【正文】 內(nèi)容的體現(xiàn)，但礦產(chǎn)資源所有權如此得以實現(xiàn)之時，卻也是礦產(chǎn)資源所有權和采礦權標的物消滅之際，或者說礦產(chǎn)資源耗減的最終結果必然會引起采礦權本身的消滅。但是，礦業(yè)權又不等同于用益物權，它不是私人之間的一種權利安排，而是國家作為抽象主體對國家所有權權能的讓渡。因此，礦業(yè)權的公法色彩比較強烈，與行政法、環(huán)境保護法甚至刑法均密切相關，簡單講，就是特許加合同。”而傳統(tǒng)民法理論中的債權則是指請求特定主體為特定行為的權利。而且在同一礦區(qū)或工作區(qū)不能同時存在內(nèi)容相同的礦業(yè)權， 朱建華等：《淺論礦業(yè)權的物權化法律調(diào)整》，《陜西能源與節(jié)能》2006年第2期第19頁。這種“使用和收益”在探礦權中體現(xiàn)在對特定地塊的勘查，探明儲量并優(yōu)先獲得采礦權，而采礦權則直接體現(xiàn)在對業(yè)已探明的特定礦產(chǎn)資源可以進行采掘，并最終獲得礦產(chǎn)品的所有權。特別是鑒于準物權的公權色彩也比較強烈，與行政法、環(huán)境保護法甚至刑法密切相關，不宜將其有關內(nèi)容全盤納入用益物權體系，因此，《物權法》將土地承包經(jīng)營權、建設用地使用權、宅基地使用權和地役權四項用益物權分章規(guī)定，但只在用益物權的一般規(guī)定中對礦業(yè)權作出原則性的規(guī)定，所以盡管《物權法》已將礦業(yè)權納入了用益物權的大體系，并不能說它就是一種地道的用益物權。根據(jù)《擔保法》第七十八條，以依法可以轉讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權人應當訂立書面合同，并向證券登記機構辦理出質(zhì)登記。根據(jù)《物權法》第二百二十六條之規(guī)定，以基金份額、股權出質(zhì)的，當事人應當訂立書面合同。所謂抵押，就是債務人或第三人不轉移法律規(guī)定的可做抵押的財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)作為債權的擔保，當債務人不履行債務時，債權人有權依法就抵押物賣得價金優(yōu)先受償。我國《礦業(yè)權出讓轉讓管理暫行規(guī)定》也采取了抵押的觀點，如該規(guī)定第六條第三款明確規(guī)定，礦業(yè)權人可以依照本辦法的規(guī)定出租、抵押礦業(yè)權。并且除法國外，各國的礦業(yè)法律一般都規(guī)定，采礦權可以抵押，探礦權不能抵押，因而我們這里所說的礦業(yè)權的抵押主要是指采礦權的抵押。首先，二者產(chǎn)生的源泉具有相似性，礦業(yè)權的母權利是國家對礦產(chǎn)資源的所有權，土地使用權的母權利則是國家對土地資源的所有權；其次，礦業(yè)權和土地使用權都具有用益物權的特性；最后，礦業(yè)權和土地使用權在符合國家法律規(guī)定的前提下都可以自由轉讓。我國國土資源部于2000年10月31日頒發(fā)了《礦業(yè)權出讓轉讓管理暫行規(guī)定》，該規(guī)定改變了《礦產(chǎn)資源法》對礦業(yè)權抵押未明確規(guī)定的做法，規(guī)定礦業(yè)權可以抵押。第五十七條 礦業(yè)權設定抵押時，礦業(yè)權人應持抵押合同和礦業(yè)權許可證到原發(fā)證機關辦理備案手續(xù)。采礦權人被吊銷許可證時，由此產(chǎn)生的后果由債務人承擔。如果礦業(yè)權人不能清償?shù)狡趥鶆?，則礦業(yè)權的抵押權人可以按照我國《擔保法》的規(guī)定，以礦業(yè)權折價、變賣或拍賣后所得的價款優(yōu)先受償。礦業(yè)權設定抵押時，礦業(yè)權人應持抵押合同和礦業(yè)權許可證到原發(fā)證機關辦理備案手續(xù)。采礦權人被吊銷許可證時，由此產(chǎn)生的后果由債務人承擔。一種是以礦業(yè)權擔保礦業(yè)權人自身債務的履行。 寧廷河等：《從物權的角度探析我國礦業(yè)權流轉的法律制度》，1998年第3期第13頁?！睋?jù)此，已經(jīng)出租的采礦權不得再行出售，同時，已經(jīng)出租的采礦權也不得設定抵押，這一規(guī)定也說明礦業(yè)權只能為礦業(yè)權人自身債務提供抵押。因此，允許礦業(yè)權人用礦業(yè)權為他人債務提供抵押擔保是充分發(fā)揮物的效用的需要。通過二級市場流轉，實現(xiàn)了對礦產(chǎn)資源的優(yōu)化配置。不同的轉讓形式其轉讓條件和國家監(jiān)督管理的內(nèi)容也不同。拍賣階段以前的程序按一般法處理。（2）發(fā)展中國家的立法規(guī)定發(fā)展中國家也允許探礦權和采礦權進行抵押，但是抵押范圍相對較窄和限制較嚴。但是采礦權和發(fā)現(xiàn)權可以轉讓。轉讓或抵押只有在開采特許登記簿上登記備案后才生效。抵押期的延期不得超過執(zhí)照的期限。（3）我國周邊國家探礦權和采礦權抵押融資的基本法律對比我國周邊國家探礦權和采礦權抵押融資，除了未發(fā)現(xiàn)俄羅斯和印度有相關的法律規(guī)定外，其他國家都對“兩權”的抵押作了相應的規(guī)定，其中韓國是限制礦業(yè)權轉讓的，但是在礦業(yè)權里設定是被允許的。 （二）礦業(yè)權抵押融資的法理基礎　國外礦業(yè)權抵押融資的立法路徑啟示通過融資取得礦業(yè)勘探、開發(fā)資金，是國外礦業(yè)公司的普遍做法。礦業(yè)融資方式存在問題，例如，礦產(chǎn)資源所有權可以通過抵押方式流轉？如果礦產(chǎn)資源所有權可以通過抵押等方式流轉？能否允許外國民事主體取得，在此種情況下，如何來解決國家經(jīng)濟主權與資源保障的安全問題呢？確定礦產(chǎn)資源國家所有權實現(xiàn)具體方式和交易價格時還要區(qū)別國家投入資金形成的礦用地和非國家投入資金形成的礦用地。由于目前我國銀行業(yè)金融機構針對中小企業(yè)融資存在著觀念陳舊、專門機構缺失、融資品種單一、金融營銷動力不足、過度夸大風險等問題，再加上我國中小企業(yè)自身存在企業(yè)信用過低等先天不足，使得中小企業(yè)相對于國有大型企業(yè)在信貸融資上更加困難。中小企業(yè)新增貸款6 558億元，%。（2）中小企業(yè)融資方式呈現(xiàn)多元化趨勢，但銀行信貸仍然是主要渠道隨著我國中小企業(yè)不斷發(fā)展壯大，其融資需求日益增大，與此相適應，我國中小企業(yè)融資方式逐漸呈現(xiàn)多樣化趨勢。（3）自我積累意識匱乏，高度依賴銀行信貸企業(yè)只靠自我積累進行融資將影響自身的發(fā)展規(guī)模，但是缺乏自我積累機制，高度依賴銀行信貸，將會出現(xiàn)資金的嚴重不足，對利率、價格等經(jīng)濟參數(shù)反應不敏感，企業(yè)也不可能健康發(fā)展。公司債券的發(fā)行又受到政府的嚴格控制，而且其規(guī)模由國家根據(jù)每年宏觀經(jīng)濟的運行情況決定，并具體分配到各地、各部門。目前我國融資渠道主要有自有資金、向親友借貸、合伙資金、銀行貸款、國外資金、非銀行金融機構資金、企業(yè)間拆借、民間資金等八種，而中小企業(yè)得到的資金支持程度較低，資金投入不足，融資渠道單一。對從事礦業(yè)權勘查或開采的中小企業(yè)而言，由于其自身資本實力較小，企業(yè)治理結構不完善，而礦業(yè)權勘查、開采需要大量的資金投入，中小企業(yè)對外融資便成為決定其生死攸關的必然選擇。隨著我國社會主義市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展，礦業(yè)權不能有效流轉的狀況已經(jīng)無法適應我國社會主義經(jīng)濟發(fā)展的要求。 李曉峰：《中國礦業(yè)法律制度與操作實務》，法律出版社2007年第1版，第5－6頁。該規(guī)定第一次明確規(guī)定礦業(yè)權屬于財產(chǎn)權，適用不動產(chǎn)法律法規(guī)的調(diào)整原則，并且拓寬了礦業(yè)權流轉的方式，放寬了礦業(yè)權流轉的條件。《物權法》第一次從民事基本法的層面明確規(guī)定了礦業(yè)權的物權性質(zhì)和地位。（2）我國關于礦業(yè)權抵押融資的相關法律依據(jù) A、《物權法》的規(guī)定《物權法》第一百八十四條規(guī)定，下列財產(chǎn)不得抵押： 土地所有權； 耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權，但法律規(guī)定可以抵押的。 曾紹金：《對礦業(yè)發(fā)展和管理的幾點看法》。在礦業(yè)權的流轉方面，《礦業(yè)權出讓轉讓管理暫行規(guī)定》實質(zhì)性地突破了《礦產(chǎn)資源法》、《礦產(chǎn)資源法實施細則》和《探礦權采礦權轉讓管理辦法》的框架，明顯存在違憲之嫌，但不管怎樣，作為部門規(guī)章的《礦業(yè)權出讓轉讓管理暫行規(guī)定》，畢竟在一定程度上彌補了我國現(xiàn)行礦業(yè)法律、法規(guī)的缺失和弊病，為我國礦業(yè)權流轉制度的改革進行了有益的探索，推進了我國礦業(yè)權二級市場的建設，是值得肯定的。該辦法在修訂后的《礦產(chǎn)資源法》的框架內(nèi)，對礦業(yè)權轉讓的條件作了進一步的明確和細化。但修訂后的《礦產(chǎn)資源法》對礦業(yè)權轉讓的條件規(guī)定得十分嚴苛，并且重申禁止將礦業(yè)權倒賣牟利。1994年，國務院頒布實施了《礦產(chǎn)資源法實施細則》。中小企業(yè)融資困難的主要原因，一是中小企業(yè)經(jīng)營規(guī)模不大，經(jīng)營業(yè)績不穩(wěn)定，投資者風險較大；二是中小企業(yè)資信評級不夠普及，個別企業(yè)抽逃資金、拖欠賬款影響了整體的信用形象；三是企業(yè)無力承受過高的融資成本；四是中小企業(yè)的抵押擔保制度有待完善；五是融資手續(xù)繁瑣，讓不少中小企業(yè)望而卻步。同時，由于企業(yè)自身的原因造成銀行的懼貸心理，加之對中小企業(yè)貸款的成本較高，銀行不愿對中小企業(yè)放貸，且由于我國擔保體系不夠完善，中小企業(yè)缺乏抵押資產(chǎn)，因此難以通過抵押貸款獲得資金支持。（4）直接融資渠道過窄，間接融資渠道不暢由于證券市場門檻高，一般中小企業(yè)很難進入。盡管我國中小企業(yè)融資渠道有多元化的趨勢，但總體來看，直接融資準入門檻高，能夠通過上市或者風險投資渠道獲得資本的企業(yè)有限，民間信貸需要民間信用體系和文化的支撐，目前在我國并不規(guī)范，普遍缺乏長期穩(wěn)定的資金來源。2007年7月，中國銀監(jiān)會出臺了《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務指導意見》，國內(nèi)商業(yè)銀行開始注重對中小企業(yè)的信貸傾斜，不少銀行針對中小企業(yè)特點推出了新的融資產(chǎn)品和服務，有的銀行還成立了專門的中小企業(yè)融資中心；今年4月，人民銀行發(fā)布了《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務中小企業(yè)融資工具管理辦法》，旨在放開非金融企業(yè)在銀行間債券市場的中小企業(yè)融資限制，進一步緩解中小企業(yè)融資難題。2000年國務院發(fā)布《關于鼓勵和促進中小企業(yè)發(fā)展的若干政策意見》后，中小企業(yè)信用擔保體系進入制度和體系建設階段，特別是我國制定的《中小企業(yè)促進法》，以法律的形式為廣大中小企業(yè)的發(fā)展及融資提供了有力的保護和支持，中小企業(yè)融資狀況得到了一定程度的緩解。特別是20世紀90年代中后期以來，中小企業(yè)發(fā)展迅猛，截至2009年底已解決75%以上城鎮(zhèn)就業(yè)問題，創(chuàng)造的最終產(chǎn)品和服務價值占GDP的60%左右，上繳稅收接近國家稅收總額的50%，在促進我國經(jīng)濟發(fā)展與社會穩(wěn)定方面做出了重要貢獻。國家投入資金形成的礦產(chǎn)資源權利，是所有權人行使使用、收益權能。但是，采掘權可以成為抵押權及租礦權的標的，而且探礦權也可以成為抵押權的組成部分。預開采和采礦執(zhí)照到期后，抵押權僅對第33條第1款中列舉的礦山設施以外的裝備、儀器、工具和物資有支配權。如預開采或采礦執(zhí)照范圍內(nèi)的地區(qū)抵押期內(nèi)有變化，抵押在同等條件下對新變化的地區(qū)仍然有效，不需再履行任何手續(xù)。允許礦權抵押，可作為一種或多種抵押契約，作為貸款債務，債務合同的擔保。轉讓或抵押只有登記備案方可生效，并只可以轉讓給能依本法規(guī)從事開采活動者。B、澳大利亞法的規(guī)定澳大利亞作為礦產(chǎn)資源交易比較活躍的國家，其1981年《采礦條例》第77條規(guī)定，采礦租用地或其股份，可以用作抵押索賠或用來償還預付的保證金或償還事先同意的保證金，以及免除任何責任的費用，并且：①當打算采礦租用地用作抵押時，抵押契約必須依照第一表第25欄的形式予以提交；②在有兩份或兩份以上的抵押契約同時對一處租用地發(fā)生法律效力時，應按登記日期具體時間先后順序，決定優(yōu)先權。A、葡萄牙法的規(guī)定《葡萄牙的礦業(yè)法》規(guī)定兩權可通過抵押和拍賣轉讓。一般而言，兩權的轉讓形式主要有轉讓、部分轉讓、抵押及繼承等。（二）礦業(yè)權抵押融資的法理基礎　 關于礦業(yè)權抵押融資的國際立法啟示（1）發(fā)達國家關于礦業(yè)權抵押融資的立法規(guī)定在西方發(fā)達國家，均允許探礦權和采礦權在二級市場上流轉。其一，目前中小企業(yè)融資困難，關鍵原因之一在于中小企業(yè)缺乏有效的擔保措施，允許礦業(yè)權人用礦業(yè)權為他人債務提供抵押擔保有利于解決中小企業(yè)融資擔保難的問題。在我國，對與礦業(yè)權相似的土地使用權，既允許為土地使用權人的債務提供抵押，也可以為其他債務人的債務提供抵押，但根據(jù)我國礦業(yè)法規(guī)的規(guī)定，結合礦業(yè)權抵押的含義，礦業(yè)權抵押的適用范圍僅為礦業(yè)權人，即僅僅可以為礦業(yè)權人自身的債務或向銀行等金融機構融資提供抵押擔保。另一種是礦業(yè)權人為了擴大生產(chǎn)經(jīng)營的需要，將礦業(yè)權抵押給銀行等金融機構以獲得融資。由此可見，礦業(yè)權的抵押應當符合以下條件：第一，抵押人完成一定的工作量，但因法定事由出現(xiàn)而需抵押礦業(yè)權以獲取融資；第二，采礦權抵押時，其礦區(qū)范圍內(nèi)的采礦設施也應當隨之抵押，這樣才能充分發(fā)揮采礦權的融資功能，盡可能多的獲得銀行貸款；第三，在簽訂抵押合同時，應當報經(jīng)地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門進行審批登記，這樣規(guī)定的目的是充分發(fā)揮政府主管部門的監(jiān)管職能，防止有借“抵押”為名變相倒賣礦業(yè)權牟利的現(xiàn)象發(fā)生。債務人不履行債務時，債權人有權申請實現(xiàn)抵押權，并從處置的礦業(yè)權所得中依法受償。以礦業(yè)權作抵押的債務人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的礦業(yè)權為抵押物。這樣既方便了對礦業(yè)權人建設資金的籌措，又有利于我國礦業(yè)經(jīng)濟的發(fā)展。第五十八條 債務人不履行債務時，債權人有權申請實現(xiàn)抵押權，并從處置的礦業(yè)權所得中依法受償。以礦業(yè)權作抵押的債務人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的礦業(yè)權為抵押物。按照我國《城鎮(zhèn)國有土地使用權出讓和轉讓暫行條例》的規(guī)定，土地使用權可以出讓、轉讓、抵押和出租，因此，在符合法律規(guī)定的前提下，礦業(yè)權也可以抵押。雖然我國《礦產(chǎn)資源法》對礦業(yè)權能否抵押并沒有作出明確的規(guī)定，但礦業(yè)權的抵押是礦業(yè)權作為財產(chǎn)權市場化的必然產(chǎn)物，這不但是礦業(yè)成熟的市場經(jīng)濟國家的通行作法，而且也適應我國建立礦業(yè)權市場的需要。礦業(yè)權抵押（explorationmining fight mortgage）融資的含義我國的《礦產(chǎn)資源法》沒有明確規(guī)定礦業(yè)權能否抵押，但從世界其他國家礦產(chǎn)資源法律的規(guī)定看，大都規(guī)定礦業(yè)權可以抵押，例如《韓國礦業(yè)法》第12條第1款規(guī)定，礦業(yè)權可以進行繼承、讓渡、租礦權或抵押權的設定。抵押與質(zhì)押的區(qū)別在于：其一，抵押的標的物通常為不動產(chǎn)、特別動產(chǎn)（車、船等），而質(zhì)押則以動產(chǎn)為主；其二，抵押要登記才生效，質(zhì)押則只需占有即可以；其三，抵押只有單純的擔保效力，而質(zhì)押中質(zhì)權人既支配質(zhì)物，又能體現(xiàn)留置效力；其四，抵押權的實現(xiàn)主要通過向法院申請拍賣，而質(zhì)押則多直接變賣。據(jù)此，筆者認為，股份質(zhì)押亦不轉移占有，故礦業(yè)權擔保應采取質(zhì)押方式，即將相關權利證書交權利人保管即可。以有限責任公司的股份出質(zhì)的，適用公司法股份轉讓的有關規(guī)定。持質(zhì)押說的學者認為， 持該說的學者為北京信格律師事務所律師嚴濤，參見其博客文章《論采礦權的抵押》。準物權的個性只是在符合物權基本屬性前提下的特殊性，權利的取得一般依特別法規(guī)定的特許程序，權利的行使通常也受較強的行政干預，故所謂準用益物權也是對他人所有之物進行使用和收益的權利，其在內(nèi)容和法律性質(zhì)上接近用益物權，但卻并不等同于用益物權?？梢姡怯捎诘V業(yè)權具有物權的一般特征，我國《物權法》才將其納入其調(diào)整范圍，而這也意味著立法業(yè)已對礦業(yè)權的物權屬性給予了充分的肯定。探礦權和采礦權都是以對礦產(chǎn)資源進行開發(fā)利用為目的設立的，其中探礦權內(nèi)容是在特定的勘查工作區(qū)勘查地表或地下的礦產(chǎn)資源，采礦權則直接是以挖掘礦產(chǎn)資源并獲得礦產(chǎn)品為其權利內(nèi)容，這都是一種對物的支配性的權利。