基金投資的三大策略2006年8月(文件)
【正文】 要由資本利得決定，但長(zhǎng)期收益主要受紅利再投資影響。到 2020年，前者的資產(chǎn)價(jià)值為161英鎊，后者資產(chǎn)價(jià)值將增值到16946英鎊。假設(shè)選擇紅利再投資，至， %的超額絕對(duì)收益，因此投資者可獲得 ? 短短 3年，紅利再投資就可以帶來(lái)的%復(fù)利增長(zhǎng)機(jī)會(huì)。 ? 低費(fèi)率。 ? 代銷(xiāo)申購(gòu) ? 親切和人性化 ? 可以提供咨詢(xún)等增值服務(wù) ? 安全性更強(qiáng) ? 交易時(shí)間限制 基金贖回 PK 基金轉(zhuǎn)換（特點(diǎn)分析） 項(xiàng)目 時(shí)間 費(fèi)率 說(shuō)明 基金轉(zhuǎn)換 T+1 確認(rèn) 申購(gòu)費(fèi)率的 80％，% 持有現(xiàn)金寶基金90天以上 基金贖回 T+1 確認(rèn) T+2 劃款 贖回費(fèi)率為 0 贖回再申購(gòu) T+3 或以上確認(rèn) 0 贖回費(fèi) +%申購(gòu)費(fèi) =% 再申購(gòu)消費(fèi)品基金 ? 以現(xiàn)金寶貨幣基金贖回或者由現(xiàn)金寶轉(zhuǎn)換寶康消費(fèi)品為例 基金贖回 PK 基金轉(zhuǎn)換（投資建議） ? 可見(jiàn)，基金轉(zhuǎn)換無(wú)論是時(shí)間上還是費(fèi)率上比贖回再申購(gòu)要更有效率。組合投資計(jì)劃 :建議每個(gè)組合總金額 5萬(wàn)元，按 5萬(wàn)元整數(shù)倍數(shù)組合： ? 奮進(jìn)型組合：股票型基金占 40％， 20,000元（寶康消費(fèi)品基金、華寶多策略基金、華寶動(dòng)力組合基金，下同）； ? 平衡型基金占 30％， 15,000元（寶康靈活配置基金，下同） ? 債券型基金占 20％， 10,000元（寶康債券基金，下同） ? 貨幣基金占 10％， 5,000元（華寶現(xiàn)金寶基金，下同） ? 穩(wěn)健型組合：股票型、平衡型、債券型、貨幣基金各占 25％（略）； ? 安心型組合： ? 股票型基金占 10％， 5,000元；平衡型基金占 20%（ 10,000元）； ? 債券型基金占 30％， 15,000元；貨幣基金占 40％（ 20,000元） 奮進(jìn)型基金組合 PK 防御型基金組合 ? 奮進(jìn)型組合收益測(cè)算（ 2020年 1月 1日至 6月 30日） 基金類(lèi)型 配置比例 配置金額 半年收益率 絕對(duì)收益 寶康消費(fèi)品 40% 20200 % 寶康靈活配置 30% 15000 % 寶康債券 20% 10000 % 現(xiàn)金寶貨幣 10% 5000 / / / 總計(jì) 50000 % 奮進(jìn)型基金組合 PK 防御型基金組合 ? 防御型組合收益測(cè)算（ 2020年 1月 1日至 6月 30日） 基金類(lèi)型 配置比例 配置金額 半年收益率 絕對(duì)收益 寶康消費(fèi)品 10% 5000 % 寶康靈活配置 20% 10000 % 寶康債券 30% 15000 % 現(xiàn)金寶貨幣 40% 20200 / / / 總計(jì) 50000 % 以上舉例僅限于市場(chǎng)形勢(shì)良好帶來(lái)的收入機(jī)會(huì)，并不代表奮進(jìn)型組合一定優(yōu)于防御型組合收益。 ? 預(yù)計(jì)下半年股市將進(jìn)行反復(fù)震蕩，將主要投資轉(zhuǎn)移到債券市場(chǎng)。 歡迎提問(wèn) ! 本宣傳資料僅供培訓(xùn)使用 華寶興業(yè)基金管理有限公司 上海市世紀(jì)大道 88號(hào)金茂大廈 48層（ 202021） 電話(huà)： +86 21 50499588 傳真 : +86 21 50499688 謝 謝！ 。投資有風(fēng)險(xiǎn)，過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表將來(lái)業(yè)績(jī)。 建議：投資者應(yīng)根據(jù)個(gè)人的收入狀況、年齡階段、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和市場(chǎng)狀況等對(duì)自己綜合評(píng)估后決定是選擇奮進(jìn)型組合還是防御型組合。 基金投資策略大 PK ?基金組合策略 PK 1. 單一基金投資 PK 組合基金投資 2. 奮進(jìn)型基金組合 PK 防御型基金組合 3. 固定比例投資組合 PK 浮動(dòng)比例投資組合 單一基金投資 PK 組合基金投資（特點(diǎn)比較） ? 單一基金投資 ? 資金要求較低
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