銀行系統(tǒng)論文：略論商業(yè)銀行加強合規(guī)風險管理(文件)
【正文】 第七，梳理合規(guī)風險點，推進合規(guī)部門工作計劃。進入 21 世紀后，又根據(jù)銀行業(yè)合規(guī)風險管理的新形勢，對合規(guī)部門提出了新規(guī)定。威廉姆斯要求監(jiān)管部門注重考察合規(guī)部門是否配備了合理的資源？在銀行中是否具有較高的地位和影響？是否可以與董事會和高管層充分溝通？在識別違規(guī)保護銀行利益方面是否 有效？對并非明顯違規(guī)的灰色地帶活動是否也有所察覺？合規(guī)工作信息是否引起業(yè)務(wù)部門和風險管理人員的注意？ （ 2）英國。 （ 3）德國。應(yīng)注重對中資銀行合規(guī)政策健全性和有效性的評估，督促其及時跟進有關(guān)法律、法規(guī)、市場運行規(guī)則及監(jiān)管政策、制度、指引的最新發(fā)展，確保內(nèi)部 合規(guī)管理與時俱進，建立先進、有效的合規(guī)風險管理程序及合規(guī)操作標準，并設(shè)立獨立于各業(yè)務(wù)單元、內(nèi)審、風險管理部門的合規(guī)部門，更好地發(fā)揮合規(guī)管理的作用。 。為促進中資商業(yè)銀行建立系統(tǒng)、透明、合規(guī)有效、持續(xù)改進的內(nèi)控體系，防止、控制和化解合規(guī)風險，實施全面風險管理，任何監(jiān)管規(guī)則的出臺，都應(yīng)給予監(jiān)管客體充分的話語權(quán)，使監(jiān)管規(guī)則的制定更符合銀行穩(wěn)健經(jīng)營的實際需求。后來，監(jiān)管部門對合規(guī)的要求逐漸擴展到其他領(lǐng)域，雖然德國尚未將 BASEL 協(xié)議有關(guān)合規(guī)的要求納入國內(nèi)法，但德國監(jiān)管部門BAFIN 制訂了專門的合規(guī)工作指引。其合規(guī)監(jiān)管與風險監(jiān)管已不再代表監(jiān)管的兩種理念或兩種方法，而是融合為無法分割的有效監(jiān)管的整體。美國貨幣監(jiān)理署國民銀行監(jiān)管部專設(shè)了合規(guī)政策部，負責制定消費者保護法、反洗錢、銀行保密法等合規(guī)性政策。 （三）監(jiān)管部門應(yīng)加強窗口指導，改進合規(guī)監(jiān)管 借鑒國際監(jiān)管經(jīng)驗，研究出臺合規(guī)風險管理指引，確定監(jiān)管“名義錨”（ nom2inalanchor）。 第六，完善合規(guī)部門職能和工作手段。還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員，開發(fā)合規(guī)管理信息系統(tǒng)，制定科學、合理的合規(guī)部門績效考核辦法等。應(yīng)建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理中的溝通與合作機制。 第三，建立 部門協(xié)作機制。
高考資料相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1