【正文】 是配合我市經(jīng)濟(jì)偵查大隊(duì)搞好各類(lèi)違法貸款的外調(diào)和核對(duì)工作；五是 ************六是配合信貸科進(jìn)行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進(jìn)行了 *******活動(dòng)檢查；八是配合省聯(lián)社進(jìn)行了領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。 新的一年中，我們將加大審計(jì)力度，針對(duì)上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)工作的針對(duì)性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認(rèn)真開(kāi)展稽核工作，加強(qiáng)內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督，增加審計(jì)頻率，確保審計(jì)項(xiàng)目和審計(jì)面達(dá)到 100%，同時(shí)加大查處和責(zé)任追究力度，對(duì)各類(lèi)違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)格進(jìn)行處理，確保每次審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題都能夠 查處和整改到位，收到實(shí)效。審計(jì)科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計(jì)檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用，努力查錯(cuò)糾弊， 堵塞漏洞，有效促進(jìn)了我市信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展。 二、審計(jì)工作具體內(nèi)容 （一）抓決算真實(shí)性審計(jì)，為經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。共審計(jì)信用社主任、副主任 19 名，主管會(huì)計(jì) 12 名，重點(diǎn)對(duì)其任職期間的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)完成情況、責(zé) 任貸款收回情況、干群關(guān)系、各項(xiàng)制度落實(shí)及執(zhí)行力度等方面進(jìn)行了審計(jì)，共審計(jì)出問(wèn)題 56 項(xiàng)。 （四）抓免責(zé)貸款審計(jì)，提高信貸員工作積極性。共審計(jì)了 4 個(gè)信用社 5 名正副主任，審計(jì)出跨區(qū)貸款 34 筆，金額 萬(wàn)元、壘大戶貸款 48 筆、金額 萬(wàn)元、以貸收息金額 萬(wàn)元、以貸盤(pán)活不良資產(chǎn) 萬(wàn)元等多種問(wèn)題，真實(shí)反映這些信用社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級(jí)聯(lián)社各項(xiàng)規(guī)章制度情況，實(shí)事求是、客觀公正的評(píng)價(jià)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。 （七）抓強(qiáng)制休假審計(jì)，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 （八）抓大額貸款到期未收回審計(jì)，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)與其它部門(mén)的合作，有效的促進(jìn)了聯(lián)社整體工作的開(kāi)展。 總之，一年來(lái)，我社審計(jì)工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，較好的發(fā)揮了審計(jì)的監(jiān)督作用，但與上級(jí)要求尚有差距。一年來(lái)，我們做了以下幾方面工作： 一、加強(qiáng)全員思想教育，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性 組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)“十六大”精神，貫徹落實(shí)“三個(gè)代表”重要思想，深刻領(lǐng)會(huì)“兩個(gè)務(wù)必”的科學(xué)內(nèi)函。 抓好各項(xiàng)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步學(xué)習(xí)《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》《貸款通則》等“四法一通則”，提高全員法律意識(shí)，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。在工作中，確定審計(jì)重點(diǎn)和必審內(nèi)容。對(duì)農(nóng)戶貸款堅(jiān)持上門(mén)核對(duì)，看有無(wú)跨區(qū)、一戶多貸等違規(guī)貸款，增貸企業(yè)繼續(xù)延伸到企業(yè)進(jìn)行審計(jì)，對(duì)其經(jīng)營(yíng)狀況、償債能力等方面進(jìn)行檢查，檢查增量是否合理、合規(guī)。同時(shí)督促各社合理使用各項(xiàng)費(fèi)用，努力增收節(jié)支。在全市發(fā)了 2 次通報(bào)，對(duì)少數(shù)未按聯(lián)社要求進(jìn)行考核分配和分配不合理的社進(jìn)行了整改。并對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出了處理意見(jiàn)，要求相關(guān)部室及時(shí)作出了整改。在實(shí)際操作中我們?cè)趯徲?jì)內(nèi)容上突出三個(gè)重點(diǎn)。由于離任審計(jì)范圍明確，重點(diǎn)突出，使經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)收到了較好的效果。 6 月份又協(xié)同信貸營(yíng)銷(xiāo)部對(duì)全市信貸 10 資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行了檢查。今年我們會(huì)同信貸營(yíng)銷(xiāo)部、人事教育部對(duì)信貸大檢查和審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)放款、違規(guī)操作行為、按《違規(guī)貸款行為處罰辦法》《職工獎(jiǎng)懲條例》的相關(guān)條款，予以經(jīng)濟(jì)處罰。 重點(diǎn)幫扶問(wèn)題對(duì)象。真正達(dá)到一審、二幫、三促進(jìn)、四提高的審計(jì)目的。 四、加強(qiáng)審計(jì)隊(duì)伍和審計(jì)制度建設(shè)，提高審計(jì)人員綜合素質(zhì) 加強(qiáng)政治理論的學(xué)習(xí)，提高審計(jì)人員思想政治素質(zhì)。 加強(qiáng)審計(jì)工作的制度建設(shè)。有的是新手，有的業(yè)務(wù)面較窄，加之不斷出現(xiàn)新業(yè)務(wù)、新程序，因此必須經(jīng)常組織審計(jì)人員學(xué)習(xí)有關(guān)金融方針政策、法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)。提高了文化素質(zhì)，增強(qiáng)了發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、處理 問(wèn)題的能力，不斷創(chuàng)新工作方法，拓寬工作思路，創(chuàng)造性地開(kāi)展審計(jì)工作。針對(duì)新情況、新業(yè)務(wù)、新問(wèn)題，不斷創(chuàng)新工作方法，完善操作規(guī)程，為農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航。工作中嚴(yán)格遵守審計(jì)稽核人員崗位責(zé)任制、黨風(fēng)廉政規(guī)定和審計(jì)工作紀(jì)律，遵紀(jì)守法，帶頭執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，不斷增強(qiáng)自律意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，并將審計(jì)質(zhì)量與審計(jì)人員業(yè)績(jī)掛鉤，實(shí)行責(zé)任追究制，增強(qiáng)審計(jì)人員的事業(yè)心和責(zé)任感，努力造就一支政治強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、紀(jì)律嚴(yán)、作風(fēng)正的審計(jì)隊(duì)伍。學(xué)習(xí)了信貸五級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)新的操作規(guī)程等新知識(shí)，改善了知識(shí)結(jié)構(gòu)，提高了業(yè)務(wù)素質(zhì)。 加強(qiáng)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和文化學(xué)習(xí)，不斷提高審計(jì)人員 的業(yè)務(wù)素質(zhì)和文化素質(zhì)。抓好審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，關(guān)鍵在內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外樹(shù)形象。 11 月份協(xié)助市銀監(jiān)局對(duì)聯(lián)社 7部 1 室和 12 家基層社進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題逐條落實(shí)整改措施， 對(duì)我們審計(jì)工作質(zhì)量作了一次很好的檢測(cè)和提高。對(duì)一些突出性問(wèn)題，我們提出處理建議，交聯(lián)社主任辦公會(huì)研究決定，以審計(jì)工作決定書(shū)的形式下發(fā)，落實(shí)整改。 積極參與經(jīng)營(yíng)考核。經(jīng)過(guò)全體審計(jì)人員的共同努力，今年共進(jìn)行全面審計(jì) 73家，專(zhuān)項(xiàng)審計(jì) 38 家，發(fā)出整改意見(jiàn)書(shū) 63 份，提出整改意見(jiàn) 252 條，較好的完成當(dāng)年的審計(jì)工作計(jì)劃。 圍繞階段性任務(wù)，做好效能監(jiān)察工作。在評(píng)價(jià)方法上，運(yùn)用事實(shí)和對(duì)比的方法進(jìn)行評(píng)價(jià)，用事實(shí)和數(shù)字說(shuō)話，對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的一般問(wèn)題，責(zé)令限期整改。 圍繞干部考核評(píng)價(jià)，抓經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。今年加強(qiáng)了對(duì)聯(lián)社相關(guān)部室的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。今年我們對(duì)職工較關(guān)心、反映較強(qiáng)烈的熱點(diǎn)、難點(diǎn)“組織資金考核分配”問(wèn)題，會(huì)同資金營(yíng)運(yùn)部、財(cái)計(jì)部共進(jìn)行了兩次專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。并及時(shí)了解掌握管理人員、信貸人員思想動(dòng)態(tài)，幫助促進(jìn)端正經(jīng)營(yíng)思想，避免短期效應(yīng)，防范信貸人員的道德風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平 。以重要空白憑證檢查為突破口，檢查各項(xiàng)制度的落實(shí)、執(zhí)行情況。 全面貫徹落實(shí)省委、省政府和省聯(lián)社深化農(nóng)村信用社改革的各項(xiàng)措施 ，推動(dòng)產(chǎn)權(quán)制度、勞動(dòng)用工和分配制度改革，有針對(duì)性地做好干部職工的思想政治工作，堅(jiān)持正面引導(dǎo)，通過(guò)多種形式的學(xué)習(xí)教育，從根本上改變員工的思想，凝聚人心，積極營(yíng)造“敬業(yè)在社、奉獻(xiàn)在崗”的氛 圍。加強(qiáng)“三個(gè)”文明建設(shè)，使全體員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)過(guò)好五關(guān)。 **信用聯(lián)社審計(jì)科＃＃年十二月十七日 第五篇：信用社審計(jì)工作總結(jié) 信用社審計(jì)工作總結(jié) 信用社審計(jì)工作總結(jié)年是實(shí)現(xiàn)“十五”計(jì)劃的關(guān)鍵一年，是我省全面深化信用社改革、構(gòu) 建新的產(chǎn)權(quán)關(guān)系、轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制的一年。一是序時(shí)審計(jì)進(jìn)度有待進(jìn)一步加快；二是審計(jì)力度還有待加強(qiáng)。 （九）協(xié)調(diào)配合抓審計(jì)。共審計(jì)強(qiáng)制休假人員 319 人，審計(jì)面達(dá)到了應(yīng)審計(jì)人員的 100%。為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā) 展，自＃＃年 5 月至＃＃年 12 月，我們對(duì)全市 11 個(gè)信用社進(jìn)行了全面的序時(shí)審計(jì)，對(duì)被審計(jì)信用社的執(zhí)行政策情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的審計(jì)。 （五）抓任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，正確的評(píng)價(jià)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。 （三）抓績(jī)效工資審計(jì)，確保本年績(jī)效考核辦法落到實(shí)處。 （二）抓離任審計(jì)，為聯(lián)社選拔干部提供了有價(jià)值的參考依據(jù)。為了確保審計(jì)質(zhì)量，在每次審計(jì)工作進(jìn)行前都要確定重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理 分工，從而確保每次審計(jì)檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行。今 后，我們將加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大審計(jì)力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí)，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。 三、工作