有關(guān)偃師市金華貿(mào)易有限公司糧油收購(gòu)貸款資格的報(bào)告(文件)
【正文】 映了偃師市金華貿(mào)易有限公司2002010年的財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。2010年末該企業(yè)資產(chǎn)總額較年初增加198萬(wàn)元，主要是：年末貨幣資金為82萬(wàn)元，包括現(xiàn)金70萬(wàn)元，銀行存款12萬(wàn)元，較年初增加3萬(wàn)元； 年末存貨為172萬(wàn)元，年初存貨為76萬(wàn)元，年末較年初增加96萬(wàn)元，主要是企業(yè)在年末收購(gòu)量大。年末應(yīng)付工資為5，較年初增加1萬(wàn)元。（2）近期財(cái)務(wù)情況2011年2月末，企業(yè)資產(chǎn)總額705萬(wàn)元，負(fù)債總額163萬(wàn)元，所有者權(quán)益542萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率為23%。④固定資產(chǎn)凈值240萬(wàn)元，房屋、建筑物、機(jī)械設(shè)備價(jià)值240萬(wàn)元。從以上數(shù)字看,該企業(yè)近兩年購(gòu)銷兩旺,經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)好，該企業(yè)銷售資金回籠快，資金利用率高。止調(diào)查日，該企業(yè)無(wú)逾期貸款，無(wú)欠息情況。同時(shí)，該筆貸款實(shí)施后，企業(yè)可收購(gòu)小麥240萬(wàn)公斤，銷售后，可實(shí)現(xiàn)銷售收入541萬(wàn)元。（2）落實(shí)合法有效貸款擔(dān)保企業(yè)我行貸款前將按要求企業(yè)落實(shí)保證和抵押擔(dān)保措施，降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。 調(diào)查人： 二〇一一年三月十七日9。2011年小麥經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)前景良好，第一還款來(lái)源有保證，有較強(qiáng)的抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力。（1）按時(shí)繳納風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、落實(shí)自有資金貸款前我行將嚴(yán)格按要求督促該企業(yè)按時(shí)將貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金存入我行開(kāi)設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金專用賬戶，保證貸款歸還后才能動(dòng)用。該企業(yè)在經(jīng)營(yíng)流轉(zhuǎn)過(guò)程中需占用資金，企業(yè)為保證正常的運(yùn)轉(zhuǎn)和發(fā)展需要，需向我行申請(qǐng)糧食收購(gòu)流動(dòng)資金短期貸款500萬(wàn)元，企業(yè)可收購(gòu)小麥240萬(wàn)公斤，銷售后，可實(shí)現(xiàn)銷售收入541萬(wàn)元，企業(yè)可獲毛利36萬(wàn)元，如果我行對(duì)該企業(yè)提供500萬(wàn)元流動(dòng)資金短期貸款，企業(yè)就可以抓住有利時(shí)機(jī)，提高營(yíng)運(yùn)能力，降低成本，所購(gòu)小麥銷售后，預(yù)計(jì)企業(yè)可獲凈利潤(rùn)約6萬(wàn)元，%計(jì)算，從而有力地促進(jìn)了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展，達(dá)到了銀企雙贏的效果。（5）對(duì)外擔(dān)保等或有負(fù)債情況該企業(yè)近期無(wú)對(duì)外提供擔(dān)保。（4）現(xiàn)金流量分析現(xiàn)金流量簡(jiǎn)表單位：萬(wàn)元項(xiàng)目2009年末2010年末一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中產(chǎn)生的現(xiàn)金流量： 銷售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金344564收到的稅費(fèi)返還 收到的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金17 現(xiàn)金流入小計(jì)361564
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