【正文】 ................................ 2 （二）將投資者教育有效融入日常業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) .............................................................. 3 （三）投教專項(xiàng)活動開展情況 ................................................................................... 7 （四）加強(qiáng)與媒體合作，擴(kuò)大投 資者教育范圍 ......................................................... 11 （五）加強(qiáng)員工培訓(xùn)工作，確保投資者教育工作水平的不斷提高 ............................. 12 二、投資者教育工作經(jīng)驗(yàn)與特色 ............................ 13 （一）領(lǐng) 導(dǎo)重視，有合理的組織制度安排 ................................................................ 13 （二）內(nèi)容豐富、通俗化，形式多樣化 ................................................................... 14 （三）緊跟形勢，把握重點(diǎn) ..................................................................................... 14 （四）投資者教育與 自我教育相結(jié)合 ....................................................................... 15 （五）投資者教育與提升客戶服務(wù)相結(jié)合 ................................................................ 15 （六）“自上而下”統(tǒng)籌規(guī)劃，“自下而上”執(zhí)行反饋 .............................................. 16 三、存 在的問題 ......................................... 16 （一）客戶分級標(biāo)準(zhǔn)不一，適當(dāng)性管理缺乏依據(jù) ..................................................... 17 （二）投資者教育成效較難直接體現(xiàn) ....................................................................... 17 （三）服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化程度有 待進(jìn)一步完善 ................................................................... 17 四、 2020 年投資者教育工作安排 ........................... 18 （一）落實(shí)各項(xiàng)制度，確保工作的長期性 ................................................................ 18 （二） 細(xì)分客戶，精細(xì)化管 理 ................................................................................. 18 （三）完善投資者教育工作檔案，滿足個(gè)性化需求 .................................................. 18 （四）加大督促檢查力度，確保投資者各項(xiàng)工作落實(shí)到實(shí)處 .................................... 19 （五） 整合公司資源，大力推廣投資者教育工作 ..................................................... 19 2 / 55 前言 近年來，隨著中國證 券市場規(guī)模的迅速壯大和新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，越來越多的投資者參與證券投資 。 總部 層面 由客服中心 統(tǒng)一 組織安排各項(xiàng)投資者教育活動，明確崗位職責(zé)，完善內(nèi)部考核制度。除此之外， 各 營業(yè)部還制定了《投資者 教育考核制度》、《證券營銷人員職業(yè)操守制度》等各項(xiàng)制 度，保障 投資者教育工作 的落實(shí) 。 （二） 將 投資者教育 有效融入 日常業(yè)務(wù) 環(huán)節(jié) 加強(qiáng)開戶 和交易環(huán)節(jié)的宣傳工作 （ 1） 對新入市的投資者進(jìn)行開戶環(huán)節(jié) 風(fēng)險(xiǎn) 教育。當(dāng)客戶出現(xiàn)賬戶不規(guī)范情形時(shí)，及時(shí)提醒 通知 客戶，并要求其及時(shí)更正。為及時(shí) 了解新客戶需求， 掌握營業(yè)部開戶程序是否合規(guī)， 防止非現(xiàn)場開戶、非本人開戶等行為出現(xiàn)，我司新客戶 回訪 由總部客服中心 統(tǒng)一 進(jìn)行。 將投教工作合規(guī)化、流程化 （ 1）營銷人員合規(guī) 營銷 營業(yè)部制定有《營銷人員工作守則》、《營銷工作實(shí)施方案》、 《營銷人員日常管理制度》、《營銷人員業(yè)績考核制度》、《營銷人員合規(guī)考核制度》等營銷管理制度，確保所有營銷行為合法合規(guī)，并將投資者教育工作納入到營銷人員的工作范圍之中。 工作人員在為客戶提供市場咨 詢、投資咨詢和操作建議時(shí)，均詳細(xì)陳述理由，并進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示。 另外 通過 場內(nèi)視頻播放《投資者風(fēng)險(xiǎn)教育案例》、《聯(lián)訊學(xué)堂 7 / 55 做好 突發(fā)事件的應(yīng)急準(zhǔn)備 從保護(hù)投資者的角度出發(fā)， 我司 在加強(qiáng)投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示的同時(shí)， 不斷 完善突發(fā)事件應(yīng)急處理 機(jī)制 ，積極做好 應(yīng)對 突發(fā)事件的應(yīng)急準(zhǔn)備工作，密切關(guān)注市場 快速大幅 波動過程中可能出現(xiàn)的 技術(shù)故障或 客戶情緒波動 在營業(yè)部打鬧等 突發(fā)事件 ， 做好 及 時(shí) 穩(wěn)定 安撫 客戶情緒 工作，并 及時(shí) 向上級部門 匯 報(bào) 。在確定教學(xué)內(nèi)容時(shí)，針對不同的 的投資者 安排不同內(nèi)容的課程。 （ 3） 2020 年 9 月 5 日，江北營業(yè)部與建設(shè)銀行江北片區(qū)合作，主辦了“ 2020聯(lián)訊證券、江北建行多元化投資策略”講座。 深入開展 普法宣傳與 反洗錢活動 我司制作并印制了反洗錢宣傳手冊，向公司員工與客戶派發(fā)。 此次一線投教員工的獲獎 極大鼓舞了 一線 員工 的 士氣 ，同時(shí)也 是對我司投教工作的 莫大 肯定。通過 此 次活動，一方面讓我們員工熟悉了股指期貨業(yè)務(wù) 規(guī)則 ，另一方面可以讓對股指期貨有興趣的投資者和社會公眾更了解股指期貨知識，起到了積極的宣傳教育效果。 我司 積極 發(fā)動 公司員工及 廣大投資者參與， 獲得“資本市場 20周年網(wǎng)上有獎知識競賽”優(yōu)秀組織獎，并獲得參加 2020 年12 月 14 日在北京舉辦“資本市場 20 周年網(wǎng)上有獎知識競賽現(xiàn)場競答暨頒獎儀式”的 機(jī)會 。 2020 年 2 月， 下埔 營業(yè)部與 《 東江時(shí)報(bào) 》 合作開展 了“聯(lián)訊證券理財(cái)面對面”、“股民學(xué)法大講堂”活動，參加客戶人數(shù)達(dá) 500人次。 我司 對投資者進(jìn)行教育的同時(shí)，也加強(qiáng)對員工的 培訓(xùn) 和教育。 13 / 55 營業(yè)部對投資者教育工作的進(jìn)展 情況進(jìn)行定期總結(jié)，不斷學(xué)習(xí)投資者教育的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，創(chuàng)新投資者教育 工作方式?？梢姡訌?qiáng)投資者教育是證券公司把握當(dāng)前市場機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)服務(wù)轉(zhuǎn)型的必然要求。在工作崗位描述中需明確員工在投資者教育工作中所承擔(dān)的具體責(zé)任，再通過適當(dāng)?shù)目己宿k法督促員工有效地執(zhí)行以及合理的激勵機(jī)制鼓勵員工在投資者教育工作中爭當(dāng)先進(jìn)、大膽創(chuàng)新。同時(shí)內(nèi)容要通俗易懂，方能被眾多投資者理解和接受。近幾年，證券市場波動較大，既經(jīng)歷了 2020年如火如荼的暴漲，也感受了 2020年慘不忍睹的暴跌，由此監(jiān)管部門也確立了以“風(fēng)險(xiǎn)教育”作為投資 15 / 55 者教育重點(diǎn)的基本原則，這對于新入市的投資者來說尤為重要。營銷人員與一線客服人員是證券公司 與投資者溝通的第一橋梁，新入市的投資者大多是通過 一線員工 來了解證券市場、證券公司以及具體的證券品種的，因此，營業(yè)部需要有針對性地制定營銷人員和客服人員內(nèi)部培訓(xùn)計(jì)劃，并建立起一套規(guī)范化、常態(tài)化的內(nèi)部培訓(xùn)師培養(yǎng)和激勵機(jī)制，要求所有營銷人員和客服人員不僅要通過基本的證券從業(yè)資格考試，還要不斷學(xué)習(xí)最新法律法規(guī)、及時(shí)掌握市場動態(tài)、提升投資者教育技巧，成為一支專業(yè)化的高素質(zhì)隊(duì)伍，將投資者教育融入到日常工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)。營業(yè)部收到通知或指引后，投資者教育負(fù)責(zé)人則組織相關(guān)部門員工集體學(xué)習(xí)相關(guān)文件。 三、 存在的問題 經(jīng)過共同努力，我司今年投資者教育工作取得了有目共睹的成績，但是我們也意識到 投資者教育工作仍然面臨諸多的困難，存在很 17 / 55 多的不足，甚至有些是 需要 業(yè)界 同行共同努力才可以解決，主要有以下幾個(gè)方面： （一）客戶分級標(biāo)準(zhǔn)不一，適當(dāng)性管理缺乏依據(jù) 目前，整個(gè)行業(yè)客戶分類沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)作為指導(dǎo)，風(fēng)險(xiǎn)測評內(nèi)容五花八門，同一個(gè)客戶可能 在 A 券商提供的風(fēng)險(xiǎn)測評中結(jié)果為高風(fēng)險(xiǎn)承受能力，轉(zhuǎn)到 B 券商得到的結(jié)果可能就是低風(fēng)險(xiǎn)承受能力，測評結(jié)果的科學(xué)性、合理性存在折扣，而把測評結(jié)果作為為客戶提供適當(dāng)性服務(wù)內(nèi)容的標(biāo)準(zhǔn)就更加缺乏依據(jù)。 （三） 服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化程度有待進(jìn)一步完善 標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)是建立統(tǒng)一服務(wù)品牌的必須，也是投資者滿意的基礎(chǔ)。 2020 年我們?nèi)詴⑼顿Y者教育作為工作重點(diǎn)之一，繼續(xù)健全相應(yīng)的工作制度，明確崗位職責(zé)，我們將投入和保證足夠的人力、物力和財(cái)力，保障投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處。同時(shí)， 實(shí)現(xiàn)客戶分類管理， 能 在一定程度上解決投資者素質(zhì)參差不齊的現(xiàn)象，對不同的客戶進(jìn)行不同的投資者教育方案。 （四 ） 加大督促檢查力度 ，確保投資者各項(xiàng)工作落實(shí)到實(shí)處 制 定投資者教育活動開展情況的檢查計(jì)劃，明確檢查時(shí)限，層層抓落實(shí)。 附加文檔 2020 年特崗教師招聘考試教育理論綜合知識試卷（滿分： 100 分） 一、單項(xiàng)選擇題（本大題共 13 道小題，每小題 1 分，共 13分。 A. 培根 B. 夸美紐斯 C. 赫爾巴特 D. 贊科夫 、拓展型課程、研究型課 程，這是 ( )。 A. 視角 B. 視敏度 C. 視野 D. 明適應(yīng) ，用于衡量被試相對水平，用于以選拔為目的的測驗(yàn)是 ( )。 A. 教育者 B. 受教育者 C. 教育措施 D. 教育內(nèi)容 11. 馬克思指出的實(shí)現(xiàn)人的全面發(fā)展的唯一方法是 ( )。 15. 教育學(xué)作為一門課程在大學(xué)里講授，最早始于德國哲學(xué)家。 19. 教育心理學(xué)是應(yīng)用心理學(xué)的一種，是的交叉學(xué)科。 23. 智力高者，創(chuàng)造力必定高。 34. 簡述桑代克的三條主要的學(xué)習(xí)律。文體不限，詩歌除外。 ［解析］ 在《大教學(xué)論》中，夸美紐斯用一句話概括了他的泛智教育思想，那就是“把一切事物教給一切人類的全部藝術(shù)”。（４）從教育階段的角度，可分為幼兒園課程、小學(xué)課程、初中課程、高中課程。 ［解析］ 視敏度在醫(yī)學(xué)上稱為視力，視敏度的大小通常用視角的大小表示。 10. A［解析］ 教育者是構(gòu)成教育活動的基本要素之一，是教育活動的主導(dǎo)因素。 二、填空題 14. 民主化 15. 康德 16. 能動的 17. 不同刺激同時(shí)對比繼時(shí)對比 18. 監(jiān)督調(diào)節(jié) 19. 教育學(xué)與心理學(xué)結(jié)合而產(chǎn)生 20. 認(rèn)知內(nèi)驅(qū)力 21. 態(tài)度情感 三、辨析題 22. ［答案要點(diǎn)］ 這種說法是錯誤的。 23. ［答案要點(diǎn)］ 這種說法是錯誤的。創(chuàng)造力還受到一些非智力因素，如堅(jiān)持性、自信心、意 志力、責(zé)任感、興趣等的影響。 四、名詞解釋 25. 教學(xué)是在教育目的規(guī)范下，教師的教和學(xué)生的學(xué)共同組成的一種活動，是學(xué)校全面發(fā)展教育的基本途徑。 27. 有意注意：有預(yù)定的目的，在必要時(shí)需要作出一定意志努力的注意。 五、簡答題 30. ［答案要點(diǎn)］ 學(xué)生是發(fā)展中的人，學(xué)生這一時(shí)期，是一個(gè)人的生理、心理發(fā)育和定型的關(guān)鍵時(shí)期，是一個(gè)人從不成熟到基本成熟、從不定型到基本定型的成長發(fā)育時(shí)期，也是一個(gè)人生長發(fā)育特別旺盛的時(shí)期。主要包括認(rèn)知者的經(jīng)驗(yàn)、認(rèn)知者的性格和認(rèn)知者的需要。在社會知覺中，除去知覺的主體、客體之外，知覺的情境也具有重要作用。 33. ［答案要點(diǎn)］ 韋納等人認(rèn)為，對于構(gòu)成人的行為的原因，除去按照控制所在分成內(nèi)在的個(gè)人因素和外在的環(huán)境因素，還可以按照另一維度即穩(wěn)定性劃分。在進(jìn)入某種學(xué)習(xí)活動之前，如果學(xué)習(xí)者做好了與相應(yīng)的學(xué)習(xí)活動相關(guān)的預(yù)備性反應(yīng)（包括生 23 / 55 理的和心理的），學(xué)習(xí)者就能比較自如地掌握學(xué)習(xí)的內(nèi)容。另外，桑代克也非常重視練習(xí)中的反饋，他認(rèn)為簡單機(jī)械的重復(fù)不會造成學(xué)習(xí)的進(jìn)步，告訴學(xué)習(xí)者練習(xí)正確或錯誤的信息有利于學(xué)習(xí)者在學(xué)習(xí)中不斷糾正自己的學(xué)習(xí)內(nèi)容。桑代克認(rèn)為學(xué)習(xí)者學(xué)習(xí)某種知識以后，即在一定的結(jié)果和反應(yīng)之間建立了聯(lián)結(jié)，如果學(xué)習(xí)者遇到一種使他心情愉悅的刺激或事件，那么這種聯(lián)結(jié)會增強(qiáng)，反之會減弱。 （ 3）體育方面：培養(yǎng)學(xué)生鍛煉身體和講究衛(wèi)生的習(xí)慣，具有健康的體魄。小學(xué)教育是基礎(chǔ)教育的基礎(chǔ)。這樣，美德就不可能僅僅通過德育的說教與學(xué)習(xí)就可以獲得。 這三條途徑的地位是不同的，其中占首要地位的是榜樣的樹立與環(huán)境的習(xí)