【正文】 及編號提交賬戶管理系統(tǒng)。辦理行應(yīng)將存款人書面相關(guān)資料與賬戶管理系統(tǒng)顯示的相關(guān)信息進行核對。注冊地中國人民銀行分支行應(yīng)對存款人提交的“未開立基本存款賬戶證明”和相關(guān)證明文件進行審核。存款人有工商營業(yè)執(zhí)照或組織機構(gòu)代碼證書的，還應(yīng)錄入工商營業(yè)執(zhí)照注冊號或組織機構(gòu)代碼。提交信息有誤的，辦理行應(yīng)依據(jù)“已開立銀行賬戶清單”對提交信息進行相應(yīng)修改；提交信息無誤但仍然與賬戶管理系統(tǒng)存貯的有關(guān)信息不一致的，經(jīng)其高級業(yè)務(wù)主管授權(quán)后，辦理行可繼續(xù)進行基本存款賬戶核準業(yè)務(wù)處理，但應(yīng)打印存款人名稱、基本存款賬戶開戶銀行名稱、銀行機構(gòu)代碼以及核對不一致的信息，經(jīng)分析后按照《辦法》和《實施細則》的有關(guān)規(guī)定進行處理。核對不一致的，辦理行應(yīng)依據(jù)書面相關(guān)資料進行相應(yīng)的修改和補充，但不得修改存款人注冊地的地區(qū)代碼。第十四條 辦理行按照本辦法第十條至第十三條的規(guī)定進行業(yè)務(wù)處理后，應(yīng)將賬戶管理系統(tǒng)顯示的存款人相關(guān)信息與存款人書面相關(guān)資料進行全面核對。第十三條 辦理行按照本辦法第十二條的規(guī)定提交信息后，發(fā)現(xiàn)提交的稅務(wù)登記證編號與賬戶管理系統(tǒng)存貯的相關(guān)信息不一致的，應(yīng)依據(jù)存款人書面相關(guān)資料進行核對。存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動的納稅人的，還應(yīng)提交其稅務(wù)登記證編號。存款人因轉(zhuǎn)戶原因撤銷基本存款賬戶后，再次申請開立基本存款賬戶的，還應(yīng)提交其原基本存款賬戶開戶許可證核準號。第九條 中國人民銀行各分支行應(yīng)根據(jù)屬地管理原則，對所在城市銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷實施監(jiān)控和管理。業(yè)務(wù)處理成功的，應(yīng)在有關(guān)申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，留存書面相關(guān)資料的復(fù)印件；業(yè)務(wù)處理不成功的，應(yīng)在有關(guān)申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關(guān)資料退回報送銀行，并刪除相關(guān)信息報文。業(yè)務(wù)處理成功的，應(yīng)在有關(guān)申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，留存書面相關(guān)資料的復(fù)印件；業(yè)務(wù)處理不成功的，應(yīng)在有關(guān)申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關(guān)資料退回報送銀行。本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)報送方式是指，銀行按規(guī)定格式將存款人相關(guān)信息錄入賬戶管理系統(tǒng)省級數(shù)據(jù)處理中心待核準數(shù)據(jù)庫，同時將存款人書面相關(guān)資料報送中國人民銀行當?shù)胤种小５谒臈l 在中國人民銀行處理模式下，銀行向中國人民銀行當?shù)胤种袌笏痛婵钊藭嫦嚓P(guān)資料和相關(guān)電子信息的方式分為書面報送方式、磁介質(zhì)報送方式和網(wǎng)絡(luò)報送方式。第三條 賬戶管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理模式分為中國人民銀行處理模式和銀行處理模式，具體模式由中國人民銀行當?shù)胤种写_定。中國人民銀行總行建立總行級次數(shù)據(jù)處理中心，該數(shù)據(jù)處理中心存貯全國所有存款人的銀行結(jié)算賬戶的索引信息。第一篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法1．2007年4月6日2．銀發(fā)〔2006〕44號第一章 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 第七章 第八章 總則銀行結(jié)算賬戶的開立銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷 異常業(yè)務(wù)處理銀行結(jié)算賬戶的管理 開戶許可證的管理 系統(tǒng)管理 附則第一章 總則第一條 為規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡稱賬戶管理系統(tǒng)）的業(yè)務(wù)處理，加強對人民幣銀行結(jié)算賬戶（以下簡稱銀行結(jié)算賬戶）的監(jiān)督管理，依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（以下簡稱《辦法》）和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》（以下簡稱《實施細則》），制定本辦法。中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行建立省級數(shù)據(jù)處理中心。本辦法所稱中國人民銀行處理模式是指，由中國人民銀行當?shù)胤种胁僮鞫酥苯舆M入賬戶管理系統(tǒng)省級數(shù)據(jù)處理中心，辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。具體報送方式由中國人民銀行當?shù)胤种写_定。本辦法所稱存款人書面相關(guān)資料是指存款人為辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷或年檢等手續(xù)向銀行出具的相關(guān)證明文件和申請書等相關(guān)資料。在中國人民銀行處理模式下采用磁介質(zhì)報送方式的，中國人民銀行當?shù)胤种袘?yīng)將磁介質(zhì)上的信息報文導(dǎo)人賬戶管理系統(tǒng)的指定目錄下，以銀行機構(gòu)代碼和賬號讀取相關(guān)信息報文，與審核合格的書面相關(guān)資料核對無誤后進行業(yè)務(wù)處理。第七條 辦理行應(yīng)依據(jù)審查合格的資料或信息，準確、完整、及時地辦理銀行結(jié)算賬產(chǎn)業(yè)務(wù)。第二章 銀行結(jié)算賬戶的開立第十條 存款人申請開立基本存款賬戶，辦理行應(yīng)將存款人名稱、存款人類別、存款人注冊地（住所地，下同）的地區(qū)代碼、銀行機構(gòu)代碼、賬號、開戶日期提交賬戶管理系統(tǒng)進行審核。第十一條 辦理行按照本辦法第十條的規(guī)定提交信息后，發(fā)現(xiàn)提交的存款人名稱、工商營業(yè)執(zhí)照注冊號或組織機構(gòu)代碼與賬戶管理系統(tǒng)存貯的相關(guān)信息不一致的，應(yīng)依據(jù)存款人書面相關(guān)資料進行核對。存款人有上級法人的，還應(yīng)提交其上級法人的基本存款賬戶開戶許可證核準號、單位名稱、法定代表人的姓名、法定代表人的身份證件種類及編號；上級法人有組織機構(gòu)代碼證書的，還應(yīng)提交上級法人的組織機構(gòu)代碼。提交信息有誤的，辦理行應(yīng)依據(jù)存款人書面相關(guān)資料對提交的信息進行修改；提交信息無誤的，應(yīng)由其高級業(yè)務(wù)主管對書面相關(guān)資料進行再次審查，確認書面相關(guān)資料真實有效后，繼續(xù)進行基本存款賬戶的核準業(yè)務(wù)處理。核對不一致的，應(yīng)依據(jù)書面相關(guān)資料進行相應(yīng)修改；核對一致的，應(yīng)錄入基本存款賬戶開戶許可證編號，打印正、副本基本存款賬戶開戶許可證，并為存款人打印密碼。辦理行需要修改存款人類別、組織機構(gòu)代碼、工商營業(yè)執(zhí)照注冊號、稅務(wù)登記證編號或其他證明文件編號的，應(yīng)由其高級業(yè)務(wù)主管授權(quán)。第十七條 注冊地已經(jīng)運行賬戶管理系統(tǒng)的存款人需要到尚未運行賬戶管理系統(tǒng)的城市開立基本存款賬戶時，應(yīng)向注冊地中國人民銀行分支行申請出具“未開立基本存款賬戶證明”。存款人符合出具“未開立基本存款賬戶證明”條件的，注冊地中國人民銀行分支行應(yīng)打印“未開立基本存款賬戶證明”，加蓋賬戶管理專用章后交存款人，并留存該存款人的申請書和相關(guān)證明文件的復(fù)印件。審核合格的，應(yīng)將“未開立基本存款賬戶證明”編號錄入系統(tǒng)，辦理注銷手續(xù)，收回“未開立基本存款賬戶證明”。辦理行所提交的信息核對不一致的，應(yīng)依據(jù)書面相關(guān)資料進行修改；存款人名稱、法定代表人姓名核對不一致的，應(yīng)退出業(yè)務(wù)處理，并通知存款人及時辦理變更手續(xù)；除存款人名稱、法定代表人姓名和提交信息之外的其他開戶資料信息核對不一致的，經(jīng)其高級業(yè)務(wù)主管授權(quán)后可進行下一步開戶業(yè)務(wù)處理，但應(yīng)通知存款人及時辦理變更手續(xù)；核對一致的，應(yīng)錄入專用存款賬戶開戶許可證編號，打印正、副本專用存款賬戶開戶許可證。辦理行應(yīng)將存款人書面相關(guān)資料與賬戶管理系統(tǒng)顯示的相關(guān)信息進行核對。存款人符合開戶條件的，辦理行應(yīng)將該存款人的證明文件種類、證明文件編號提交賬戶管理系統(tǒng)。第二十二條 臨時機構(gòu)申請開立臨時存款賬戶，辦理行應(yīng)將存款人名稱、銀行機構(gòu)代碼、賬號、開戶日期、有效日期提交賬戶管理系統(tǒng)進行審核。打印臨時存款賬戶開戶許可證失敗的，應(yīng)經(jīng)其高一級別的操作員授權(quán)，重新打印開戶許可證。不符合展期條件的，退出展期業(yè)務(wù)處理。中國人民銀行當?shù)胤种惺盏姐y行報送的存款人書面相關(guān)資料后，應(yīng)在2個工作日內(nèi)對銀行辦理的核準類銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性進行核查。第二十六條 辦理行在辦理一般存款賬戶和其他專用存款賬戶的備案業(yè)務(wù)時，應(yīng)將存款人的基本存款賬戶開戶許可證核準號、賬號、開戶日期及開戶銀行機構(gòu)代碼，提交賬戶管理系統(tǒng)進行審核。第二十七條 存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)在辦理開戶手續(xù)后5個工作日內(nèi)向賬戶管理系統(tǒng)申報個人銀行結(jié)算賬戶的開立信息。第二十九條 存款人符合基本存款賬戶開戶資料變更條件的，辦理行應(yīng)將相應(yīng)的變更信息提交賬戶管理系統(tǒng)。辦理行發(fā)現(xiàn)變更后的工商營業(yè)執(zhí)照注冊號、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證編號與賬戶管理系統(tǒng)存貯的相關(guān)信息木一致的，應(yīng)依據(jù)存款人書面申請資料進行核對。第三十一條 辦理行在按照本辦法第二十八條至三十條的規(guī)定進行變更業(yè)務(wù)處理后，應(yīng)將存款人書面相關(guān)材料與賬戶管理系統(tǒng)顯示的相關(guān)信息進行全面核對。存款人有預(yù)算單位專用存款賬戶或臨時存款賬戶的，辦理行還應(yīng)通知該存款人申請換發(fā)專用存款賬戶開戶許可證或臨時存款賬戶開戶許可證。合格境外投資者申請變更名稱、法定代表人姓名的，辦理行應(yīng)將原專用存款賬戶開戶許可證正本收回，并打印新的專用存款賬戶開戶許可證正劇本。第三十五條 存款人申請撤銷銀行結(jié)算賬戶，辦理行應(yīng)將銀行機構(gòu)代碼和賬號或開戶許可證核準號提交賬戶管理系統(tǒng)進行審核。第三十六條 存款人申請變更或撤銷個人銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)在辦理變更和撤銷手續(xù)后2個工作日內(nèi)向賬戶管理系統(tǒng)申報個人銀行結(jié)算賬戶的變更或撤銷信息。第四章 異常業(yè)務(wù)處理第三十八條 賬戶管理系統(tǒng)因網(wǎng)絡(luò)故障未發(fā)出征詢或已發(fā)出征詢超過30分鐘（含）未收到回復(fù)的，中國人民銀行當?shù)胤种袘?yīng)于當日打印征詢信息，加蓋賬戶管理專用章后以傳真（郵寄）方式向存款人注冊地或基本存款賬戶開戶地中國人民銀行分支行發(fā)出書面征詢。第四十條 賬戶管理系統(tǒng)因網(wǎng)絡(luò)故障末發(fā)出通報或發(fā)出通報超過30分鐘（含）未收到回執(zhí)的，中國人民銀行當?shù)胤种袘?yīng)于當日打印通報信息，以傳真（郵寄）方式向通報目的地中國人民銀行分支行發(fā)出書面通報。第五章 銀行結(jié)算賬戶的管理第四十二條 辦理行在辦理銀行結(jié)算賬戶年檢時，應(yīng)將銀行機構(gòu)代碼和賬號或開戶許可證核準號提交賬戶管理系統(tǒng)。存款人查詢其銀行結(jié)算賬戶信息，應(yīng)向辦理行出具其基本存款賬戶開戶許可證。中國人民銀行省級分支行進行重置密碼業(yè)務(wù)處理，應(yīng)將存款人名稱、基本存款賬戶開戶許可證核準號提交賬戶管理系統(tǒng)，重置并打印密碼。第四十六條 中國人民銀行分支行應(yīng)于每日營業(yè)終了將賬戶管理系統(tǒng)下載的銀行結(jié)算賬戶信息與從同城清算系統(tǒng)和支付系統(tǒng)采集的存款人的賬號和開戶銀行代碼進行比對，生成“未核準或未申報銀行結(jié)算賬戶監(jiān)測表”。第六章 開戶許可證的管理第四十八條 中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行應(yīng)對所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）的開戶許可證實行統(tǒng)一管理。第四十九條 對于本營業(yè)機構(gòu)需要使用的開戶許可證，辦理行應(yīng)在已經(jīng)辦理領(lǐng)用登記的開戶許可證編號范圍內(nèi)辦理開戶許可證使用登記。第五十一條 辦理行對因使用或保管不當?shù)仍蛐枰獙㈤_戶許可證作廢的，應(yīng)在開戶許可證上標注“作廢”標記，并將本機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼、作廢的開戶許可證類別、作廢的開戶許可證的起始與結(jié)束編號提交賬戶管理系統(tǒng)，辦理作廢登記。核對一致的，應(yīng)換發(fā)或補發(fā)開戶許可證；核對不一致的，應(yīng)通知存款人到其開戶銀行辦理變更手續(xù)。第五十四條 中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行應(yīng)于每日營業(yè)終了，對省級數(shù)據(jù)處理中心存貯的銀行結(jié)算賬戶數(shù)據(jù)進行備份，并打印當天系統(tǒng)操作日志。第五十六條 中國人民銀行負責銀行機構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一維護，對銀行機構(gòu)代碼的增加、變更和刪除進行統(tǒng)一管理。辦理行為中國人民銀行的，可設(shè)置三級操作員和高級業(yè)務(wù)主管。高級業(yè)務(wù)主管：查詢、統(tǒng)計、監(jiān)測銀行賬戶信息，對與其他系統(tǒng)比對信息不一致時繼續(xù)進行開戶業(yè)務(wù)處理的授權(quán)，對已開立其他銀行結(jié)算賬戶信息比對不一致時繼續(xù)進行開戶業(yè)務(wù)處理的授權(quán)，對變更存款人類別、組織機構(gòu)代碼、證明文件編號、工商營業(yè)執(zhí)照注冊號、稅務(wù)登記證編號的授權(quán)，其他業(yè)務(wù)處理授權(quán)。三級操作員：對一、二級操作員的管理，查詢操作日志，瀏覽系統(tǒng)公告。銀行的三級操作員設(shè)置本機構(gòu)的一、二級操作員。第五十九條 操作員管理遵循“誰設(shè)置、誰解鎖、誰修改、誰查詢”的原則，三級操作員可查詢本機構(gòu)的所有三級操作員，但不能對其進行修改。第六十二條 本辦法自賬戶管理系統(tǒng)運行之日起施行。中國人民銀行總行建立總行數(shù)據(jù)處理中心。第三條 核準類銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷由中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)通過賬戶管理系統(tǒng)進行核準。對于備案類銀行結(jié)算賬戶，銀行機構(gòu)需要由中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)代為通過賬戶管理系統(tǒng)備案的，應(yīng)當向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報送存款人書面相關(guān)資料。本辦法所稱磁介質(zhì)報送方式，是指銀行機構(gòu)按規(guī)定格式將存款人相關(guān)信息導(dǎo)入磁介質(zhì)，連同存款人書面相關(guān)資料一并報送中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。第六條 對于核準類銀行結(jié)算賬戶，銀行機構(gòu)采用書面報送方式的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)依據(jù)審核合格的存款人書面相關(guān)資料，將相關(guān)信息準確、完整地錄入賬戶管理系統(tǒng)并進行業(yè)務(wù)處理。銀行機構(gòu)采用磁介質(zhì)報送方式的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)將磁介質(zhì)信息導(dǎo)入賬戶管理系統(tǒng)待核準數(shù)據(jù)庫，以銀行機構(gòu)代碼和賬號調(diào)取相關(guān)信息，與審核合格的存款人書面相關(guān)資料核對無誤后進行業(yè)務(wù)處理。中國人民銀行分支機構(gòu)和銀行機構(gòu)應(yīng)指定專人負責銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，建立健全銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)授權(quán)制度和業(yè)務(wù)復(fù)核制度，加強內(nèi)部控制和管理，防止銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理“一手清”。存款人類別為企業(yè)法人、非法人企業(yè)、有字號個體工商戶、無字號個體工商戶的，還應(yīng)提交其工商營業(yè)執(zhí)照注冊號。第十二條 中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)按照本辦法第十一條的規(guī)定提交信息后，發(fā)現(xiàn)提交的存款人名稱、工商營業(yè)執(zhí)照注冊號或組織機構(gòu)代碼與在線查詢得到的相關(guān)信息不一致的，應(yīng)依據(jù)存款人書面相關(guān)資料進行核對。存款人有上級法人的，還應(yīng)提交其上級法人的基本存款賬戶開戶許可證核準號、單位名稱、法定代表人的姓名、法定代表人的身份證件種類及編號；上級法人有組織機構(gòu)代碼證書的，還應(yīng)提交上級法人的組織機構(gòu)代碼；存款人有上級主管單位的，還應(yīng)提交其上級主管單位基本存款賬戶開戶許可證核準號、單位名稱、單位負責人的姓名、單位負責人的身份證件種類及編號；主管單位有組織機構(gòu)代碼證書的，還應(yīng)提交主管單位的組織機構(gòu)代碼；存款人有關(guān)聯(lián)企業(yè)的，還應(yīng)提交其所有關(guān)聯(lián)企業(yè)的名稱、法定代表人姓名；關(guān)聯(lián)企業(yè)有組織機構(gòu)代碼證書的，還應(yīng)提交其組織機構(gòu)代碼。提交信息有誤的，應(yīng)依據(jù)存款人書面相關(guān)資料對提交信息進行相應(yīng)修改；提交信息無誤的，可繼續(xù)進行基本存款賬戶的核準業(yè)務(wù)處理。核對不一致的，可依據(jù)書面相關(guān)資料進行修改和補充，但不得修改存款人注冊地的地區(qū)代碼；需修改存款人名稱、組織機構(gòu)代碼或工商營業(yè)執(zhí)照注冊號的，經(jīng)授權(quán)后進行修改。存款人符合開戶條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)將賬戶名稱、證明文件種類及編號、取現(xiàn)標識等信息提交賬戶管理系統(tǒng)。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)依據(jù)本條第一、二款提交的專用存款賬戶信息與書面相關(guān)資料核對不一致的，可依據(jù)書面相關(guān)資料進行修改。銀行機構(gòu)采用網(wǎng)絡(luò)或磁介質(zhì)報送方式的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)對賬號進行復(fù)核。第十九條 存款人因異地臨時經(jīng)