4－貸后管理檢查表(文件)
【正文】 信用證 筆數(shù) 金額 保函 筆數(shù) 金額 本期發(fā)生墊付明細(xì) 業(yè)務(wù) 編號 融資 類型 金額 應(yīng)收 保證金 實(shí)收 保證金 墊付 金額 形成墊付主要原因 墊付資金 收回時間 填表說明： 本期發(fā)生的業(yè)務(wù)：指上次貸后檢查至本次貸后檢查期間內(nèi)所發(fā)生的業(yè)務(wù) 編號：銀行承兌匯票號碼、信用證號碼、保函號碼 融資類型：銀行承兌匯票、信用證、保函 形成墊付的主要原因應(yīng)重點(diǎn)從銀行內(nèi)部管理上找問題。 □不能及時或拒絕提供我行所需的財(cái)務(wù)報(bào)告或其它重要信息資料 □向我行提供了虛假財(cái)務(wù)報(bào)表或其它信息資料 □向他行的信貸申請被拒絕 □多種還款來源沒有落實(shí) □固定資產(chǎn)或流動資金的融資計(jì)劃不明確 □企業(yè)在我行存款余額及 占比下降 □以非正式途徑或不合理的條件從其他銀行取得融資 □企業(yè)經(jīng)常簽發(fā)空頭支票 □要求銀行減免貸款本息 六 、其它情況： － 14－ 七 、借款人評價及貸款風(fēng)險(xiǎn)分析 檢查期(1) 檢查期(2) 檢查期(3) － 15－ 檢查期(4) 檢查期(5) 檢查期(6) － 16－ 檢查結(jié)論 檢查期（一） 檢查日期 ： 信貸員（客戶經(jīng)理）意見： □繼 續(xù)支持該企業(yè) □退出該企業(yè) □按常規(guī)實(shí)施貸后管理和檢查 □幫助借款人改善經(jīng)營管理 □要求借款人提出更詳細(xì)的還款計(jì)劃 □列為特殊關(guān)注對象，加大貸后檢查頻率 □從嚴(yán)核定最高綜合授信額度，控制對該客戶融資總量 □更換擔(dān)保單位、補(bǔ)足抵（質(zhì)）押物 □不再辦理收回再貸業(yè)務(wù) □停止發(fā)放新貸款 □提前收回客戶未使用的貸款 □落實(shí)專人負(fù)責(zé)清收 □追索保證單位連帶責(zé)任 □依法處置貸款抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利 □與客戶協(xié)商以物抵貸 □依法提起訴訟 □提請法院宣告其破產(chǎn)還債 □ 其它措施或建議： 檢查人： 信貸 部門負(fù)責(zé)人意見： 建議或措施： 負(fù)責(zé)人： 主管行長意見： 簽字： 行長及上級行意見： 簽字： － 17－ 檢查期（二） 檢查日期： 信貸員（客戶經(jīng)理）意見： □繼續(xù)支持該企業(yè) □退出該企業(yè) □按常規(guī)實(shí)施貸后管理和檢查 □幫助借款人改 善經(jīng)營管理 □要求借款人提出更詳細(xì)的還款計(jì)劃 □列為特殊關(guān)注對象，加大貸后檢查頻率 □從嚴(yán)核定最高綜合授信額度，控制對該客戶融資總量 □更換擔(dān)保單位、補(bǔ)足抵（質(zhì)）押物 □不再辦理收回再貸業(yè)務(wù) □停止發(fā)放新貸款 □提前收回客戶未使用的貸款 □落實(shí)專人負(fù)責(zé)清收 □追索保證單位連帶責(zé)任 □依法處置貸款抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利 □與客戶協(xié)商以物抵貸 □依法提起訴訟 □提請法院宣告其破產(chǎn)還債 □ 其它措施或建議： 檢查人： 信貸部門負(fù)責(zé)人意見： 建議或措施： 負(fù)責(zé)人： 主管行長意見： 簽字： 行長及上級行意見：
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