xx同志的離任審計(jì)報(bào)告?zhèn)€人離任審計(jì)報(bào)告(文件)
【正文】 經(jīng)營(yíng)理念。 二、信貸管理方面 作為該社信貸管理第一責(zé)任人，基本按《xx市農(nóng)村信用社貸款管理基本辦法》有關(guān)規(guī)定，一方面遵循貸款投放“安全性、流動(dòng)性、效益性”的三性原則，明確貸款方向，在貸款投向上堅(jiān)持為農(nóng)業(yè)、農(nóng)村和農(nóng)民服務(wù)宗旨；另一方面積極抓好不良貸款的清收和保全工作。2001年5月底，該社存款只有2837萬(wàn)元，2002年底該社存款達(dá)到3228萬(wàn)元，到2003年底，達(dá)到3878萬(wàn)元，任期內(nèi)全社共凈增存款1041萬(wàn)元，%，其中低成本存款增加526萬(wàn)元，從而優(yōu)化了存款結(jié)構(gòu)，降低經(jīng)營(yíng)成本；二是個(gè)人吸儲(chǔ)成績(jī)顯著，到2003年底，個(gè)人吸儲(chǔ)額達(dá)到78萬(wàn)元，%，受到領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)?！ 徲?jì)發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題： 一、貸款管理方面 主要是超訴訟時(shí)效貸款居高不下和部分信貸檔案資料建檔不夠完善。 農(nóng)村信用聯(lián)社審計(jì)組 組長(zhǎng)： 成員：?！ ∪?nèi)控管理方面 一是查庫(kù)制度執(zhí)行不夠徹底，如2003年全年欠1月份、2月份、3月份和10月份對(duì)該社營(yíng)業(yè)部的庫(kù)存現(xiàn)金檢查4次；二是對(duì)個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)管理不嚴(yán)，造成轄屬原xxx分社于2002年發(fā)生了原該社業(yè)務(wù)人員挪用有關(guān)賬戶(hù)資金的違規(guī)事件，為此，被追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。2001年底營(yíng)業(yè)總收入76萬(wàn)元，%，2003年底營(yíng)業(yè)總收入79萬(wàn)元，%；二是結(jié)合農(nóng)村信用社“勤儉辦社”的優(yōu)良傳統(tǒng)，努力做好增收節(jié)支工作，特別注重從小事抓起，如倡導(dǎo)“
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