金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告(文件)
【正文】 展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長 XXX 為組長，財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展 2021年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，其次根據(jù)貴行要求對信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。 統(tǒng)計(jì)工作管理情況。 各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作 員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。截止 2021 年 3 月31日，我行各項(xiàng)存款余額為 907364萬元，存款總額中，單位存款 214925萬元，個(gè)人存 款 678989 萬元，應(yīng)解匯款及保證金 13450 萬元，各項(xiàng)貸款余額為 448264 萬元，其中正常類貸款為 438502 萬元，關(guān)注類貸款為 1144 萬元，次級類貸款為 1746 萬元，可疑類貸款為 6835 萬元，損失類貸款為 37 萬元。 未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。 （二）與信托、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)往來情況。一是持有至到期投資（債券組合）。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶 2 萬元（除 3 月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額）。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)， 2 月份有余額 15200 萬元，在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，自查核對無誤。另一方面，出于保證專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓(xùn)會議上，信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。 （六）理財(cái)與資金信托業(yè)務(wù)我行未開展。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。 二〇一三年四月二十五日 。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好 的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。 （五） 2021 我行新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款情況。截止 2021年 3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額 65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為 9000 萬元、 110493 萬元、 142257 萬元、 2950 萬元，地方政府融資平臺貸款9660 萬元，涉農(nóng)貸款 354575 萬元。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，在買入返售資產(chǎn)科目反映， 1 至 3 月余額分別為 20210 萬元， 40000 萬元， 69220 萬元。自查核對無誤。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險(xiǎn) XX 分公司代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)， 2021 代理財(cái)險(xiǎn)發(fā)生額 萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)， 2021 代理意外險(xiǎn)發(fā)生額 萬元，我行與上述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無其他資金往來。 統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一致。我行在自查期間通過對 2021 年和 2021 年一至三月上報(bào)市人民銀行各類報(bào)表中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)、真實(shí)、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯(cuò)報(bào)和 遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。 按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析，統(tǒng)計(jì)人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計(jì)專業(yè)基礎(chǔ)知識和一定的計(jì)算機(jī)操作技能，統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。 （二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況 認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定， 貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。 二、金融統(tǒng)計(jì)工作自查情況 （一）檢
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