finanicalplanning(文件)
【正文】 inancial Planning 雙魚座 理財(cái)風(fēng)格屬非理性投資者，容易被一個(gè)故事、馬路消息或一個(gè)牽強(qiáng)的理由打動(dòng)，過度樂觀。 對(duì)於預(yù)算支出與收入，都比較有紀(jì)律的去執(zhí)行，適合長年期的投資理財(cái)工具。 BLOOD Financial Planning O型 自信 對(duì)數(shù)字比較敏感，也較關(guān)心投資理財(cái)，因此相對(duì)可以承受較高風(fēng)險(xiǎn)的投資工具 。 偏好冷門的投資，可以說是「惦惦吃三碗公」類型的投資人 建議可以投保還本型的分紅保單，除了保障及固定還本之外，每年還有不固定的分紅，兼具儲(chǔ)蓄與投資理財(cái)。 BLOOD Financial Planning 「禿鷹型」投資人 與生俱來的冒險(xiǎn)家 適合高成長股票，以 LED上游的 光磊 及 泰谷 下游競爭者太多，且太陽能的毛利率，從去年起已經(jīng)逐季遞減，若掌握不到料源或是成本控管不佳的公司，將會(huì)被淘汰 ，故投資風(fēng)險(xiǎn)加大，有獲利者可先落袋為安。 具有抗通膨、保值、保本特性，而合庫有分行資產(chǎn)外，美元走軟也是油價(jià)飆高原因之一，此代表臺(tái)幣對(duì)美元升值，而合庫又擁有臺(tái)幣現(xiàn)金部位，非常適合不善於投資者。 BLOOD Financial Planning 值得注意 4個(gè)族群之最 「兔子型」、「駱駝型」、「無尾熊型」及「獅子型」 是直接跟油價(jià)相關(guān)個(gè)股：如油價(jià)從 50美元漲到 90多美元，同步上漲的臺(tái)塑化，在油價(jià) 90多美元時(shí)，股價(jià)就是新臺(tái)幣 90元，油價(jià)在 50多美元時(shí)，股票也在新臺(tái)幣 60幾元，可說是跟油價(jià)同步反映。 掌握長期穩(wěn)定的料源很重要，但量多量少，就看判斷，賭對(duì)了，業(yè)績大好，賭錯(cuò)，庫存太多，故充滿高風(fēng)險(xiǎn)。 BLOOD Financial Planning 在能源基金方面，前 3名分別是 【 Sharpe】 ：衡量每單位總風(fēng)險(xiǎn)所得的超額報(bào)酬，因此愈高愈好。 貴金屬及礦產(chǎn) 基金名稱 幣別 報(bào)酬率 交易 貝萊德世界礦業(yè)基金 A2USD 美元 貝萊德世界礦業(yè)基金 C2USD 美元 貝萊德世界礦業(yè)基金 A2EUR 歐元 BLOOD Financial Planning 能源加原物料基金美林 旗下的世界礦業(yè) A2EUR（歐元）、 A2USD（美元）及 C2USD（美元） 3檔，績效表現(xiàn)高達(dá) 74％左右，其次是 摩根富林明環(huán)球天然資源（歐元）及 霸菱全球資源基金（美元），績效表現(xiàn)也有 62％ ~65％。 。 「獅子型」、「駱駝型」投資 可考慮能源加原物料基金，如 美林旗下的 3檔世界礦業(yè)基金 、 摩根富林明環(huán)球天然資源 及 霸菱全球資源基金 。 【 beta值 】 ：衡量基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因此 β值愈小愈好。 BLOOD Financial Planning 值
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1