銀行系統(tǒng)論文：略論商業(yè)銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理(文件)
【正文】 第七，梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，推進(jìn)合規(guī)部門工作計(jì)劃。進(jìn)入 21 世紀(jì)后，又根據(jù)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的新形勢(shì)，對(duì)合規(guī)部門提出了新規(guī)定。威廉姆斯要求監(jiān)管部門注重考察合規(guī)部門是否配備了合理的資源？在銀行中是否具有較高的地位和影響？是否可以與董事會(huì)和高管層充分溝通？在識(shí)別違規(guī)保護(hù)銀行利益方面是否 有效？對(duì)并非明顯違規(guī)的灰色地帶活動(dòng)是否也有所察覺？合規(guī)工作信息是否引起業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理人員的注意？ （ 2）英國(guó)。 （ 3）德國(guó)。應(yīng)注重對(duì)中資銀行合規(guī)政策健全性和有效性的評(píng)估，督促其及時(shí)跟進(jìn)有關(guān)法律、法規(guī)、市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)管政策、制度、指引的最新發(fā)展，確保內(nèi)部 合規(guī)管理與時(shí)俱進(jìn)，建立先進(jìn)、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理程序及合規(guī)操作標(biāo)準(zhǔn)，并設(shè)立獨(dú)立于各業(yè)務(wù)單元、內(nèi)審、風(fēng)險(xiǎn)管理部門的合規(guī)部門，更好地發(fā)揮合規(guī)管理的作用。 。為促進(jìn)中資商業(yè)銀行建立系統(tǒng)、透明、合規(guī)有效、持續(xù)改進(jìn)的內(nèi)控體系，防止、控制和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理，任何監(jiān)管規(guī)則的出臺(tái)，都應(yīng)給予監(jiān)管客體充分的話語(yǔ)權(quán)，使監(jiān)管規(guī)則的制定更符合銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的實(shí)際需求。后來(lái)，監(jiān)管部門對(duì)合規(guī)的要求逐漸擴(kuò)展到其他領(lǐng)域，雖然德國(guó)尚未將 BASEL 協(xié)議有關(guān)合規(guī)的要求納入國(guó)內(nèi)法，但德國(guó)監(jiān)管部門BAFIN 制訂了專門的合規(guī)工作指引。其合規(guī)監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管已不再代表監(jiān)管的兩種理念或兩種方法，而是融合為無(wú)法分割的有效監(jiān)管的整體。美國(guó)貨幣監(jiān)理署國(guó)民銀行監(jiān)管部專設(shè)了合規(guī)政策部，負(fù)責(zé)制定消費(fèi)者保護(hù)法、反洗錢、銀行保密法等合規(guī)性政策。 （三）監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)窗口指導(dǎo)，改進(jìn)合規(guī)監(jiān)管 借鑒國(guó)際監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，研究出臺(tái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，確定監(jiān)管“名義錨”（ nom2inalanchor）。 第六，完善合規(guī)部門職能和工作手段。還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員，開發(fā)合規(guī)管理信息系統(tǒng)，制定科學(xué)、合理的合規(guī)部門績(jī)效考核辦法等。應(yīng)建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理中的溝通與合作機(jī)制。 第三，建立 部門協(xié)作機(jī)制。
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