保理業(yè)務(wù)池融資模式(文件)
【正文】 的總金額。 注意：界面中如果出現(xiàn)紅色的數(shù)字，表示SLC與Outstanding余額不一致，需要上報(bào)總行下面就CAS報(bào)告中各項(xiàng)內(nèi)容的含義介紹如下：l 受核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款（Approved Debts）保理商對(duì)賣方客戶不具追索權(quán)的未付發(fā)票款項(xiàng)。216。 確定CAS表中Amount Available For Advance Payment為正數(shù)。中國(guó)光大銀行xxx分行 （簽字、蓋章） 年 月 日 附件4Client Availability Sheet －CAS（賣方客戶可融資額報(bào)告）賣方客戶可融資額報(bào)告著重反映我行可對(duì)賣方客戶進(jìn)行融資的數(shù)額，每次再為賣方客戶提供融資時(shí)，AMO需要通過查詢CAS報(bào)表可融資余額是否足夠，然后再作Fund Request交易，為客戶融資。二、我司茲向貴行申請(qǐng)?jiān)谫F行為我公司核定的授信額度限額內(nèi)，對(duì)我公司轉(zhuǎn)讓貴行的所有合格應(yīng)收賬款按照一定比例進(jìn)行保理融資，請(qǐng)貴行予以審查。附件：《保理池融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》《保理池融資審批表》《應(yīng)收賬款余額變動(dòng)表》“Client Availability Sheet －CAS（賣方客戶可融資額報(bào)告）”說明 附件1保理池融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)書編號(hào)： 致：中國(guó)光大銀行 分（支）行：根據(jù)貴我雙方 年 月 日共同簽署的第（ ）號(hào)《 保理業(yè)務(wù)協(xié)議》，我司特向貴行申請(qǐng)續(xù)作池融資保理業(yè)務(wù)：一、現(xiàn)將下表所列增值稅發(fā)票/其他類型發(fā)票項(xiàng)下的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給貴行，并同意貴行有權(quán)根據(jù)上述保理協(xié)議的約定行使相應(yīng)的權(quán)利。第十七條 分行必須落實(shí)授信后管理，包括以下內(nèi)容： 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及客戶經(jīng)理應(yīng)對(duì)客戶及其貿(mào)易情況進(jìn)行跟蹤管理，密切關(guān)注賣方企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否正常，與買方的合作是否穩(wěn)定持續(xù)；買方客戶的經(jīng)營(yíng)狀況是否穩(wěn)定正常，有任何負(fù)面信息應(yīng)立即報(bào)告，并及時(shí)采取暫停業(yè)務(wù)或其他風(fēng)險(xiǎn)防范措施； 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及客戶經(jīng)理應(yīng)按照我行保理業(yè)務(wù)管理規(guī)定及我行貸后管理相關(guān)規(guī)定，定期進(jìn)行相關(guān)貸后檢查，撰寫貸后報(bào)告；第十八條 應(yīng)收賬款稽核鑒于池融資項(xiàng)下應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓手續(xù)簡(jiǎn)化，為有效審查應(yīng)收賬款真實(shí)性，需按月進(jìn)行發(fā)票稽核。在解客戶的銷售運(yùn)作模式過程中，須至少了解并確認(rèn)以下內(nèi)容： 買賣雙方結(jié)算方式及結(jié)算周期，確定應(yīng)收賬款付款期限； 賣方發(fā)貨周期，以確定應(yīng)收賬款形成周期以及應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓時(shí)限，定期轉(zhuǎn)讓（一般可按月）或根據(jù)買方付款周期轉(zhuǎn)讓； 買方的付款周期及付款方式，以確定應(yīng)收賬款資金回籠情況； 應(yīng)收賬款平均時(shí)點(diǎn)余額情況及應(yīng)收賬款最低時(shí)點(diǎn)余額； 確認(rèn)賣方可做到針對(duì)所有買方或特定買方的應(yīng)收賬款的整體轉(zhuǎn)讓；第十二條 池融資模式方案審批池融資模式保理方案審批仍按照現(xiàn)有保理業(yè)務(wù)方審批流程操作，但在上報(bào)方案內(nèi)容中需特別說明以下內(nèi)容： 明確融資模式為池融資模式； 詳細(xì)說明買賣雙方結(jié)算周期、賣方發(fā)貨周期、買方的付款周期； 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓周期； 應(yīng)收賬款平均時(shí)點(diǎn)余額及最低時(shí)點(diǎn)余額； 其他方案設(shè)計(jì)方面需滿足池融資模式前提條件；第十三條 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓手續(xù)池融資模式下，賣方需將應(yīng)收賬款整體轉(zhuǎn)讓我行，因此在業(yè)務(wù)合作期間，賣方一旦形成應(yīng)收賬款后就需（按約定期限內(nèi)）辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓手續(xù)，辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓手續(xù)遵循以下原則： 賣方在辦理池融資業(yè)務(wù)前，需向買方客戶發(fā)出《應(yīng)收賬款債權(quán)整體轉(zhuǎn)讓通知》，通知方式可采用郵寄或買方書面確認(rèn)的方式，如基礎(chǔ)合同中含有禁止轉(zhuǎn)讓條款且無法修改合同或簽訂補(bǔ)充協(xié)定的情況下，則必須采用買方書面確認(rèn)形式； 賣方首次轉(zhuǎn)讓針對(duì)某一特定買方的應(yīng)收賬款時(shí)，需提供審核貿(mào)易背景真實(shí)性的全套單據(jù)及材料，如合同、發(fā)票、發(fā)貨證明等文件； 賣方針對(duì)同一買方的應(yīng)收賬款后續(xù)轉(zhuǎn)讓時(shí)，可僅提交《保理池融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》（見附件1），分行根據(jù)申請(qǐng)書中所列應(yīng)收賬款明細(xì)在保理系統(tǒng)中進(jìn)行發(fā)票登記，有關(guān)貿(mào)易背景真實(shí)性由客戶經(jīng)理及產(chǎn)品經(jīng)理采取定期不定期的現(xiàn)場(chǎng)抽查方式進(jìn)行審核或通過與買方對(duì)賬方式進(jìn)行核對(duì)； 賣方對(duì)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓方式可采用采取定期（一般為一個(gè)月）或根據(jù)買方付款周期轉(zhuǎn)讓的形式；第十四條 買方付款 買方付款會(huì)直接影響應(yīng)收賬款池余額變化，我行在收到買方付款后需根據(jù)付款金額所對(duì)相關(guān)應(yīng)收賬款逐筆核銷； 買方付款后在保理系統(tǒng)中使用“Fund Receipt”交易核銷相應(yīng)應(yīng)收賬款，根據(jù)買方提供或與賣方確認(rèn)的付款明細(xì)核銷相應(yīng)應(yīng)收賬款； 分行在辦理還款交易后，需查看CAS表，如應(yīng)收賬款池中仍
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