【正文】 非居民個(gè)人每人每次兌換等值5000美元以下的，憑本人真實(shí)身份證明辦理；每人每次兌換等值5000美元以上的，憑本人真實(shí)身份證明、本人入境申報(bào)單原件或原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)的原件辦理。第五章 外幣兌換業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理第二十條 外幣兌換業(yè)務(wù)納入我行結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸管理，超過結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸的，必須及時(shí)平盤。第二十三條 我行外幣兌換網(wǎng)點(diǎn)和外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理旅行支票兌付業(yè)務(wù)的費(fèi)率，按照總行制定的最新外匯業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。對(duì)于違反《外幣代兌業(yè)務(wù)協(xié)議》的外幣代兌機(jī)構(gòu)，有權(quán)取消其代辦外幣兌換業(yè)務(wù)資格，解除《外幣代兌業(yè)務(wù)協(xié)議》。第二十八條 外幣兌換網(wǎng)點(diǎn)和外幣代兌機(jī)構(gòu)要做好反洗錢工作，要按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（匯發(fā)〔2004〕100號(hào)）申報(bào)有關(guān)交易信息。第二條 外幣光票系指不附帶商業(yè)單據(jù)的外幣票據(jù)，是具有一定格式的書面?zhèn)鶕?jù)，在一定的日期內(nèi)，持票人可向出票人或其指定的付款人按所記載的外幣金額索兌款項(xiàng)的憑證。第二章 票據(jù)種類及辦理方式第五條 我行可受理光票托收的外幣票據(jù)包括旅行支票、私人支票、境外銀行或其他商業(yè)機(jī)構(gòu)開出的支票、本票、匯票以及與我行簽有協(xié)議可辦理托收的其他票據(jù)。第八條 我行可根據(jù)票據(jù)金額和委托人情況自行選用適合的光票托收方式。第十一條 最終貸記托收方式又稱收妥入賬，即我行作為委托行直接寄送票據(jù)給出票行/付款行，出票行/付款行從付款人賬戶扣款后償付我行，在各國(guó)票據(jù)法或有關(guān)法律規(guī)定的追索期內(nèi)對(duì)我行保留追索權(quán)。第三章 業(yè)務(wù)處理第十四條 收到委托人提交的外幣票據(jù)，應(yīng)仔細(xì)審核其表面的完整性、合法性及有效性。第十六條 托收關(guān)系確立后，按總行費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)向委托人收取手續(xù)費(fèi)和郵電費(fèi)。第十九條 我行收到托收款項(xiàng)后，按照托收委托書的指示辦理原幣或結(jié)匯入賬手續(xù)。第二十二條 票據(jù)托收款項(xiàng)收回后，須按國(guó)家外匯管理部門的有關(guān)規(guī)定辦理提現(xiàn)、入賬、結(jié)匯和國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)手續(xù)，涉及外匯賬戶管理信息補(bǔ)錄的，應(yīng)按照國(guó)家外匯管理部門有關(guān)規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)錄。辦理前我行應(yīng)將票據(jù)、擔(dān)保函等資料復(fù)印留存。第二十六條 如果票據(jù)被境外銀行或機(jī)構(gòu)沒收，應(yīng)收回委托書回執(zhí)聯(lián)，并向委托人說明沒收的原因。第三十條 發(fā)生退款時(shí)，應(yīng)同時(shí)進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。第三十四條 辦理外幣光票托收業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)按規(guī)定填報(bào)有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表并及時(shí)上報(bào)。（一）受理并發(fā)出托收借：備查登記業(yè)務(wù)余額（系統(tǒng)自動(dòng)補(bǔ)記）貸：應(yīng)收托收款項(xiàng)（二）收取托收費(fèi)用借：現(xiàn)金或 XX存款貸：中間業(yè)務(wù)收入—外匯托收業(yè)務(wù)收入（三） 收妥托收款項(xiàng)借：存放境外同業(yè)款項(xiàng) 或存放境外參資機(jī)構(gòu)款項(xiàng) 或上存總行備付金 或存放海外分行清算備付金貸：XX存款借：應(yīng)收托收款項(xiàng)貸：備查登記業(yè)務(wù)余額（系統(tǒng)自動(dòng)補(bǔ)記）（四）退票退匯處理借：外幣定期儲(chǔ)蓄存款 （外幣）或 現(xiàn)金或 XX存款貸：存放境外同業(yè)款項(xiàng) 或存放境外參資機(jī)構(gòu)款項(xiàng) 或上存總行備付金 或存放海外分行清算備付金第七章 附 則第三十八條 各境外分行辦理外幣光票托收業(yè)務(wù)時(shí)，在遵循當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和有關(guān)國(guó)際慣例的基礎(chǔ)上，參照本辦法執(zhí)行。委托人對(duì)所提交票據(jù)的真實(shí)性、有效性和法律效力負(fù)責(zé)，發(fā)生退票、追索或票據(jù)被沒收等糾紛由委托人負(fù)責(zé)，貴行有權(quán)追回票據(jù)項(xiàng)下款項(xiàng)，委托人應(yīng)如數(shù)退回，并承擔(dān)全部費(fèi)用。任何應(yīng)由委托人退還的款項(xiàng)或承擔(dān)的費(fèi)用，貴行有權(quán)從委托人賬戶中主動(dòng)扣收；如委托人賬戶余額不足，委托人有義務(wù)退款并協(xié)助貴行處理有關(guān)糾紛事宜。票據(jù)在郵遞過程中發(fā)生遺失、延誤、破損以及因其他不可抗力因素引起的損失等后果由委托人承擔(dān)。接受以掃描件等其他形式代替原始票據(jù)的退票。網(wǎng)點(diǎn)收到托收款項(xiàng)后，核對(duì)委托書第一聯(lián)“銀行留存聯(lián)”無誤后，按照客戶委托書上注明的賬號(hào)直接辦理入帳手續(xù)，同時(shí)立即通知收款人來行辦理國(guó)際收支申報(bào)手續(xù)。對(duì)需提現(xiàn)解付的，應(yīng)立即通知客戶持托收委托書回執(zhí)、身份證件來行辦理解付手續(xù)。執(zhí)行中遇到問題，請(qǐng)及時(shí)向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部反映。第三條 本辦法適用于我行境內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)辦理光票托收業(yè)務(wù)。（一）在立即貸記方式下，辦理款項(xiàng)入賬或轉(zhuǎn)存之前，委托人須授權(quán)我行在一年期內(nèi)遇到退票情況主動(dòng)扣回該款項(xiàng)，如賬戶余額不足或超過一年，委托人有義務(wù)退款并協(xié)助我行處理有關(guān)糾紛事宜。第七條 最終貸記托收方式又稱收妥入賬，是指代收行收妥款項(xiàng)后貸記我行的賬戶并放棄追索權(quán)（票據(jù)及背書偽造除外），我行收到對(duì)賬單或賬戶行的貸記通知后辦理解付。第三章 光票托收的處理程序第九條 業(yè)務(wù)受理（一）收到客戶提交的外幣光票，應(yīng)仔細(xì)審核其表面的完整性、合法性及有效性。如托收委托人為自然人，應(yīng)在托收委托書上預(yù)留身份證件號(hào)碼，以便取款時(shí)核對(duì)。在票據(jù)左上角加蓋有ICBC XXX BR字樣專用劃線章后，背面加蓋我行背書章并經(jīng)有權(quán)簽字人簽字后，將托收票據(jù)的正反面復(fù)印留存。外幣票據(jù)在寄出前需要保管的，要入保險(xiǎn)柜保管，交接必須登記。（四）委托人為自然人的，須核對(duì)身份證件類別號(hào)碼與在我行預(yù)留的是否一致，身份證件姓名與取款人是否一致。委托書留有預(yù)留印鑒的，應(yīng)要求代理人出示預(yù)留印鑒；如果背書記載“委托收款”字樣，被背書人有權(quán)代背書人行使被委托的權(quán)利。將拒付理由書（復(fù)印件我行留存）及票據(jù)退回委托人，收回委托書回執(zhí)聯(lián)。第十四條 向委托人收取退票費(fèi)用及其他費(fèi)用，如有境外退票費(fèi),也一并按實(shí)收取。第五章 外幣票據(jù)托收會(huì)計(jì)分錄第十八條 受理并發(fā)出托收。第十六條 發(fā)生退票、退款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)同時(shí)進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。（二）以收妥貸記托收方式發(fā)生的退票，應(yīng)通知客戶持委托書回執(zhí)聯(lián)來辦理退票手續(xù)，憑委托書回執(zhí)換回被退回的托收票據(jù)。（七）解付時(shí)應(yīng)要求收款人辦理國(guó)際收支申報(bào)，直接入客戶賬的，由我行代為辦理。（五）如系客戶委托代理人代領(lǐng)款項(xiàng)，應(yīng)由代理人出示委托人有效身份證件正本、代理人有效身份證件正本、委托人簽發(fā)的代理委托書，我行將委托書留存，并將兩份身份證件復(fù)印留存。（二）客戶須持委托書回執(zhí)以及有效身份證件來我行辦理轉(zhuǎn)存或取款手續(xù)。將托收面函與票據(jù)寄往境外代收行。 第十條 發(fā)出托收（一）登記業(yè)務(wù)登記簿，選擇代收行，確定索匯路線。如果托收委托人為自然人，應(yīng)提供本人身份證明；如由他人代辦，應(yīng)提供票據(jù)收款人身份證明、印章和代辦人的身份證明，持票人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系；票據(jù)金額大小寫必須一致，限額票據(jù)票面金額不得超過票據(jù)的最高限額；票據(jù)必須在有效期內(nèi)；票據(jù)必須按規(guī)定進(jìn)行背書，背書應(yīng)使用與票據(jù)正面收款人相同的文字，背書位置必須正確；委托人為法人的，背書為企業(yè)法人章及財(cái)務(wù)章；票據(jù)不得涂改、變?cè)?，?duì)票據(jù)金額、日期、收款人名稱等內(nèi)容涂改的票據(jù)不予受理；票據(jù)不得有限制付款條款；對(duì)曾遭拒付的票據(jù)不再受理；票據(jù)如為政府票據(jù)，須謹(jǐn)慎處理（某些美國(guó)政府票據(jù)追索期比較長(zhǎng)，如具有養(yǎng)老性質(zhì)的一些美國(guó)政府支票，追索期為兩年）；付款銀行的名稱要清晰、完整；其他必要的事項(xiàng)。（二）最終貸記托收方式下，委托人必須以書面形式向我行聲明由于票據(jù)瑕疵（包括票據(jù)及背書偽造等情況）原因遇到退票，委托人必須如實(shí)退回所有款項(xiàng)并協(xié)助我行處理糾紛事宜。（三）只有在我行開立賬戶的客戶才可采用立即貸記方式。第五條 根據(jù)收款期限、境外代收行是否保留款項(xiàng)的追索權(quán)，外幣光票托收可分為立即貸記托收方式和最終貸記托收方式。第二條 本辦法所稱外幣光票是指不附帶商業(yè)單據(jù)的外幣票據(jù)，是具有一定格式的書面?zhèn)鶕?jù)，是在一定的日期內(nèi)，持票人可向出票人或其指定的付款人按所記載的外幣金額索兌款項(xiàng)的憑證。本通知僅對(duì)《中國(guó)工商銀行外幣光票托收業(yè)務(wù)管理辦法》（工銀辦發(fā)【2004】547號(hào)）第二十一條規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)充修訂，該辦法其他各項(xiàng)規(guī)定仍須嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。對(duì)新客戶，網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)客戶意愿為其開立新賬戶，并將新開賬戶作為款項(xiàng)解付賬戶，同時(shí)須在委托書回執(zhí)聯(lián)上注明“查詢專用，不作解付依據(jù)”；若客戶需提現(xiàn)解付，則網(wǎng)點(diǎn)無須在委托書回執(zhí)聯(lián)上注明“查詢專用，不作解付依據(jù)”。但銀行若將托收款項(xiàng)直接解付入客戶賬后，客戶可以通過其他方式將款項(xiàng)轉(zhuǎn)走，然后再憑回執(zhí)來取款，由此造成銀行兩次解付。委托人承擔(dān)托收業(yè)務(wù)項(xiàng)下的費(fèi)用（包括但不限于托收手續(xù)費(fèi)、郵費(fèi)、通訊費(fèi)等）。 委托人 （簽字蓋章）中國(guó)工商銀行票據(jù)托收委托書（回執(zhí)） 委托日期 年 月 日票據(jù)種類出票日期票據(jù)號(hào)碼委托人名稱（姓名）賬號(hào)開戶行地址、電話證件名稱號(hào)碼幣別、金額（大寫）小寫委托人須知遵守我國(guó)法律法規(guī)，尊重貴行有關(guān)的業(yè)務(wù)審查和操作規(guī)定。委托人應(yīng)受外國(guó)法律和慣例加諸貴行的一切義務(wù)和責(zé)任的約束，并承擔(dān)賠償責(zé)任。第四十條 本辦法自2005年1月1日起實(shí)施，原《中國(guó)工商銀行光票托收業(yè)務(wù)管理辦法》（工銀辦發(fā)[2003]614號(hào)）同時(shí)廢止，其他有關(guān)規(guī)定若與本辦法相抵觸，以本辦法為準(zhǔn)。第三十六條 辦理外幣光票托收業(yè)務(wù)應(yīng)在各行被授權(quán)的費(fèi)率浮動(dòng)范圍內(nèi)計(jì)收有關(guān)費(fèi)用。第三十二條 為順利收回外幣光票托收款項(xiàng)，應(yīng)經(jīng)常檢查發(fā)出的托收憑證留底，如果超過協(xié)議規(guī)定的期限還未收到貸記頭寸或退票通知，應(yīng)及時(shí)向代收行或出票行催查。第二十八條 托收款項(xiàng)貸記委托人賬后，若代收行和出票行退票或沒收或向我行追索，我行應(yīng)按照委托書的有關(guān)規(guī)定，主動(dòng)從委托人賬扣回托收款項(xiàng)。辦理時(shí)將拒付理由書（復(fù)印件我行留存）及票據(jù)退回委托人，收回托收委托書回執(zhí)聯(lián)。第四章 拒付、退票等特殊情況的處理第二十四條 若外幣票據(jù)在寄送途中丟失，我行可憑票據(jù)復(fù)印件和我行出具的擔(dān)保函重新辦理托收。第二十一條 委托人須持托收委托書回執(zhí)、身份證件來我行辦理款項(xiàng)轉(zhuǎn)出或取款手續(xù)。第十八條 我行根據(jù)本辦法第二章的規(guī)定選擇托收方式和代收行，將托收面函與票據(jù)在收票后合理時(shí)間內(nèi)寄往境外代收行或出票行。 第十五條 委托人填寫“中國(guó)工商銀行票據(jù)托收委托書”（附件），并簽章。第十二條 凡托收委托人非我行公司客戶且票據(jù)金額為等值2萬美元（含）以上或非貨幣發(fā)行國(guó)付款的票據(jù)，原則上必須采用最終貸記托收方式。第九條 立即貸記托收方式：即我行寄送票據(jù)至境外代收行，代收行收到票據(jù)后在合理的工作日內(nèi)（采用立即貸記方式，代收行在收到我行委托后以T+1方式立即貸記我行賬戶）將款項(xiàng)貸記我行賬戶，但遇付款人賬戶余額不足等情況以及在各國(guó)票據(jù)法或有關(guān)法律規(guī)定的追索期內(nèi)對(duì)我行保留追索權(quán)。其他幣別暫不辦理。第四條 本辦法適用于我行辦理外幣光票托收業(yè)務(wù)的境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。第三十條 本辦法自印發(fā)之日起施行，以前有關(guān)規(guī)定若與本辦法相抵觸，以本辦法為準(zhǔn)。對(duì)違反本規(guī)定及我行相關(guān)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程的，我行有權(quán)視情節(jié)輕重提出警告、扣除一定比例的代辦手續(xù)費(fèi)，直至取消代辦外幣兌換業(yè)務(wù)資格。第二十五條 分行要對(duì)所轄外幣兌換網(wǎng)點(diǎn)和外幣代兌機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)督和管理，將有關(guān)外幣兌換和外幣反假的最新動(dòng)態(tài)及時(shí)通知所轄外幣兌換網(wǎng)點(diǎn)和外幣代兌機(jī)構(gòu)。第二十二條 外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)將當(dāng)日收兌的外幣現(xiàn)鈔、外幣旅行支票及外幣兌換憑證（包括兌換水單、兌換業(yè)務(wù)匯總清單等）于當(dāng)日送交我行，我行按照送交日外匯牌價(jià)處理；在休假日辦理的外幣兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)在休假日結(jié)束后第一個(gè)工作日送交，我行按照上個(gè)營(yíng)業(yè)日外匯牌價(jià)辦理。第十八條 非居民個(gè)人出境時(shí)未用完的人民幣，可以憑本人證明、原兌換水單（有效期為6個(gè)月），到我行兌換網(wǎng)點(diǎn)兌回外匯，攜出境外。外幣代兌機(jī)構(gòu)留存聯(lián)應(yīng)由客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認(rèn)。外幣代兌機(jī)構(gòu)需要空白憑證，須持介紹信到我行領(lǐng)取。我行所有外幣兌換網(wǎng)點(diǎn)和授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照當(dāng)日的外匯牌價(jià)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。第十一條 《外幣代兌業(yè)務(wù)協(xié)議》生效后，外幣代兌機(jī)構(gòu)原則上不得與其他銀行再簽訂外幣兌換業(yè)務(wù)代兌協(xié)議。（二）如更換、調(diào)離外幣兌換工作人員，應(yīng)以書面方式及時(shí)通知我行。第二章 外幣代兌機(jī)構(gòu)的管理第七條 外幣代兌機(jī)構(gòu)向我行申請(qǐng)辦理外幣兌換業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備以下條件:（一）在工商行政管理局注冊(cè)，具有法人資格，具備良好信譽(yù)、財(cái)務(wù)制度健全的企業(yè)；（二）有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，且原則上地處人流稠密的口岸、機(jī)場(chǎng)、車站、碼頭、旅游點(diǎn)、邊境口岸地區(qū)、主要商業(yè)區(qū)、涉外賓館酒店等；（三）不少于2名經(jīng)我行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員；（四）具備能夠準(zhǔn)確、及時(shí)接收我行外幣兌換牌價(jià)的設(shè)備及相應(yīng)設(shè)施；（五）配備外幣兌換業(yè)務(wù)專用保險(xiǎn)柜；（六）配備到我行辦理取、送款的專職人員和保安人員；（七）在我行開立結(jié)算賬戶。第五條 本辦法所稱 “外幣兌換網(wǎng)點(diǎn)”，是指我行有權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)。第二條 本辦法所稱外幣兌換業(yè)務(wù)，是指我行為境內(nèi)居民個(gè)人和非居民個(gè)人辦理的可自由兌換的外幣現(xiàn)鈔及旅行支票與人民幣之間的兌換業(yè)務(wù)。　　十二、境內(nèi)居民個(gè)人以人民幣購匯購買外幣旅行支票的，銀行在辦理其人民幣購匯手續(xù)時(shí)，應(yīng)按照《境內(nèi)居民個(gè)人購匯管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定辦理。銀行應(yīng)對(duì)上述證明材料進(jìn)行真實(shí)性審核，對(duì)符合規(guī)定的，為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù)。　?。ǘ┮淮涡再徺I外幣旅行支票在等值1萬美元以上，5萬美元（含5萬美元）以下的，應(yīng)持以下證明材料向銀行申請(qǐng)：購買申請(qǐng)書；本人有效身份證明；已辦妥前往國(guó)家或地區(qū)有效入境簽證的護(hù)照，或者前往港澳地區(qū)的通行證（包括往來港澳地區(qū)的通行證）；證明其真實(shí)性用途的相關(guān)材料。　　九、非居民個(gè)人可以用外匯存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票。　　六、境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)申請(qǐng)購買外幣旅行支票，應(yīng)以其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶、外匯資本金賬戶以及其它明確規(guī)定可用于經(jīng)常項(xiàng)目支出的外匯賬戶內(nèi)資金購買，或用人民幣賬戶內(nèi)資金購匯后購買，不得以外幣現(xiàn)鈔或人民幣現(xiàn)鈔購匯購買外幣旅行支票。　　三、本通知所稱“非居民個(gè)人”系指外國(guó)自然人（包括