shù)規(guī)則 ◇ 參數(shù)優(yōu)先級依次為三級、二級、一級。 ◇ 新增的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)及對其所做的修改、刪除操作需進(jìn)行進(jìn)行換人復(fù)核，只有當(dāng)確認(rèn)通過復(fù)核后，系統(tǒng)才會激活新的參數(shù)設(shè)置（由于實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)的策略原因，當(dāng)日做的參數(shù)設(shè)置需次日生效），復(fù)核不通過時(shí)，系統(tǒng)將仍保持原來的參數(shù)不變。實(shí)時(shí)交易監(jiān)控及處理 —— 實(shí)時(shí)交易監(jiān)控及處理 —— 實(shí)時(shí)交易監(jiān)控及處理 —— ● 主要功能 ◇ 查詢風(fēng)險(xiǎn)交易處理情況?！?指定條件風(fēng)險(xiǎn)記錄查詢：商戶號、風(fēng)險(xiǎn)代碼、風(fēng)險(xiǎn)處理狀態(tài)。 ◇ 可根據(jù)設(shè)定的條件進(jìn)行查看和導(dǎo)出： MCC、風(fēng)險(xiǎn)代碼、卡號、商戶號● 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表種類 ◇ 日報(bào)表：收單風(fēng)險(xiǎn)明細(xì)日報(bào)表、收單風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)日報(bào)表 ◇ 月報(bào)表：收單風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表● 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表處理 ◇ 定期分析 ◇ 導(dǎo)出并存檔風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表管理功能 —— 商戶黑名單管理 —— ● 主要功能： ◇ 增加、查詢、修改、刪除商戶黑名單● 目的： ◇ 實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)商戶信息共享● 相關(guān)提示： ◇ 只有總行用戶有刪除商戶黑名單權(quán)限 ◇ 營業(yè)執(zhí)照號碼不允許修改 ◇
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