【正文】 的內(nèi)控措施實施，確保各項經(jīng)營活動符合法律、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)內(nèi)通用準則、標準的要求，避免違反這些規(guī)定招致處罰、制裁等損失和聲譽風險。5. 外聘律師管理1） 根據(jù)需要提出外聘律師申請，對外聘律師業(yè)務水平和從業(yè)資歷進行審查，經(jīng)批準后履行相應程序；2） 監(jiān)督、管理外聘律師的代理工作。9. 推進合規(guī)文化建設，保障各項業(yè)務健康、穩(wěn)健發(fā)展。3. 負責指導、協(xié)調(diào)分支機構(gòu)個人類不良貸款的清收與管理工作。7. 負責管理全行抵債資產(chǎn)的收取、處置，委托有關(guān)部門對部分不良資產(chǎn)（含抵債資產(chǎn)）進行經(jīng)營與處置，并負責向管理層上報處置意見。貸后管理部部門職責概述1. 負責全行公司貸款和個人貸款貸后管理工作1） 健全完善貸后管理制度，制定貸后臺賬登記、檔案登記整理、貸后全程管理的操作流程及規(guī)范要求，并組織實施；2） 適時組織全行貸后檢查、專項貸后檢查工作，匯總、梳理檢查結(jié)果，制定防范化解風險的措施，檢查督導落實；3） 建立重點貸款、大額貸款（億元以上）的重點監(jiān)測制度、跟蹤檢查檔案，及時提出防險措施，并督導落實、實施；4） 按照責任追究制度，對有關(guān)人員提出處理方案，進行責任追究；5） 及時發(fā)現(xiàn)、研究、解決貸后管理中反映的問題，指導各業(yè)務部門、分支機構(gòu)工作；6） 監(jiān)測并反饋信貸審批中的問題，并及時向風險管理部門報告；7） 對新增關(guān)注類貸款及時查清原因，制定防范化解措施，防止質(zhì)量惡化。5. 貸款風險分類工作1） 負責貸款五級分類匯總統(tǒng)計分析工作，書面報告有關(guān)部門；2） 規(guī)范貸款質(zhì)量的認定標準和程序，確保貸款質(zhì)量五級分類結(jié)果的真實性；3） 負責貸款質(zhì)量五級分類系統(tǒng)開發(fā)、測試與上線培訓工作，負責貸后風險預警系統(tǒng)開發(fā)工作。計劃財務部部門架構(gòu)及職責概述一、 組織結(jié)構(gòu)計劃財務部財務總監(jiān)(CFO)二、職責描述計劃財務部部門職責概述1. 參與年度經(jīng)營計劃的制定。5. 財務管理：貫徹執(zhí)行國家財務收支政策和監(jiān)管要求；根據(jù)相關(guān)金融制度，制定全行財務管理辦法，監(jiān)督財務制度執(zhí)行；負責擬定年度預算和匯總決算報告，定期編制財務分析報告；編制財務收支計劃和大額資本支出計劃，按授權(quán)負責審批財務費用、大額資本支出，監(jiān)控財務計劃執(zhí)行情況；負責總行各部門費用的核算與管理；管理本行營業(yè)費用、稅后利潤、呆賬準備金和應交稅金，協(xié)助有關(guān)部門提交年度分紅方案、呆賬準備金使用方案。9. 中間業(yè)務管理與評價：制定中間業(yè)務管理辦法，對中間業(yè)務的開展情況進行調(diào)研評價，定期測算中間業(yè)務收益。13. 負責牽頭組織全行年度審計工作，確保數(shù)據(jù)真實、完整。發(fā)揮黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用。4. 對黨員進行嚴格監(jiān)督、管理，執(zhí)行黨的紀律，堅持黨內(nèi)民主生活會制度，加強黨風廉政建設。2)認真實施“青年崗位成才”計劃。內(nèi)控檢查、評價1）對會計儲蓄業(yè)務本、外幣業(yè)務、信貸業(yè)務及非信貸業(yè)務進行日常監(jiān)督2）對各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督3）對突發(fā)事故進行專項稽核4）在出現(xiàn)業(yè)務創(chuàng)新、機構(gòu)重組及新設等重大變化時，及時有效地評估和跟蹤控制可能出現(xiàn)的風險5）發(fā)現(xiàn)并糾正分支機構(gòu)違法、違紀行為6）配合有關(guān)部門開展質(zhì)量管理體系內(nèi)部監(jiān)督審核7）組織開展高級管理人員離任審計8）定期組織外部審計9）對內(nèi)控制度及安全性和有效性實施檢查信息管理1) 建立健全內(nèi)部控制報告和信息反饋制度，形成報告程序和信息反饋渠道2) 開發(fā)內(nèi)部控制技術(shù)系統(tǒng)，提高內(nèi)控管理現(xiàn)代化水平3) 負責非現(xiàn)場后督計算機各種不定期比對數(shù)據(jù)的核對、歸納、整理工作 研究分析1) 負責對再監(jiān)督匯總的審計報告初稿進行匯總，出具審計部匯總報告2) 負責審計部對外相關(guān)報告的撰寫工作3) 負責有效歸集審計風險預警體系數(shù)據(jù)，進行風險提示4) 制定本行審計工作規(guī)劃和年度計劃 董事/監(jiān)事辦公室職責概述1. 研究和規(guī)劃1) 對本行公司治理目標和任務做出規(guī)劃、計劃，在董事會領(lǐng)導下組織落實2) 圍繞董事會中心工作做好調(diào)查研究，發(fā)揮參謀助手作用3) 開展公司體制、制度和激勵機制研究，對完善本行公司治理提出政策性建議和意見4) 依據(jù)董事會決議組織公司章程修改工作，完善公司治理各組織架構(gòu)的議事規(guī)則5) 負責撰寫或組織撰寫本部門職責范圍內(nèi)組織召開的各類會議文件、領(lǐng)導講話、工作報告、經(jīng)驗介紹和研究報告等文稿，并達到規(guī)定標準和要求2. 重要會議1) 組織和召開股東大會、董事會和監(jiān)事會，做好會議記錄2) 落實并監(jiān)督股東大會、董事會和監(jiān)事會各項決議的實施情況3) 協(xié)助董事會、監(jiān)事會下設專門委員會會務組織工作，規(guī)范專門委員會議事規(guī)則，保證其有效運行3. 協(xié)調(diào)和溝通1) 做好董事會、監(jiān)事會及股東協(xié)調(diào)聯(lián)絡工作，建立聯(lián)絡、溝通、協(xié)調(diào)機制，形成正常信息渠道，發(fā)揮橋梁紐帶作用2) 負責董事會、監(jiān)事會下設各專門委員會日常聯(lián)絡3) 了解和發(fā)現(xiàn)公司治理方面的問題，及時向董事會、監(jiān)事會反饋情況，協(xié)助董事會研究并采取糾正措施，協(xié)助監(jiān)事會加強監(jiān)督力度4) 協(xié)助董事會研究內(nèi)部控制缺失的糾正措施，協(xié)助董事會建立、履行審議聘任和解聘內(nèi)部審計負責人的程序，協(xié)助監(jiān)事會履行監(jiān)督職能4. 資本管理和籌資運作1) 負責資本充足率的管理，研究并制定資本管理規(guī)劃2) 在董事會領(lǐng)導下，組織實施增資擴股、發(fā)債工作3) 在董事會領(lǐng)導下，研究和制定公司投資戰(zhàn)略和上市工作4) 研究資本收益情況，協(xié)助董事會制定股東分紅政策方案5) 維護本行股權(quán)管理系統(tǒng)，做好日常股權(quán)管理與交易，具體實施每年分紅計劃5. 信息披露1) 負責組織本行信息披露工作，依法確定信息披露范圍和內(nèi)容，建立信息披露規(guī)范程序，保證披露信息真實、準確、完整60 / 60。2) 修改、審核、規(guī)范全行對外宣傳報道材料3) 日常媒體聯(lián)系與協(xié)調(diào)工作，包括接洽安排媒體采訪等4) 負責門戶網(wǎng)站的整體策劃、設計維護、內(nèi)容更新、信息發(fā)布及披露5) 負責產(chǎn)品廣告宣傳 牽頭組織新產(chǎn)品宣傳和市場推廣活動；牽頭印制產(chǎn)品宣傳材料和手冊。配合企業(yè)文化的傳播，開展主題學習和文化宣傳。3. 加強機關(guān)黨組織的思想建設、組織建設和作風建設，努力提高機關(guān)黨員干部隊伍素質(zhì)。15. 負責全行非貸資產(chǎn)的管理工作。11. 綜合研究和統(tǒng)計分析：對本行經(jīng)營計劃和經(jīng)營發(fā)展情況進行研究分析，綜合評價本行經(jīng)營效益和效率，提交年度經(jīng)營發(fā)展分析報告；歸口管理本行各類經(jīng)營業(yè)務數(shù)據(jù)，進行行內(nèi)業(yè)務數(shù)據(jù)的采集，制定規(guī)范的統(tǒng)計口徑和經(jīng)營統(tǒng)計管理辦法；負責編制、審批、印發(fā)統(tǒng)一的經(jīng)營統(tǒng)計報表，確保各類經(jīng)營統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實、準確、完整。7. 稅務管理：與稅務部門保持經(jīng)常性溝通和交流，熟悉和掌握各項稅收政策，提出并實施合理避稅方法；負責向稅務部門申報和辦理本行呆賬核銷手續(xù)，協(xié)調(diào)落實有關(guān)政策。3. 頭寸管理：負責全行現(xiàn)金資產(chǎn)管理；全行系統(tǒng)內(nèi)、外資金的管理、調(diào)度；保證全行資金對外安全支付，為各分支機構(gòu)業(yè)務開展提供資金保障；按時下達資金流動性工作計劃，負責資產(chǎn)流動性指標的動態(tài)監(jiān)測，實施資金缺口管理。7. 負責對全行貸后管理人員培訓工作，提高貸后管理人員素質(zhì)。3. 制定信貸類業(yè)務有關(guān)現(xiàn)場檢查年度計劃，并組織實施。9. 定期研究分析清收工作，剖析不良資產(chǎn)清收典型案例，及時總結(jié)經(jīng)驗和汲取教訓，對加強全行風險管理提供政策性建議。5. 負責全行集中清收的公司信貸類、非信貸類不良資產(chǎn)的起訴、應訴、財產(chǎn)保全、申請強制執(zhí)行以及在規(guī)定標準內(nèi)聘用律師等相關(guān)工作。資產(chǎn)管理部部門職責概述1. 負責本行公司信貸、非信貸類不良資產(chǎn)的管理和集中清收，制定不良資產(chǎn)清收計劃，組織實施清收工作。7. 操作風險管理1) 制定操作風險管理政策和制度，并健全各產(chǎn)品、業(yè)務線的操作流程；2) 對全行操作風險的關(guān)鍵風險指標進行監(jiān)控；3) 對新產(chǎn)品提出風險評估意見。3. 法律事務管理1） 統(tǒng)籌管理本行法律事務，制定本行法律管理制度和工作程序，負責制定法律事務工作計劃；2） 積極配合業(yè)務經(jīng)營和管理決策需要，不斷建立、健全法律工作機制，切實為經(jīng)營管理服務。4. 負責委托貸款、貸款承諾函、信貸證明、信用等級評估等中間業(yè)務的審批工作。8. 負責信貸評審中心的日常管理。3. 負責監(jiān)控資產(chǎn)質(zhì)量1） 對全行風險控制指標和資產(chǎn)質(zhì)量（含非貸資產(chǎn)）進行監(jiān)測，及時向管理層報告監(jiān)測結(jié)果；2） 對全行信貸資產(chǎn)分級結(jié)果進行分析反映，提出改善資產(chǎn)質(zhì)量的措施并組織實施。7. 房屋和員工住宅物業(yè)管理：負責總行所購房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)管理，住房公積金貸款的收取及上劃；起草全行有關(guān)房改文件并組織實施；全行營業(yè)用房租金的初審及相關(guān)檔案的管理；審核各支行上報的物業(yè)管理費。4. 物品采購1) 對分支機構(gòu)、總行行政辦公用品試行集中招標、集中采購，對領(lǐng)用和耗損物品進行單獨成本核算。2) 負責刑事案件、治安案件、安全事故和自然災害的檔案管理，提供突發(fā)事件處置與調(diào)查的業(yè)務咨詢和培訓。5) 負責安排總行重大節(jié)日、重要政治活動、重要領(lǐng)導人來訪期間安全保衛(wèi)值班。2. 安全管理1) 負責本行安防設施的建設，做好各項技防物防設施驗收、管理和使用情況檢查。2) 研究落實本行安全保衛(wèi)預警機制，制定安全保衛(wèi)工作計劃。8. 支行標準化建設：規(guī)范支行軟件、硬件管理，建立健全全行管理制度手冊和工作流程。2. 負責對本市和異地網(wǎng)點、自助網(wǎng)點改造及新網(wǎng)點建設進行可行性研究3. 負責向北京市銀監(jiān)局、異地分行所在地的銀監(jiān)局進行各網(wǎng)點的申報及協(xié)調(diào)批復工作。5. 負責外幣庫的管理。會計結(jié)算部現(xiàn)金中心職責概述1. 負責管理全行本外幣現(xiàn)金資產(chǎn)，管理全行各項現(xiàn)金出納業(yè)務，制定全行出納制度、操作流程。 5. 外匯核算。會計結(jié)算部核算中心職責概述1. 負責分支機構(gòu)損益集中處理；貸款、貼現(xiàn)業(yè)務賬務處理； 固定資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)及其他資產(chǎn)業(yè)務的核算；系統(tǒng)內(nèi)資金、貸款業(yè)務季度結(jié)息與年終決算。9. 管理分支機構(gòu)營業(yè)室與大堂經(jīng)理：對支行營業(yè)室服務狀況考核評價；組織實施大堂服務標準。5. 會計基礎管理：對支行會計工作進行考核評價；對全行會計檔案的管理；全行空白會計憑證、賬簿的設計、印制、使用、包管及銷毀工作；全行出納機具的選擇和管理。會計結(jié)算部部門職責概述1. 貫徹落實國家會計金融政策、制度和規(guī)定，制定全行會計核算制度及其實施細則、會計操作流程，制定配套核算辦法。5. 負責網(wǎng)點以及自助網(wǎng)點選址及報批工作。運營部部門架構(gòu)及職責概述一、 組織架構(gòu)運營總部網(wǎng)點建設部行政后勤部保衛(wèi)部會計結(jié)算部運營總監(jiān)現(xiàn)金中心核算中心二、職責描述運營總部部門職責概述1. 負責制定運營部管理制度、業(yè)務手冊、服務標準、人員任職資格和考核辦法，承擔行政管理工作。4) 負責各類客戶服務組日報、