風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案(文件)
【正文】 梳理各類案件線索并對(duì)較明確的案件線索組織排查，特別是要排查內(nèi)部工作人員或保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員挪用、侵占客戶資金及詐騙保險(xiǎn)金的案件線索。 （ 1）未嚴(yán)格執(zhí)行收付費(fèi)管理制度，現(xiàn)金收費(fèi)、大額轉(zhuǎn)賬未采取有效手段對(duì)客戶身份及交費(fèi)賬戶進(jìn)行識(shí)別； （ 2）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員或公司員工代客戶開(kāi)立、保管收付費(fèi)存折或銀行卡； （ 3）基層機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)人員私設(shè)“小金庫(kù)”； （ 4）直銷業(yè)務(wù)虛掛中介業(yè)務(wù)套取傭金及手續(xù)費(fèi)； （ 5）管理人員侵占傭金及手續(xù)費(fèi)； （ 6）編造假賠案、假業(yè)務(wù)套取公司資金、費(fèi)用； （ 7）虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)套取費(fèi)用； （ 8）虛列銷售人員人數(shù)或績(jī)效、獎(jiǎng)金等套取費(fèi)用。 內(nèi)控管理缺陷。根據(jù)具體業(yè)務(wù)及公司或部門內(nèi)部管控情況，公司各部門風(fēng)險(xiǎn)排查的比例為排查周期內(nèi)百分之百，排查業(yè)務(wù)流程及各項(xiàng)指標(biāo)。 對(duì)可疑人員線索進(jìn)行排查。 （ 11）對(duì)發(fā)生大額保單質(zhì)押貸款的進(jìn)行回訪。對(duì)內(nèi)控管理流程進(jìn)行梳理，對(duì)可能引發(fā)公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及操 作流程進(jìn)行排查整改： （ 1）公司內(nèi)部工作人員兼任多個(gè)不相容崗位； （ 2）公司外勤人員兼任收付費(fèi)、單證管理、外勤人力資源管理等崗位； （ 3）系統(tǒng)操作權(quán)限的設(shè)置和崗位牽制存在問(wèn)題，如：一人持有多個(gè)不相容崗位的系統(tǒng)用戶名，不同崗位系統(tǒng)密碼未妥善保存，對(duì)具有較高系統(tǒng)操作權(quán)限的人員缺少監(jiān)督，存在越權(quán)或未經(jīng)授權(quán)使用他人權(quán)限處理業(yè)務(wù)情形； （ 4）銷售人員或者工作人員私自留存客戶身份證、保險(xiǎn)合同復(fù)印件等資料； （ 5）可在業(yè)務(wù)系統(tǒng)外打印收付費(fèi)環(huán)節(jié)憑證并可在系統(tǒng)中事后補(bǔ)錄； （ 6）業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)系統(tǒng)約定的保費(fèi)收入來(lái)源及理 賠給付去向賬戶名稱可以為非客戶本人； （ 7）對(duì)內(nèi)或?qū)ν馐褂玫漠a(chǎn)品宣傳資料、各類培訓(xùn)資料存在違規(guī)、失實(shí)或易造成重大誤解內(nèi)容； （ 8）未建立產(chǎn)品宣傳資料、各類培訓(xùn)資料的審核及管理機(jī)制，或已建立但與監(jiān)管規(guī)定不相符或未嚴(yán)格執(zhí)行； （ 9）未
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1